【正文】 于銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險排查工作的整改報告 2021 年 3 月 14 日至2021 年 3 月 23 日， xx 聯(lián)社銀行卡風(fēng)險排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對我支行營業(yè)部 2021 銀行卡業(yè)務(wù)進行了全面風(fēng)險排查，總行也于近日下發(fā)了《關(guān)于對商業(yè)銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險排查中存在問題進行整改的通知》（農(nóng)商行發(fā) [2021]130 號），接到通知后，我支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視檢查結(jié)果并提出了整改意見，同時要求營業(yè)部人員務(wù)必認真對照檢查中存在問題，及時做好整改工作和整改報告。8）我部對 atm 長短款這一工作，始終做好流水勾對與確認且通過監(jiān)控進一步核實，及時聯(lián)系客戶，并做好清算工作。 嚴把客戶身份識別制度關(guān)，規(guī)范銀行卡發(fā)卡行為。（ 4）不存在對保單進行跨拆分承保，以調(diào)增下保費收入的情況。（ 3）不存在違規(guī)沖銷真實的應(yīng)收保費，用以清理應(yīng)收保費。 實收保費方面 自查中沒有發(fā)現(xiàn)有在投保人未支付或未全額支付保費的情況下，通過虛掛應(yīng)收保費的方式出具保單，以變相降費承保的現(xiàn) 象；沒有在投保人已全額支付保險費的情況下通過虛掛應(yīng)收保費的方式，將已收到的保險資金未入賬或未全額入賬以截留、 挪用保險資金用于其他用途的情況發(fā)生。對 公司內(nèi)勤及財務(wù)人員要強化業(yè)務(wù)知識及技能的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，明確承保、理賠、財務(wù)及內(nèi)控各環(huán)節(jié)的風(fēng)險隱患，強化專業(yè)知識技能的學(xué)習(xí)，提高責(zé)任心，杜絕違規(guī)行為的發(fā)生。在此次自查期間，并未發(fā)現(xiàn)有可疑交易。 、證指定專人、分管分用，不存在重要空白憑證或其他空白憑證上預(yù)先加蓋印章現(xiàn)象。 貸業(yè)務(wù)，按照現(xiàn)行的信貸制度規(guī)定，對借款人資料進行全面審查，實地調(diào)查，并按照相關(guān)程序進行貸款上報、審批、發(fā)放，并做好貸后管理工作。 。 ，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)。建議加強系統(tǒng)控制，對于信息不一致的情況，系統(tǒng)自動拒絕開戶。 3）我部對新開卡的客戶均在新系 統(tǒng)開戶驗證模塊進行了聯(lián)網(wǎng)核查確認，同時在身份證復(fù)印件 a4 紙空白處加蓋“與聯(lián)網(wǎng)核查一致戳記”。 11）我部自銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險排查后，《作廢卡登記簿》已按有關(guān)規(guī)定進行登記，下 來將繼續(xù)做好對作廢卡的管理和上繳工作。 加強對銀行卡業(yè)務(wù)的宣傳與培訓(xùn)，防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險。 問題四：柜員使用內(nèi)部自制憑證從內(nèi)部賬戶支現(xiàn)，未經(jīng)會計主管審批，無收款人簽字 2 筆，金額 1 萬元。 二、深入實際，實地排查 一是各排查小組對所領(lǐng)導(dǎo)任務(wù)區(qū)內(nèi)的各項可能引發(fā)的自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、公共安全衛(wèi)生事件、社會安全事件的危險源、危險區(qū)域安全隱患、矛盾糾紛等進行逐一摸排。