【正文】 印鑒由會計、出納分開保管。三、物資采購、財務審批、報銷規(guī)定本會采購物資或開支必須事先征得理事長同意方可支出，數(shù)額較大的（1000元以上）需集體討論。填制有關收入、支出的會計憑證、登記銀行存款、現(xiàn)金出納日記賬，保證賬款相符。負責本會財務業(yè)務的審核與復核、計算互助會應收回的本金和占用費等會計業(yè)務。（四）財務管理辦法：互助資金管理人員必須按照財務制度對每一筆業(yè)務及時進行辦理，做到日清月結(jié)。（八）信用制度：①建立擔保資信制度，根據(jù)家庭經(jīng)濟、信譽等狀況，由理事會和監(jiān)事會聯(lián)合評選具有擔保資信的會員，每年評選一次：②建立連續(xù)借款制度，會員前一次借款后，若按時還款，信譽良好的，在資金存量允許條件下可繼續(xù)借款。（四）借款審核：每月20—25日期間，理事會、監(jiān)事會對當月會員的申請借款事項進行集體討論、審核。第五篇：資金管理辦法武義縣桃溪鎮(zhèn)錦平村互助資金使用管理辦法根據(jù)《錦平村資金互助會章程》規(guī)定，為規(guī)范資金互助操作規(guī)程和使用管理，特制定本辦法：一、借款原則：互助資金借款堅持互助互濟、有償使用，只借會員、不借他人，生產(chǎn)專用、禁挪他用，用款申請、有效擔保、公示審批，相互制約，有借有還、滾動發(fā)展，公開公正、安全高效的原則。第五十五條 公司外幣貨款回籠原則上應于當日進行結(jié)匯，并嚴格按照國家外匯管理的相關規(guī)定辦理收匯業(yè)務。財務部根據(jù)分、子公司的資金余額向其發(fā)出資金歸集的指令，各分、子公司應于當日將資金向本部進行歸集。印章的保管人員不得將印章轉(zhuǎn)借他人，否則造成的后果由印章保管人員負責。因填寫錯誤而造成作廢的支票，必須加蓋“作廢”戳記，與存根一并保存。對采取委托我公司業(yè)務員代領銀行承兌匯票的，需提供相關的授權(quán)書、收據(jù)在出納處領取銀行承兌匯票。第三十三條 對安裝網(wǎng)上銀行的計算機應定期進行管理與維護，禁止他人使用。第二十八條 對閑置、到期、睡眠等賬戶應及時撤銷，并報集團公司財務資產(chǎn)部備案。第二十三條 財務部出納員根據(jù)審核無誤、手續(xù)齊全的現(xiàn)金憑證收（付）現(xiàn)金，并在憑證上加蓋私章。第十九條 公司備用金分為個人差旅費備用金和非差旅費備用金兩類：一、差旅費備用金的借款與核銷按公司有關差旅費報銷的規(guī)定執(zhí)行；二、非差旅費備用金借款是員工因辦理公司業(yè)務以個人名義向公司借支的款項。第三章資金支付管理第十七條 公司資金支付實行預算管理。第十二條 籌資辦理：公司財務部根據(jù)籌資計劃及月度資金需求與銀行商洽借款金額及期限，擬定借款合同報公司董事會授權(quán)人審批后取得借款。第八條 本辦法適用于公司本部各單位及公司所屬各成員企業(yè)。第四篇：資金管理辦法資金管理辦法第一章總 則第一條 為加強公司資金管理，促進資金周轉(zhuǎn)，防范和控制資金風險，保證資金安全，提高資金使用效益，依據(jù)國家有關法律法規(guī)和《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》的要求，以及湖南有色金屬控股集團有限公司相關制度規(guī)定，結(jié)合公司的具體情況特制定本辦法。資產(chǎn)接收單位應在完善產(chǎn)權(quán)手續(xù)后的當月轉(zhuǎn)增資產(chǎn)并進行財務處理。（三）資金來源為上級主管部門補助的，先由xxx撥付到集團公司，再由集團公司實施撥付。第十一條 建設單位應當嚴格執(zhí)行項目工程預算，未經(jīng)批準不得隨意擴大投資規(guī)模。建設單位必須厲行節(jié)約，防止損失浪費，應在項目竣工驗收交付使用后3個月內(nèi)，向xxx專題報送項目資金績效評價報告。集團公司牽頭擬定融資計劃、資金計劃、融資性資金的籌集、項目資金的撥付，與xxx、xxx會商后報xxx審定后實施；負責項目初步設計、工程合同、工程進度的審核；負責組織工程項目預決算。第二條 本辦法所稱政府投資項目（以下簡稱“政府項目”），主要是以公共服務、公眾受益為目的，且以社會效益為主，無法建立或不能完全建立直接收益回報機制，依靠經(jīng)開區(qū)投資建設的園區(qū)基礎設施、城市市政工程、環(huán)境整治、旅游產(chǎn)業(yè)等公共基礎設施和公益事業(yè)項目。