銀行個人理財全真模擬題(存儲版)
【正文】 、口若懸河、不著邊際的客戶，個人理財業(yè)務(wù)人員盡量不要提醒客戶集中談話的議題，因為提醒往往讓客戶感到不禮貌或受到侵犯 ，吐字要清晰，否則可能會引起誤解 ，個人理財人員可以用錄音機將整個談話記錄下來，以便事后進行整理及時記錄客戶信息 ，不要做一個積極的傾聽者 標準答案： c, d10 下列理財產(chǎn)品屬于金融產(chǎn)品的是( )?！ 藴蚀鸢福?b, d, e11 下列理財計劃中，具有保本效果的有( )?！ ?、資本損益和資本增值收益組成 、組合，能夠極大地降低非系統(tǒng)性風險 標準答案： a, b, c, e12 理財計劃或產(chǎn)品包含的相關(guān)交易工具的風險主要有( )?！ ?，在介紹產(chǎn)品時沒有提到最終責任承擔者，并使得消費者誤以為該銀行是風險承擔者 、足以讓客戶理解的方式向普通群眾介紹產(chǎn)品合約、被代理人信息 、風險、最終責任承擔人以及該行的責任與義務(wù) ，明確提示預(yù)期收益不同于保證收益，對產(chǎn)品涉及的風險進行充分的披露 標準答案： b, c, e 12 根據(jù)協(xié)助執(zhí)行準則的要求，從業(yè)人員應(yīng)(ABD)。( ) 對 錯 標準答案： 正確 13 保證收益理財計劃，應(yīng)保證本金的安全，并到期償還全額本金的計劃。( ) 對 錯 標準答案： 正確 14 在我國，商業(yè)銀行開展需要審批的個人理財業(yè)務(wù)應(yīng)具備以下條件：具有相應(yīng)的風險管理體系和內(nèi)部控制制度。( ) 對 錯 標準答案： 正確42 / 42。( ) 對 錯 標準答案： 錯誤 14 目前我國市場上的理財產(chǎn)品大多數(shù)是結(jié)構(gòu)型產(chǎn)品，即商業(yè)銀行個人理財產(chǎn)品的收益率取決于其合約中指定的基礎(chǔ)資產(chǎn)或基礎(chǔ)變量的變化。( ) 對 錯 標準答案： 錯誤 13 目前，我國居民儲蓄的首要目的是預(yù)防意外，其次是子女教育?！ ?，商業(yè)銀行要實行全面、全程的風險管理 ，都應(yīng)同時滿足個人理財顧問服務(wù)相關(guān)風險管理的基本要求 ，并將個人理財業(yè)務(wù)風險納入商業(yè)銀行整體風險管理體系中 ，商業(yè)銀行要根據(jù)自身業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、風險管理方式和所開展的個人理財業(yè)務(wù)特點，制定具體的和有針對性的內(nèi)部風險管理制度和風險管理規(guī)程 ，應(yīng)遵守法律、行政法規(guī)和國家有關(guān)政策規(guī)定 標準答案： b, c, d, e 12 基金合同應(yīng)當包括的內(nèi)容有( )?！ 藴蚀鸢福?a, d, e 11 一般情況下，理想的目標客戶應(yīng)具備的三個條件是( )?！ 藴蚀鸢福?c, d, e 10 股票投資的收益來自于( )?！ 藴蚀鸢福?b, c, d 9 基金管理人依法發(fā)售基金份額，募集基金，應(yīng)當向國務(wù)院證券監(jiān)管機構(gòu)提交( )文件，并經(jīng)管理機構(gòu)核準?！ 藴蚀鸢福?d二、多選題(多選題(共40題，每小題1分，共40分)以下各小題所給出的五個選項中，有兩項或兩項以上符合題目的要求，請選擇相應(yīng)選項，多選、少選、錯選均不得分。 標準答案： d 8 金融市場的融資方式是( )。 標準答案： c 7 在直接標價和間接標價法下，匯率變動的含義不同，以下選項不正確的是( )。 、脅迫的手段訂立合同，損害對方利益的 標準答案： d 6 銀行有限責任公司的“有限責任”是指( ) 標準答案： b 6 商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定建立健全個人理財人員資格考核與認定、繼續(xù)培訓(xùn)、跟蹤評價等管理制度，保證個人理財業(yè)務(wù)人員每年的培訓(xùn)時間不少于( )?！ 藴蚀鸢福?d 5 提供格式條款的一方( )，該條款不一定無效?！ ?、自擔風險、自負盈虧、自我約束 、取款自由、存款有息、為存款人保密 、流動性、效益性 、統(tǒng)一調(diào)度資金、分級管理 標準答案： c 50、 將利潤表提供的經(jīng)營成果信息與相關(guān)指標對比，可以反映企業(yè)的( )?！ 藴蚀鸢福?c 4李先生計劃通過投資實現(xiàn)資產(chǎn)增值的目標，在不考慮通貨膨脹的條件下要求的最低收益率為13%，假定通貨膨脹率為6%，則考慮通貨膨脹之后李先生要求的最低收益率( )。 ，風險小 ，風險小 ，風險大 ，風險大 標準答案： d 3 采用貼現(xiàn)方式發(fā)行的一年期債券，面值為1000元，發(fā)行價格為900元，其一年期利率為( )?！ 藴蚀鸢福?d 2 以下有關(guān)兩全保險的說法錯誤的是( )。 標準答案： a 1李氏夫婦目前都是50歲左右，有一兒子在讀大學(xué)，擁有各類型態(tài)的積蓄共40萬元，夫婦倆準備65歲時退休。 標準答案： d 關(guān)于結(jié)構(gòu)性理財計劃的特征，下列說法正確的是( )。2011銀行從業(yè)資格考試《個人理財》全真模擬題一、單選題(單選題(共90題，共45分)以下各小題所給出的四個選項中，只有一項符合題目要求，請選擇相應(yīng)選項，不選、錯選均不得分)) 外匯掛鉤子類理財產(chǎn)品從期權(quán)拆解上看，基本上都可以有一個或一個以上( )。假定存款的利率是3%并保持不變，則退休時李先生將擁有多少銀行存款可用于退休養(yǎng)老之用?( ) 標準答案： a
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