【正文】 、停止批準(zhǔn)開(kāi)辦新業(yè)務(wù) 、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利 （）。 、履行合同失職被騙罪 （二）多選題 在以下各小題所給出的 4個(gè)選項(xiàng)中，至少有 1個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。 ，（）。 《票據(jù)法》的規(guī)定，匯票的（）必須與付款人具有真實(shí)的委托付款關(guān)系，并 且具有支付匯票余額的可靠資金來(lái)源。 ，行使“決定繼續(xù)或者停止債務(wù)人的營(yíng)業(yè)職權(quán)的是（）。 公平原則確定各方的權(quán)利和義務(wù) （）階段 （）。 75％ 75％ 25％ 25％ 41.《商業(yè)銀行法》規(guī)定商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款， 這里所說(shuō)的“關(guān)系人”指的不是（） 《商業(yè)銀行法》的規(guī)定商業(yè)銀行破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)的分配順序是（） －所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用－個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的本金和利息－企業(yè)存款的本金和利息 －所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用－企業(yè)存款的本金和利息－個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的本金和利息 －企業(yè)存款的本金和利息－清算費(fèi)用－所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用 息－個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的本金和利息－清算費(fèi)用－所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用 B銀行為代理人向其客戶提供服務(wù)，下列情形中 A公司不需要對(duì)此服務(wù)過(guò)程承擔(dān)民事責(zé)任的是（）。 ，故存 款合同一般采用（）。 、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施 、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私 CCBP 公共基礎(chǔ)習(xí)題 MS User 第 42 頁(yè) 2020727 （）。 測(cè)分析中心 12.《反洗錢(qián)法》自（）起施行。 ，移交給銀監(jiān)會(huì) ，接管期限最長(zhǎng)為（）。（） 、制度安排、機(jī)構(gòu)設(shè)置、人員準(zhǔn)備、管理模式和金融產(chǎn)品六個(gè)方面。 （）。 （）。 ，都需要在現(xiàn)金流量表中反映 ，“存放中央銀行款項(xiàng)”屬于（）。 10000億元，則根據(jù)《巴塞爾新資本協(xié)議》，其核心資本不得（）。（） 參考答案 （一）單選題 1D 2C 3C 4B 5C 6D 7C 8D 9A 10D 11B 12C 13D 14D 15C 16B 17D 18C 19C 20B 21A 22D 23C 24D 25C 26A 27B 28A 29C 30A 31D 32A 33C 34C 35A 36D 37B 38B 39D 40D 41B 42C 43D 44C 45B 46D 47C 48D 49B 50A 51B 52A 53B 54A 55C 56C 57D 58D 59B 60B 61D 62B 63C 64B 65C 66B 67B 68B 69C 70A 71C 72A 73A 74C 75B （二）多選題 1ABCD 2BCD 3AB 4AB 5ABD 6ABCD 7ABCD 8ACD 9BD 10A 11ABCD 12ABCD13ABCD 14AB 15ABCD 16AC 17BCD 18AB 19AC 20ABCD 21AC 22ABCD 23CD 24BC 25ABCD 26ABC 27ABCD 28ABCD 29BC 30ABCD 31ABCD 32BCD 33ABCD 34CD 35ABCD 36B 37ACD 38AD 39ABD 40ABCD 41ABD 42AC 43BD （ 三）判斷題 1F 2T 3T 4F 5F 6T 7T 8F 9T 10T 11F 12T 13F 14F 15F 16T 17F 18F 19F 20F 21F 22F 23F 24F 25T 26F 27F 29F 29T 30T 第 4章 銀行管理 一、考試大綱 銀行風(fēng)險(xiǎn)及其種類(lèi) 銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理 銀行資本的構(gòu)成與作用 資本充足率與《巴塞爾新資本協(xié)議》 銀行財(cái)務(wù)報(bào)表 銀行績(jī)效評(píng)價(jià) CCBP 公共基礎(chǔ)習(xí)題 MS User 第 28 頁(yè) 2020727 二、知識(shí)要點(diǎn)提示 銀行管理 銀行風(fēng)險(xiǎn)管理 銀行風(fēng)險(xiǎn)的種類(lèi) 信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng) 風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、 國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn) 銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的 發(fā)展歷程 資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理階段－ 負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理階段－ 資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理階段－ 全面風(fēng)險(xiǎn)管理階段 銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理 全球的風(fēng)險(xiǎn)管理體系、全面的風(fēng)險(xiǎn)管理范圍 