加強監(jiān)督指導(dǎo)，對可能發(fā)生事故的各個環(huán)節(jié)進行重點排查，及時整改消除可能釀成事故的重大隱患。對排查出來的風(fēng)險隱患認真進行統(tǒng)計和分析評估，及時向上級報送相關(guān)信息。 三、加強整改，建立長效機制 建立健全風(fēng)險隱患監(jiān)測網(wǎng)絡(luò)，落實“一崗雙責(zé)”，提高防范和處置能力，我鎮(zhèn)對近期可能存 四、下步工作安排 按照臺山市委、市政府總體部署，針對存在的問題，把治理隱患、預(yù)防事故作為安全、維穩(wěn)工作的著眼點和落腳點。現(xiàn)將第一階段的工作情況匯報如下： 一、加強領(lǐng)導(dǎo)、分工明確為搞好我鎮(zhèn)突發(fā)事件風(fēng)險隱患排查和整改工作，鎮(zhèn)政府成立了以鎮(zhèn)黨委書記余玉琛任組長，鎮(zhèn)黨委副書記、鎮(zhèn)長譚遠東和鎮(zhèn)黨委副書記張明鋒任副組長的突發(fā)事件風(fēng)險隱患排查監(jiān)管領(lǐng)導(dǎo)小組，此次風(fēng)險隱患排查具體由鎮(zhèn) 政府應(yīng)急辦組織，負責(zé)總體部署、協(xié)調(diào)和督查；鎮(zhèn)國土所負責(zé)地質(zhì)災(zāi)害等；鎮(zhèn)安監(jiān)辦負責(zé)危險化學(xué)品生產(chǎn)經(jīng)營、儲存及企業(yè)消防安全生產(chǎn)等；鎮(zhèn)水利會負責(zé)水庫大壩、堤防的安全等；鎮(zhèn)林業(yè)站負責(zé)森林防火等；鎮(zhèn)畜牧獸醫(yī)站負責(zé)動植物疫情等；鎮(zhèn)衛(wèi)生院負責(zé)公共衛(wèi)生事件等；鎮(zhèn)綜治辦負責(zé)涉群的矛盾或不穩(wěn)定因素等；派出所負責(zé)群體性事件等；鎮(zhèn)中心校負責(zé)涉及學(xué)校安全事項等；各村（社區(qū)）按照屬地管理原則，組織人員配合相關(guān)部門排查轄區(qū)內(nèi)的路道、河流、水庫、防洪堤、林區(qū)大險、滑坡地段等突發(fā)事件隱患情況。 問題三：單位定期存款預(yù)留印鑒卡片未及時變更 1 戶。認真做好審查客戶資料的真實性與有效性，杜絕情面或走過場情況。 9）我部對 atm 吞沒的銀行卡，做到及時取出并登記到《吞沒卡登記簿》，下來將認真做好吞沒卡的處理和交接工作?，F(xiàn)將我部有關(guān)整改措施匯報如下： 1）我部在領(lǐng)取珠江平安卡重空時，設(shè)立了出入庫登記簿，并由保管人和領(lǐng)用人在登記簿上簽名確認。 六、意見建議 《關(guān)于開展人民幣單位結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)自查的通知》，要求對于同一自然人代理兩個以上單位開立銀行結(jié)算賬戶，或同 一自然人是兩個以上單位法人或單位負責(zé)人的，或者 兩個以上單位銀行結(jié)算賬戶信息中的聯(lián)系電話、地址等相同的，采取回訪、實地查訪等一項或者多項措施核實存款人的身份。 。 四、排查中發(fā)現(xiàn)的問題 。 失、重置業(yè)務(wù)。 （四）印章、重要空白憑證管理方面： 、保管、交接按照我行管理規(guī)定進行操作。 （二）大額和可疑交易報告情況。 理賠方面 檢查中沒有發(fā)現(xiàn)存在虛構(gòu)保險事故或擴大保險損失套取賠款資金的情況和行為；也沒有變相向汽車修理廠等兼業(yè)代理機構(gòu)支付超額手續(xù)費，更沒有通過提高零部件價格和工時費標(biāo)準(zhǔn)等方式擴大賠款支出向兼業(yè)代理機構(gòu)輸送利益的行為。 （六）公司不存在違反防預(yù)費使用規(guī)定行為。如，給予被保險人保費回扣、變相降費承保，或者向相關(guān)單位或個人給予不當(dāng)利益等。 二、風(fēng)險排查各方面情況 承保方面 （一）公司不存在虛假承保問題。 嚴抓制度、責(zé)任落實到位，堵塞管理漏洞。 