【正文】 根據(jù)工作需要，需要印制名片的員工需首先向主管副總經(jīng)理提出申請；主管副總經(jīng)理批準(zhǔn)后會(huì)通知綜合管理部門；綜合管理部門負(fù)責(zé)對外印制名片的印刷業(yè)務(wù)，印制完畢后發(fā)給當(dāng)事人名片使用須恰到好處，不可像撒傳單般濫用，掌握使用范圍。員工出差旅費(fèi)，應(yīng)據(jù)實(shí)提出收據(jù)，核發(fā)之，但如發(fā)現(xiàn)有虛報(bào)不實(shí)之事，除將所領(lǐng)追回外，并視情節(jié)之輕重，酌予懲處。2）、住宿費(fèi)：a、總經(jīng)理、副總經(jīng)理實(shí)報(bào)實(shí)銷。公司員工因公外出辦事，交通工具以公交車為主，特殊情況需要乘坐出租車時(shí)須向主管經(jīng)理請示同意后方可執(zhí)行，否則費(fèi)用不予報(bào)銷。嚴(yán)禁任何人以任何手段，蓄意破壞公司網(wǎng)絡(luò)的正常運(yùn)行。嚴(yán)禁使用計(jì)算機(jī)玩游戲。公司是一個(gè)大家庭，員工應(yīng)團(tuán)結(jié)互助，為公司發(fā)展做出努力。任何時(shí)間，員工均不可擅自邀請親朋好友在公司聚會(huì)。員工在工作時(shí)間必須全身心地投入，保持高效率地工作。四、工作要求工作時(shí)間內(nèi)不應(yīng)無故離崗、串崗，不得閑聊、吃零食、大聲喧嘩，確保辦公環(huán)境的安靜有序。如公司要求員工加班，計(jì)發(fā)加班工資及補(bǔ)貼；員工因工作需要自行要求加班，需向部門主管或經(jīng)理提出申請，準(zhǔn)許后方可加班。員工要注重個(gè)人儀態(tài)儀表，工作時(shí)間的著裝及修飾須大方得體。第三十九條 本辦法自印發(fā)之日起施行。第三十一條 資產(chǎn)公司各部門和分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)對其職責(zé)范圍內(nèi)的具體作業(yè)程序和風(fēng)險(xiǎn)控制措施進(jìn)行自我檢查、評(píng)價(jià)和糾正，并接受資產(chǎn)公司上級(jí)管理部門和監(jiān)督檢查部門的檢查和評(píng)價(jià)。應(yīng)加強(qiáng)對選用中介機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)控制，對選用中介機(jī)構(gòu)工作的效果和操作風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)進(jìn)行評(píng)價(jià)，對核查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)操作和合謀行為，必須依法依規(guī)查處。涉及資產(chǎn)、負(fù)債、業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)以及機(jī)構(gòu)、人員等重要事項(xiàng)，應(yīng)明確決策權(quán)限和程序。相關(guān)部門和崗位之間要建立業(yè)務(wù)處理順暢傳遞的工作程序和制衡機(jī)制。第十三條 資產(chǎn)公司應(yīng)建立經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制，明確規(guī)定各個(gè)部門、崗位的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，并落實(shí)責(zé)任追究制度。第二章 內(nèi)部控制環(huán)境第六條 資產(chǎn)公司應(yīng)樹立合法合規(guī)經(jīng)營的理念和風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先的意識(shí)，健全資產(chǎn)公司行為準(zhǔn)則和員工道德規(guī)范，培育良好的企業(yè)精神和內(nèi)部控制文化，營造合規(guī)經(jīng)營的內(nèi)控文化環(huán)境。（四）內(nèi)部控制應(yīng)確保有效性，公司部門、分支機(jī)構(gòu)和員工不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利，內(nèi)部控制存在的問題應(yīng)能夠得到及時(shí)反饋和糾正。第三條 資產(chǎn)公司內(nèi)部控制的目標(biāo)是：（一）確保國家法律法規(guī)和資產(chǎn)公司內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。第十一條監(jiān)察制度 公司設(shè)立了監(jiān)察部門，負(fù)責(zé)公司的法律事務(wù)和監(jiān)察工作。第八條財(cái)務(wù)控制制度嚴(yán)格執(zhí)行國家統(tǒng)一的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則制度及相應(yīng)的操作和控制規(guī)程，確保會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)有章可循。