，交由財務部審核簽字，財務人員按時提款，按月發(fā)放工資，填制記賬憑證，進行賬務處理。購置辦公用品、勞保福利及其他物品價款一次超過2000元的，采取轉(zhuǎn)賬結(jié)算方式，不得使用現(xiàn)金；采購價款一次低于1000元的可以使用現(xiàn)金結(jié)算，也可以使用支票結(jié)算。第八章 附則第二十五條 本辦法由市貿(mào)易局、財政局負責解釋。任何單位和個人不得以任何理由截留、擠占、挪用。第十八條 市貿(mào)易局、財政局收到申報材料后，委托第三方對企業(yè)（單位）申報的網(wǎng)絡零售額、電商服務業(yè)務收入，電商業(yè)務投入等進行專項審計，并根據(jù)實際需要組織召開專家評審會。被認定為市電子商務示范縣（市、區(qū)）、示范鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）、示范村（社區(qū)）的，分別給予一次性50萬元、10萬元、5萬元的獎勵；被認定為市電子商務示范基地或企業(yè)（平臺）的，示范基地一次性獎勵30萬元，示范企業(yè)（平臺）一次性獎勵15萬元；被認定為市電子商務創(chuàng)新企業(yè)的，給予一次性30萬元獎勵。領軍人才條件：列入我市電子商務統(tǒng)計體系企業(yè)的電子商務職業(yè)經(jīng)理人，年度地方財政貢獻額在所有申報人員中排名前20位。（一）獎勵條件：申報年度電子商務園區(qū)運營、網(wǎng)絡營銷、代理運營、咨詢策劃等企業(yè)服務收入達到200萬元以上，且位居同類申報企業(yè)前列5名，其中，電商物流快遞收入達到5000萬元以上，且位居同類申報企業(yè)前列5名。（一）獎勵條件：申報年度取得的平臺會員費、技術(shù)服務費、營銷推廣費、培訓費等服務收入達到300萬元以上，且網(wǎng)絡交易額達到3億元以上或網(wǎng)絡零售額達到8000萬元以上。本辦法所稱電子商務服務企業(yè)是指為電子商務企業(yè)開展電商業(yè)務提供電商園區(qū)運營、網(wǎng)絡營銷、代理運營、咨詢策劃、物流快遞等服務專業(yè)服務商，不包括提供與電子商務業(yè)務不直接相關的后勤保障等服務的企業(yè)。第一篇：電子商務資金管理辦法寧波市電子商務專項扶持資金管理暫行辦法第一章 總則第一條 為規(guī)范和加強寧波市電子商務專項扶持資金管理，充分發(fā)揮專項資金效益，有效推動我市電子商務產(chǎn)業(yè)發(fā)展，根據(jù)《寧波市人民政府關于深入推進“電商換市”加快電子商務發(fā)展的若干意見》（甬政發(fā)?2014?6號）及財政預算管理有關規(guī)定，特制定本辦法。（二）各類示范項目創(chuàng)建主體。對往年獲得過該項政策扶持，再次申報的企業(yè)，前次服務收入1000萬元以下的，本次應稅服務收入要求與前次相比增幅達到30%；1000萬元以上的，增幅達到15%。對往年獲得過該項政策扶持，再次申報的企業(yè)，前次服務收入1000萬元以下的（其中物流快遞1億元），要求本次服務收入與前次相比增幅達到30%；1000萬元（其中物流快遞1億元）以上的，增幅達到15%。特殊貢獻人才條件：列入我市電子商務統(tǒng)計體系，年度財政貢獻額在所有申報企業(yè)中排名前30位的企業(yè)，每家企業(yè)認定1名特殊貢獻人才。市級示范創(chuàng)建項目均根據(jù)《寧波市電子商務示范創(chuàng)建認定辦法》認定（詳見附件2）。第十九條 根據(jù)專家評審意見和專項審計結(jié)果，市貿(mào)易局會同市財政局確定扶持企業(yè)、項目及扶持金額，并向社會公示，公示期不少于10個工作日。對違反規(guī)定的有關單位和個人將依法追究責任。第二十六條 本辦法暫定3年，自發(fā)布之日起1個月后實施?，F(xiàn)金超額部分送存銀行。、健全現(xiàn)金及銀行存款賬目，逐筆按順序記載現(xiàn)金收付，賬目應當日清月結(jié)，賬實相符。第三條 本辦法所稱政府投資項目投融資（以下簡稱“政府投融資”）是指在完善融資體系，拓寬融資渠道，創(chuàng)新融資手段，規(guī)范融資方式，加強信用建設，防范金融風險的基礎上，通過適度負債對政府項目實施的投資建設行為。第二章 計劃管理第六條 政府項目建設資金管理必須遵循以下原則：（一）計劃管理原則。（五）借用還統(tǒng)籌平衡原則。在項目實施過程中，確因政策影響和不可預見、不可抗力因素需要變更設計增加工