6）我部下來將繼續(xù)做好自助設(shè)備的日常維護與管理，設(shè)立“自助設(shè)備巡查專用卡”，堅持每天早、中、晚各巡查和取款測試一次，確保我支行自助設(shè)備正常供客戶使用。 通過此次自查，我行找出了一些問題，制定了整改措施并逐項落實整改責(zé)任人。制定檢查方案，定期開展風(fēng)險排查工作，及時總結(jié)問題，積極加以整改，促進風(fēng)險管理規(guī)范化、風(fēng)險排查常態(tài)化、風(fēng)險防范科學(xué)化。由于我行人員配備不到位，造成人員少，崗位多，一人多崗現(xiàn)象較為普遍，不利于風(fēng)險防控。 ，并盡力落實輪崗休假等制度。 （六）銀行卡業(yè)務(wù)方面： 、使用、發(fā)放按重要空白憑證管理。 ，對發(fā)生業(yè)務(wù)進行事后監(jiān)督。 三、案件風(fēng)險排查具體事項 （一）客戶盡職調(diào)查情況。 兼業(yè)代理和中介業(yè)務(wù)方面東大業(yè)務(wù) 執(zhí)行條款費率方面自查中沒有存在不嚴格執(zhí)行監(jiān)管部門審批或備案條款、費率的情況，無擅自降費承保業(yè)務(wù)或擅自擴大保險責(zé)任范圍的行為。 （五）公司嚴格執(zhí)行條款費率。（ 4）不存在對保單進行跨拆分承保，以調(diào)增下保費收入的情況。 問題四：柜員使用內(nèi)部自制憑證從 內(nèi)部賬戶支現(xiàn)，未經(jīng)會計主管審批，無收款人簽字 2 筆，金額 1 萬元。 （五）做好突發(fā)事件風(fēng)險隱患的信息反饋工作。通過對可能引發(fā)自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、公共衛(wèi)生事件、社會安全事件等各類突發(fā)事件的風(fēng)險隱患和嚴 重的危險源、危險區(qū)域、安全隱患、矛盾糾紛或不穩(wěn)定因素等進行普查登記、分析評估。為貫徹落實臺山市委、市政府的部署安排，做好我鎮(zhèn)突發(fā)事件風(fēng)險隱患排查和整改工作，我 鎮(zhèn)應(yīng)急辦接到通知后，迅速召開專題會議，傳達了《通知》精神，研究布置了突發(fā)事件風(fēng)險隱患排查工作，并組織了相關(guān)人員在全鎮(zhèn)范圍內(nèi)開展突發(fā)事件風(fēng)險隱患集中排查工作。 整改情況：對大額預(yù)約登記簿進行補登記，并且對類似問題進行自查，確保登記簿登記內(nèi)容的完整性、合規(guī)性。 嚴把客戶身份識別制度關(guān)，規(guī)范銀行卡發(fā)卡行為。 8）我部對 atm 長短款這一工作，始終做好流水勾對與確認且通過監(jiān)控進一步核實，及時聯(lián)系客戶，并做好清算工作。 支行 二○一一年十月九日篇三：關(guān)于對銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險排查工作的整改報告 關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險排查工作的整改報告 2021 年 3 月 14日至 2021 年 3 月 23 日， xx 聯(lián)社銀行卡風(fēng)險排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對我支行營業(yè)部 2021 年度銀行卡業(yè)務(wù)進行了全面風(fēng)險排查，總行也于近日下發(fā)了《關(guān)于對商業(yè)銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險排查中存在問題進行整改的通知》（農(nóng)商行發(fā) [2021]130 號），接到通知后，我支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視檢查結(jié)果并提出了整改意見，同時要求營業(yè)部人員務(wù)必認真對照檢查中存在問題，及時做好整改工作和整改報告。對檢查中發(fā)現(xiàn)違規(guī)責(zé)任人，嚴格考核問責(zé)，依照《支行案件處置工作實施細則》及時上報處理，強化合 規(guī)意識、制度意識，提高執(zhí)行力。