【正文】 外匯會計網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)的實施，有助于提高我行的外匯會計管理水平，確保會計信息的真實性；有助于防范風(fēng)險，提高資金營運水平。 ? 可以迅速提高行內(nèi)資金清算速度，減少在途資金，給客戶和銀行帶來雙贏。該階段計劃使用九個月左右的時間。 根據(jù)公司的報價（公司報價清單見附件）， ? 總行一次性支付該軟件版本使用費，約需 1600 萬元； ? 總行對其進一步改造，成為全行統(tǒng)一規(guī)范的系統(tǒng)，約需 500 萬； ? 各分行推廣支持費用等，按平均每家分行 54 萬元，約需 1350 萬元（暫按 25 家分行計算，也可根據(jù)實際情況具體協(xié)商而定）； 第 37 頁 共 45 頁 以上費用合計 3450 萬元。 ? 人員方面： 廈門分行外匯會計系統(tǒng)是由分行技術(shù)人員和公司技術(shù)力量合作共同開發(fā)研制的。 資源的有效性 外匯會計網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項目所需要的資源包括時間、經(jīng)費、軟硬件設(shè)備、人員等方面。 ? 由于信息采 集困難，我們無法有效的把握客戶需求，因而， 無法實現(xiàn)以客戶為中心，向客戶提供個性化服務(wù)的經(jīng)營戰(zhàn)略。 FEBS 系統(tǒng)的后臺處理由網(wǎng)點自行操作，數(shù)據(jù)不集中，存在相當(dāng)危險的內(nèi)控風(fēng)險隱患。維護困難，統(tǒng)計信息的準(zhǔn)確性難以得到保證，速度也越來越慢；信息采集量也受到很大的限制。 柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)交易使用 Client/Server方式，采用的是聯(lián)想公司的 ACE交易平臺設(shè)計，基本上可以劃分為賬務(wù)交易子系統(tǒng)、事務(wù)交易子系統(tǒng)、查詢交易子系統(tǒng)三大類。 ? 反映單證的出售、掛失、解掛、銷號、作廢、銷毀、單證在各機構(gòu)和人員間移轉(zhuǎn)的情況，進行單證位置和狀態(tài)的修改。 第 30 頁 共 45 頁 外匯會計系統(tǒng)的貸款指標(biāo)“以客戶為中心”進行管理。合法性檢查通過，交易才有可能成立?！巴鈪R會計網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項目”采用“部門類型 +部門級別 +操作員類型 +操作員級別”四維管理模式 控制操作員交易進入權(quán)限，其中： ? 部門類型：初步分為網(wǎng)點、清算中心、核算中心、運行中心、資金管理部門、計財部、信貸部、國際業(yè)務(wù)部、金庫、稽核部門等。系統(tǒng)根據(jù)這些登記本，可以自動生成一系列報表。 ? 分戶明細(xì)賬：反映每個賬戶在一定時間內(nèi)發(fā)生的流水，相當(dāng)于分戶賬頁。 客戶賬號是根據(jù)賬戶管理規(guī)定，客戶在我行開立的存款、貸款會計賬戶的編號。系統(tǒng)可以根據(jù)明細(xì)核算需要，在二級科目下設(shè)業(yè)務(wù)代號。一個核算主體既可定義為多個營業(yè)網(wǎng)點組成，也可定義為一個營業(yè)網(wǎng)點。 ? 設(shè)備資源方面 對于已使用 IBM RS/6000 為業(yè)務(wù)主機的分行，外匯會計網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)可以直接與原系統(tǒng)運行在同一環(huán)境下，可以最大程度的利用現(xiàn)有的設(shè)備與資源；對于使用其他類型主機的分行，只需 IBM RS/6000 F80 或以上的機器即可運行外匯會計系統(tǒng)，并且由于使用中 間件，與其原業(yè)務(wù)系統(tǒng)也可以很好地配合，整個系統(tǒng)資源開銷較小，這也充分體現(xiàn)了系統(tǒng)的靈活性。羅哲夫副行長在今年第一次形勢分析會上提出：要盡快解決外匯會計核算問題。 第 20 頁 共 45 頁 ? 匯款業(yè)務(wù)：銀行根據(jù)匯款人申請，將有關(guān)款項及時、正確地劃付收款人指定賬戶的行為。 ? 限價委托外匯買賣：由客戶在委托申請書中指定最低（或最高）成交匯價，受理銀行接受客戶委托后 轉(zhuǎn)托總行，總行按委托條件與境外銀行成交后，再通知受理銀行辦理對客戶交易并與總行平盤。 