【正文】 據(jù)上級行的統(tǒng)一部署并結(jié)合本行實際情況，自從合作銀行開業(yè)起將 13個網(wǎng)點以前統(tǒng)一法人時使用的印章統(tǒng)一上收到總行辦公室集中管理和使用，需要上繳的上繳，需要銷毀的銷毀，進(jìn)一步強(qiáng)化了印章的管理，有效防范了印章使用風(fēng)險。 銀行印章管理的自查報告 4 為保證印章使用、管理的正確性、安全性，我部根據(jù)聯(lián)社有關(guān)文件的要求，對本部門印章使用管理情況進(jìn)行自查，現(xiàn)將自查結(jié)果報告如下 : 一、自查的主要內(nèi)容 : 我部對聯(lián)社配置給本部門保管使用的印 章。 (二 )印章啟用方面。 (四 )印章使用方面。 銀行印章管理的自查報告 5 為有效防范印章管理中存在問題，根據(jù)縣聯(lián)社轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于對農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)印章管理的風(fēng)險提示》 (銀監(jiān)辦發(fā)[20xx]164 號文件 )的有關(guān)要求，我社于日前對印章的審批、使用、保管情況進(jìn)行了一次自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下 : 一、印章使用管理的自查情況 (1)**信用社制定了印章管理辦法，印章制發(fā)由聯(lián)社統(tǒng)一刻制，停用及時上交聯(lián)社有關(guān)部室，在自查過程中未發(fā)現(xiàn)已停用印章未上交的現(xiàn)象。隨用隨蓋，沒有預(yù)蓋印章和借與他人使用的情況。 三、整改措施 : 今后進(jìn)一步加強(qiáng)行政印章的管理，堅持“雙人入庫保管、事先審批登記、雙人監(jiān)督用印”原則，確保雙人雙鎖、密碼鑰匙分管，做到人離章收，入庫上鎖。 印章使用登記情況：能夠嚴(yán)格按照標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范執(zhí)行，檢查中發(fā)現(xiàn)有個別報表有未登記現(xiàn)象，但是均 由主管領(lǐng)導(dǎo)簽字批準(zhǔn)。自查重點包括：印章保管、印章使用、印章交接 /移交、印章收 繳等。我部的印章都是從聯(lián)社辦公室移交接管過來的，并在聯(lián)社辦公室存有印章領(lǐng)用登記記錄，不存在未經(jīng)批準(zhǔn)而擅自提前啟用新印章的情況。我部使用印章時，堅持執(zhí)行審批手續(xù)，由本部門有權(quán)審批人審批同意后，才簽發(fā)印章，沒有存在越權(quán)審批、濫用、盜用印章和使用偽造印章的情況，并就實際用印情況填寫《使用印章登記簿》。對照銀監(jiān)會風(fēng)險提示、會計出納基本制度和《 **市農(nóng)村信用社會計專用印章管理辦法》(成信聯(lián)會 [20xx]326 號 )，及時制定下發(fā)了 ***信用社《關(guān)于對印章管理使用情況檢查的通知》，對檢查工作的時間、檢查對象、范圍及檢查的具體內(nèi)容進(jìn)行了安排部署，確保了自查工作的順利開展。未出現(xiàn)過未經(jīng)審批使用印章的情況，且加蓋印章份數(shù)與審批、登記數(shù)相符。單位行政公章、黨委印章由辦公室 ***同志負(fù)責(zé)保管和使用，工會印章由工會辦 **同志負(fù)責(zé)保管和使用。印章的領(lǐng)用、收回、更換均嚴(yán)格履行了交接登記手續(xù)，并由移交人、接收人、監(jiān)交人在印章保管登記簿上簽字 四、會計專用印章管理使用合規(guī)，夯實了業(yè)務(wù)發(fā)展基礎(chǔ) (一 )自查的會計專用印章包括：業(yè)務(wù)公章、儲蓄業(yè)務(wù)公章、現(xiàn)金收訖章、現(xiàn)金付訖章、轉(zhuǎn)訖章、結(jié)算專用章、匯票專用章、本票專用章、受理憑證專用章、財務(wù)專用章、交換專用章、假幣專用章、假幣收繳專用章、個人名章等。對于超過會計印章經(jīng)管人員權(quán)限的用印以及特殊業(yè)務(wù)使用的印章，均經(jīng)分社負(fù)責(zé)人審批同意后加蓋印章，并對有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行了登記備案。 (六 )對于需將作廢、停用印章上繳至公司相關(guān)部門的，嚴(yán)格執(zhí)行了兩名專管人員編表連同印章上繳。近日，總行根據(jù)上級相關(guān)文件要求，在全轄開展了黨委印章、行政印章、業(yè)務(wù)印章、個人名章管理專項檢查，有效地規(guī)范了印章管理，進(jìn)一步促進(jìn)了各項業(yè)務(wù)和經(jīng)營管理工作的發(fā)展。 二、嚴(yán)格執(zhí)行制度，定期進(jìn)行自查。 