【正文】 法，認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知、應(yīng)會(huì)、應(yīng)做、應(yīng)遵”制度、知識(shí)、技能以及職業(yè)操守，組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)的文件材料。同時(shí)，在此基礎(chǔ)上，我們都作出了承諾。 通過(guò)全面清查，找準(zhǔn)問(wèn)題，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機(jī)制，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。 四．整改措施及今后工作思路 今后，我將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想教育，深入持續(xù)開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，加大對(duì)違規(guī)責(zé)任人的懲處力度，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員，營(yíng)造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險(xiǎn)。 （三）積極參加全社員工以操作風(fēng)險(xiǎn)防控為主題進(jìn)行討論，就操作風(fēng)險(xiǎn)防控問(wèn)題 發(fā)表各自意見(jiàn)，通過(guò)討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和防范能力。印章能夠做到嚴(yán)密管理，嚴(yán)格把好使用關(guān)。 （ 1） .自查沒(méi)有發(fā)現(xiàn)柜員代客戶(hù)保管重要物品的現(xiàn)象。 （ 3） .檔案柜全部上鎖管理。因支行監(jiān)控機(jī)柜的鎖具已 損壞，無(wú)法上鎖。堅(jiān)持日終核對(duì)，庫(kù)存超限，次日及時(shí)繳款。我支行能夠遵守每 月三次查庫(kù)的規(guī)定，并在監(jiān)控下核對(duì)所有現(xiàn)金和重要空白憑證。我支行查庫(kù)有記錄，并由主管和被查綜合柜員簽字。營(yíng)業(yè)用款全部入箱保管，營(yíng)業(yè)終了入庫(kù)保管，賬款、賬賬、帳表、賬實(shí)換人復(fù)核，確保相符，無(wú)白條抵庫(kù)、空庫(kù) 或挪用庫(kù)款現(xiàn)象；庫(kù)存現(xiàn)金超限額時(shí)能夠及時(shí)繳款，一般為每周兩次繳款；能夠合理生成柜員尾箱，并限定尾箱中現(xiàn)金限額；柜員休假時(shí)按照要求規(guī)范辦理尾箱交接并將現(xiàn)金箱全額上繳；不存在柜員離崗后錢(qián)箱未加鎖或雖加鎖但鑰匙未妥善保管現(xiàn)象；款箱能做到雙人雙鎖； （ 8）現(xiàn)金調(diào)撥管理。查庫(kù)人員能履行職責(zé)，無(wú)代查代登現(xiàn)象，查庫(kù)次數(shù)為每月三次復(fù)核要求，查庫(kù)時(shí)全部盤(pán)查有價(jià)單證；營(yíng)業(yè)終了，支行負(fù)責(zé)人能認(rèn)真復(fù)點(diǎn)核查柜員款箱，并做到復(fù)點(diǎn)“三核對(duì)”（系統(tǒng)尾箱、柜員現(xiàn)金、庫(kù)存登記簿），不存在非帶班人員代查現(xiàn)象。能做到將正常業(yè)務(wù)引入其他應(yīng)付款科目核算列支；不存在截留的收入、利潤(rùn)等隱藏在其他應(yīng)付款科目；列賬正確、內(nèi)容真 實(shí)；無(wú)非營(yíng)業(yè)資金長(zhǎng)期占用而沒(méi)有清理；對(duì)無(wú)法支取的其他應(yīng)付款能查明原因，并轉(zhuǎn)入營(yíng)業(yè)外收入； 檔案管理方面 支行所有重要資料均放進(jìn)保險(xiǎn)柜和鐵皮柜內(nèi)保管，傳票及時(shí)送交后督中心。重要空白憑證賬實(shí)、賬表、賬簿相符，納入表外核算；執(zhí)行“印證分管、印押分管”的原則；入庫(kù)保管；按順序使用，不存在跳號(hào)使用現(xiàn)象；作廢的重要空白憑證能隨當(dāng)日傳票裝訂，金農(nóng)卡作廢全部上繳。修改客戶(hù)信息符合制度規(guī)定； （ 3）柜員密碼管理。 存款業(yè)務(wù)方面 （ 1）．賬戶(hù)管理方面。