【正文】 三、信托計劃的發(fā)行 本信托計劃的發(fā)行由北京迪斯電子數(shù)據(jù)系統(tǒng)有限公司承諾余額包銷，即我公司在發(fā)行期滿前三天如發(fā)行規(guī) 模未達(dá)到人民幣 2500 萬元，則其與 2500 萬元之間的差額由迪斯電子一筆購買，以保證計劃最終發(fā)行成功。從財務(wù)測算看，預(yù)計未來兩年公司具備較強(qiáng)的盈利能力，利潤空間較大，因此，項目在經(jīng)濟(jì)上是可行的。5,492,500 % 總 計 165。682,500 % 43. 廣告 165。375,000 % 36. 營銷 165。422,500 % 28. 租金和公用設(shè)施 165。12,500 % 21. 設(shè)備和家具 165。437,500 % 13. 合 計 165。12,500 % 5. 運營與管理 165。 圖七 家長聯(lián)系頻次圖 費用認(rèn)可情況 絕大多數(shù)家長認(rèn)為使用的費用較低，或可以接受，占調(diào) 查總數(shù)的 99%以上，但我們也注意到仍有個別家長認(rèn)為收費較高。校協(xié)作模式需要有更深刻的變革，而家校通 174。 中國電信已與公司簽定一份合作協(xié)議，進(jìn)行電話信息服務(wù)系統(tǒng)的合作。 教育部教基 [20xx]34 號文件 《教育部關(guān)于在中小學(xué)實施“校校通”工程的通知》 （ 20xx/11/14）內(nèi)容摘錄： ? “校校通”工程的目標(biāo)是：用 510 年時間，使全國 90%左 右的獨立建制的中小學(xué)校能夠上網(wǎng) ，使中小學(xué)師生都能共享網(wǎng)上教育資源，提高所有中小學(xué)的教育教學(xué)質(zhì)量，使全體教師能普遍接受旨在提高實施素質(zhì)教育水平和能力的繼續(xù)教育。EduToHome 系統(tǒng)特級教師開班版于 20xx 年 9 月 1 日在北京推出。 ? 20xx 年 4 月 28 日至 6 月 18 日在北京已得到 15 個區(qū)縣相繼發(fā)文件推廣家校通 174。EduToHome 熱線（ 1605888）在北京開通。 在擁有 和保持全國教育行業(yè)良好關(guān)系的同時，家校通 174。 （三）系統(tǒng)核心技術(shù) 家校通 174。EduToHome 平臺的課件共享服務(wù) 目前許多公司經(jīng)營一些老師的課件及教案資源，從老師手中獲取后相關(guān)課件及教案資源后作為公司所有，侵犯了教師的知識產(chǎn)權(quán)。 ★ 時間控制功能： 在鎖上網(wǎng)和鎖游戲的功能中，加入了時間控制機(jī)制，使孩子更容易接受家長的管理。EduToHome 系統(tǒng)平臺 210 余萬學(xué)生用戶， 10 余萬教師資源為基礎(chǔ)，聯(lián)合全國 10 余萬優(yōu)秀的中小學(xué)各學(xué)科教師，以最供低廉的價格 (10元 /月 )和最便捷的付費方式 (手機(jī)代扣 )，為全國教師和學(xué)生提供全程學(xué)習(xí)指導(dǎo)和分享優(yōu)質(zhì)教育教學(xué)資源。由于無法獲得 20xx 年年報，所以公司 20xx 年度經(jīng)營及盈利的具體情況不明。 迪斯科技 93 年成立時注冊資本 30 萬美元，股東為美國硅谷數(shù)據(jù)系統(tǒng)有限公司和北京市中環(huán)迪斯數(shù)據(jù)系統(tǒng)公司。 盈利狀況 損益表 單位：萬元 項 目 20xx 年末 20xx 年末 一、營業(yè)收入 50 3250 減：營業(yè)費用 31 2375 營業(yè)稅金及附加 3 178 二、主營利潤 16 696 減：管理費用 15 648 財務(wù)費用 1 三、營業(yè)利潤 2 49 四、利潤總額 2 49 五、凈利潤 2 49 作為一家高科技企業(yè)，公司成立兩年來投入了大量的人力、財力和物力開發(fā)研究 輔助教學(xué)（ CAI） —— “助講通”系統(tǒng)、家校通 174。EduToHome 軟件，并通過各通信公司代收家長少量信息費用，這是智響世紀(jì)通訊公司商業(yè)模式最 新穎，最具魅力的方面。 張文高，技術(shù)總監(jiān)，中國科學(xué)院計算機(jī)碩士，曾主持過中國聯(lián)通 191 尋呼，中國電信 97 工程系統(tǒng)、客戶服務(wù)中心系統(tǒng)，中國移動、中國聯(lián)通監(jiān)控系統(tǒng)等大型項目。 第一部分 項目公司及擔(dān)保公司基本情況 一、智響通訊基本情況 （一）概況 北京智響世紀(jì)通訊技術(shù)有限公司是一家民營高科技企業(yè)， 成立于 20xx 年 11月 11 日，目前注冊資金 1000 萬元人民幣，是國內(nèi)一家教育信息服務(wù)運營商。公司具備較強(qiáng)的研發(fā)實力，先后研究 成功了輔助教學(xué)（ CAI） —— “助講通”系統(tǒng)、家校通 174。 