【正文】 在接下來的20xx年，我會在保證認真對待、重視工作的基礎(chǔ)上，不斷完善和充實自己，提高自身素質(zhì)。一直以來，我們都是依靠父母的收入，而有些人則是大手大腳的花錢。在這個信息爆炸的時代，知識更新太快，靠原有的一點知識肯定是不行的。自學(xué)能力“在大學(xué)里學(xué)的不是知識，而是一種叫做自學(xué)的能力?！睆拇髮W(xué)校園到社會的大環(huán)境的轉(zhuǎn)變，身邊接觸的人也完全換了角色，老師變成老板，同學(xué)變成同事，相處之道完全不同。營銷力度有待提高。一個老客戶，不愿意進行風險投資，即使是低風險的理財產(chǎn)品也不愿意買，就買國債或存到銀行。貴金屬任務(wù)指標萬，銷售萬，完成率115%。小編精心推薦工作總結(jié)ppt | 工作總結(jié)怎么寫 | 工作總結(jié)開頭 | 工作總結(jié)結(jié)尾 | 工作總結(jié)報告第五篇：理財顧問工作總結(jié)精品理財顧問工作總結(jié)集錦總結(jié)就是對一個時期的學(xué)習、工作或其完成情況進行一次全面系統(tǒng)的回顧和分析的書面材料，寫總結(jié)有利于我們學(xué)習和工作能力的提高，我想我們需要寫一份總結(jié)了吧。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24小時開機。學(xué)習上：通過了cfp考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24小時開機。每日重復(fù)單調(diào)繁瑣的工作，時間久了容易厭倦。我擔任的是理財顧問，平時在工作就是面對電腦觀察外匯市場行情的變化，查找和了解最新的國際金融政策和一些重要商業(yè)機構(gòu)的財務(wù)情況，在根據(jù)這些信息和數(shù)據(jù)判定外匯市場的走勢，最后找準時機，選擇合適的價位進倉。很多時候覺得自己沒有受到領(lǐng)導(dǎo)重用，所干的只是一些無關(guān)重要的雜活，自己的提議或工作不能得到老板的肯定。理財顧問工作總結(jié)xx年3月至5月兩個月期間，我在xx企業(yè)集團xx投資咨詢有限理財顧問崗位實習。銀行上市我們客戶的最主要來源。因此，在接下來的時間里，我會從以下幾個方面著手： 第一、凡是預(yù)則立，不預(yù)則廢，合理的規(guī)劃有利于接下來工作的順利張開，因此我要先認真做好接下來3個月的計劃，并按計劃實行。第四十三條 本辦法自印發(fā)之日起施行，原《中國農(nóng)業(yè)銀行金鑰匙理財顧問服務(wù)管理暫行辦法》（農(nóng)銀辦發(fā)〔2006〕859號）同時廢止。（四）多次出現(xiàn)客戶投訴且未及時妥善處理的。第三十五條 各一級分行個人金融部應(yīng)將個人理財顧問服務(wù)納入盡職監(jiān)督檢查。審核的權(quán)限，由一級分行根據(jù)產(chǎn)品特性和本行風險管理的實際情況制定。對于頻繁被客戶投訴且查證屬實的服務(wù)人員，應(yīng)禁止其繼續(xù)提供個人理財顧問服務(wù)；情節(jié)嚴重的應(yīng)當按照本辦法規(guī)定承擔相應(yīng)法律責任。如與客戶產(chǎn)生爭議的，檔案保存期限為爭議處理完畢之日起5年。除法律法規(guī)另有規(guī)定外，分支機構(gòu)和服務(wù)人員不得向任何第三方提供客戶的相關(guān)資料、服務(wù)與交易記錄。