【正文】 外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)的實(shí)施，有助于提高我行的外匯會(huì)計(jì)管理水平，確保會(huì)計(jì)信息的真實(shí)性；有助于防范風(fēng)險(xiǎn)，提高資金營(yíng)運(yùn)水平。 ? 可以迅速提高行內(nèi)資金清算速度，減少在途資金，給客戶和銀行帶來(lái)雙贏。該階段計(jì)劃使用九個(gè)月左右的時(shí)間。 根據(jù)公司的報(bào)價(jià)（公司報(bào)價(jià)清單見(jiàn)附件）， ? 總行一次性支付該軟件版本使用費(fèi)，約需 1600 萬(wàn)元； ? 總行對(duì)其進(jìn)一步改造，成為全行統(tǒng)一規(guī)范的系統(tǒng)，約需 500 萬(wàn)； ? 各分行推廣支持費(fèi)用等，按平均每家分行 54 萬(wàn)元，約需 1350 萬(wàn)元（暫按 25 家分行計(jì)算，也可根據(jù)實(shí)際情況具體協(xié)商而定）； 第 37 頁(yè) 共 45 頁(yè) 以上費(fèi)用合計(jì) 3450 萬(wàn)元。 ? 人員方面： 廈門(mén)分行外匯會(huì)計(jì)系統(tǒng)是由分行技術(shù)人員和公司技術(shù)力量合作共同開(kāi)發(fā)研制的。 資源的有效性 外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項(xiàng)目所需要的資源包括時(shí)間、經(jīng)費(fèi)、軟硬件設(shè)備、人員等方面。 ? 由于信息采 集困難，我們無(wú)法有效的把握客戶需求，因而， 無(wú)法實(shí)現(xiàn)以客戶為中心，向客戶提供個(gè)性化服務(wù)的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略。 FEBS 系統(tǒng)的后臺(tái)處理由網(wǎng)點(diǎn)自行操作，數(shù)據(jù)不集中，存在相當(dāng)危險(xiǎn)的內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)隱患。維護(hù)困難，統(tǒng)計(jì)信息的準(zhǔn)確性難以得到保證，速度也越來(lái)越慢；信息采集量也受到很大的限制。 柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)交易使用 Client/Server方式，采用的是聯(lián)想公司的 ACE交易平臺(tái)設(shè)計(jì)，基本上可以劃分為賬務(wù)交易子系統(tǒng)、事務(wù)交易子系統(tǒng)、查詢(xún)交易子系統(tǒng)三大類(lèi)。 ? 反映單證的出售、掛失、解掛、銷(xiāo)號(hào)、作廢、銷(xiāo)毀、單證在各機(jī)構(gòu)和人員間移轉(zhuǎn)的情況，進(jìn)行單證位置和狀態(tài)的修改。 第 30 頁(yè) 共 45 頁(yè) 外匯會(huì)計(jì)系統(tǒng)的貸款指標(biāo)“以客戶為中心”進(jìn)行管理。合法性檢查通過(guò)，交易才有可能成立。“外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項(xiàng)目”采用“部門(mén)類(lèi)型 +部門(mén)級(jí)別 +操作員類(lèi)型 +操作員級(jí)別”四維管理模式 控制操作員交易進(jìn)入權(quán)限，其中： ? 部門(mén)類(lèi)型：初步分為網(wǎng)點(diǎn)、清算中心、核算中心、運(yùn)行中心、資金管理部門(mén)、計(jì)財(cái)部、信貸部、國(guó)際業(yè)務(wù)部、金庫(kù)、稽核部門(mén)等。系統(tǒng)根據(jù)這些登記本，可以自動(dòng)生成一系列報(bào)表。 ? 分戶明細(xì)賬：反映每個(gè)賬戶在一定時(shí)間內(nèi)發(fā)生的流水，相當(dāng)于分戶賬頁(yè)。 客戶賬號(hào)是根據(jù)賬戶管理規(guī)定，客戶在我行開(kāi)立的存款、貸款會(huì)計(jì)賬戶的編號(hào)。系統(tǒng)可以根據(jù)明細(xì)核算需要，在二級(jí)科目下設(shè)業(yè)務(wù)代號(hào)。一個(gè)核算主體既可定義為多個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)組成，也可定義為一個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。 ? 設(shè)備資源方面 對(duì)于已使用 IBM RS/6000 為業(yè)務(wù)主機(jī)的分行，外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)可以直接與原系統(tǒng)運(yùn)行在同一環(huán)境下，可以最大程度的利用現(xiàn)有的設(shè)備與資源；對(duì)于使用其他類(lèi)型主機(jī)的分行，只需 IBM RS/6000 F80 或以上的機(jī)器即可運(yùn)行外匯會(huì)計(jì)系統(tǒng)，并且由于使用中 間件，與其原業(yè)務(wù)系統(tǒng)也可以很好地配合，整個(gè)系統(tǒng)資源開(kāi)銷(xiāo)較小，這也充分體現(xiàn)了系統(tǒng)的靈活性。羅哲夫副行長(zhǎng)在今年第一次形勢(shì)分析會(huì)上提出：要盡快解決外匯會(huì)計(jì)核算問(wèn)題。 第 20 頁(yè) 共 45 頁(yè) ? 匯款業(yè)務(wù)：銀行根據(jù)匯款人申請(qǐng)，將有關(guān)款項(xiàng)及時(shí)、正確地劃付收款人指定賬戶的行為。 ? 限價(jià)委托外匯買(mǎi)賣(mài)：由客戶在委托申請(qǐng)書(shū)中指定最低（或最高）成交匯價(jià)，受理銀行接受客戶委托后 轉(zhuǎn)托總行，總行按委托條件與境外銀行成交后，再通知受理銀行辦理對(duì)客戶交易并與總行平盤(pán)。 業(yè)務(wù)術(shù)語(yǔ)解釋 ? 單位結(jié)匯：境內(nèi)機(jī)構(gòu)、駐華機(jī)構(gòu)等根據(jù)國(guó)家外匯管理的有關(guān)規(guī)定將外匯賣(mài)給外匯指定銀行而兌換為相應(yīng)人民幣資金的行為。 項(xiàng)目預(yù)計(jì)目標(biāo)與外匯會(huì)計(jì)統(tǒng)一管理要求 的關(guān)系 ? 該項(xiàng)目實(shí)施后，將實(shí)現(xiàn)外匯會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)的大集中，為外匯會(huì)計(jì)的統(tǒng)一管理提供了現(xiàn)實(shí)基礎(chǔ)。 第 16 頁(yè) 共 45 頁(yè) ? 實(shí)現(xiàn)與國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)的雙向信息傳遞接口，實(shí)現(xiàn)國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)相關(guān)賬務(wù)實(shí)時(shí)入賬，并自動(dòng)打印憑證。即：柜員日終進(jìn)行交易流水軋賬，并根據(jù)軋賬 第 15 頁(yè) 共 45 頁(yè) 單的交易流水或套號(hào)進(jìn)行憑證整理。 ? 充分考慮業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，由于業(yè)務(wù)發(fā)展可能帶來(lái)的變化因素采取參數(shù)化設(shè)置。 ? 建立較為完整的授權(quán)控管體系，由有權(quán)部門(mén)（人員）預(yù)授權(quán)，系統(tǒng)自動(dòng)控制，降低業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，杜絕人為差錯(cuò)。 ? 上級(jí)行通過(guò)人工觸發(fā)，執(zhí)行轄內(nèi)外匯買(mǎi)賣(mài)平盤(pán)業(yè)務(wù)操作，系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行一系列賬務(wù)處理。既可以滿足客戶越來(lái)越嚴(yán)格的查詢(xún)要求，也可以滿足外管等單位的監(jiān)管要求。 項(xiàng)目預(yù)期目標(biāo) “外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項(xiàng)目”將以統(tǒng)一會(huì)計(jì)制度為基礎(chǔ)，實(shí)現(xiàn)“一級(jí)分行外匯會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)大集中”。 