【正文】 在內(nèi)部人員上，強(qiáng)調(diào)一級了解一級，一級掌握一級，每一位領(lǐng)導(dǎo)者，都應(yīng)當(dāng)做到知道下屬“在哪里，在干什么，在想什么，需要什么”，這樣，才能切實(shí)發(fā)揮員工的遵章守紀(jì)的積極性和主動性；在外部人員上，應(yīng)當(dāng)強(qiáng)調(diào)了解客戶，了解社情，了解管理工作前端的客觀環(huán)境，有針對性的制定防范措施，提高防范效能。省聯(lián)社以此為契機(jī)，大刀闊斧，排除萬難，旗幟鮮明的要求全省農(nóng)村信用社深挖案件，徹查風(fēng)險，先后出臺了一系列的案件防控治理工作方案、制度、辦法和措施，取得了顯著成效，時至今日，三年多的案件防控治理即將結(jié)束，在這短短的三年案件防控治理工作中，筆者認(rèn)為，只有健全案件防控體系、抓好制度落實(shí)、以人為本、加大監(jiān)督力度，才能做好案件防控工作，才能實(shí)現(xiàn)省聯(lián)社提出的“穩(wěn)健經(jīng)營、穩(wěn)步發(fā)展”目標(biāo)。查出了部分信用社（部）、分社在會計出納、信貸、內(nèi)控建設(shè)等方面存在的問題，聯(lián)社通過說服教育、經(jīng)濟(jì)處罰、召開現(xiàn)場會議等方式加大了稽核處罰力度，堵塞了漏洞，糾正了各種違規(guī)、違紀(jì)和不良行為的錯誤作法,規(guī)范了各營業(yè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)操作，解決了業(yè)務(wù)操作中的實(shí)際困難，提高了依法經(jīng)營意識，增強(qiáng)了管理制約機(jī)制，從而***聯(lián)社業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。（三）狠抓“防范操作風(fēng)險13條”的落實(shí)制定本“防范操作風(fēng)險13條”的工作規(guī)劃，扎實(shí)推動“防范操作風(fēng)險13條”的落實(shí)。一、案件防控組織情況（一）***聯(lián)社按照中國銀監(jiān)會關(guān)于深化“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動的總體要求和河北省銀監(jiān)局《關(guān)于深化“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動的實(shí)施方案的通知》（銀監(jiān)銀監(jiān)冀局發(fā)?2011?233號）文件精神以及《***聯(lián)社開展合規(guī)管理和風(fēng)險防控年活動實(shí)施方案》（深農(nóng)信聯(lián)發(fā)?2011?44號）文件要求，制定了《***農(nóng)村信用合作聯(lián)社“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動方案》，并與省聯(lián)社“合規(guī)管理和風(fēng)險防控年”活動一起定位本年工作重點(diǎn)。強(qiáng)化監(jiān)督、抓好落實(shí)是案防工作的根本和重心。各部門開展的檢查活動中，多數(shù)存在對監(jiān)督檢查的事項不深不細(xì)，檢查流于形式等問題，造成該發(fā)現(xiàn)的問題未能及時發(fā)現(xiàn)，該糾正的錯誤不能及時糾正，往往是問題和隱患得不到徹底根治，有章不循、違規(guī)操作和屢查屢犯等問題久治不愈。在辦理業(yè)務(wù)過程中，對于業(yè)務(wù)流程操作亦是存有僥幸心理，為了圖省事簡化手續(xù)，形成缺陷和漏洞。一、當(dāng)前案防風(fēng)險形成的主要原因及表現(xiàn)縱觀歷年來各起金融案件，不難看出，制度執(zhí)行不到位、思想意識不到位、業(yè)務(wù)操作不到位是真正引發(fā)案件的“殺手锏”。對綜合考評較差的信用社（貸款中心）、機(jī)關(guān)職能部室，聯(lián)社將對其主要負(fù)責(zé)人進(jìn)行約見談話或責(zé)令引咎辭職。，向上級提出有合理化建議并得到采納的。（4分）建立臺賬做到得分，未建立臺賬不得分。（4分）做到得分，未做到不得分。、互查和排查工作，是否有相應(yīng)的檢查記錄或底稿。（2分）少于一次，扣完為止。（4分）做到得分，未做到不得分。、重要環(huán)節(jié)和重崗人員開展風(fēng)險排查，并留存有詳細(xì)的工作底稿和報告。、完整、真實(shí)報告，并以此聯(lián)社做出的整改措施和問責(zé)處理決定是否督促整改和執(zhí)行到位并進(jìn)行有效反饋。，及時查找條線業(yè)務(wù)案防管理工作中存在的薄弱環(huán)節(jié)并制定相應(yīng)的辦法措施等。（4分）做到得分，未做到不得分。針對此單項考評設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容，如果被考評機(jī)構(gòu)內(nèi)存在員工教育管理、重點(diǎn)人員排查不力而導(dǎo)致案件發(fā)生的情形，則員工管理項考評結(jié)果為不合格。、業(yè)務(wù)流程和相關(guān)法規(guī)制度培訓(xùn)，提高員工業(yè)務(wù)水平和技能。（4分）做到得分，未做到不得分。