理財顧問服務(wù)人員應(yīng)根據(jù)服務(wù)協(xié)議中約定的服務(wù)內(nèi)容、期限，提供相應(yīng)的理財顧問服務(wù)，做好客戶服務(wù)相關(guān)記錄,必須對服務(wù)記錄相關(guān)資料進行書面或電子副本留痕。在受理客戶申請時，理財顧問服務(wù)人員應(yīng)要求客戶填寫《中國農(nóng)業(yè)銀行個人投資者風險承受能力評估問卷》（參照理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)風險測評），對客戶進行風險認知與承受能力測試，確定客戶風險屬性。根據(jù)客戶個性化需求、家庭財務(wù)情況和理財目標，為客戶出具單項理財需求解決方案或《中國農(nóng)業(yè)銀行綜合理財規(guī)劃建議書》（參見附件11），主要包括投融資顧問服務(wù)方案、風險保障規(guī)劃方案、資產(chǎn)組合配置方案、退休養(yǎng)老規(guī)劃方案、子女教育規(guī)劃方案等。第四章 服務(wù)內(nèi)容、方式與流程第十九條 我行提供的個人理財顧問服務(wù)內(nèi)容主要包括：（一）個人投資產(chǎn)品推介服務(wù)。（五）取得監(jiān)管部門以及總行規(guī)定的相關(guān)從業(yè)或上崗資格。第三章 機構(gòu)與人員第十二條 分支機構(gòu)開展個人理財顧問服務(wù)，必須具備以下條件：（一）建立較完備的風險防控管理體系。（四）負責建立并管理轄內(nèi)機構(gòu)的個人理財顧問服務(wù)檔案。第九條 一級分行、二級分行在總行的統(tǒng)一管理指導(dǎo)下，具體負責管理本行個人理財顧問服務(wù)工作的開展，主要職責為：（一）制定轄內(nèi)個人理財顧問服務(wù)的工作計劃，并負責組織計劃的分解、落實、考核和分析。一級（直屬）分行開展個人理財顧問服務(wù)，須取得總行的授權(quán)；二級分行以下（含）分支機構(gòu)開展個人理財顧問業(yè)務(wù)，須取得上一級機構(gòu)的轉(zhuǎn)授權(quán)。金鑰匙服務(wù)的引入，不光是為了提升飯店服務(wù)水平的檔次，更重要的是為飯店的發(fā)展提供一個絕好的契機。（9）訂票服務(wù)：飛機票、火車票、戲票。中國飯店金鑰匙服務(wù)項目包括：（1）行李及通信服務(wù)：運送行李、電報、傳真、電子郵件等。最后當客人要離開時，在飯店里幫助客人買好車、船、機票，并幫客人托運行李物品；如果客人需要的話，還可以訂好下一站的飯店，并與下一城市飯店的金鑰匙落實好客人所需的相應(yīng)服務(wù)。由于他們經(jīng)驗豐富，幾乎可以解決一切煩擾旅游者的問題。⑧ 熟悉本市的交通情況，掌握從本飯店到車站、機場、碼頭、旅游點、主要商業(yè)街的路線、路程和出租車價格。（3）業(yè)務(wù)知識和技能① 熟練掌握本職工作的操作流程，會說普通話和至少掌握一門外語，掌握中英文打字、電腦文字處理等技能。⑥ 過去和現(xiàn)在從事飯店前臺服務(wù)工作的證明文件。④ 組織員工的業(yè)余活動，增強集體凝聚力在飯店組織的一些文體活動和聯(lián)誼活動中, “金鑰匙”利用其自身系統(tǒng)的社會關(guān)系，幫助聯(lián)系和安排，落實活動的各項細節(jié)，使之有聲有色，豐富了員工生活，加強了員工交流，使服務(wù)群體能夠和諧配合，達到最佳的合作效果。詳實準確的客人信息往往是飯店改進管理、提供超常服務(wù)、鑄造忠誠客源群體的有力武器。