【正文】 證管理，領(lǐng)用、保管、發(fā)卡、銷卡、換卡、廢卡收回等按規(guī)定處理。結(jié)算賬戶使用符合規(guī)定，單位結(jié)算賬戶為能按進(jìn)行年檢，資料不能及時(shí)更新；存款的開戶、提前支取及大額支取、掛失、查詢、控制、凍結(jié)及扣劃等要求客戶及有權(quán)方提供有效證件并履行相關(guān)手續(xù)；無違規(guī)辦理存款人 死亡后 或所有權(quán)有爭(zhēng)議的存款過戶、支付業(yè)務(wù)； （ 2） .存取款方面。對(duì)印鑒卡片的管理合規(guī)；無違規(guī)受理、使用支票，受理超期、遠(yuǎn)期等作廢無效支票，現(xiàn)金支票做轉(zhuǎn)賬交易現(xiàn)象；無盜竊、借用他人空白支票，利用偽造的印章進(jìn)行詐騙現(xiàn)象；無對(duì)支票要素審核不嚴(yán)，出現(xiàn)差錯(cuò)，未對(duì)支票進(jìn)行折角驗(yàn)印，導(dǎo)致客戶資金被盜現(xiàn)象。 我支行業(yè)務(wù)辦理手續(xù)規(guī)范。 第五篇：銀行印章管理的自查報(bào)告銀行印章管理的自查報(bào)告 1 為進(jìn)一步規(guī)范印章管理，切實(shí)防范印章操作風(fēng)險(xiǎn)，我行按照總行印章管理辦法和省行體系文件的要求，并根據(jù)市行下發(fā)第 xxx 號(hào)工作通知單，仔細(xì)對(duì)照檢查標(biāo)準(zhǔn)，認(rèn)真開展了公章和業(yè)務(wù)專用章管理操作情況的全面自查。實(shí)行雙人上鎖保管制，行章存放于市行統(tǒng)一配發(fā)的保險(xiǎn)柜內(nèi)，主鑰匙由 A 角保管、副鑰匙由 B 角保管，用 印時(shí)雙人開鎖。 個(gè)別部門內(nèi)部存在用印完畢不及時(shí)登記，而是將存在積攢多日的用印審審批單作為登記依據(jù)，易造成登記簿漏登之現(xiàn)象。未出現(xiàn)過未經(jīng)審批使用印章的情況，且加蓋印章份數(shù)與審批、登記數(shù)相符。印章的領(lǐng)用、收回、更換均嚴(yán)格履行了交接登記手續(xù)，并由移交人、接收人、監(jiān)交人在印章保管登記簿上簽字 四、會(huì)計(jì)專用印章管理使用合規(guī)，夯實(shí)了業(yè)務(wù)發(fā)展基礎(chǔ) (一 )自查的會(huì)計(jì)專用印章包括 :業(yè)務(wù)公章、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)公章、現(xiàn)金收訖章、現(xiàn)金付訖章、轉(zhuǎn)訖章、結(jié)算專用章、匯票專用章、本票專用章、受理憑證專用章、財(cái)務(wù)專用章、交換專用 章、假幣專用章、假幣收繳專用章、個(gè)人名章等。 (六 )對(duì)于需將作廢、停用印章上繳至公司相關(guān)部門的，嚴(yán)格執(zhí)行了兩名專管人員編表連同印章上繳。 二、嚴(yán)格執(zhí)行制度，定期進(jìn)行自查。從防控操作風(fēng)險(xiǎn)角度出發(fā)，對(duì)交接、保管、使用等各環(huán)節(jié)的規(guī)章制度進(jìn)行了強(qiáng)調(diào)和明確，力求用印流程完善，切實(shí)做到規(guī)范管理、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、防范風(fēng)險(xiǎn)。我部對(duì)印章管理有實(shí)行審批人與保管人分離原則，指定專人保管印章，存放在具有防盜功能的保險(xiǎn)柜 (箱 )內(nèi)進(jìn)行保管，能認(rèn)真做好印章的日常清潔與保養(yǎng)工作，沒有發(fā)生過丟失印章的情況。業(yè)務(wù)用章和日常辦理業(yè)務(wù)的個(gè)人名章只能在營業(yè)場(chǎng)所使用，并用于規(guī)定的業(yè)務(wù)種類，相關(guān)人員按照規(guī)定范圍使用。 