MIS 總賬系統(tǒng)可以直接利用“外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項(xiàng)目”生成文本文件，進(jìn)行加工和對(duì)外報(bào)送。 與個(gè)人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)系統(tǒng)的 關(guān)系 “外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項(xiàng)目”提供標(biāo)準(zhǔn)接口數(shù)據(jù)格式，個(gè)人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)系統(tǒng)按照標(biāo)準(zhǔn)接口數(shù)據(jù)格式生成文件（例如：個(gè)人實(shí)盤(pán)敞口歸集文件、個(gè)人實(shí)盤(pán)敞口清算文件等），該系統(tǒng)可以實(shí)現(xiàn)個(gè)人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)系統(tǒng)相關(guān)賬務(wù)數(shù)據(jù)的批量入賬，減輕前臺(tái)人員工作量。 上述這 9 家分行完成系統(tǒng)改造后，外匯業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算問(wèn)題將得到解決，因此將不使用總行此次推廣的外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)。 第 6 頁(yè) 共 45 頁(yè) 20xx 年 9 月 6 日至 9 月 9 日，總行會(huì)計(jì)部會(huì)同信息技術(shù)部及部分省市分行的業(yè)務(wù)和技術(shù)人員對(duì)廈門(mén)分行外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進(jìn)行了進(jìn)一步的考察。 調(diào)查情況詳見(jiàn)下表： 序號(hào) 行別 外匯會(huì)計(jì)系統(tǒng) 科目使用 管理部門(mén) 備注 1 總行營(yíng)業(yè)部 FEBS 舊科目 2 北京 FEBS 舊科目 國(guó)際業(yè)務(wù)部 3 天津 FEBS 舊科目 會(huì)計(jì)部 第 4 頁(yè) 共 45 頁(yè) 4 河北 FEBS 舊科目 國(guó)際業(yè)務(wù)部 5 山西 FEBS 舊科目 國(guó)際業(yè)務(wù)部 6 內(nèi)蒙 FEBS 舊科目 國(guó)際業(yè)務(wù)部 7 遼寧 FEBS 舊科目 國(guó)際業(yè)務(wù)部 8 大連 外幣會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)化 舊科目 會(huì)計(jì)部 9 吉林 FEBS 舊科目 國(guó)際業(yè)務(wù)部 10 黑龍江 FEBS 舊 科目 國(guó)際業(yè)務(wù)部 11 上海 柜面系統(tǒng) 統(tǒng)一會(huì)計(jì)科目 會(huì)計(jì)部 12 江蘇 FEBS 舊科目 國(guó)際業(yè)務(wù)部 13 蘇州 FEBS 舊科目 會(huì)計(jì)部 14 浙江 FEBS 舊科目 會(huì)計(jì)出納處 正在系統(tǒng)改造 15 寧波 FEBS 舊科目 國(guó)際業(yè)務(wù)部 正在系統(tǒng)改造 16 安徽 FEBS 舊科目 國(guó)際業(yè)務(wù)部 17 福建 FEBS 統(tǒng)一會(huì)計(jì)科目 國(guó)際業(yè)務(wù)部 正在系統(tǒng)改造 18 廈門(mén) 外匯網(wǎng)絡(luò)版 統(tǒng)一會(huì)計(jì)科目 會(huì)計(jì)出納處 19 江西 FEBS 舊科目 國(guó)際業(yè)務(wù)部 20 山東 FEBS 舊科目 會(huì)計(jì)部 正在系統(tǒng)改造 21 青島 FEBS 舊科目 國(guó)際業(yè)務(wù)部 22 河南 FEBS 舊科目 國(guó)際業(yè)務(wù)部 23 湖北 FEBS 舊科目 會(huì)計(jì)部 正在系統(tǒng)改造 24 三峽 FEBS 舊科目 國(guó)際業(yè)務(wù)部 25 湖南 FEBS 舊科目 國(guó)際業(yè)務(wù)部 26 廣東 FEBS 舊科目 