金鑰匙在對賓客服務(wù)的過程中，也很好地協(xié)調(diào)了賓客關(guān)系，一改傳統(tǒng)的飯店服務(wù)中餐飲、客房、康樂各自為戰(zhàn)的局面，為賓客提供吃、住、行、游、購、娛一條龍服務(wù)，從而成為飯店服務(wù)的代言人和總代理。短短幾年中，無論是從服務(wù)項目、服務(wù)理念拓寬深入上，還是在組織建設(shè)、人員素質(zhì)方面都有了驚人的飛躍。1988年5月，國家旅游局設(shè)立旅游飯店金鑰匙專業(yè)委員會，把金鑰匙服務(wù)作為飯店業(yè)一個服務(wù)項目，要求星級飯店“引入金鑰匙服務(wù)”。飯店金鑰匙服務(wù)已被國家旅游局正式列入星級評定標準，規(guī)定三星級以上的飯店都應(yīng)有金鑰匙服務(wù)。在新聞媒介廣泛宣傳下，中國飯店金鑰匙服務(wù)事跡引起了同行業(yè)及社會各界的重視，中國飯店金鑰匙服務(wù)的發(fā)展狀況也開始被國際飯店金鑰匙組織重視。70年以后的1999年，幾位年輕的中國飯店人經(jīng)過若干年奮斗，將這一理念開始播種在中國這塊古老而又新鮮的土地上。歐洲其他的國家也相繼開始建立類似的協(xié)會。（1）國際金鑰匙組織的歷史關(guān)于“Concierge”一詞的來源，一種說法是來源于拉丁文，語意為“保管”、“管理”或是仆人；另一種說法，即古代法語的衍生意思，這個詞為“The Comte des cierges”(蠟燭伯爵，即保管蠟燭的人)，是負責滿足一些到豪華場所娛樂的貴族們的奇想和渴望，以及其他需求的人。因為他代表著全飯店的服務(wù)質(zhì)量水準，甚至代表著飯店的整體形象。1952年，在此基礎(chǔ)上成立了飯店業(yè)委托代辦的組織——金鑰匙組織。（一）未按規(guī)定履行風險揭示與風險告知義務(wù)，或不按規(guī)定對客 8 戶進行風險認知與風險承受能力測試的；（二）泄漏或不當使用客戶個人資料和交易信息記錄造成嚴重后果的；（三）屢屢出現(xiàn)理財顧問誤導(dǎo)客戶購買與其風險認知和承受能力不相適應(yīng)的投資產(chǎn)品的；（四）多次出現(xiàn)客戶投訴并得不到及時處理的；（五）為提升營銷業(yè)績，將投資理財產(chǎn)品當作一般性儲蓄產(chǎn)品進行大眾化推介銷售的。第三十一條 審計部門對理財顧問服務(wù)的業(yè)務(wù)審計，要提供獨立的風險評估報告，每年召集人員對理財顧問服務(wù)的風險狀況進行分析評估。審核的權(quán)限，由省級分行根據(jù)產(chǎn)品特性和本行風險管理的實際情況制定。第二十二條在開展理財顧問服務(wù)時，必須依照總行制定的客戶風險承受能力測試標準對客戶進行投資風險認知與承受能力測試；且只能選擇風險水平與客戶風險承受能力相適應(yīng)的投資產(chǎn)品向客戶推介。一次出售理財規(guī)劃書費用低于 帶有后續(xù)服務(wù)理財規(guī)劃書的收費標準。（七）編制理財規(guī)劃書。（三）收集客戶信息。第十三條各分行根據(jù)金鑰匙理財貴賓客戶數(shù)、個人客戶經(jīng)理數(shù)和網(wǎng)點數(shù)量配備理財顧問，并確定理財顧問保有量。理財規(guī)劃是指在簽訂理財顧問服務(wù)協(xié)議的基礎(chǔ)上，為個人客戶提供的財務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、投資產(chǎn)品組合與推介等專業(yè)服務(wù)。