沒(méi)有建立《雙熱線聯(lián)系查證登記簿》和《大額資金支取預(yù)約登記簿》；對(duì)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等評(píng)定及時(shí)、準(zhǔn)確、規(guī)范；大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)聯(lián)網(wǎng)核查客戶(hù)身份證件、執(zhí)行授權(quán)制度、按照規(guī)定登記審批，不存在分筆辦理業(yè)務(wù)逃避授權(quán)現(xiàn)象，大額現(xiàn)金支取、可疑支付按制度審批登記上報(bào)；發(fā)現(xiàn)反洗錢(qián)或可疑支付按要求及時(shí)上報(bào)；按要求及時(shí)登錄反洗 錢(qián)系統(tǒng)進(jìn)行填報(bào)。掛失資料完整，委托掛失時(shí)被委托人提供其身份證明；掛失業(yè)務(wù)有書(shū)面掛失申請(qǐng)書(shū)辦理掛失手續(xù)，代理人能提供存款人和本人身份證件辦理代理掛失手續(xù)；掛失補(bǔ)發(fā)、密碼 重置或辦理解掛時(shí)嚴(yán)格要求本人辦理；無(wú)冒用客戶(hù)名義辦理存單、折掛失，盜用客戶(hù)資金、套取支行利息現(xiàn)象。支行綜合柜員能夠按規(guī)定對(duì)客戶(hù)身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。 支行綜合柜員辦理提前支取手續(xù)時(shí)堅(jiān)持必須持存單和存款人的身份證明辦理；代儲(chǔ)戶(hù)支取的，代支取人還必須持其身份證明的規(guī)定。 安全保衛(wèi)及內(nèi)控方面 支行負(fù)責(zé)人與每位綜合柜員都簽訂了《案件防控、安全保衛(wèi)、消防目標(biāo)責(zé) 任書(shū)》，明確了工作中應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的具體責(zé)任和目標(biāo)。在款箱交接、資金解繳均能款箱均置于監(jiān)控下完成，交接登記完整、清楚； 三、存在的不足 我行 2021 雖然取得了一定的成績(jī)，但離總行要求和自己的目標(biāo)計(jì)劃還有相當(dāng)差距，也還或多或少地存在以下不足： （一）思想意識(shí)有待改變。分別是璞苑儲(chǔ)蓄所 9 枚、迎春園儲(chǔ)蓄所 11 枚 。行章管理方面，嚴(yán)格按照上級(jí)行要求，做到指定專(zhuān)人保管、雙人管理。嚴(yán)格實(shí)行用印審批登記制度，做好用印登記，印章保管人如有急事需要交接時(shí)必須登記交接登記簿，交接時(shí)間按要求準(zhǔn)確到分鐘，避免了印章保管出現(xiàn)的“盲區(qū)”。以上印章待市行明確制發(fā)單位后統(tǒng)一刻制。 由于人員受限，監(jiān)印制度有待進(jìn)一步加強(qiáng)。 三、印章管理使用規(guī)范，杜絕了風(fēng)險(xiǎn)隱患的發(fā)生 一是嚴(yán)格執(zhí)行印章使用審批、登記制度。印章的刻制嚴(yán)格按照規(guī)定執(zhí)行，啟用和廢止印章時(shí)正式行文進(jìn)行了公告，并進(jìn)行了登記。 三是認(rèn)真落實(shí)“誰(shuí)掌管、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的規(guī)定，嚴(yán)格執(zhí)行隨用隨蓋，領(lǐng)導(dǎo)不預(yù)簽，人在章在，人離章收的操作要求。 (二 )在使用各種會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章過(guò)程中嚴(yán)格堅(jiān)持“專(zhuān)人使用、專(zhuān)人保管、專(zhuān)人負(fù)責(zé)”的原則，做到了印、押 (機(jī) )、證分管分用。下午營(yíng)業(yè)終了，會(huì)計(jì)印章、個(gè)人名章隨鈔箱入庫(kù)、加鎖保管。對(duì)需要加蓋舊行政公章的，由分支機(jī)構(gòu) 負(fù)責(zé)人在《印章使用登記簿》上簽字同意后，由辦公室負(fù)責(zé)印章管理人員用章。