針對此單項考評設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容，如果被考評機(jī)構(gòu)內(nèi)發(fā)生嚴(yán)重瞞報案件的情況或經(jīng)排查但未發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險點(diǎn)引發(fā)案件的情況，則重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險排查單項考評為不合格。（）按排查開展情況確定得分。（4分）缺報和遲報一次扣1分，扣完為止針對此單項考評設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容，如果被考評機(jī)構(gòu)沒 —— 有建立案件防控工作定人定崗定責(zé)的工作制度和工作體系，或在重大違規(guī)違紀(jì)問題及風(fēng)險隱患的處臵工作中發(fā)生嚴(yán)重問題，則案件防控工作組織單項考評為不合格。（4分）做到得分，未做到不得分。第十條 信用社（部、中心）考核內(nèi)容:（一）案件防控工作組織（20分）—— ，落實(shí)了專人負(fù)責(zé)案件防控信息報送工作。第二章 考評原則第四條 考核評價工作遵循公開、公正、公平的原則，堅持實(shí)事求是，注重實(shí)效，實(shí)施量化計分。各網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)結(jié)合上年的案件防控工作的內(nèi)控自查自評情況于次年1月10日底前將自查自評報告(或按照附表的內(nèi)容填寫相關(guān)工作的完成情況)提交***案防辦。(四)案件責(zé)任事故考核期內(nèi)未發(fā)生案件的，不扣減考核得分。(三)日常管理工作。(五)完成考評領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其他工作任務(wù)。第三條案件防控工作考評堅持客觀、公正、公平和定性考評的原則，鼓勵轄內(nèi)各部室、網(wǎng)點(diǎn)積極主動防控和查處案件，認(rèn)真落實(shí)案件整改措施，加大案件問責(zé)力度。第四條案件防控工作考評對象是轄內(nèi)各部室、網(wǎng)點(diǎn)。第三章考評內(nèi)容和方法第九條案件防控工作和安全保衛(wèi)工作考評的主要內(nèi)容包括：(一)案件防控工作日常開展情況，主要包括三個方面：；、排查工作情況，特別是主動排查情況及成效；。各網(wǎng)點(diǎn)按季組織員工開展對規(guī)章制度和案件防控教育的學(xué)習(xí)。各網(wǎng)點(diǎn)要制定相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案，每半年至少組織一次應(yīng)急預(yù)案演練?？己似趦?nèi)發(fā)生案件的網(wǎng)點(diǎn)，按照第十條、第十一條相關(guān)規(guī)定扣分。案防辦匯總各部室對網(wǎng)點(diǎn)的檢查結(jié)果和網(wǎng)點(diǎn)自評情況，提交考評領(lǐng)導(dǎo)小組評定。第五條 對內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件的被考評機(jī)構(gòu)實(shí)行“一票否決制”，其考評結(jié)果為不滿意。（2分）做到得分，未做到不得分。，及時查找本單位在案防管理工作中存在的薄弱環(huán)節(jié)并制定了相應(yīng)的辦法措施。（二）重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險排查（20分），是否對借（冒）名貸款、不良貸款、抵（質(zhì)）押貸款和賬銷案存貸款進(jìn)行了專項排查。、重空憑證、有價單證、業(yè)務(wù)印章、代保管物品案件風(fēng)險排查。（三）內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)（20分）、操作規(guī)范、明確崗位權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任。、重要空白憑證、自助銀行設(shè)備管理、監(jiān)控錄像、安全保衛(wèi)和內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，建立監(jiān)督檢查防線。（3分）開展得分，未開展不得分。（五）問題整改及處理（20分）。（2分）做到得分，未做到不得分。（5分）缺報和遲報一次扣1分，扣完為止針對此單項考評設(shè)臵，“一票否決”內(nèi)容，如果被考評部室沒有建立案件防控工作規(guī)劃和落實(shí)案件防控措施，或在發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險隱患和問題處臵工作中發(fā)生嚴(yán)重問題，則案件防控工作組織單項考評為不合格。（5分）按工作開展具體措施和實(shí)效確定得分。，特別是對重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)事項進(jìn)行高頻率的檢查等方式確保內(nèi)控制度在轄內(nèi)機(jī)構(gòu)得到貫徹執(zhí)行。、業(yè)務(wù)規(guī)章制度和內(nèi)控制度的學(xué)習(xí)；是否督促掛聯(lián)信用社開展警示教育、業(yè)務(wù)規(guī)章制度學(xué)習(xí)。（4分）做到得分，未做到不得分。，是否依照相關(guān)規(guī)定上報聯(lián)社進(jìn)行嚴(yán)格處理。針對此單項考評設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容，如果被考評部室內(nèi)