。 (2)印章使用情況 :信用社印章由信用社指定專人保管 ，對(duì)印章使用過程中嚴(yán)格執(zhí)行用章制度 。我部的印章都是從聯(lián)社辦公室移交接管過來的，并在聯(lián)社辦公室存有印章領(lǐng)用登記記錄，不存在未經(jīng)批準(zhǔn)而擅自提前啟用新印章的情況。 四、完善用印流程，切實(shí)規(guī)范管理。在組織全轄開展全面自查的的基礎(chǔ)，總行從黨委辦公室、辦公室、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、信貸管理部、稽核審計(jì)部等部門抽調(diào)人員組成檢查組于 20xx 年 5 月 16 日至 5 月 18 日對(duì)全轄各支行、分理處及各部門 20xx 年 7 月農(nóng)村合作銀行開業(yè)以來發(fā)生的用印事項(xiàng)進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查，采取聽取匯報(bào)、現(xiàn)場(chǎng)查看、調(diào)閱臺(tái)賬及與行政印章專管員談話等方式進(jìn)行。下午營業(yè)終了，會(huì)計(jì)印章、個(gè)人名章隨鈔箱入庫、加鎖保管。 三是認(rèn)真落實(shí)“誰掌管、誰負(fù)責(zé)”的規(guī)定，嚴(yán)格執(zhí)行隨用隨蓋，領(lǐng)導(dǎo)不預(yù)簽，人在章在，人離章收的操作要求。 三、印章管理使用規(guī)范，杜絕了風(fēng)險(xiǎn)隱患的發(fā)生 一是嚴(yán)格執(zhí)行印章使用審批、登記制度。以上印章待市行明確制發(fā)單位后統(tǒng)一刻制。行章管理方面，嚴(yán)格按照上級(jí)行要求，做到指定專人保管、雙人管理。在款箱交接、資金解繳均能款箱均置于監(jiān)控下完成，交接登記完整、清楚； 三、存在的不足 我行 2021 雖然取得了一定的成績，但離總行要求和自己的目標(biāo)計(jì)劃還有相當(dāng)差距，也還或多或少地存在以下不足： （一）思想意識(shí)有待改變。 支行綜合柜員辦理提前支取手續(xù)時(shí)堅(jiān)持必須持存單和存款人的身份證明辦理；代儲(chǔ)戶支取的，代支取人還必須持其身份證明的規(guī)定。掛失資料完整，委托掛失時(shí)被委托人提供其身份證明；掛失業(yè)務(wù)有書面掛失申請(qǐng)書辦理掛失手續(xù)，代理人能提供存款人和本人身份證件辦理代理掛失手續(xù)；掛失補(bǔ)發(fā)、密碼 重置或辦理解掛時(shí)嚴(yán)格要求本人辦理；無冒用客戶名義辦理存單、折掛失，盜用客戶資金、套取支行利息現(xiàn)象。 存款業(yè)務(wù)方面 （ 1）．賬戶管理方面。重要空白憑證賬實(shí)、賬表、賬簿相符，納入表外核算；執(zhí)行“印證分管、印押分管”的原則；入庫保管；按順序使用，不存在跳號(hào)使用現(xiàn)象；作廢的重要空白憑證能隨當(dāng)日傳票裝訂，金農(nóng)卡作廢全部上繳。查庫人員能履行職責(zé)，無代查代登現(xiàn)象，查庫次數(shù)為每月三次復(fù)核要求，查庫時(shí)全部盤查有價(jià)單證；營業(yè)終了，支行負(fù)責(zé)人能認(rèn)真復(fù)點(diǎn)核查柜員款箱，并做到復(fù)點(diǎn)“三核對(duì)”（系統(tǒng)尾箱、柜員現(xiàn)金、庫存登記簿），不存在非帶班人員代查現(xiàn)象。我支行查庫有記錄，并由主管和被查綜合柜員簽字。堅(jiān)持日終核對(duì)，庫存超限，次日及時(shí)繳款。 （ 3） .檔案柜全部上鎖管理。印章能夠做到嚴(yán)密管理，嚴(yán)格把好使用關(guān)。 四．整改措施及今后工作思路 今后，我將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，加大對(duì)違規(guī)責(zé)任人的懲處力度，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，在此基礎(chǔ)上，我們都作出了承諾。 