國(guó)際業(yè)務(wù)部 正考慮系統(tǒng)改造 27 深圳 外匯網(wǎng)絡(luò)版 舊科目 會(huì)計(jì)結(jié)算部 正考慮使用上海版 28 廣西 FEBS 舊科目 會(huì)計(jì)部 正考慮系統(tǒng)改造 29 海南 FEBS 舊科目 國(guó)際業(yè)務(wù)部 30 四川 FEBS 舊科目 國(guó)際業(yè)務(wù)部 31 重慶 FEBS 舊科目 會(huì)計(jì)部 32 貴州 FEBS 舊科目 分行營(yíng)業(yè)部 33 云南 FEBS 舊科目 國(guó)際業(yè)務(wù)部 正在系統(tǒng)改造 34 西藏 沒(méi)有開(kāi)辦 35 陜西 FEBS 舊科目 國(guó)際業(yè)務(wù)部 36 甘肅 FEBS 舊科目 國(guó)際業(yè)務(wù)部 37 青海 FEBS 舊科目 國(guó)際業(yè)務(wù)部 38 寧夏 FEBS 舊科目 會(huì)計(jì)處 39 新疆 FEBS 舊科目 會(huì)計(jì)處 20xx 年 12 月，我國(guó)正式加入 WTO，這標(biāo)志著銀行業(yè)將在未來(lái)的 3 至5 年內(nèi)向外資銀 行全面開(kāi)放，外匯業(yè)務(wù)將首當(dāng)其沖受到?jīng)_擊。也正因?yàn)槿绱耍壳暗耐鈪R總 第 3 頁(yè) 共 45 頁(yè) 賬傳輸仍然只能通過(guò)硬性歸并和部分手工采集，一方面造成環(huán)節(jié)多、勞動(dòng)量大，直接影響到信息的及時(shí)性；另一方面也導(dǎo)致了部分?jǐn)?shù)據(jù)指標(biāo)扭曲，影響到信息的真實(shí)性。 項(xiàng)目背景和目標(biāo) 項(xiàng)目名稱(chēng) 本項(xiàng)目的全稱(chēng)：外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項(xiàng)目 項(xiàng)目所要解決的問(wèn)題 一是改變目前外匯會(huì)計(jì)核算的落后局面，從目前的單機(jī)多用戶方式轉(zhuǎn)變?yōu)橐浴耙患?jí)分行”為單位的外匯會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)大集中，使信息得到有效的集中，為全行本外幣會(huì)計(jì)核算一體化打下良好的基礎(chǔ)；二是使統(tǒng)一會(huì)計(jì)制度得到有效的貫徹實(shí)施，會(huì)計(jì)信息質(zhì)量得到顯著提高；三是逐步實(shí)現(xiàn)與其他業(yè)務(wù)系統(tǒng)的實(shí)時(shí)連接，使其他業(yè)務(wù)系統(tǒng)的能力和效率得到充分發(fā) 第 2 頁(yè) 共 45 頁(yè) 揮，滿足外部監(jiān)管和內(nèi)部管理的要求，從而極大的促進(jìn)外匯業(yè)務(wù)的穩(wěn)步健康發(fā)展。 項(xiàng)目背景 90 年代初，我行外匯業(yè)務(wù)正處于飛速發(fā)展階段，為了使外匯會(huì)計(jì)人員從繁重的手工勞動(dòng)中解脫出來(lái)，由總行科技部和國(guó)際業(yè)務(wù)部共同組織人員按照模擬手工記賬的方式研究開(kāi)發(fā)出外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)，簡(jiǎn)稱(chēng)“ FEBS。從過(guò)去幾個(gè)月的情況看，幾次全行總賬匯總數(shù)據(jù)指標(biāo)出現(xiàn)異常，經(jīng)分析大多是由于外匯總賬數(shù)據(jù)歸并不準(zhǔn)確所致。從近幾年我 第 5 頁(yè) 共 45 頁(yè) 行外匯業(yè)務(wù)的發(fā)展情況來(lái)看，由于外匯業(yè)務(wù)電算化水平較為落后，已經(jīng)顯現(xiàn)出業(yè)務(wù)下滑、效益下降的趨勢(shì)；更令人擔(dān)憂的是，這種趨勢(shì)并沒(méi)有終止，而且由于我行外匯業(yè)務(wù)的落后現(xiàn)狀，已經(jīng)影響到本幣業(yè)務(wù)，部分分行已經(jīng)出現(xiàn)一些企業(yè)因本外幣一體化運(yùn)作的需要，正逐步將人民幣業(yè)務(wù)移到其他銀行辦理。 經(jīng)過(guò)以上兩次的調(diào)查比較，總行會(huì)計(jì)部提出了應(yīng)盡快改變外匯會(huì)計(jì)系統(tǒng)落后局面的建議。其余 25 家分行（包括北京分