銀行個(gè)人理財(cái)全真模擬題(完整版)
【正文】 ，應(yīng)了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力，評(píng)估客戶財(cái)務(wù)狀況，替客戶選擇合適的投資產(chǎn)品 ，防止誤導(dǎo)客戶和不當(dāng)銷售 ，按照審慎經(jīng)營(yíng)的原則重新編寫有關(guān)產(chǎn)品的介紹材料 標(biāo)準(zhǔn)答案： b6 描述過(guò)去一段時(shí)間內(nèi)個(gè)人的現(xiàn)金收入和支出情況的財(cái)務(wù)報(bào)表是( )。 標(biāo)準(zhǔn)答案： d 5 銀行從業(yè)人員的以下行為與信息保密準(zhǔn)則的精神不發(fā)生沖突的是( )?！ ?biāo)準(zhǔn)答案： b 4 按照準(zhǔn)則要求，( )是從業(yè)人員正確處理利益沖突的做法。假設(shè)該基金能獲得固定利率6%，則李先生現(xiàn)在最少應(yīng)當(dāng)存入多少資金?( ) 標(biāo)準(zhǔn)答案： c 3 從業(yè)人員遵守業(yè)務(wù)操作指引，遵循崗位職責(zé)的劃分和風(fēng)險(xiǎn)隔離的操作規(guī)程，銀行從業(yè)人員應(yīng)堅(jiān)持誠(chéng)實(shí)守信、公平合理、( )的原則，正確處理業(yè)務(wù)開(kāi)拓與客戶利益保護(hù)之間的關(guān)系。則李先生每月應(yīng)該還款額度為( )。 % % % % 標(biāo)準(zhǔn)答案： c 在人的生命周期過(guò)程中，通常比較適合用高成長(zhǎng)性和高投資的投資工具的時(shí)期是( )?！ ?biāo)準(zhǔn)答案： c 1 傾向于將凈利潤(rùn)中的大部分以股利形式支付給股東的公司是( )?！ ?biāo)準(zhǔn)答案： a 基金申購(gòu)是以申購(gòu)日的( )為基礎(chǔ)計(jì)算申購(gòu)份額?！ ?biāo)準(zhǔn)答案： b 投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品的最大特點(diǎn)是( )?！ ?biāo)準(zhǔn)答案： d 1 貨幣市場(chǎng)是融資期限在( )的金融市場(chǎng)?！ ?biāo)準(zhǔn)答案： c2 下列對(duì)生命周期各個(gè)階段的特征的陳述有誤的一項(xiàng)是( )?！ ?biāo)準(zhǔn)答案： a 關(guān)于基金投資的風(fēng)險(xiǎn)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )?！ ?biāo)準(zhǔn)答案： c 3假設(shè)未來(lái)經(jīng)濟(jì)有四種可能狀態(tài)：繁榮、正常、衰退、蕭條，某理財(cái)產(chǎn)品在四種狀態(tài)下的收益率分別是9%，12%，10%，5%，則該理財(cái)產(chǎn)品的期望收益率是( )?！ ?，不得向親戚、朋友銷售或代理金融產(chǎn)品 、擔(dān)保、資產(chǎn)處置等活動(dòng)時(shí)予以回避 、朋友投資管理的公司提供商業(yè)機(jī)會(huì)和其他利益 標(biāo)準(zhǔn)答案： b 4 在存在潛在沖突的情形下，從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)向( )主動(dòng)說(shuō)明利益沖突的情況，以及處理利益沖突的建議?！ 。幌騿挝换騻€(gè)人泄露 標(biāo)準(zhǔn)答案： a 5 當(dāng)發(fā)生( )時(shí)，基金合同生效?！ ?biāo)準(zhǔn)答案： c 6 當(dāng)訂立合同雙方對(duì)格式條款有兩種以上的解析時(shí)，應(yīng)( )?！ ?， 標(biāo)準(zhǔn)答案： b7李先生每年都會(huì)有10000元的閑置資金，所以決定將該資金存入銀行作為退休養(yǎng)老所用?！ ?biāo)準(zhǔn)答案： b 7 投資者之所以買入看漲期權(quán)，是因?yàn)樗A(yù)期這種金融資產(chǎn)的價(jià)格在近期內(nèi)將會(huì)( )。 標(biāo)準(zhǔn)答案： a 8 商業(yè)銀行應(yīng)按季度對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，并于下一季度的( )內(nèi)，將有關(guān)分析報(bào)告報(bào)送中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督委員會(huì)?！ ?biāo)準(zhǔn)答案： a, b, c, d, e 9 不同的理財(cái)計(jì)劃有著不同的收益率給出形式，下列選項(xiàng)中屬于商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)計(jì)劃常用收益率形式的有( )?！ ?biāo)準(zhǔn)答案： a, b, c, d 10 期現(xiàn)套利和套期保值兩種投資策略的不同點(diǎn)有( )。 標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, c, d, e 11 生命周期理論是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)開(kāi)展的理論基礎(chǔ)，對(duì)此，下列闡述正確的是( )?！ ?，不要提問(wèn) 標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, d 12 妙答難題可以采取的辦法有( )?！ ?，客觀公正原則，不輕慢任何投訴和建議 ，無(wú)反饋期限時(shí)，按行業(yè)慣例反饋情況 ，仍無(wú)法拿出意見(jiàn)時(shí)，只能作罷 ，對(duì)無(wú)理的投訴，事后不必調(diào)查處理 ，應(yīng)耐心說(shuō)明情況，取得諒解 標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, e 三、判斷題(判斷題(共15題，每小題1分，共15分)請(qǐng)對(duì)以下各題的描述做出判斷，正確選A，錯(cuò)誤選B。( ) 對(duì) 錯(cuò) 標(biāo)準(zhǔn)答案： 正確 13 外資銀行分支機(jī)構(gòu)可以根據(jù)其總行或地區(qū)總部等的授權(quán)開(kāi)展相應(yīng)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。具備有效的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制體系。中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。( ) 對(duì) 錯(cuò) 標(biāo)準(zhǔn)答案： 正確 1 當(dāng)親朋好友成為銀行的客戶時(shí)，由于相互比較熟悉，所以在開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)可以隨隨便便。() 對(duì) 錯(cuò) 標(biāo)準(zhǔn)答案： 正確 13 專業(yè)勝任不僅指具備崗位所需的專業(yè)知識(shí)，還應(yīng)具有資格和能力?！ ?，為某些客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù) ，不應(yīng)視為歧視 標(biāo)準(zhǔn)答案： b, c, d 12 按照發(fā)行主體分類，債券可分為( )?！ ?biāo)準(zhǔn)答案： a, b, c 11 人的生命周期可以劃分為以下哪些階段?( ) 標(biāo)準(zhǔn)答案： b, c, d 11 從業(yè)人員不得對(duì)外披露的信息有( )。 ，應(yīng)適當(dāng)增持存款、債券，減少股票、房產(chǎn)等投資 ，增加長(zhǎng)期儲(chǔ)蓄和債券 ，增加長(zhǎng)期儲(chǔ)蓄和債券
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