投資決策委員會(huì)負(fù)責(zé)制定投資原則并審定資產(chǎn)配置比例；投資經(jīng)理/基金經(jīng)理在投資決策委員會(huì)確定的范圍內(nèi)，負(fù)責(zé)確定與實(shí)施投資策略、建立和調(diào)整投資組合并下達(dá)投資指令，對于超過投資權(quán)限的操作需要經(jīng)過嚴(yán)格的審批程序。它們的制訂、修改、實(shí)施、廢止應(yīng)該遵循相應(yīng)的程序，每一層面的內(nèi)容不得與其以上層面的內(nèi)容相違背。審慎性原則：內(nèi)部控制的核心是有效防范各種風(fēng)險(xiǎn)，公司組織體系的構(gòu)成、內(nèi)部管理制度的建立都要以防范風(fēng)險(xiǎn)、審慎經(jīng)營為出發(fā)點(diǎn)。第六十四條 本制度自發(fā)布之起執(zhí)行。（一）設(shè)計(jì)內(nèi)部控制體系；（二）組織、督促各職能部門和分支機(jī)構(gòu)建立和健全內(nèi)部控制；（三）檢查、監(jiān)督和評(píng)價(jià)內(nèi)部控制的健全性和有效性；（四）采取措施，處理和糾正內(nèi)部控制存在的問題。計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理員與業(yè)務(wù)人員、操作人員不能互相兼任，明確各自的崗位職責(zé)，做到崗位之間的相互制約。第四十三條 公司會(huì)計(jì)主管的變動(dòng)應(yīng)當(dāng)?shù)玫蕉聲?huì)的同意；會(huì)計(jì)人員調(diào)動(dòng)工作或離職，應(yīng)當(dāng)與接管人員辦清交接手續(xù)，嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)交程序。第五章 會(huì)計(jì)的內(nèi)部控制第三十六條 公司會(huì)計(jì)內(nèi)部控制的重要是： 實(shí)行會(huì)計(jì)工作的統(tǒng)一管理，嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)制度和會(huì)計(jì)操作規(guī)程，積極運(yùn)用計(jì)算機(jī)技術(shù)手段強(qiáng)化會(huì)計(jì)內(nèi)部控制，確保會(huì)計(jì)信息的真實(shí)、完整和合法，嚴(yán)禁設(shè)置賬外賬，嚴(yán)禁亂用會(huì)計(jì)科目，嚴(yán)禁編制和報(bào)送虛假會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)。切實(shí)保障公司所投項(xiàng)目最大限度的成功率，并追求最佳的投資效益。第二十六條 任何人無權(quán)干預(yù)業(yè)務(wù)人員對擔(dān)保項(xiàng)目的盡職調(diào)查，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)審批程序。公司部門主要是受理項(xiàng)目，初審項(xiàng)目，對項(xiàng) 目情況進(jìn)行調(diào)查、論證、初步分析并撰寫調(diào)查報(bào)告，項(xiàng)目的評(píng)審由公司評(píng)審部門完成，并由公司風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)決策。第十三條 公司按照規(guī)定進(jìn)行會(huì)計(jì)核算和業(yè)務(wù)記錄，建立完整的會(huì)計(jì)、統(tǒng)計(jì)和業(yè)務(wù)檔案并妥善保管，確保原始記錄、合同契約和各種報(bào)告資料的真實(shí)、完整。高級(jí)管理層負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會(huì)批準(zhǔn)的各項(xiàng)戰(zhàn)略、政策、制度和程序，負(fù)責(zé)建立授權(quán)和責(zé)任明確、報(bào)告關(guān)系清晰的組織結(jié)構(gòu)，建立識(shí)別、計(jì)量和管理風(fēng)險(xiǎn)的程序。第三條 公司內(nèi)部控制的目標(biāo)（一）保證公司制定的各項(xiàng)規(guī)章制度能夠貫徹執(zhí)行；（二）保證公司發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn)；（三）保證公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性；（四）保證業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息及其他管理信息的及時(shí)、完整和真實(shí)。2009年3月，我縣某企業(yè)法人背著擔(dān)保公司將全部股權(quán)轉(zhuǎn)讓他人，但該企業(yè)在我公司有融資性貸款300萬，且都辦理了合規(guī)合法的抵押手續(xù)。京山誠信擔(dān)保公司是財(cái)政部門直接出資入股的融資性擔(dān)保公司，按照政府引導(dǎo)，市場化運(yùn)作、企業(yè)化管理的原則，不斷建立健全現(xiàn)代企業(yè)制度，完善法人治理結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)自主經(jīng)營、自負(fù)盈虧、自我完善、自我發(fā)展的工作目標(biāo)，財(cái)政部門作為金融主管部門，積極參與但不干預(yù)擔(dān)保公司內(nèi)部事務(wù)，努力幫助擔(dān)保公司控制、降低、化解風(fēng)險(xiǎn)。