第三條 理財顧問是指獲得監(jiān)管部門頒發(fā)的理財崗位從業(yè)資格證書和國際國內(nèi)金融理財師資格證書，熟悉理財業(yè)務(wù)與投資理財產(chǎn)品，能勝任財務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化理財顧問服務(wù)工作的專業(yè)人員。各級行應(yīng)鼓勵業(yè)務(wù)人員考取理財崗位從業(yè)資格證書和國際國內(nèi)金融理財師資格證書。理財咨詢是指為個人客戶提供的臨時性理財業(yè)務(wù)答疑和投資產(chǎn)品推介等服務(wù)。理財顧問流失轉(zhuǎn)崗調(diào)動要上報上級行個人業(yè)務(wù)部備案并及時補充。理財顧問要在客戶授權(quán)和內(nèi)部授權(quán)指令下，通過各種合法的方式搜集客戶的基本信息、家庭信息、財務(wù)信息、需求信息、投資經(jīng)歷等，客戶信息需經(jīng)客戶書面簽字后方可使用。理財顧問應(yīng)當結(jié)合客戶相關(guān)信息和風險偏好、理財目標、充分的財務(wù)分析及合理投資建議等內(nèi)容編制適合客戶的理財規(guī)劃書，并征求客戶意見，確保其理解和最終簽字認可。第十六條分支機構(gòu)和理財顧問應(yīng)當妥善保存有關(guān)客戶評估和理財顧問服務(wù)的相關(guān)記錄，并妥善保存客戶資料和其他文件資料。禁止理財顧問將綜合理財產(chǎn)品當作一般儲蓄產(chǎn)品，進行大眾化推介銷售。第二十七條理財顧問向客戶提供的所有可能影響客戶投資決策的材料和對客戶投資情況的評估和分析等，都應(yīng)包含相應(yīng)的風險揭示內(nèi)容。第三十二條 個人業(yè)務(wù)部門內(nèi)部自律檢查是指對本行理財顧問的操守與業(yè)務(wù)勝任能力，理財顧問服務(wù)操作的合規(guī)性與規(guī)范性，理財顧問服務(wù)品質(zhì)等進行內(nèi)部自律檢查。第三十六條有下列情形之一的，參照《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》，將相應(yīng)追究直接責任人員及理財顧問相關(guān)管理人員的責任，觸犯刑律的，應(yīng)依法移送司法機關(guān)處理：（一）因操守不良而出現(xiàn)道德風險的；（二）政策水平與業(yè)務(wù)素質(zhì)難以勝任理財顧問服務(wù)工作的；（三）不按規(guī)定開展理財顧問服務(wù)的；（四）泄漏或不當使用客戶個人資料和交易信息記錄造成嚴重后果的；（五）未按規(guī)定向客戶履行風險告知義務(wù)，給我行帶來法律風險和聲譽風險的；（六）為提升營銷業(yè)績而故意誤導(dǎo)客戶購買與其風險認知和承受能力不相適應(yīng)的投資產(chǎn)品的；（七）頻繁被客戶投訴且經(jīng)調(diào)查投訴事實屬實的。經(jīng)過70多年的發(fā)展，國際飯店金鑰匙組織已有34個國家和地區(qū)的4500多名成員?！敖痂€匙”也是現(xiàn)代飯店個性化服務(wù)的標志，是飯店內(nèi)外綜合服務(wù)的總代理。古時，遍布在那些荒無人煙的邊境地區(qū)，照顧過往的旅行商隊的人，被稱為“Concierge”，這種職業(yè)最終在中世紀傳到歐洲，在一些知名的政府建筑、宮廷和城堡里，“Concierge”變成“鑰匙的保管人”。1952年4月25日，來自9個歐洲國家的代表在法國東南部的在嘎納舉行了首屆年會，并創(chuàng)辦了“歐洲金鑰匙大飯店組織”（L39。