堅決擯棄“重經(jīng)營、輕管理”思想，牢固樹立依法、合規(guī)經(jīng)營 理念，從源頭抓起、抓好，嚴格審核業(yè)務(wù)操作的規(guī)范性。通過檢查員工思想、行為規(guī)范監(jiān)督，對“九種人”進行了重點排查，此次自查中未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。 ，不存在違規(guī)代理開卡等現(xiàn)象。 ，不存在違規(guī)交接現(xiàn)象。經(jīng)自查，沒有為不明身份的人辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。 資金使用方面 經(jīng)自查資金管理符合上級公司財務(wù)制度，未發(fā)現(xiàn)存在違規(guī)資金的情況。（ 2）不存在不執(zhí)行經(jīng)審批或備案的條款，擅自擴大或縮小保險責(zé)任范圍。不存在以未收到保費或編造保險標(biāo)的風(fēng)險狀況發(fā)生變化等為由，對已生效保單進 行虛假批改、退?；蜃N，以沖減保費收入或應(yīng)收保費的情況：（ 1）不存在沖銷已做實收確認的保費收入，套取資金用于其他用途。風(fēng)險排查整改報告（大全五篇） 第一篇：風(fēng)險排查整改報告 分公司營業(yè)部風(fēng)險排查報告 按照省保監(jiān)局《陜西保險業(yè)風(fēng)險排查制度》和省公司《關(guān)于開展風(fēng)險排查工作的通知》（陜?nèi)吮Ｘ旊U監(jiān)電函【 2021】 11 號）文件的工作要求，充分樹立業(yè)務(wù)流程中的各項風(fēng)險管控意識，結(jié)合“兩加強、兩遏制”專項檢查的自查情況，對 2021 年分公司營業(yè)部的業(yè)務(wù)承保方面、實收保費情況、理賠方面、財務(wù)方面以及中介代理、內(nèi)部管控方面進行了認真的風(fēng)險排查及整改，現(xiàn)將具體開展情況報告如下： 一、基本情況 2021年營業(yè)部實現(xiàn)業(yè)務(wù)收入 萬元，實收保費 萬元，應(yīng)收保費 萬元，應(yīng)收率 ；全年直接賠款 萬元，簡單賠付率 ，綜合成本率 ，本年實現(xiàn)利潤 萬元。 （三）公司不存在虛假退保問題。嚴格執(zhí)行經(jīng)監(jiān)管部門審批或備案條款費率的情況：（ 1）不存在不執(zhí)行經(jīng)審批或備案的費率，擅 自降費承保。 內(nèi)部管控方面 通過自查完善內(nèi)控制度，無違規(guī)用工，私刻印章違規(guī)經(jīng)營的現(xiàn)象，也無私自擔(dān)保和資金借貸等情況，無私刻其他單位印章用以違規(guī)經(jīng)營等情況發(fā)生。對于客戶開戶，我行能夠認真檢查客戶的開戶資料，對于非自然人開戶，需具備法人代表身份證、經(jīng)辦人 身份證、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照等資料的真實性和有效性，確認無誤后才予以開立存款賬戶；對 于自然人開戶，堅持查驗身份證等有效證件的原件，經(jīng)聯(lián)網(wǎng)核查確認無誤后才予以開立賬戶。 、沖正、大額現(xiàn)金存取等業(yè)務(wù)，都經(jīng)主管柜員授權(quán)。 、處理，登記、保管并定期上交。 “九種人”深度排查。 五、整改措施 、提高認識。 ，提高執(zhí)行力。在今后的工作中一定要認真學(xué)習(xí)，強化監(jiān)督，提高認識，進一步增強全員的制度執(zhí)行力、落實力，切實有效的防范各類案件的發(fā)生，為我行各項業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健的發(fā)展提供有力的保障。 7）我部將繼續(xù)嚴格執(zhí)行 atm 清加鈔過程雙人操作的規(guī)定，同時做好清加鈔后的取款測試工作。只有制度和責(zé)任落實到位，風(fēng)險才有可能避免和消除。 問題二：大額取款未認真執(zhí)行預(yù)約登記制度，登記簿記載不規(guī)范1 筆，金額 200 萬元。 二○一 ○年八