[經(jīng)濟(jì)管理]興業(yè)銀行保兌倉業(yè)務(wù)管理辦法(存儲版)
【正文】 度。 (二 )首筆保證金 /首付款不可全額用于首次提貨，客戶提貨時需向本行申請并追加約定比例的提貨保證金，提貨保證金計算公式為：提貨保證金 =提貨金額 *(1首筆保證金或首付款比例 )。以匯票、支票形式支付的，應(yīng)注明“不得背書轉(zhuǎn)讓”。 (三 )加強貿(mào)易交易真實性和連續(xù)性的審查，防止客戶單獨或與核心企業(yè)串通以虛構(gòu)或虛增貿(mào)易并簽訂不真實的購銷合同來套取本行信貸資金。 第二十二條 本辦法由總行制定，由總行企業(yè)金融部負(fù)責(zé)解釋和維護(hù)管理。本行 與核心企業(yè)、客戶之間票據(jù)、文書等的傳遞應(yīng)由分行業(yè)務(wù)管理部門或經(jīng)營機構(gòu)專人經(jīng)辦，并明確相關(guān)人員的崗位職責(zé)。 (二 )保兌倉業(yè)務(wù)項下，為防范客戶不按期付款提貨的風(fēng)險，應(yīng)在協(xié)議中明確約定由核心企業(yè)承擔(dān)“差額退款責(zé)任”或“連帶保證責(zé)任”，并可視情況要求客戶追加額外擔(dān)保；對于客戶為民營企業(yè)的，可視情況要求其法定代表人 或?qū)嶋H控制人 提供個人連帶責(zé)任保證。 (二 )融資以開立國內(nèi)信用證方式發(fā)放的，信用證受益人須為與本行及客戶簽訂業(yè)務(wù)合作協(xié)議的核心企業(yè)。對于經(jīng)認(rèn)定為“優(yōu)質(zhì)基礎(chǔ)客戶” 、 “戰(zhàn)略基礎(chǔ)客戶”，以及列入總行“中型 實體 企業(yè)主辦行 客戶 ”和“中型 實體企業(yè)主辦行培育新 客戶”白名單的客戶，分行可直接采取上述最低比例；對于其他客戶，分行應(yīng)在上述最低比例的基礎(chǔ)上結(jié)合其資信狀況、銷售情況等，并根據(jù)風(fēng)險定價原理適當(dāng)上調(diào)，以此確定合理的首付款或首筆保證金比例。 網(wǎng)絡(luò)模式項下保兌倉業(yè)務(wù)還應(yīng)同時滿足《興業(yè)銀行供應(yīng)鏈金融服務(wù)網(wǎng)絡(luò)集中授信管理辦法》 (興銀〔 2020〕 467 號 )關(guān)于授信主體的準(zhǔn)入要求。 (二 )核心企業(yè)在本行信用等級評定為 A級 (含 )以上，上一年度銷售收入不低于 5億元人民幣；其中，與本行合作開辦跨區(qū)網(wǎng)絡(luò)業(yè)務(wù)的核心企業(yè)，上一年度銷售額不低于 20 億元人民幣。 保兌倉業(yè)務(wù)項下信用產(chǎn)品主要包括承兌、開立國內(nèi)信用證、流動資金貸款、商票保貼、法人賬戶透支等。 網(wǎng)絡(luò)模式項下保兌倉業(yè)務(wù)應(yīng)滿
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