在組織全轄開(kāi)展全面自查的的基礎(chǔ)，總行從黨委辦公室、辦公室、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、信貸管理部、稽核審計(jì)部等部門(mén)抽調(diào)人員組成檢查組于 20xx 年 5 月 16 日至 5 月 18 日對(duì)全轄各支行、分理處及各部門(mén) 20xx 年 7 月農(nóng)村合作銀行開(kāi)業(yè)以來(lái)發(fā)生的用印事項(xiàng)進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查，采取聽(tīng)取匯報(bào)、現(xiàn)場(chǎng)查看、調(diào)閱臺(tái)賬及與行政印章專(zhuān)管員談話(huà)等方式進(jìn)行?？傂械男姓≌聦?zhuān)管員基本能貫徹執(zhí)行上級(jí)行有關(guān)行政印章管理的規(guī)章制度，做好行政印章的日常管理與使用工作。 四、完善用印流程，切實(shí)規(guī)范管理。自查重點(diǎn)包括 :印章保管、印章使用、印章交接 /移交、印章收繳等。我部的印章都是從聯(lián)社辦公室移交接管過(guò)來(lái)的，并在聯(lián)社辦公室存有印章領(lǐng)用登記記錄，不存在未經(jīng)批準(zhǔn)而擅自提前啟用新印章的情況。我部使用印章時(shí)，堅(jiān)持執(zhí)行審批手續(xù)，由本部門(mén)有權(quán)審批人審批同意后，才簽發(fā)印章，沒(méi)有存在越權(quán)審批、濫用、盜用印章和使用偽造印章的情況，并就實(shí)際用印情況填寫(xiě)《使用印章登記簿》。 (2)印章使用情況 :信用社印章由信用社指定專(zhuān)人保管 ，對(duì)印章使用過(guò)程中嚴(yán)格執(zhí)行用章制度 。 (3)嚴(yán)格登記制度 :建立使用印章管理登記簿，保證印章在刻制、更換、保管、使用和交接等各個(gè)環(huán)節(jié)都能夠嚴(yán)格登記。 。 二、自查中存在的問(wèn)題 : 各網(wǎng)點(diǎn)行政印章未入庫(kù)保管。業(yè)務(wù)用章和日常辦理業(yè)務(wù)的個(gè)人名章只能在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所使用，并用于規(guī)定的業(yè)務(wù)種類(lèi)，相關(guān)人員按照規(guī)定范圍使用。非保密員之間交接印章，能執(zhí)行印章日常交接審批手續(xù)，并就交接情況填寫(xiě)《日常印章交接登記簿》 。我部對(duì)印章管理有實(shí)行審批人與保管人分離原則，指定專(zhuān)人保管印章，存放在具有防盜功能的保險(xiǎn)柜 (箱 )內(nèi)進(jìn)行保管，能認(rèn)真做好印章的日常清潔與保養(yǎng)工作，沒(méi)有發(fā)生過(guò)丟失印章的情況。我部無(wú)存在私刻公章、偽造印章的情況，所有現(xiàn)存的印章由聯(lián)社辦公室根據(jù)聯(lián)社統(tǒng)籌安排，負(fù)責(zé)統(tǒng)一制作的。從防控操作風(fēng)險(xiǎn)角度出發(fā)，對(duì)交接、保管、使用等各環(huán)節(jié)的規(guī)章制度進(jìn)行了強(qiáng)調(diào)和明確，力求用印流程完善，切實(shí)做到規(guī)范管理、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、防范風(fēng)險(xiǎn)。 三、加強(qiáng)集中管理，有效防范風(fēng)險(xiǎn)。 二、嚴(yán)格執(zhí)行制度，定期進(jìn)行自查。近日，總行根據(jù)上級(jí)相關(guān)文件要求，在全轄開(kāi)展了黨委印章、行政印章、業(yè)務(wù)印章、個(gè)人名章管理專(zhuān)項(xiàng)檢查，有效地規(guī)范了印章管理，進(jìn)一步促進(jìn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)和經(jīng)營(yíng)管理工作的發(fā)展。 (六 )對(duì)于需將作廢、停用印章上繳至公司相關(guān)部門(mén)的，嚴(yán)格執(zhí)行了兩名專(zhuān)管人員編表連同印章上繳。對(duì)于超過(guò)會(huì)計(jì)印章經(jīng)管人員權(quán)限的用印以及特殊業(yè)務(wù)使用的印章，均經(jīng)分社負(fù)責(zé) 人審批同意后加蓋印章，并對(duì)有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行了登記備案。