【正文】 合規(guī)部門不定期對營業(yè)機構和職能部門內控管理工作組織檢查督導，保障全行內控管理工作健康運轉。抓好監(jiān)督檢查到位，促進內控機制不斷完善。如非信貸資產管理、自助銀行管理、網銀業(yè)務管理、委托貸款業(yè)務管理、國際業(yè)務管理等由于歷年來內外部監(jiān)管較少，內控評價未列入風險點，由于這些業(yè)務客觀上較新、較少，主觀上對這些業(yè)務在檢查監(jiān)管上也未引起足夠重視，因此存在一定的欠缺。通過培訓，全行員工基本掌握了新業(yè)務知識，適應了業(yè)務電子化操作，提高了員工規(guī)范操作意識。高度重視存在問題，明確落實整改責任，扎實抓好整改工作?？傮w上講，我行內控管理工作是領導重視、組織落實、職責明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風險防范能力日益提高。二是內控風險識別的評價，是指內控管理的總體目標和分項目標是否明確，二者的關聯程度如何，管理層為確保整體目標實現的參與情況和承擔責任是否清晰、明確；是否建立了對內部和外部內控風險預測和識別機制，即內控風險預測是否透徹和恰當，內控風險評價概率和頻率依據是否準確可靠，是否建立了內控風險的預測和識別的反應機制。一是建立具有獨立性、權威性的監(jiān)督檢查機構。二是要加強對員工的思想教育，強化員工的制度觀念和內控觀念，讓他們熟知各自崗位的制度和操作規(guī)程，嚴格按制度和規(guī)程來處理每一筆業(yè)務，提高他們認真執(zhí)行內控制度的自覺性，使每位員工成為業(yè)務運營過程中實施內部控制的一個節(jié)點?？墒俏覀円鞔_這點“合規(guī)文化是立行之本，經營之本”，合規(guī)與業(yè)務發(fā)展不是矛盾的、更不是對立的。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，務必把風險防范放在第一位！每一天從自我的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自我的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。另外，客戶經理還要具備法律知識、經濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。同時，還要有較強的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。12月2號利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務，老師們爭先詢問匯財通利率情況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。在儲蓄所工作時，能積極協同所主任搞好所內工作，利用自己所學掌握的知識，做好所內機具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務的正常進行，營業(yè)前全面打掃所內衛(wèi)生。作為一名客戶經理，我認為不但要善于學習，還要勤于思考。隨著服務理念的不斷升級，從“銀行的服務”到“服務的銀行”，銀行的服務觀念和水平正在發(fā)生質變，服務源自真誠，只有付出真誠的服務，才能贏得所有潛在的客戶。同事的回答很機智，也很巧妙“老師，微笑服務是我們的基本服務準則”。營業(yè)部是銀行的窗口，小小窗口反映出的是銀行的整體面貌和信譽。20xx年已經來臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優(yōu)秀客戶經理。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。在對公客戶經理小指標考核方面，我的成績排在全分行前5位。要解決我行信貸資產質量不高的風險問題，必須加強客戶經理的風險意識教育，從提高客戶經理素質這一基礎性工作抓起。三是檢查力度不夠，對部分崗位還存在遺漏情況，對重點崗位關鍵崗位能夠做到經常性提醒，但是針對部分基礎崗位，檢查力度稍有欠缺，容易造成潛伏性風險。加強重要崗位特別是網點負責人、客戶經理的管理，落實崗位輪換和強制休假制度。三是加強安全保衛(wèi)管理，提高風險防范水平。積極穩(wěn)妥應對大額信貸風險，切實降低損失和負面影響。二是增強員工的責任心。問題存在單位重點落實整改責任人，堅持“誰經辦，誰整改，誰不整改處理誰”原則。根據上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務發(fā)展和內控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務性文件，新成立了、委員會，調整了審查委員會、委員會、領導小組、領導小組。