三 .嚴(yán)格登記制度：建立使用印章管理登記簿，保證印章在刻制、更換、保管、使用和交接等各個(gè)環(huán)節(jié)都能夠嚴(yán)格登記。 用印登記簿登記不及時(shí)。由綜合部經(jīng)理專門保管（ a 角），另一保管人為印章專管人的 b 角。通過這次自查，明確以后必須堅(jiān)持以下兩點(diǎn)： 1:用印前，由印章管理人首先在用印審批單中的管理人欄項(xiàng)雙人簽字確認(rèn) 2：用印后，立即登記用印登記簿。收印時(shí)雙人上鎖，切實(shí)做到了人離章收。 現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下： 一：印章管理自查情況 首先，我行綜合部作為支行印章的管理部門，對(duì)現(xiàn)有在用印章進(jìn)行了一次徹底清理登記，完善了在用印章明細(xì)清冊(cè)，并對(duì)已經(jīng)停用的廢舊印章進(jìn)行了認(rèn)真清理，本次共登記在用印章 100 枚，清理銷毀廢舊印章 20 枚。進(jìn)一步促進(jìn)了支行和分理處之間規(guī)范用印操作辦法的相互交流，達(dá)到共同提高風(fēng)險(xiǎn)控制的目的。 (五 )對(duì)需要更換的印章，均按規(guī)定程序申請(qǐng)刻制，作廢印章按規(guī)定上繳，作廢印模列入會(huì)計(jì)檔案按規(guī)定保存。印章專管員調(diào)離、外出，均按規(guī)定辦理了交接手續(xù)。印章使用前由用印人在《印章登記簿》上真實(shí)、詳細(xì)、準(zhǔn)確地進(jìn)行了登記，由有權(quán)簽字人簽字同意后 用印。 (四 )印章使用方面。 銀行印章管理的自查報(bào)告 2 為保證印章使用、管理的正確性、安全性，我部根據(jù)聯(lián)社有關(guān)文件的要求，對(duì)本部門印章使用管理情況進(jìn)行自查，現(xiàn)將自查結(jié)果報(bào)告如下： 一、自查的主要內(nèi)容： 我部對(duì)聯(lián)社配置給本部門保管使用的印章。 二、自查中存在的問題 : 各網(wǎng)點(diǎn)行政印章未入庫保管。非保密員之間交接印章，能執(zhí)行印章日常交接審批手續(xù)，并就交接情況填寫《日常印章交接登記簿》。我部無存在私刻公章、偽造印章的情況，所有現(xiàn)存的印章由聯(lián)社辦公室根據(jù)聯(lián)社統(tǒng)籌安排，負(fù)責(zé)統(tǒng)一制作的。 三、加強(qiáng)集中管理，有效防范風(fēng)險(xiǎn)。近日，總行根據(jù)上級(jí)相關(guān)文件要求，在全轄開展了黨委印章、行政印章、業(yè)務(wù)印章、個(gè)人名章管理專項(xiàng)檢查，有效地規(guī)范了印章管理，進(jìn)一步促進(jìn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)和經(jīng)營管理工作的發(fā)展。對(duì)于超過會(huì)計(jì)印章經(jīng)管人員權(quán)限的用印以及特殊業(yè)務(wù)使用的印章，均經(jīng)分社負(fù)責(zé)人審批同意后加蓋印章，并對(duì)有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行了登記備案。單位行政公章、黨委印章由辦公室 ***同志負(fù)責(zé) 保管和使用，工會(huì)印章由工會(huì)辦 **同志負(fù)責(zé)保管和使用。