業(yè)務(wù)術(shù)語解釋 ? 單位結(jié)匯：境內(nèi)機構(gòu)、駐華機構(gòu)等根據(jù)國家外匯管理的有關(guān)規(guī)定將外匯賣給外匯指定銀行而兌換為相應(yīng)人民幣資金的行為。 項目預(yù)計目標(biāo)與外匯會計統(tǒng)一管理要求 的關(guān)系 ? 該項目實施后，將實現(xiàn)外匯會計數(shù)據(jù)的大集中，為外匯會計的統(tǒng)一管理提供了現(xiàn)實基礎(chǔ)。 第 16 頁 共 45 頁 ? 實現(xiàn)與國際結(jié)算系統(tǒng)的雙向信息傳遞接口，實現(xiàn)國際結(jié)算業(yè)務(wù)相關(guān)賬務(wù)實時入賬，并自動打印憑證。即：柜員日終進行交易流水軋賬，并根據(jù)軋賬 第 15 頁 共 45 頁 單的交易流水或套號進行憑證整理。 ? 充分考慮業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，由于業(yè)務(wù)發(fā)展可能帶來的變化因素采取參數(shù)化設(shè)置。 ? 建立較為完整的授權(quán)控管體系，由有權(quán)部門（人員）預(yù)授權(quán)，系統(tǒng)自動控制，降低業(yè)務(wù)風(fēng)險，杜絕人為差錯。 ? 上級行通過人工觸發(fā)，執(zhí)行轄內(nèi)外匯買賣平盤業(yè)務(wù)操作，系統(tǒng)自動進行一系列賬務(wù)處理。既可以滿足客戶越來越嚴(yán)格的查詢要求，也可以滿足外管等單位的監(jiān)管要求。 項目預(yù)期目標(biāo) “外匯會計網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項目”將以統(tǒng)一會計制度為基礎(chǔ)，實現(xiàn)“一級分行外匯會計數(shù)據(jù)大集中”。 MIS 總賬系統(tǒng)可以直接利用“外匯會計網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項目”生成文本文件，進行加工和對外報送。 與個人實盤外匯買賣系統(tǒng)的 關(guān)系 “外匯會計網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項目”提供標(biāo)準(zhǔn)接口數(shù)據(jù)格式，個人實盤外匯買賣系統(tǒng)按照標(biāo)準(zhǔn)接口數(shù)據(jù)格式生成文件（例如：個人實盤敞口歸集文件、個人實盤敞口清算文件等），該系統(tǒng)可以實現(xiàn)個人實盤外匯買賣系統(tǒng)相關(guān)賬務(wù)數(shù)據(jù)的批量入賬，減輕前臺人員工作量。 上述這 9 家分行完成系統(tǒng)改造后，外匯業(yè)務(wù)的會計核算問題將得到解決，因此將不使用總行此次推廣的外匯會計網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)。 第 6 頁 共 45 頁 20xx 年 9 月 6 日至 9 月 9 日，總行會計部會同信息技術(shù)部及部分省市分行的業(yè)務(wù)和技術(shù)人員對廈門分行外匯會計網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進行了進一步的考察。 調(diào)查情況詳見下表： 序號 行別 外匯會計系統(tǒng) 科目使用 管理部門 備注 1 總行營業(yè)部 FEBS 舊科目 2 北京 FEBS 舊科目 國際業(yè)務(wù)部 3 天津 FEBS 舊科目 會計部 第 4 頁 共 45 頁 4 河北 FEBS 舊科目 國際業(yè)務(wù)部 5 山西 FEBS 舊科目 國際業(yè)務(wù)部 6 內(nèi)蒙 FEBS 舊科目 國際業(yè)務(wù)部 7 遼寧 FEBS 舊科目 國際業(yè)務(wù)部 8 大連 外幣會計網(wǎng)絡(luò)化 舊科目 會計部 9 吉林 FEBS 舊科目 國際業(yè)務(wù)部 10 黑龍江 FEBS 舊 科目 國際業(yè)務(wù)部 11 上海 柜面系統(tǒng) 統(tǒng)一會計科目 會計部 12 江蘇 FEBS 舊科目 國際業(yè)務(wù)部 13 蘇州 FEBS 舊科目 會計部 14 浙江 FEBS 舊科目 會計出納處 正在系統(tǒng)改造 15 寧波 FEBS 舊科目 