重要崗位責任移交x個人次。在崗位配置上做到人員落實、職責明確。同時經常與每位員工進行交流，進行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內控工作獻計獻策。四、積極開展今年的各項風險排查工作根據省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作，進一步加強對各業(yè)務環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強員工合規(guī)操作和風險意識。銀行內控管理工作總結320xx年以來我行堅持“從嚴治行”，高度重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對**支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控工作，為了實現經營目標，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內控管理并舉的經營策略，在規(guī)范操作程序、防范風險中起到了積極的作用。按市分行加強合規(guī)經理日常管理工作要求，每日填報《合規(guī)經理日常業(yè)務監(jiān)督和會計檢查日志》”，第月上報《合規(guī)經理履職報告》，及時、詳細點每日、月份業(yè)務工作情況。四、取得的主要成績業(yè)務差錯率有所降低，網點無重大和較大差錯，一般差錯比例較往年有所降低；業(yè)務技能水平有所提高，通過上半年的不斷練習，年內達標合格率100%，百分之九十以上達級。二是要求各專業(yè)部門和各分理處對各個層次檢查反映的問題建立稽核臺賬。在檢查中我們不僅要對風險進行判別、預測和分析，還要進一步研究風險控制方法和化解風險的措施與方案。近年來，隨著風險防控力度加大，各級管理部門布署的檢查任務日益增多，面對多而雜的任務，我們把上級任務與自身工作相結合，在自身工作中找線索、找風險點，共享稽核信息，深入安排檢查；總行的檢查結果，提供到自身工作中，在整改督辦上形成共振，并及時提出稽核建議，從而借上級的行動促進本轄區(qū)監(jiān)督工作的開展。四是按月建立勞動工作日制。累計分值第1至2名的，作為部門評先創(chuàng)優(yōu)的依據。（二）建立層層監(jiān)督機制，落實一個“穩(wěn)”字。二、把好機制建全關，筑牢監(jiān)督體系（一）建立內控考核機制，落實一個“細”字。為進一步改善稽核隊伍質量，**支行建立稽核員持證上崗制度，通過應知應會知識資格考試的人員才能參加支行公開組織的稽核員選拔，通過公開競聘，讓3名業(yè)務能力強、工作有責任心的員工走上了稽核崗位，原2名稽核人員在競爭中退出。重點檢查重要崗位人員設置、業(yè)務處理是否符合有關規(guī)定，是否建立和實施基層主管輪崗、輪調和強制性休假制度，并納入各級分支機構的人事管理制度中。重點檢查重要空白憑證的領取、使用、保管、銷毀、登記等環(huán)節(jié)管理是否到位；從上級行領用重要空白憑證入庫是否填制記賬憑證及時入賬，入庫單數額與入庫的重要空白憑證實物是否一致，是否按要求設立表外科目進行核算；柜員領用的重要空白憑證是否及時作相關交易處理；營業(yè)終了，柜員使用的重要空白憑證是否入箱上鎖入庫保管，是否對實物按規(guī)定盤點核對，做到賬實相符；是否指定專人管理庫存憑證；是否存在預先蓋好印章備用問題，是否存在攜帶空白憑證外出辦理業(yè)務問題；憑證的作廢與銷毀是否符合規(guī)定，憑證作廢時是否按要求加蓋“作廢”戳記并剪角后作憑證的附件，對大批量作廢憑證是否按規(guī)定審批后集中銷毀，是否存在擅自批量作廢空白憑證問題；系統(tǒng)不能自動銷號的，是否建立了登記簿手工控制銷號；業(yè)務主管部門是否按規(guī)定的檢查頻率和范圍對庫房和柜員尾箱進行檢查，賬實是否相符，檢查記錄是否齊全。開戶證實書及單位定期存單業(yè)務：重點檢查單位定期存款是否實行賬戶管理（大額可轉讓定期存款除外），分析存款資金來源是否合法、合理，單位定期存款辦理手續(xù)是否合規(guī)，換開單位定期存單手續(xù)辦理是否合規(guī)、嚴密，經辦行（存款行）是否按有關規(guī)定審查申請人提交的證實書、承諾函和委托書，是否對預留印鑒或提供的密碼的一致性進行確認，針對轄區(qū)單位定期存單質押貸款存在的風險，是否進一步完善了有關手續(xù)，加強了防范能力，如開立存款證實書在客戶提交印鑒的基礎上追加密碼等防范措施。⑨銀行是否定期對賬戶開立、變更和撤銷的情況定期進行檢查，是否存在存款人出租、出借銀行結算賬戶的行為。