對(duì)照銀監(jiān)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)提示、會(huì)計(jì)出納基本制度和《 **市農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)專用印章管理辦法》(成信聯(lián)會(huì) [20xx]326 號(hào) )，及時(shí)制定下發(fā)了 ***信用社《關(guān)于對(duì)印章管理使用情況檢查的通知》，對(duì)檢查工作的時(shí)間、檢查對(duì)象、范圍及檢查的具體內(nèi)容進(jìn)行了安排部署，確保了自查工作的順利開展。 目前，印章管理方面存在的問題及整改措施 : 存在舊章在用 現(xiàn)象。分別是中潤大道儲(chǔ)蓄所 15枚 (機(jī)構(gòu)名稱變更 )、聯(lián)通路分理處 10 枚，營業(yè)室 3 枚。其次，新增登記在用印章 28枚。在 08 年我行及時(shí)更換了新的印章保管交接登記簿、用印登記簿、用印審批單、印章行外使用審批單 ,使用印管理更加合理規(guī)范。 銀行印章管理的自查報(bào)告 2 根據(jù)《關(guān)于對(duì)印章管理使用情況進(jìn) 行檢查的通知》 (*農(nóng)信聯(lián)發(fā)[20xx]347 號(hào) )要求，為有效防范因印章管理不善引發(fā)案件風(fēng)險(xiǎn)， *****信用社對(duì)全轄印章管理使用情況進(jìn)行了一次全面自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下 : 一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，確保自查工作順利開展 成立了以 **同志任組長、 ***、 ***、 ***、 ***同志任副組長、辦公室、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)部、稽核審計(jì)部負(fù)責(zé)人為成員的自查領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)對(duì)本社及各基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的印章管理情況進(jìn)行檢查。 二是保管嚴(yán)密，認(rèn)真落實(shí)專人保管，入保險(xiǎn)柜存放制度。 (三 )會(huì)計(jì)印章嚴(yán)格按規(guī)定范圍使用，無私自授受及會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)人員的個(gè)人名章交由他人使用的情況。 銀行印章管理的自查報(bào)告 3 為了進(jìn)一步加強(qiáng)我行行政印章的管理和使用，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)。全轄印章的使用和管理趨于規(guī)范，用印環(huán)節(jié)操作性風(fēng)險(xiǎn)得到了較好的控制。 二、自查的情況 經(jīng)核查，我部目前管理的印章有印章的制作、領(lǐng)用、保管、使用情況如下 : (一 )印章刻制方面。 (五 )印章交接、移交方面。要求移交人、接交人和監(jiān)交人在印章保管使用上嚴(yán)格執(zhí)行登記手續(xù)，主辦會(huì)計(jì)有每月對(duì)各類會(huì)計(jì)印章進(jìn)行檢查。 無未經(jīng)批準(zhǔn)或授權(quán)對(duì)公司外的單位印章。我部對(duì)印章管理有實(shí)行審批人與保管人分離原則，指定專人保管印章，存放在具有防盜功能的 `保險(xiǎn)柜 (箱 )內(nèi)進(jìn)行保管，能認(rèn)真做好印章的日常清潔與保養(yǎng)工作，沒有發(fā)生過丟失印章的情況。 三、印章管理使用規(guī)范，杜絕了風(fēng)險(xiǎn)隱患的發(fā)生 一是嚴(yán)格執(zhí)行印章使用審批、登記制度。 三是認(rèn)真落實(shí)“誰掌管、誰負(fù)責(zé)”的規(guī)定，嚴(yán)格執(zhí)行隨用隨蓋，領(lǐng)導(dǎo)不預(yù)簽，人在章在，