風(fēng)險排查工作實(shí)施方案(存儲版)
【正文】 者權(quán)益的風(fēng)險隱患，特別要排查因銷售誤導(dǎo)、滿期收益顯著低于客戶預(yù)期等原因，可能引發(fā)公司及代理機(jī)構(gòu)營業(yè)場所內(nèi)突發(fā)出現(xiàn)投保人集中退?；蛞蠼o予滿期給付金之外的額外補(bǔ)償?shù)娜后w性突發(fā)事件的風(fēng)險。對重要單證進(jìn)行清理核銷。排查要求、排查方法及排查結(jié)果報送依監(jiān)管另行規(guī)定。 。 （ 11）對發(fā)生大額保單質(zhì)押貸款的進(jìn)行回訪。根據(jù)具體業(yè)務(wù)及公司或部門內(nèi)部管控情況，公司各部門風(fēng)險排查的比例為排查周期內(nèi)百分之百，排查業(yè)務(wù)流程及各項指標(biāo)。 （ 1）未嚴(yán)格執(zhí)行收付費(fèi)管理制度，現(xiàn)金收費(fèi)、大額轉(zhuǎn)賬未采取有效手段對客戶身份及交費(fèi)賬戶進(jìn)行識別； （ 2）保險銷售從業(yè)人員或公司員工代客戶開立、保管收付費(fèi)存折或銀行卡； （ 3）基層機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)人員私設(shè)“小金庫”； （ 4）直銷業(yè)務(wù)虛掛中介業(yè)務(wù)套取傭金及手續(xù)費(fèi)； （ 5）管理人員侵占傭金及手續(xù)費(fèi)； （ 6）編造假賠案、假業(yè)務(wù)套取公司資金、費(fèi)用； （ 7）虛列業(yè)務(wù)及管理費(fèi)套取費(fèi)用； （ 8）虛列銷售人員人數(shù)或績效、獎金等套取費(fèi)用。 （一）自查、抽查工作分工 根據(jù)《規(guī)定》內(nèi)容的要求具體安排如下： 各部門自 2020年 7 月 22日 — 8 月 9日負(fù)責(zé)對照《規(guī)定》開展自查自糾，并編 制自查報告及報表。 二、總體安排 本次風(fēng)險排查在分公司全面開展，風(fēng)險排查分二個層面，一是公司各部門對照《規(guī)定》開展自查自糾；二是分公司風(fēng)險排查小組根據(jù)自查情況，對各部門進(jìn)行抽查。重點(diǎn)排查公司因財務(wù)管理問題可能導(dǎo)致發(fā)生司法案件、引致群體性事件或其他損害保險消費(fèi)者權(quán)益的風(fēng)險隱患。 四、排查方法 公司各部門要對單證、印鑒、可疑人員、可疑業(yè)務(wù)線索以及相關(guān)內(nèi)控制度開展排查。存在以下情況的，應(yīng)通過客戶回訪或其他有效方式對有關(guān)人員經(jīng)辦業(yè)務(wù)進(jìn)行排查： （ 1）不同投保人保費(fèi)來源于同一交費(fèi)賬戶； （ 2）多批次不同投保人的保單退保、理賠等資金支付對象為同一賬戶； （ 3）退保、理賠、給付、分紅等資金支
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