4－貸后管理檢查表(存儲(chǔ)版)
【正文】 營(yíng)管理 □要求借款人提出更詳細(xì)的還款計(jì)劃 □列為特殊關(guān)注對(duì)象，加大貸后檢查頻率 □從嚴(yán)核定最高綜合授信額度，控制對(duì)該客戶融資總量 □更換擔(dān)保單位、補(bǔ)足抵（質(zhì)）押物 □不再辦理收回再貸業(yè)務(wù) □停止發(fā)放新貸款 □提前收回客戶未使用的貸款 □落實(shí)專人負(fù)責(zé)清收 □追索保證單位連帶責(zé)任 □依法處置貸款抵押物、質(zhì)物、質(zhì)押權(quán)利 □與客戶協(xié)商以物抵貸 □依法提起訴訟 □提請(qǐng)法院宣告其破產(chǎn)還債 □ 其它措施或建議： 檢查人： 信貸部門負(fù)責(zé)人意見： 建議或措施： 負(fù)責(zé)人： 主管行長(zhǎng)意見： 簽字： 行長(zhǎng)及上級(jí)行意見： 簽字： － 18－ 檢查期（三） 檢查日期： 信貸員（客戶經(jīng)理）意見： □繼續(xù)支持該企業(yè) □退出該企業(yè) □按常規(guī)實(shí)施貸后管理和檢查 □幫助借款人改善經(jīng)營(yíng)管理 □要求借款人提出更詳細(xì)的還款計(jì)劃 □列為特殊關(guān)注對(duì)象，加 大貸后檢查頻率 □從嚴(yán)核定最高綜合授信額度，控制對(duì)該客戶融資總量 □更換擔(dān)保單位、補(bǔ)足抵（質(zhì)）押物 □不再辦理收回再貸業(yè)務(wù) □停止發(fā)放新貸款 □提前收回客戶未使用的貸款 □落實(shí)專人負(fù)責(zé)清收 □追索保證單位連帶責(zé)任 □依法處置貸款抵押物、質(zhì)物、質(zhì)押權(quán)利 □與客戶協(xié)商以物抵貸 □依法提起訴訟 □提請(qǐng)法院宣告其破產(chǎn)還債 □ 其它措施或建議： 檢查人： 信貸部門負(fù)責(zé)人意見： 建議或措施： 負(fù)責(zé)人： 主管行長(zhǎng)意見： 簽字： 行長(zhǎng)及上級(jí)行意見： 簽字： － 19－ 貸后日常管理工作情況表 與客戶有關(guān)人員洽談情況 洽談對(duì)象 職務(wù) 存在問題及業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)： 措施及建議： 簽名： 年 月 日 信貸部門負(fù)責(zé)人意見： 簽名： 年 月 日 。 存貨賬實(shí)不符 固定資產(chǎn)折舊或財(cái)務(wù)費(fèi)用計(jì)提不足 存在負(fù)債未入賬現(xiàn)象 注冊(cè)資本不到位 對(duì)外投資有損失 四、擔(dān)保狀況： 保證： □保證人的信用等級(jí)下降 □保證人的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況惡化 □保證人的經(jīng)營(yíng)機(jī)制和組織結(jié)構(gòu)發(fā)生變化 抵（質(zhì)）押： □抵（質(zhì)）押人的經(jīng)營(yíng)機(jī)制和組織結(jié)構(gòu)發(fā)生變化 □抵押物變現(xiàn)能力降低 □抵（質(zhì)）押物被有關(guān)機(jī)關(guān)依法查封、凍結(jié)、扣押 □抵（質(zhì)）押物所有權(quán)發(fā)生爭(zhēng)議 □抵（質(zhì)）押物實(shí)際占管人管理不善 □抵（質(zhì)）押物市場(chǎng)價(jià)值與評(píng)估價(jià)值拉大 □抵（質(zhì)）押物變現(xiàn)價(jià)值與評(píng)估價(jià)值拉大 □抵（質(zhì)）押物保險(xiǎn)過期 五、非財(cái)務(wù)因素： 內(nèi)部管理情況： □管理層和董事會(huì)成員矛盾較大 □經(jīng)常性拖欠職工工資 □管理層發(fā)生重大人事變動(dòng) □經(jīng)營(yíng)計(jì)劃不明確 □主要領(lǐng)導(dǎo)人經(jīng)常出入高消費(fèi)場(chǎng)所 － 12－ □存在違法經(jīng)營(yíng) □內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)不合理，管 理水平不高 □內(nèi)部案件較多 □財(cái)務(wù)制度不健全，管理混亂 □公司業(yè)務(wù)性質(zhì)發(fā)生變化 □企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度發(fā)生變化 □企業(yè)可能兼并、重組 □頻繁更換會(huì)計(jì)人員和稽核人員
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