而今，改革開放的中國飯店業(yè)界已活躍著一群閃光金鑰匙的身影。1998年12月，中國飯店金鑰匙組織經(jīng)國家旅游局批準成立，劃歸中國旅游飯店業(yè)協(xié)會指導(dǎo)，并作為中國旅游飯店業(yè)協(xié)會下屬的一個專業(yè)委員會。飯店金鑰匙服務(wù)對高星級飯店而言，是一種管理水平和服務(wù)水平成熟的標志，是在飯店具有高水平的設(shè)施、設(shè)備以及完善的操作流程基礎(chǔ)上，更高層次飯店經(jīng)營管理藝術(shù)的體現(xiàn)。從此，金鑰匙在中國旅游飯店業(yè)的發(fā)展納入了科學(xué)發(fā)展的軌道。中國金鑰匙把服務(wù)精神置于個人利益之上，提出了“服務(wù)第一”的服務(wù)觀念，提出了“在賓客驚喜中找到富有人生”的人生觀和“在服務(wù)中實現(xiàn)自身價值”的價值觀，從而向健康有序的方向發(fā)展?！坝惺抡堈医痂€匙”已成為經(jīng)常入住高星級飯店的高檔客人的口頭禪，進而達到賓客與飯店的及時溝通。（3）“龍頭”——引導(dǎo)飯店優(yōu)質(zhì)服務(wù)良性發(fā)展的龍頭金鑰匙在許多飯店是服務(wù)的明星，他們看上去似乎無所不能，對客人而言，猶如一把萬能鑰匙，為他們解決一個又一個難題。對于飯店各班組的工作，金鑰匙往往會予以配合，并提出必要的幫助，使飯店“一條龍”的服務(wù)進行得更為順暢，提高了飯店整體的服務(wù)質(zhì)量，進而帶動整個飯店的優(yōu)質(zhì)服務(wù)群體的順利形成和良性發(fā)展。⑦ 掌握一門以上的外語。② 熟練掌握所在飯店的詳細信息資料，包括飯店歷史、服務(wù)時間、服務(wù)設(shè)施、價格等。⑨ 能幫助外籍客人解決辦理簽證延期等問題，掌握有關(guān)單位的地點、工作時間、聯(lián)系電話和手續(xù)。他會為客人處理所有的信件和留言，預(yù)訂音樂會的入場券、訂餐、推薦旅游路線、介紹好的飯店和商店?？傊?，讓客人自始至終，都感受到一種無微不至的關(guān)懷與賓至如歸的溫馨感。（2）問詢服務(wù)：指路等。（10）訂花服務(wù)：鮮花預(yù)訂、異地送花。金鑰匙希望榮幸地為賓客提供值得信賴的服務(wù)，也希望在為每一位賓客服務(wù)的過程中，找到自己的人生價值。第二章 職責與分工第七條 個人理財顧問服務(wù)涉及的主要部門包括個人金融部、財務(wù)會計部、風險管理部、內(nèi)控與法律合規(guī)部、運營管理部、信息技術(shù)管理部、人力資源部和軟件開發(fā)中心等。（二）對轄內(nèi)個人理財顧問服務(wù)的開展情況進行檢查和指導(dǎo)。（五）必要時協(xié)助轄內(nèi)機構(gòu)開展營銷。（二）具有固定的個人理財顧問服務(wù)開辦區(qū)域。第十四條 個人理財顧問服務(wù)人員崗位初次認定聘用應(yīng)符合總行崗位管理有關(guān)任職資格要求，包括學(xué)歷、從業(yè)年限、任職經(jīng)驗和職業(yè)資格等。（四）其他增值服務(wù)。（三）業(yè)務(wù)審查審批。（七）檔案管理。（二）資料管理。第六章 風險管理第二十五條 各級行開展個人理財顧問服務(wù)，應(yīng)當建立相應(yīng)的風險管理體系，確保理財顧問服務(wù)的各項管理制度和風險控制措施體現(xiàn)了解客戶和符合客戶最大利益的原則。第三十條 各分支機構(gòu)要建立個人理財顧問服務(wù)的跟蹤評估機制，督促理財顧問根據(jù)