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[經(jīng)濟(jì)學(xué)]財(cái)務(wù)自由—周京案例(存儲(chǔ)版)

2025-02-20 20:55上一頁面

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【正文】 費(fèi) 房貸 凈收支額 現(xiàn)金余額 37 1 14 10 10 1 38 2 ¥ ¥ ¥ ¥ ¥ ¥ 39 3 ¥ ¥ ¥ ¥ ¥ ¥ 40 4 ¥ ¥ ¥ ¥ ¥ ¥ 41 5 ¥ ¥ ¥ ¥ ¥ ¥ 42 6 ¥ ¥ ¥ ¥ ¥ ¥ 43 7 ¥ ¥ ¥ ¥ ¥ ¥ 44 8 ¥ ¥ ¥ ¥ ¥ ¥ 45 9 ¥ ¥ ¥ ¥ ¥ ¥ 46 10 ¥ ¥ ¥ ¥ ¥ ¥ 47 11 ¥ ¥ ¥ ¥ ¥ ¥ 48 12 ¥ ¥ ¥ ¥ ¥ ¥ 49 13 ¥ ¥ ¥ ¥ ¥ ¥ 50 14 ¥ ¥ ¥ ¥ ¥ ¥ 51 15 ¥ ¥ ¥ ¥ ¥ ¥ 52 16 ¥ ¥ ¥ ¥ ¥ ¥ 53 17 ¥ ¥ ¥ ¥ ¥ ¥ 54 18 ¥ ¥ ¥ ¥ ¥ ¥ 55 19 ¥ ¥ ¥ 0 0 ¥ ¥ 56 20 ¥ ¥ ¥ 0 0 ¥ ¥ 57 21 ¥ ¥ ¥ 0 0 ¥ ¥ 58 22 ¥ ¥ ¥ 0 0 ¥ ¥ free 財(cái)務(wù)自由工作室 ?周先生當(dāng)前的現(xiàn)金流量表 周京先生當(dāng)前的現(xiàn)金流量表 周先生年齡 第幾年 先生收入 太太收入 日常開銷 學(xué)雜費(fèi) 房貸 凈收支額 現(xiàn)金余額 59 23 ¥ ¥ ¥ 0 0 ¥ ¥ 60 24 ¥ 0 ¥ 0 0 ¥ ¥ 61 25 ¥ 0 ¥ 0 0 ¥ ¥ 62 26 ¥ 0 ¥ 0 0 ¥ ¥ 63 27 ¥ 0 ¥ 0 0 ¥ ¥ 64 28 ¥ 0 ¥ 0 0 ¥ ¥ 65 29 ¥ 0 ¥ 0 0 ¥ ¥ 66 30 ¥ 0 ¥ 0 0 ¥ ¥ 67 31 ¥ 0 ¥ 0 0 ¥ ¥ 68 32 ¥ 0 ¥ 0 0 ¥ ¥ 69 33 ¥ 0 ¥ 0 0 ¥ ¥ 70 34 ¥ 0 ¥ 0 0 ¥ ¥ 71 35 ¥ 0 ¥ 0 0 ¥ ¥ 72 36 ¥ 0 ¥ 0 0 ¥ ¥ 73 37 ¥ 0 ¥ 0 0 ¥ ¥ 74 38 ¥ 0 ¥ 0 0 ¥ ¥ 75 39 ¥ 0 ¥ 0 0 ¥ ¥ 76 40 ¥ 0 ¥ 0 0 ¥ ¥ 77 41 ¥ 0 ¥ 0 0 ¥ ¥ 78 42 ¥ 0 ¥ 0 0 ¥ ¥ 79 43 ¥ 0 ¥ 0 0 ¥ ¥ 80 44 ¥ 0 ¥ 0 0 ¥ ¥ free 財(cái)務(wù)自由工作室 ?八、家庭財(cái)務(wù)分析 財(cái)物敏感度分析 假設(shè) :周太太計(jì)算機(jī)公司的凈收入 較原定目標(biāo)高 50% 較原定目標(biāo)低 50% free 財(cái)務(wù)自由工作室 ?九、理財(cái)規(guī)劃 保障規(guī)劃 換房規(guī)劃 退休規(guī)劃 教育規(guī)劃 free 財(cái)務(wù)自由工作室 ?理財(cái)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)順序 ? ? ? ? (換車 ) ? free 財(cái)務(wù)自由工作室 ?九、理財(cái)規(guī)劃 保障規(guī)劃 周先生夫婦應(yīng)有的保額與險(xiǎn)種 以家庭為中心考慮,在保險(xiǎn)規(guī)劃中適合采用遺屬保障法 : 假定以能基本完成該客戶所有理財(cái)目標(biāo)的 %作為投資回報(bào)率來計(jì)算應(yīng)有的保額和險(xiǎn)種。 free 財(cái)務(wù)自由工作室 ?九、理財(cái)規(guī)劃 教育規(guī)劃 3. 按照投資報(bào)酬率 4%計(jì)算教育金現(xiàn)值 R=4%,g=1%,c為 1萬元, T為 11和 c為 2萬元, T為 6分別計(jì)算 PV,將 2萬元年金部分貼現(xiàn)為 PV,計(jì)算得應(yīng)準(zhǔn)備教育金 199137元。 free 財(cái)務(wù)自由工作室 ?十、風(fēng)險(xiǎn)告之 就所建議的投資產(chǎn)品,告知客戶可能的風(fēng)險(xiǎn) 貸款利率 市 場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 過 去的 績(jī) 效 并 不能代表 未 來 的 趨勢(shì) 信用 風(fēng) 險(xiǎn) 流 動(dòng) 性 風(fēng)險(xiǎn) 收入成長(zhǎng)率 預(yù) 估的投 資 報(bào) 酬率 free 財(cái)務(wù)自由工作室 ?十一、投資規(guī)劃 ? 假設(shè) ,按照目標(biāo)投資報(bào)酬率約 %對(duì)家庭的現(xiàn)有資金及未來現(xiàn)金流進(jìn)行產(chǎn)品組合 ?
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