國際業(yè)務(wù)部 正在系統(tǒng)改造 16 安徽 FEBS 舊科目 國際業(yè)務(wù)部 17 福建 FEBS 統(tǒng)一會計科目 國際業(yè)務(wù)部 正在系統(tǒng)改造 18 廈門 外匯網(wǎng)絡(luò)版 統(tǒng)一會計科目 會計出納處 19 江西 FEBS 舊科目 國際業(yè)務(wù)部 20 山東 FEBS 舊科目 會計部 正在系統(tǒng)改造 21 青島 FEBS 舊科目 國際業(yè)務(wù)部 22 河南 FEBS 舊科目 國際業(yè)務(wù)部 23 湖北 FEBS 舊科目 會計部 正在系統(tǒng)改造 24 三峽 FEBS 舊科目 國際業(yè)務(wù)部 25 湖南 FEBS 舊科目 國際業(yè)務(wù)部 26 廣東 FEBS 舊科目 國際業(yè)務(wù)部 正考慮系統(tǒng)改造 27 深圳 外匯網(wǎng)絡(luò)版 舊科目 會計結(jié)算部 正考慮使用上海版 28 廣西 FEBS 舊科目 會計部 正考慮系統(tǒng)改造 29 海南 FEBS 舊科目 國際業(yè)務(wù)部 30 四川 FEBS 舊科目 國際業(yè)務(wù)部 31 重慶 FEBS 舊科目 會計部 32 貴州 FEBS 舊科目 分行營業(yè)部 33 云南 FEBS 舊科目 國際業(yè)務(wù)部 正在系統(tǒng)改造 34 西藏 沒有開辦 35 陜西 FEBS 舊科目 國際業(yè)務(wù)部 36 甘肅 FEBS 舊科目 國際業(yè)務(wù)部 37 青海 FEBS 舊科目 國際業(yè)務(wù)部 38 寧夏 FEBS 舊科目 會計處 39 新疆 FEBS 舊科目 會計處 20xx 年 12 月，我國正式加入 WTO，這標(biāo)志著銀行業(yè)將在未來的 3 至5 年內(nèi)向外資銀 行全面開放，外匯業(yè)務(wù)將首當(dāng)其沖受到?jīng)_擊。也正因為如此，目前的外匯總 第 3 頁 共 45 頁 賬傳輸仍然只能通過硬性歸并和部分手工采集，一方面造成環(huán)節(jié)多、勞動量大，直接影響到信息的及時性；另一方面也導(dǎo)致了部分?jǐn)?shù)據(jù)指標(biāo)扭曲，影響到信息的真實性。 項目背景和目標(biāo) 項目名稱 本項目的全稱：外匯會計網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項目 項目所要解決的問題 一是改變目前外匯會計核算的落后局面，從目前的單機多用戶方式轉(zhuǎn)變?yōu)橐浴耙患壏中小睘閱挝坏耐鈪R會計數(shù)據(jù)大集中，使信息得到有效的集中，為全行本外幣會計核算一體化打下良好的基礎(chǔ)；二是使統(tǒng)一會計制度得到有效的貫徹實施，會計信息質(zhì)量得到顯著提高；三是逐步實現(xiàn)與其他業(yè)務(wù)系統(tǒng)的實時連接，使其他業(yè)務(wù)系統(tǒng)的能力和效率得到充分發(fā) 第 2 頁 共 45 頁 揮，滿足外部監(jiān)管和內(nèi)部管理的要求，從而極大的促進外匯業(yè)務(wù)的穩(wěn)步健康發(fā)展。 項目背景 90 年代初，我行外匯業(yè)務(wù)正處于飛速發(fā)展階段，為了使外匯會計人員從繁重的手工勞動中解脫出來，由總行科技部和國際業(yè)務(wù)部共同組織人員按照模擬手工記賬的方式研究開發(fā)出外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)，簡稱“ FEBS。從過去幾個月的情況看，幾次全行總賬匯總數(shù)據(jù)指標(biāo)出現(xiàn)異常，經(jīng)分析大多是由于外匯總賬數(shù)據(jù)歸并不準(zhǔn)確所致。從近幾年我 第 5 頁 共 45 頁 行外匯業(yè)務(wù)的發(fā)展情況來看，由于外匯業(yè)務(wù)電算化水平較為落后，已經(jīng)顯現(xiàn)出業(yè)務(wù)下滑、效益下降的趨勢；更令人擔(dān)憂的是，這種趨勢并沒有終止，而且由于我行外匯業(yè)務(wù)的落后現(xiàn)狀，已經(jīng)影響到本幣業(yè)務(wù)，部分分行已經(jīng)出現(xiàn)一些企業(yè)因本外幣一體化運作的需要，正逐步將人民幣業(yè)務(wù)移到其他銀行辦理。 經(jīng)過以上兩次的調(diào)查比較，總行會計部提出了應(yīng)盡快改變外匯會計系統(tǒng)落后局面的建議。其余 25 家分行（包括北京分