二是反復(fù)論證，審慎決策，每做一個(gè)項(xiàng)目，都要經(jīng)過一個(gè)反復(fù)思考，反復(fù)論證的過程，都要通過肯定——否定——再肯定的多次循環(huán)，寧緊勿松，寧嚴(yán)勿寬，審慎決策。二是融資金額上靈活，根據(jù)我縣一部分企業(yè)的實(shí)力及資金要求量，不論金額大小，都一樣熱情服務(wù)。京山誠信擔(dān)保公司通過幾年的運(yùn)作，在認(rèn)真總結(jié)以前工作經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，公司董事會(huì)反復(fù)分析公司與銀行業(yè)的異同，結(jié)合京山經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r，努力查找公司在市場中的位置和扮演的角色，認(rèn)真確定工作目標(biāo)，不斷拓展經(jīng)營業(yè)務(wù)，確定了以“防范風(fēng)險(xiǎn)為前提，靈活經(jīng)營，熱忱為中小企業(yè)提供短期的、季節(jié)性的、臨時(shí)的、相對小額的融資服務(wù)”的工作目標(biāo)。通過近幾年的工作學(xué)習(xí)實(shí)踐，基本上做到了根據(jù)情況不同，對分類業(yè)務(wù)的不同的防范要點(diǎn)進(jìn)行經(jīng)常性地學(xué)習(xí)、總結(jié)，讓員工能適應(yīng)各種不同情況下的風(fēng)險(xiǎn)防控。擔(dān)保公司作為政府支持的一個(gè)新興行業(yè)，對于緩解中小企業(yè)融資難，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展有著不可替代的重要作用，其發(fā)展前景也是一片光明的。第一篇：擔(dān)保公司內(nèi)部控制管理融資擔(dān)保公司，要有效規(guī)避經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，真正為中小企業(yè)發(fā)展和地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)服務(wù)，不斷推進(jìn)擔(dān)保公司可持續(xù)發(fā)展，必須嚴(yán)格遵守與融資擔(dān)保行業(yè)密切相關(guān)的法律法規(guī)。如何防范好風(fēng)險(xiǎn)，保證擔(dān)保公司健康發(fā)展，是每個(gè)員工應(yīng)盡的義務(wù)。（2）建章建制，強(qiáng)化制度約束。按照這個(gè)定位，公司4年來共壓縮二年以上的長期融資貸款9筆，金額2245萬元，回收4筆，金額775萬元。2007年至2009年提供的融資中，最大的1000萬元，最小的僅幾萬元。三是發(fā)現(xiàn)資金風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)采取對策。一是幫助擔(dān)保公司制定了各種規(guī)章制度，如《擔(dān)保資金管理辦法》、《擔(dān)保公司風(fēng)險(xiǎn)控制辦法》、《擔(dān)保公司財(cái)務(wù)管理制度》、《擔(dān)保業(yè)務(wù)操作流程》等一整套規(guī)章制度和操作規(guī)范文本，使擔(dān)保企業(yè)業(yè)務(wù)操作更加合理有序，管理更加規(guī)范，有效防范了操作風(fēng)險(xiǎn)；二是按照現(xiàn)代企業(yè)制度的要求，幫助公司成立了股東會(huì)、董事會(huì)和監(jiān)理會(huì)，實(shí)行董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的董事長負(fù)責(zé)制；三是加強(qiáng)對擔(dān)保公司的財(cái)務(wù)管理，督促擔(dān)保公司嚴(yán)格執(zhí)行政策，遵守財(cái)經(jīng)紀(jì)律；四是實(shí)行擔(dān)保業(yè)務(wù)每月報(bào)備制度，通過審查擔(dān)保公司每月報(bào)送的擔(dān)保業(yè)務(wù)資料，及時(shí)發(fā)現(xiàn)可能存在的問題，切實(shí)幫助擔(dān)保公司有效降低經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。公司董事會(huì)知道情況后，第一時(shí)間發(fā)出預(yù)警，多次主動(dòng)上門溝通，對新買主講明情況，請律師出面調(diào)停、督促，與法院聯(lián)系準(zhǔn)備隨時(shí)查封資產(chǎn)，終于促使新買主在準(zhǔn)備支付出讓價(jià)款的同時(shí)，優(yōu)先還清了擔(dān)保公司貸款本息，避免了損失，化解了風(fēng)險(xiǎn)，提高了擔(dān)保公司在社會(huì)上的知名度和企業(yè)業(yè)主的滿意度。第四條 公司內(nèi)部控制的基本原則（一）全面性。