三、加強(qiáng)集中管理，有效防范風(fēng)險。分別是璞苑儲蓄所 9 枚、迎春園儲蓄所 11 枚 。行章管理方面，嚴(yán)格按照上級行要求 ，做到指定專人保管、雙人管理。嚴(yán)格實行用印審批登記制度，做好用印登記，印章保管人如有急事需要交接時必須登記交接登記簿，交接時間按要求準(zhǔn)確到分鐘，避免了印章保管出現(xiàn)的“盲區(qū)”。以上印章待市行明確制發(fā)單位后統(tǒng)一刻制。 由于人員受限，監(jiān)印制度有待進(jìn)一步加強(qiáng)。分別是中潤大道儲蓄所 15 枚（機(jī)構(gòu)名稱變更）、聯(lián)通路分理處 10 枚，營業(yè)室 3 枚。實行雙人上鎖保管制，行章存放于市行統(tǒng)一配發(fā)的保險柜內(nèi)，主鑰匙由 a 角保管、副鑰匙由 b 角保管，用印時雙人開鎖。 目前，印章管理方面存在的問題及整改措施： 存在舊章在用現(xiàn)象。 個別部門內(nèi)部存在用印完畢不及時登記，而是將存在積攢 多日的用印審審批單作為登記依據(jù)，易造成登記簿漏登之現(xiàn)象。 二 .印章使用情況：信用社印章由信用社指定專人保管，對印章使用過程中嚴(yán)格執(zhí)行用章制度；各類業(yè)務(wù)用章、個人名章堅持“誰使用，誰保管，誰負(fù)責(zé)”的原 則，嚴(yán)格落實管理使用責(zé)任。要求移交人、接交人和監(jiān)交人在印章保管使用上嚴(yán)格執(zhí)行登記手續(xù)，主辦會計有每月對各類會計印章進(jìn)行檢查。 第二，做好自查和整改工作 自查柜面業(yè)務(wù)操作。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細(xì)節(jié)進(jìn)行自查，按時上報自查報告，準(zhǔn)確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題。 第三，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險防控能力 為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來，對各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)筆記，提高對風(fēng)險防控工作的認(rèn)識。 （一）加強(qiáng)學(xué)習(xí)，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求，定期集中學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí) sc6000 系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險要點、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。 （四）以科學(xué)的發(fā)展觀為指導(dǎo)，樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想，嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定，組織好本社的內(nèi)控制度、財務(wù)帳 務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。 二、排查情況： 經(jīng)排查我行不存在在空白紙張上預(yù)蓋印章等違規(guī)用章行為； 經(jīng)排查我行機(jī)構(gòu)公章由于路途遠(yuǎn)未上收到地區(qū)分行，但能夠做到嚴(yán)格管理、嚴(yán)格使用，每月按時向地區(qū)分行上報行政公章使用說明； 經(jīng)排查不存在業(yè)務(wù)印章套數(shù)多于臺席數(shù)； 經(jīng)排查不存在機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人自管自用印章的現(xiàn)象； 新林行全部行政印章保存在保險柜內(nèi)，排查我行公章放置在有實時監(jiān)控和安防設(shè)施的 金庫點鈔室內(nèi)。能夠遵守《嚴(yán)禁柜臺違規(guī)行為防范案件風(fēng)險的工作意見》第三條“辦理具體柜臺業(yè)務(wù)方面，不得存在以下行為： （四）代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證和支付設(shè)備； （五）代客戶保管客戶存單、存折、有價單證等重要物品”的規(guī)定。每天的傳票及時整理并放入檔案柜內(nèi)上鎖，堅持 2 天一移交，最遲 3 天必須移交。需要更換機(jī)柜。 （ 2）我支行嚴(yán)格遵守總部設(shè)定的庫存限額管理制度，庫存超限額時，能夠 做到及時繳款。能夠遵守“建立查庫制度。 （ 6）查庫認(rèn)真全面，查庫時對有價物品、抵押品進(jìn)行檢查。柜員間尾箱現(xiàn)金調(diào)撥、上繳、領(lǐng)用時，嚴(yán)格按規(guī)定辦理；柜員之間現(xiàn)金調(diào)劑必須通過庫管員進(jìn)行；綜合柜員不存在柜員間擅自調(diào)劑現(xiàn)金現(xiàn)象。 （ 10）有價單證及抵質(zhì)押物品管理。各種會計資料按制度能夠按照要求收集整理，立卷歸檔，專人入庫保管。柜員間不存在擅自調(diào)劑憑證現(xiàn)象。柜員密碼能堅持定期、不定期更換；柜員輸入密碼時其他人員實行回避制度。個人賬戶、對公賬戶開戶資料、手續(xù)等齊全，符合人民銀行賬戶管理辦法規(guī)定；按規(guī)定對客戶身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，簽訂相關(guān)結(jié)算協(xié)議?？蛻艮k理修改支控條，修改通兌標(biāo)識，修改客戶賬戶信息，重置客戶密碼等存款模塊特殊業(yè)務(wù)時，填寫特殊業(yè)務(wù)申請書，認(rèn)真審核并經(jīng)主管授權(quán)后辦理。 （ 4）支票業(yè)務(wù)方面。對公存款賬戶未按規(guī)定執(zhí)行年檢。我支行對掛失處理登記薄進(jìn)行自查未發(fā)現(xiàn)未登記、漏登記現(xiàn)象。 支行每月組織全行員工開展消防、安全、警示教育學(xué)習(xí)，有相關(guān)記錄，并結(jié)合支行年初制定的安全學(xué)習(xí)計劃進(jìn)行安全防范、規(guī)章制度、職業(yè)道德等知識的培訓(xùn)，與總部共同開展了各項演練。員工思想固化在總行設(shè)定的崗位職責(zé)之內(nèi)，部分員工意識中只要去做本職工作，缺少主人翁意識和奉獻(xiàn)精神；存在不適合自己口味的制度就從心里反對，缺 乏服從意識，對制度執(zhí)行不力； （二）業(yè)務(wù)能力有待加強(qiáng)。其次，新增登記在用印章 28枚。由綜合部經(jīng)理專門保管 (A 角 )，另一保管人為印章專管人的 B 角。在 08 年我行及時更換了新的印章保管交接登記簿、用印登記簿、用印審批單、印章行外使用審批單 ,使用印管理更加合理規(guī)范。 用印登記簿登記不及時。 銀行印章管理的自查報告 2 根據(jù)《關(guān)于對印章管理使用情況進(jìn)行檢查的通知》 (*農(nóng)信聯(lián)發(fā)[20xx]347 號 )要求，為有效防范因印章管理不善引發(fā)案件風(fēng)險， *****信用社對全轄印章管理使用情況進(jìn)行了一次全面自查，現(xiàn)將自查情況報告如下 : 一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，確保自查工作順利開展 成立了以 **同志任組長、 ***、 ***、 ***、 ***同志任副組長、辦公室、會計業(yè)務(wù)部、稽核審計部負(fù)責(zé)人為成員的自查領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)對本社及各基層營業(yè)網(wǎng)點的印章管理情況進(jìn)行檢查。印章使用前由用印人在《印章登記簿》上真實、詳細(xì)、準(zhǔn)確地進(jìn)行了登記，由有權(quán)簽字人簽字同意后用印。 二是保管嚴(yán)密，認(rèn)真落實專人保管，入保險柜存放制度。印章專管員調(diào)離、外出，均按規(guī)定辦理了交接手續(xù)。 (三 )會計印章嚴(yán)格按規(guī)定范圍使用，無私自授受及會計業(yè)務(wù)人員的個人名章交由他人使用的情況。 (五 )對需要更換的印章，均按規(guī)定程序申請刻制，作廢印章按規(guī)定上繳，作廢印模列入會計檔案按規(guī)定保存。 銀行印章管理的自查報告 3 為了進(jìn)一步加強(qiáng)我行行政印章的管理和使用，切實防范風(fēng)險。進(jìn)一步促進(jìn)了支行和分理處之間規(guī)范用印操作辦法的相互交流，達(dá)到共同提高風(fēng)險控制的目的。全轄印章的 使用和管理趨于規(guī)范，用印環(huán)節(jié)操作性風(fēng)險得到了較好的控制。注重管理流程及業(yè)務(wù)流程的梳理和再造，使行政印章管理流程與組織機(jī)構(gòu)及業(yè)務(wù)發(fā)展、風(fēng)險控制的要求相適應(yīng)。 二、自查的情況 經(jīng)核查，我部目前管理的印章有印章的制作、領(lǐng)用、保管、使用情況如下 : (一 )印章刻制方面。 (三 )印章的保管方面。 (五 )印章交接、移交方面。各類業(yè)務(wù)用章、個人名章堅持“誰使用，誰保管，誰負(fù)責(zé)”的原則，嚴(yán)格落實管理使用責(zé)任。要求移交人、接交人和監(jiān)交人在印章保管使用上嚴(yán)格執(zhí)行登記手續(xù)，主辦會計有每月對各類會計印章