證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法新版(存儲版)
【正文】 司有關(guān)重要信息，具備對分類股票分析、研究和確定質(zhì)押率的能力； （六）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會認(rèn)為應(yīng)具備的其他條件。 第十三條 股票質(zhì)押率由貸款人依據(jù)被質(zhì)押的股票質(zhì)量及借款人的財(cái)務(wù)和資信狀況與借款人商定，但股票質(zhì)押率最高不能超過 60%。證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)向貸款人出具股票質(zhì)押登記的證明文件。 第二十三條 一家商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)接受的用于質(zhì)押的一家上市公司股票，不得高于該上市公司全部流通股票的 10%。 第二十七條 為控制因股票價(jià)格波動帶來的風(fēng)險(xiǎn)，特設(shè)立警戒線和平倉線。質(zhì)押變更后，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)向貸款人重新出具股票質(zhì)物登記證明。 第七章 罰則 第三十六條 貸款人有下列行為之 一的，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依法給予警告。 第四十二條 貸款人辦理股票質(zhì)押業(yè)務(wù)中所發(fā)生的相關(guān)費(fèi)用由借貸雙方協(xié)商解決。 第八章 附則 第四十條 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)按照本辦法制定有關(guān)實(shí)施細(xì)則。 質(zhì)物在質(zhì)押期間發(fā)生配股時(shí)，出質(zhì)人應(yīng)當(dāng)購買并隨質(zhì)物一起質(zhì)押。 第二十九條 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)出質(zhì)人及貸款人的申請將出質(zhì)股票足額、及時(shí)轉(zhuǎn)移至貸款人特別席位下存放。 第二十五條 貸款人應(yīng)隨時(shí)分析每只股票的風(fēng)險(xiǎn)和價(jià)值，選擇適合本行質(zhì)押貸款的股票，并根據(jù)其價(jià)格、盈利性、流動性和上市公司的經(jīng)營情況、財(cái)務(wù)指標(biāo)以及股票市場的總體情況等，制定本行可接受質(zhì)押的股票及其質(zhì)押率的清單。 第五章 貸款風(fēng)險(xiǎn)控制 第二十一條 貸款人發(fā)放的股票質(zhì)押貸款余額，不得超過其資本凈額的 15%；貸款人對一家證券公司發(fā)放的股票質(zhì)押貸款余額，不得超過貸款人資本凈額的 5%。 第十七條 貸款人對借款人的借款申請審查同意后，根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)與借款人簽訂借款合同。 第十二條 用于質(zhì)押貸款的股票應(yīng)業(yè)績優(yōu)良、流通股本規(guī)模適度、流動性較好。 第六條 借款人通過股票質(zhì)押貸款所得資金的用 途，必須符合《中華人民共和國證券法》的有關(guān)規(guī)定，用于彌補(bǔ)流動資金的不足。 第二條 本辦法所稱股票質(zhì)押貸款，是指證券公司以自營的股票、證券投資基金券和上市公司可轉(zhuǎn)換債券作質(zhì)押，從商業(yè)銀行獲得資金的一種貸款方式。 第九條 借款人應(yīng)具備以下條件： （一）資產(chǎn)具有充足的流動性，且具備還本付息能力； （二）其自營業(yè)務(wù)符合中國證券監(jiān)督管理委員會規(guī)定的有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制比率； （三）已按中國證券監(jiān)督管理委員會規(guī)定提取足額的交易風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金
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