【正文】 X 萬元，完成年計(jì)劃的 X%。 二是完成了業(yè)務(wù)集中上收工作，重新梳理了各部門崗位職責(zé)。 加強(qiáng)了績效管理。 回顧上半年各項(xiàng)工作，雖然成績是有的，但面臨的經(jīng)營壓力也十分巨大，也存在一些這樣或那樣 的問題： 年初制定的一些重點(diǎn)營銷項(xiàng)目起色不是很大，對(duì)收入的貢獻(xiàn)度還未充分顯現(xiàn)出來。加強(qiáng)與信息員的溝通聯(lián)系，通過他們?yōu)槲覀儼l(fā)展更多的優(yōu)質(zhì)客戶，篩除劣質(zhì)客戶，及時(shí)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，使信貸資金出賬與安全回流并行。下半年我們要加大 攻關(guān)力度，繼續(xù)把 X 做為主攻對(duì)象，克服不利因素，爭取更多的 X 資金，同時(shí)要按年篇五： 郵政金融內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)防范剖析檢查工作匯報(bào)總結(jié) 郵政金融內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)防范剖析檢查工作匯報(bào)總結(jié) 市郵政局市場(chǎng)部、監(jiān)督監(jiān)察部、金融業(yè)務(wù)部： 我局根據(jù)市局《關(guān)于開展金融內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)防范剖析檢查的通知》的文件精神，成立了檢查小組，由＊＊＊局長為組長，＊＊＊副局長為副組長，成員有： 安保干事、農(nóng)村郵政檢查員、儲(chǔ)匯管理員、儲(chǔ)匯稽查員和八個(gè)聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)的班長、支局長，依據(jù)《＊＊省郵政金融資金安全檢查處罰試行辦法》、《＊＊省郵政儲(chǔ)匯業(yè) 務(wù)稽 查方案》（修改稿）和《＊＊省郵政金融中間業(yè)務(wù)稽查方案（試行）》等相關(guān)規(guī)定，對(duì)郵政金融內(nèi)控制度、相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)章、操作規(guī)程、會(huì)計(jì)帳務(wù)處理和管理制度執(zhí)行，以及各類人員履職和安全設(shè)施等情況進(jìn)行逐一剖析檢查，并在剖析檢查中堅(jiān)持“四不放過”的原則（即風(fēng)險(xiǎn)隱患不查清不放過、原因分析不透徹不放過、全體職工不受教育不放過、整改措施不落實(shí)不放過），對(duì)發(fā)現(xiàn)問題逐一研究，以點(diǎn)帶面，逐一解決 ,以此堵塞漏洞，消除隱患，提高全員防范郵政金融資金風(fēng)險(xiǎn)能力，確保郵政金融資金安全完整，促進(jìn)郵政金融業(yè)務(wù)的持續(xù)穩(wěn)定健康發(fā)展。 （ 2）、檢查現(xiàn)金支票： 轉(zhuǎn)賬支票。 （ 2）、電子匯款事后檢查： 盤點(diǎn)重要空白憑證賬實(shí)相符，對(duì)手工網(wǎng)點(diǎn)收匯、兌付及時(shí)進(jìn)行了補(bǔ)錄，審核勾核不到位，報(bào)表有漏加蓋審核人員名章的情況。 縣局中心機(jī)房管理： 機(jī)房建立了設(shè)備管理制度、安全保密制度、系統(tǒng)維護(hù)管理制度、機(jī)房管理制度、監(jiān)控設(shè)備管理辦法等制度并上墻，嚴(yán)格執(zhí)行了無關(guān)人員不能進(jìn)入機(jī)房制度。 e、執(zhí)行儲(chǔ)蓄“三級(jí)”密碼管理較差，普通柜員和綜合柜員是一個(gè)普通柜員保管使用，存在安全隱患。 。 c、支局長履職情況，未按日及時(shí)審核繳撥款單、儲(chǔ)蓄日?qǐng)?bào)單和電子匯款日?qǐng)?bào)單 ，繳撥款單簽字潦草，對(duì)盤點(diǎn)現(xiàn)金查賬節(jié)目不全，未對(duì)儲(chǔ)蓄查帳，鄉(xiāng)投員有時(shí)利用逢場(chǎng)天有坐堂收費(fèi)現(xiàn)象。 押運(yùn)鈔管理： （ 1）、現(xiàn)場(chǎng)檢查 運(yùn)鈔車車況較好，運(yùn)鈔中嚴(yán)格執(zhí)行了規(guī)章制度未 搭載無關(guān)人員。 （ 3）、儲(chǔ)匯出納和綜合出納 輪崗，金庫內(nèi)鑄鐵保險(xiǎn)柜鑰匙交接未在鑰匙交接本上登記交接。 （ 5）、安全保衛(wèi)的履職情況： 按月填寫了安全保衛(wèi)檢查報(bào)告書，檢查內(nèi)容 齊全，檢查發(fā)現(xiàn)的問題敢于逗硬考核； （ 6）、農(nóng)村郵政檢查員的履職情況： 按月填寫了農(nóng)村郵政檢查報(bào)告書，檢查內(nèi)容較為全面，查賬記錄齊全，對(duì)代辦所、投遞人員的檢查較落實(shí)，有走訪用戶記錄。 （二）繼續(xù)抓好個(gè)人金融業(yè)務(wù)發(fā)展 年末儲(chǔ)蓄余額增長必保完成 X萬元，上半年個(gè)人業(yè)務(wù)總收入雖然完成了收入計(jì)劃，但除儲(chǔ)蓄余額完成 年度凈增計(jì)劃和收入外，匯兌、保險(xiǎn)、基金的收入及目標(biāo)額度還相差很大，下半年我們要在保持余額穩(wěn)步增長的同時(shí)，加大中間業(yè)務(wù)的發(fā)展力度，通過提高窗口營業(yè)員的開口率，加強(qiáng)理財(cái)業(yè)務(wù)的宣傳，要根據(jù)儲(chǔ)蓄市場(chǎng)變化組織好網(wǎng)點(diǎn)及職能部門做好吸儲(chǔ)工作，通過制定本行季度儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)發(fā)展競(jìng)賽，調(diào)動(dòng)員工發(fā)展業(yè)務(wù)的積極性，同時(shí)抓好四季度儲(chǔ)蓄發(fā)展旺季，在儲(chǔ)蓄余額、中間業(yè)務(wù)上找到突破口，增量增收。 一是進(jìn)一步加大信貸業(yè)務(wù)宣傳力度，上半年我行在 X 做的廣告取得了明顯效果，下半年我行將繼續(xù)加大信貸業(yè)務(wù)宣傳力度，除在 X 市內(nèi)宣傳外，要加大鄉(xiāng)鎮(zhèn)業(yè)務(wù)宣傳力度，將在以 X鎮(zhèn)區(qū)域中心輻射的 X鎮(zhèn)、X 鎮(zhèn)召開信貸業(yè)務(wù)推介會(huì)，大力宣傳農(nóng)村小額貸款業(yè)務(wù)，并繼續(xù)輔以燈箱、廣告牌、節(jié)日卡片、 X 信息港網(wǎng)絡(luò)等相關(guān)手段，加大我行貸款業(yè)務(wù)的宣傳。完善了安全管理各項(xiàng)制度和基礎(chǔ)工作，積極開展安全教育和應(yīng)急預(yù)案演練，落實(shí)好各層次人員的日常安全檢查。 加強(qiáng)了人力資源管理。 加強(qiáng)內(nèi)控體制建設(shè)。其中個(gè)人業(yè)務(wù)收入計(jì)劃 XX 萬元，截止 6 月末完成 XX 萬元，完成年計(jì)劃的 XX%，同比去年增長 XX%；公司業(yè)務(wù)收入計(jì)劃為 XX萬元，截止 6 月末完成 XX 萬元 ,完成年計(jì)劃的 XX萬元，同比去年增長 XX 萬元；信貸業(yè)務(wù)收入全年計(jì)劃為 XX 萬元，截止 6 月末完成 XX 萬元，完成年計(jì)劃的 XXX%，同比去年下降 XX%。 （五）積極開展金融業(yè)務(wù)員工從業(yè)行為排查工作，切實(shí)加強(qiáng)員工管理，消除隱患，有效防范各類操作風(fēng)險(xiǎn)和案件的發(fā)生。 （ 2）、對(duì)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)備進(jìn)行一次安全檢查。 做好“勤”字文章。 各類卡業(yè)務(wù)： 5 月綠卡通卡普通卡發(fā)卡量為 53 張，二季度累計(jì)發(fā)放 95 張，計(jì)劃完成率為 19%，福農(nóng)卡 5 月發(fā)放 176 張，二季度累計(jì)發(fā)放 432 張，計(jì)劃完成率為 86%。同比增幅前三名為梅渚 11 %、凌笪 9 %、定埠 6 %。同時(shí)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)郵政儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)穩(wěn)定、協(xié)調(diào)、健康發(fā)展，實(shí)現(xiàn)郵政金融業(yè)務(wù)質(zhì)與量的全面提升。 （ 2）加大保險(xiǎn)培訓(xùn)、督辦力度，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展。為我局下一步全面進(jìn)入代發(fā)工資競(jìng)爭市場(chǎng)打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。 加大宣傳力度。 預(yù)計(jì)到 12 月底，在網(wǎng)戶數(shù)將達(dá)到 28100 戶，實(shí)現(xiàn)收入 5 萬元，新增成功扣款戶數(shù)將達(dá)到 14200 條。 