印章的領(lǐng)用、收回、更換均嚴(yán)格履行了交接登記手續(xù)，并由移交人、接收人、監(jiān)交人在印章保管登記簿上簽字 四、會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章管理使用合規(guī)，夯實(shí)了業(yè)務(wù)發(fā)展基礎(chǔ) (一 )自查的會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章包括 :業(yè)務(wù)公章、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)公章、現(xiàn)金收訖章、現(xiàn)金付訖章、轉(zhuǎn)訖章、結(jié)算專(zhuān)用章、匯票專(zhuān)用章、本票專(zhuān)用章、受理憑證專(zhuān)用章、財(cái)務(wù)專(zhuān)用章、交換專(zhuān)用 章、假幣專(zhuān)用章、假幣收繳專(zhuān)用章、個(gè)人名章等。單位行政公章、黨委印章由辦公室 ***同志負(fù)責(zé)保管和使用，工會(huì)印章由工會(huì)辦 **同志負(fù)責(zé)保管和使用。未出現(xiàn)過(guò)未經(jīng)審批使用印章的情況，且加蓋印章份數(shù)與審批、登記數(shù)相符。對(duì)照銀監(jiān)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)提示、會(huì)計(jì)出納基本制度和《 **市農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章管理辦法》(成信聯(lián)會(huì) [20xx]326 號(hào) )，及時(shí)制定下發(fā)了 ***信用社《關(guān)于對(duì)印章管理使用情況檢查的通知》，對(duì)檢查工作的時(shí)間、檢查對(duì)象、 范圍及檢查的具體內(nèi)容進(jìn)行了安排部署，確保了自查工作的順利開(kāi)展。 個(gè)別部門(mén)內(nèi)部存在用印完畢不及時(shí)登記，而是將存在積攢多日的用印審審批單作為登記依據(jù)，易造成登記簿漏登之現(xiàn)象。 目前，印章管理方面存在的問(wèn)題及整改措施 : 存在舊章在用現(xiàn)象。實(shí)行雙人上鎖保管制，行章存放于市行統(tǒng)一配發(fā)的保險(xiǎn)柜內(nèi)，主鑰匙由 A 角保管、副鑰匙由 B 角保管，用 印時(shí)雙人開(kāi)鎖。分別是中潤(rùn)大道儲(chǔ)蓄所 15枚 (機(jī)構(gòu)名稱(chēng)變更 )、聯(lián)通路分理處 10 枚，營(yíng)業(yè)室 3 枚。 第五篇：銀行印章管理的自查報(bào)告銀行印章管理的自查報(bào)告 1 為進(jìn)一步規(guī)范印章管理，切實(shí)防范印章操作風(fēng)險(xiǎn)，我行按照總行印章管理辦法和省行體系文件的要求，并根據(jù)市行下發(fā)第 xxx 號(hào)工作通知單，仔細(xì)對(duì)照檢查標(biāo)準(zhǔn)，認(rèn)真開(kāi)展了公章和業(yè)務(wù)專(zhuān)用章管理操作情況的全面自查。從而讓員工掌握了相關(guān)的規(guī)章制度、基本防范技能、正確的操作規(guī)范和程序，以及發(fā)生緊急情況的應(yīng)急處置措施分工、動(dòng)作要領(lǐng)，各種自衛(wèi)武器、報(bào)警監(jiān)控裝置的操作使用，并使員工較熟練地掌握了突發(fā)性事件及遇險(xiǎn)的應(yīng)急方法，有效地提高了全員安全防范的能力。 我支行業(yè)務(wù)辦理手續(xù)規(guī)范。銀星支行 5 戶(hù)對(duì)公賬戶(hù)未按規(guī)定執(zhí)行年檢。對(duì)印鑒卡片的管理合規(guī)；無(wú)違規(guī)受理、使用支票，受理超期、遠(yuǎn)期等作廢無(wú)效支票，現(xiàn)金支票做轉(zhuǎn)賬交易現(xiàn)象；無(wú)盜竊、借用他人空白支票，利用偽造的印章進(jìn)行詐騙現(xiàn)象；無(wú)對(duì)支票要素審核不嚴(yán)，出現(xiàn)差錯(cuò)，未對(duì)支票進(jìn)行折角驗(yàn)印，導(dǎo)致客戶(hù)資金被盜現(xiàn)象。通過(guò)檢查非賬務(wù)流水和傳票，打印資料等方式查看未發(fā)現(xiàn)柜員擅自修改客戶(hù)信息，盜取客戶(hù)資金現(xiàn)象；不存在通過(guò)儲(chǔ)蓄單折換新，當(dāng)日沖正、一記雙訖，單邊記賬等交易侵占客戶(hù)存款或盜取客戶(hù)資金現(xiàn)象。結(jié)算賬戶(hù)使用符