招商銀行個人貸款合規(guī)考試摸擬題1：總結(jié)計(jì)劃匯報設(shè)計(jì)純word可編輯(存儲版)
【正文】 所列人員投資或者擔(dān)任高級管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織。原則上收費(fèi)應(yīng)集中至分行處理；對于確需客戶經(jīng)理在貸前階段收取的，必須制定嚴(yán)格的管理規(guī)定，并明確代收費(fèi)入賬的管理要求。 B、 私自為客戶保管現(xiàn)金、債券、票據(jù)、印鑒、網(wǎng)上“企業(yè)銀行”IC 卡等重要物品、憑證或資料。分行個人信貸業(yè)務(wù)管理部門及使用該憑據(jù)的各經(jīng)辦機(jī)構(gòu)要在《空白重要憑證保管、領(lǐng)用登記簿》上記載收據(jù)的保管及使用情況。分行必須定期采取客戶回訪等方式，了解是否存在亂收費(fèi)的情況。 C、擅自為收款人代開貸款最終收款賬戶； D、 違規(guī)為客戶保管“一卡通”、存折、身份證明文件以及相關(guān)賬戶密碼等控制客戶賬戶的行為。 C、 在授信活動中提供虛假信息、虛假材料或故意隱瞞不利于貸款審批的情況，誤導(dǎo)各級審批決策。 C、借款合同應(yīng)設(shè)立相關(guān)條款，明確借款人不履行合同或怠于履行合同時應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的違約責(zé)任。 C、劉某在我行的一筆二手房按揭貸款，放款后，辦理了抵押登記 ，房管局載入登記本，但未領(lǐng)取他項(xiàng)權(quán)證，后劉某因其他經(jīng)濟(jì)糾紛，其在我行貸款所購房產(chǎn)被法院查封拍賣。 D、 商業(yè)用房購房貸款首付款比例不得低于 50%，期限不得超過10 年 。 個人信貸業(yè)務(wù)代收費(fèi)是指在辦理個人信貸業(yè)務(wù)過程中代收的各項(xiàng)費(fèi)用， 不 包括 ：（ D） A、抵押登記費(fèi) B、保險費(fèi)、評估費(fèi) C、 公證費(fèi)等費(fèi)用。 C、 十周歲 以上的未成年人是限制民事行為能力人，可以進(jìn)行與他的年齡、智力相適應(yīng)的民事活動； 其他民事活動由他的 法定代理人 代理， 或者征得他的法定代理人的同意。（對） 二、單選題（共計(jì) 15 題，每題 分 ） 《個人貸款管理暫行辦法》在建立個人貸款風(fēng)險限額管理制度方面的要求是： （ D） A、《個人貸款管理暫行辦法》規(guī)定，貸款人應(yīng)按區(qū)域、客戶群、忠誠度等維度 建立個人貸款風(fēng)險限額管理制度。（錯） 《個人貸款管理暫行辦法》明確要求個人貸款用途應(yīng)符合法律法規(guī)規(guī)定和國家有關(guān)政策，貸款人不可以發(fā)放無指定用途的個人貸款。 商業(yè)用房購房貸款首付款比例不得低于 50%，期限不得超過10 年，貸款利率不得低于中國人民銀行公布的同期同檔次利率的 倍 （對）。 D、《個人貸款管理暫行辦法》規(guī)定，貸款人應(yīng)按區(qū)域、品種、客戶群等維度建立個人貸款風(fēng)險限額管理制度。原則上收費(fèi)應(yīng)集中至分行處理；對于確需客戶經(jīng)理在貸前階段收取的，必須制定嚴(yán)格的 管理規(guī)定，并明確代收費(fèi)入賬的管理要求。 C、客戶經(jīng)理參與虛構(gòu)或變造貸款用途材料，套取信貸資金替客戶結(jié)清貸款后續(xù)貸。 B、客戶不到場簽字，電話告知客戶經(jīng)理代為簽字。前款所稱關(guān)系人 下列不屬于 ： （ D） A、 商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事 。 有下列情形之一的個人貸款，經(jīng)貸款人同意可以采取借款人自主支付方式： （ ABCD） A、 借款人
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