保險(xiǎn)業(yè)務(wù)： 截止 201X年 11月 31 日，我局共完成總保費(fèi) 653 萬，其中新保 443 萬（躉繳 40 萬，期交 10 ） ,續(xù)收 2099萬；總保費(fèi)同比下降 %，新保同比增長 %，續(xù)收同比下降 2 %。其中儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)收入完成 萬元，占市局年計(jì)劃 2198萬的 9 %，占縣局年計(jì)劃 2400 萬的 8 %，同比增幅為 2 %；保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入完成 23 萬元 ,占年計(jì)劃 321 萬元的 7 %，同比增幅為 6 %；匯兌業(yè)務(wù)收入完成 2 萬元，占年計(jì)劃 24 萬元的 11 %，同比增幅為 5 %。要積極支持中郵人壽的籌建和發(fā)展，努力推動(dòng) xx“三農(nóng) ”保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展。要加快發(fā)展公司業(yè)務(wù)，確保全省今年公司業(yè)務(wù)收入過 3000 萬元。 要以項(xiàng)目為抓手做大做實(shí)基礎(chǔ)客戶群。第五是管理轉(zhuǎn)型，要借鑒商業(yè)銀行現(xiàn)代管理理念，通過加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控、加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營、加強(qiáng)成本核算，實(shí)現(xiàn)從粗放式管理向精細(xì)化管理轉(zhuǎn)變。要堅(jiān)定信心，做大規(guī)模，做實(shí)基礎(chǔ)客戶群，做優(yōu)結(jié)構(gòu)。截至 6 月 30日，全省代理金融總資產(chǎn)達(dá)到 188 億元，其中儲(chǔ)蓄余額 182 億元，全國排第 7 位。不斷加強(qiáng)業(yè)務(wù)管控，優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，提升服務(wù)渠道能力建設(shè)，網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型和“創(chuàng)高減低”工作取得顯著成效。上半年，全省代理儲(chǔ)蓄余額累計(jì)凈增17 億元、達(dá)到 157 億元，凈增絕對(duì)值排全國第 4 位，同比增長 1 %，增幅排全國第 7 位；累計(jì)實(shí)現(xiàn)代理金融收入（不含保險(xiǎn)） 1 億元，增幅 1 %。通過開展網(wǎng)點(diǎn)“創(chuàng)高減低”活動(dòng)，增強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)自我發(fā)展能力。全省新增億元網(wǎng)點(diǎn) 114個(gè)，達(dá)到 379 個(gè)，億元網(wǎng)點(diǎn)占比達(dá)到 2 %，較去年底提高 個(gè)百分點(diǎn)；全省代理網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)均余額達(dá)到 8037 萬元，較去年底增加 1100萬元。代理儲(chǔ)蓄余額凈增 億元，接近去年全年的增長水平，增幅 1 %，高出全國平均水平 個(gè)百分點(diǎn)，增幅排全國第 5 位，較去年同期上升 4 位；代理余額市場(chǎng)占有率達(dá)到 %，較去年底提高 。截至 12 月 31 日，全省新增代理儲(chǔ)蓄余額 26 億元，完成“新百億競(jìng)賽”計(jì)劃的 10 %，余額規(guī)模達(dá)到 140 億元。通過優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、加強(qiáng)業(yè)務(wù)管控、提升能力建設(shè)，網(wǎng)點(diǎn)“創(chuàng)高減低”、轉(zhuǎn)型發(fā)展等工作取得明顯成效。代理金融業(yè)務(wù)深度開展項(xiàng)目營銷，強(qiáng)化客戶維護(hù)，加快郵儲(chǔ)、理財(cái)、電子銀行、中間業(yè)務(wù)發(fā)展。其中儲(chǔ)蓄余額凈增 億元，凈增額全國排名第 4 位，完成計(jì)劃 7 %，同比增長 1 %，同比多增 1 億元（全國同比少增 52