岳奎峰，財務(wù)總監(jiān)，中南工學(xué)院學(xué)士、會計師、曾任中國核工業(yè)集團(tuán)財務(wù)司，處長，中國核工業(yè)管理干部學(xué)院財務(wù)處處長。 公司將在客戶拔打公司特定的信息服務(wù)號碼，使用手機(jī)短信息、或計算機(jī)收取信息服務(wù)費，信息服務(wù)費將在用戶通信費中自動扣除，解決了電子商務(wù)的支付難的問題。EduToHome 系統(tǒng)，并取得了成功。 1999 年公司注冊資本增加至 200 萬美元，股東變更為英屬維爾京群島迪斯數(shù)碼科技有限公司（股權(quán)比例 %）和北京市中環(huán)迪斯數(shù)據(jù)系統(tǒng)公司（股權(quán)比例 %）。 總的來看，作為一家上市公司，迪斯科技總資產(chǎn) 億元，其中貨幣資產(chǎn)5261 萬元（ 20xx 年末數(shù)據(jù)），且經(jīng)營狀況良好，具備為智響通訊融資 2500 萬元提供保證擔(dān)保的能力。學(xué)生通過簡單注冊就能分享到更加優(yōu)質(zhì)的教師資源，并通過自由智能配置，滿足學(xué)生學(xué)習(xí)的多樣需求，全程精心輔導(dǎo)學(xué)生預(yù)復(fù)習(xí) 、制定學(xué)習(xí)計劃、跟蹤學(xué)習(xí)、解難答疑。真 正地實現(xiàn)讓孩子放心地用電腦。 為此，家校通開發(fā)了一套全國老師與學(xué)生互動的課件資源交易平臺，即優(yōu)秀的教師的課件可以放到課件資源交易平臺，學(xué)生或老師都可以下載此課件 ，還通過下載次數(shù)排行來評價課件的等級。EduToHome 系統(tǒng)采用當(dāng)前最流行的 技術(shù)架構(gòu) ,以及融 合了先進(jìn)的交互式語音應(yīng)答技術(shù)（ IVR）、計算機(jī)電話集成（ CTI）技術(shù)、文本轉(zhuǎn)語音技術(shù)（ TTS）、短消息（ SMS）、 Inter 技術(shù)、數(shù)據(jù)庫技術(shù)等。EduToHome 系統(tǒng)營銷策略上采取了特許加盟的合作機(jī)制，目前在全國 80 個地級行政市發(fā)展了合作伙伴，估計到今年年底將達(dá)到 150 個城市的特許伙伴。 ? 20xx年 5月 11日上午在豐臺師范附屬小學(xué)舉行家校通 174。EduToHome 軟件系統(tǒng)。每天參加“特級教師開班”計劃的教師都是全國有名的學(xué)科特級教師。 硬件基礎(chǔ) （ 1）我國程控電話已基本普及，幾乎每家每戶都有電話。 新華書店總店已與本公司簽完一份協(xié)議，進(jìn)行 個性化的教育商務(wù)網(wǎng)的合作，由新華書店提供技術(shù)、電子商務(wù)平臺、配送平臺，公司只提供 網(wǎng)站加入到家校通 174。EduToHome系統(tǒng)平臺正好填補(bǔ)中國教育家 圖八 費用認(rèn)可情況圖 是否增加勞動和負(fù)擔(dān) 此項調(diào)查主要針對教師進(jìn)行，在調(diào)查的 100 位教師中，絕大多數(shù)教師認(rèn)為使用家校通軟件沒有增加額外的勞動和負(fù)擔(dān)，還有相當(dāng)部分教師認(rèn)為可以減少很多不必要的打擾和麻煩。932,500 % 6. 廣告 165。8,440,000 % 資金使用計劃表（二季度） 單位：元 項 目 預(yù)計支出 占比（ %） 14. 支出傭金 165。 % 22. 技術(shù)支持 165。202,500 % 29. 網(wǎng)絡(luò)連機(jī)＆安裝 165。2,507,500 % 37. 運行資本 165。1,140,000 % 44. 專家、律師、顧問 165。25,000,000 % （二）收入預(yù)測 收入模式 （ 1） 北京地區(qū)的用戶公司直接收費； （ 2） 北京以外的地區(qū)公司采用每一個地級市吸引一個特許加盟商的方式進(jìn)行營銷，公司與加盟商簽訂合作協(xié)議，加盟商向公司交納一定數(shù)額的保證金，公司負(fù)責(zé)提供系統(tǒng)、軟件和服務(wù)，加盟商負(fù)責(zé)當(dāng)?shù)氐耐茝V并保證用戶按一定比例增長，實現(xiàn)的收益雙方按五五分成； （ 3） 公司與中國電信、中國移動和中國聯(lián)通簽訂合作協(xié)議，使用其收費系統(tǒng)代理收費以實現(xiàn)收入，中國電信、中國移動和中國聯(lián)通代理收取費用，在扣除 15%的手續(xù)費以后支 付給公司，然后公司再支付給各地的特許加盟商。 第三部分 信托計劃要點 一、 信托計劃方案要點 貸款種類：流動資金貸款； 貸款用途：完善家校通 174。 第四部分 結(jié)論 一、項目所屬行業(yè)為教育產(chǎn)業(yè)和電信增值業(yè)，都是我國致力于大力發(fā)展，市場前景較好的行業(yè)；產(chǎn)品（服務(wù)）技術(shù)含量較高，具有獨創(chuàng)性，目前市