①開立各類結算賬戶是否按規(guī)定審批或報備；開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶，是否自開戶之日起3個工作日內書面通知基本存款賬戶開戶銀行。⑥銀行結算賬戶的開立和使用應當遵守法律、行政法規(guī)，是否存在利用銀行結算賬戶進行偷逃稅款、逃廢債務、套取現金及其他違法犯罪活動。①檢查大額活期存款情況。對開戶后短期內有大額資金入賬又很快劃出的可疑賬戶，銀行是否主動與客戶對賬或上門對賬。?抵、質押品的管理。其的主要作法是：一、把好人員素質關，落實“三個加強”稽核隊伍的素質，體現著稽核質量的優(yōu)劣。常規(guī)性培訓主要針對業(yè)務線上新出臺的制度以及每周或每一個月檢查期結束后，通過對稽核員的整套檢查資料發(fā)現在檢查中的不足，如反映問題不清不透哪些問題還需從哪些方面入手進行有深度的檢查等進行檢查。從 而將一次性的評價工作轉變?yōu)槌掷m(xù)化、日?；膭討B(tài)評價模式。二是要求分理處正副主任、主辦會計每月分別將檢查情況向稽核部上報檢查報告，與此同時還要求各分理處正副主任主辦會計將檢查匯總后的情況向所轄分理處發(fā)送檢查通報，對重點問題進行處罰，對發(fā)送的通報報稽核部門備案；（三）建立部門內部考核機制，落實一個“新”字?；瞬繉z查發(fā)現的普遍性問題、重點問題、技術性問題、制度缺陷性難以操作問題等與相關專業(yè)部門及時勾通，達到解決問題、處理問題與反饋問題一致，規(guī)避了對個別問題稽核部門與業(yè)務部回答不一致現象。加之總行不斷推出新業(yè)務品種，而常規(guī)稽核的檢查項目沒有隨之同步進行。同時，依拓整改臺賬，依賬復查，依賬整改，通過我們近一近年的運行，提高了檢查的針對性和整改督辦的及時性，同時也提高了稽核工作效率。二是在追究貸款違人員處理中，對查出的違規(guī)貸款已還完了的人員，視違規(guī)問題程度和筆數多少仍然給予經濟處罰，最少處罰1000元，最高處罰了3000元；三是在費用管理中，檢查發(fā)現華中分理處采取收入不入賬、虛報多列費用、私存私放員工責任金問題，稽核部查實后，支行給予分理處主任撤職處分，給予主辦會計記大過處分。并且在這一年時間里，為了全面了解和掌握派駐機構的風險控制現狀，不斷強化管理、堵塞漏洞，進一步提高派駐機構的合規(guī)操作意識和風險防范能力，與此同時也深深意識到，還有許多需要學習和改進之處，下面就工作情況匯報如下：一、日常工作情況在日常工作中嚴格按照自己的崗位職責進行履職，每日對內部賬戶、風險科目及大額頻繁交易等進行實時監(jiān)控及賬務核對；對事中履職情況進行監(jiān)督，主要監(jiān)督和督促事中復核按照業(yè)務傳票進行實時審核和核銷，同時對合規(guī)性進行監(jiān)控。合規(guī)經理認真做好支行日常業(yè)務的監(jiān)督檢查工作，資金和重要空白憑證等檢查工作，在日常監(jiān)督檢查中發(fā)現問題及時作好記錄，分析問題出現的原因，督促相關人員進行整改，并在每月履職報告中反映。四、協助支行長抓好安全管理、柜員排班在履行合規(guī)經理職責同時，積極協助支行長抓好網點安全管理，每天營業(yè)終了。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。（三）監(jiān)察及法律合規(guī)方面根據《關于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓力度。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業(yè)機構，另設、xx6個儲蓄所。二、當年內控管理采取的主要措施、取得的效果和成績?yōu)榇_保全行內控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內控管理工作上采取了以下措施領導重視，組織落實，20xx年以來，我行領導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務經營，提高全行員工綜合素質的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。及時傳達銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭，各業(yè)務主管部門督辦，問題存在單位落實整改。對公業(yè)務任務完成比例占%，總體收入任務完成比例為%。進一步警惕了我行的風險意識，升華了業(yè)務操作流程，強化了業(yè)務技能和個人責任感。多層次開展對重點業(yè)務環(huán)節(jié)、新員工等方面的檢查、輔導專項活動，提高會計部位的風險防范能力。制定員工行為分析工作模板，對信息征集、分析流程、分析成果運用進