第七條 公司設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)，履行風(fēng)險(xiǎn)管理職能，并制定和實(shí)施識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測和管理風(fēng)險(xiǎn)的制定、程序和方法，以保證風(fēng)險(xiǎn)管理和經(jīng)營目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。第十四條 公司建立有效的信息交流、共享和反饋機(jī)制，確保董事會(huì)和高級(jí)管理層及時(shí)了解本公司的經(jīng)營和風(fēng)險(xiǎn)狀況。第二十一條 風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)實(shí)行集體審議、充分發(fā)表意見、少數(shù)服從多數(shù)的原則。第二十七條 公司業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)建立資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)測指標(biāo)體系，密切關(guān)注資產(chǎn)質(zhì)量的變化，每月分析資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)測指標(biāo)，分析不良資產(chǎn)形成原因，及時(shí)作出防范和化解風(fēng)險(xiǎn)的對策。第三十一條 公司的投資方向應(yīng)嚴(yán)格限制在符合國家產(chǎn)業(yè)政策，能夠促進(jìn)企業(yè)技術(shù)進(jìn)步，具有良好的市場前景和資金周轉(zhuǎn)快的項(xiàng)目上。第三十七條 公司依據(jù)國家統(tǒng)一的企業(yè)會(huì)計(jì)制度制訂并實(shí)施財(cái)務(wù)管理辦法。第四十四條 出納、會(huì)計(jì)主管等重要會(huì)計(jì)崗位人員實(shí)行定期輪換。第五十一條 公司購買計(jì)算機(jī)軟、硬件設(shè)備，必須對供應(yīng)商的資信進(jìn)行嚴(yán)格的審查，確保產(chǎn)品在使用期間的有效維護(hù)和正常運(yùn)作，并明細(xì)產(chǎn)品供應(yīng)商（包括軟件、硬件、通訊設(shè)備供應(yīng)商）對產(chǎn)品在使用期間應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任。第五十七條 公司建立內(nèi)部控制的報(bào)告和信息反饋制度，各部、室及其工作人員發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制存在的問題和缺陷，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向稽核法律部或公司高級(jí)管理層報(bào)告。第三篇：基金管理公司內(nèi)部控制制度深圳市前海眾房匯互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司公司治理準(zhǔn)則第02號(hào)關(guān)于公司執(zhí)行內(nèi)部控制制度的通知各部門、各崗：為了更好地推動(dòng)公司業(yè)務(wù)發(fā)展，進(jìn)一步完善、規(guī)范公司業(yè)務(wù)制度，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)控制，樹立并維護(hù)公司品牌形象，經(jīng)公司董事會(huì)研究決定，試行《深圳市前海眾房匯互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司內(nèi)部控制制度》（詳見附件）。相互制約原則：公司設(shè)置的各部門、各崗位權(quán)責(zé)分明、相互制衡。公司重視對制度的持續(xù)檢驗(yàn)，結(jié)合業(yè)務(wù)的發(fā)展、法規(guī)及監(jiān)管環(huán)境的變化以及公司風(fēng)險(xiǎn)控制的要求，不斷檢討和增強(qiáng)公司制度的完備性、有效性。警示性控制。做好財(cái)務(wù)審核工作，經(jīng)辦財(cái)會(huì)人員應(yīng)認(rèn)真審核每項(xiàng)業(yè)務(wù)的合法性、真實(shí)性、手續(xù)完整性和資料的準(zhǔn)確性。監(jiān)察制度包括違規(guī)行為的調(diào)查程序和處理制度，以及對員工行為的監(jiān)察。（二）確保資產(chǎn)公司發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的充分實(shí)施。（五）資產(chǎn)公司部門和崗位的設(shè)置應(yīng)權(quán)責(zé)分明，決策、執(zhí)行、評(píng)價(jià)、監(jiān)督、反饋等環(huán)節(jié)相互分離、有效制衡。第七條 資產(chǎn)公司應(yīng)結(jié)合建立現(xiàn)代企業(yè)制度，逐步建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，并明確各自對內(nèi)部控制所承擔(dān)的責(zé)任。第十四條