全程的風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程、全新的風(fēng)險(xiǎn)管理方法 銀行風(fēng)險(xiǎn)管理組織 股東大會(huì)、董事會(huì)及專(zhuān)門(mén)委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)、 高級(jí)管理層、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)、其他風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén) 銀行風(fēng)險(xiǎn)管理流程 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè) 風(fēng)險(xiǎn)控制 銀行資本管理 銀行資本的構(gòu)成與作用 銀行資本及其構(gòu) 成 作用 《巴塞爾新資本協(xié)議》 與資本充足率 巴塞爾委員會(huì)與《巴塞爾資本協(xié)議》 《巴塞爾新資本協(xié)議》 我國(guó)銀行業(yè)的資本監(jiān)管要求 銀行績(jī)效管理 銀行績(jī)效評(píng)價(jià)與 銀行經(jīng)營(yíng)目標(biāo) 銀行績(jī)效評(píng)價(jià)的概念和目的 銀行經(jīng)營(yíng)的股東價(jià)值最大化目標(biāo) 銀行經(jīng)營(yíng)的“三性”平衡 銀行財(cái)務(wù)報(bào)表 與財(cái)務(wù)報(bào)表相關(guān)的一些基本概念 銀行財(cái)務(wù)報(bào)表及其結(jié)構(gòu) 反映銀行經(jīng)營(yíng)績(jī)效的主要財(cái)務(wù)指標(biāo) 銀行金融創(chuàng)新 銀行金融創(chuàng)新 的概念和內(nèi)容 銀行金融創(chuàng)新的概念 銀行金融創(chuàng)新的內(nèi)容 銀行金融創(chuàng)新 的基本原則 合法合規(guī)原則、公平競(jìng)爭(zhēng)原則、 知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)原則、成本可算原則、 風(fēng)險(xiǎn)可控原則、信息充分披露原則、 維護(hù)客戶利益原則、四個(gè)“認(rèn)識(shí)”原則 客戶利益保護(hù) 審慎盡責(zé)、充分信息披露、引導(dǎo)理性消費(fèi)、 客戶資產(chǎn)隔離、妥善處理利益沖突、客戶教育 CCBP 公共基礎(chǔ)習(xí)題 MS User 第 29 頁(yè) 2020727 、存在范圍、重要性 、分類(lèi) 、分類(lèi)、表現(xiàn)形式及其可轉(zhuǎn)化性 、分類(lèi) 、分類(lèi)和特點(diǎn) 、重要性 、時(shí)問(wèn)、背景 和特點(diǎn) 、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層和風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)在銀行風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用 ，以及風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的職責(zé)分工 控制的定義和目標(biāo) 《巴塞爾新資本協(xié)議》與資本充足率 、成立年份、總部、宗旨和地位 2.《巴塞爾資本協(xié)議》的全稱(chēng)、通過(guò)年份和內(nèi)容 3.《巴塞爾新資本協(xié)議》的全稱(chēng)、通過(guò)年份及新增內(nèi)容 CCBP 公共基礎(chǔ)習(xí)題 MS User 第 30 頁(yè) 2020727 7.《商業(yè)銀行法》中對(duì)銀行資本充足率的要求 8.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》在資本監(jiān)管方面的改進(jìn) 3.《商業(yè)銀行法》中對(duì)銀行“三性”的表述 4.“三性”目標(biāo)的各自定義 6.“三性”之間的矛盾與協(xié)調(diào) 、靜態(tài)要素、動(dòng)態(tài)要素 點(diǎn)性及資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益的關(guān)系 、成本費(fèi)用和利潤(rùn)的關(guān)系 、權(quán)責(zé)發(fā)生制和收付實(shí)現(xiàn)制的含義 、負(fù)債和所有者權(quán)益的分類(lèi) （ ROE）和資產(chǎn)利潤(rùn)率（ ROA）的定義 1.《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》中對(duì)銀行金融創(chuàng)新的定義 3.“部門(mén)銀行”與“流程銀行” 1.《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》中銀 行金融創(chuàng)新的基本原則 2.“買(mǎi)者自負(fù)”的含義 三、練習(xí)題 （一）單選題 在以下各小題所給出的 4個(gè)選項(xiàng)中，只有 1個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。（） ，商業(yè)銀行運(yùn)用自有資金，為機(jī)構(gòu)客戶提供投資顧問(wèn)、資產(chǎn)管理等專(zhuān)業(yè)化服務(wù)（） CCBP 公共基礎(chǔ)習(xí)題 MS User 第 27 頁(yè) 2020727 、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、存取現(xiàn)金等全部功能的信用支付工具（） ，借款人不需要提出書(shū)面貸款申請(qǐng)。（） ，但不得超過(guò) 10%，下浮不作限制。（） 。 （客戶服務(wù)中心）方式為客戶提供的銀行服務(wù) 、代收代付、各類(lèi)個(gè)人賬戶資料的查詢、個(gè)人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)等銀行服務(wù) （）。 托管 （）。 ，都屬于互換 ，而貨幣互換通常涉及兩種貨幣 ，貨幣互換可以對(duì)沖匯率風(fēng)險(xiǎn) ，貨幣互換一般要進(jìn)行本金的交換 （）。 （含高職生）、研究生等 10年 般商業(yè)性助學(xué)貸款 ，借款人出現(xiàn)還款困難的情況下可以向銀行申請(qǐng)展期，展期一般（）。 （）。 ，通常用（）。 ，實(shí)行上限管理 ，實(shí)行下限管理 D. 實(shí)行上下限管理 63.（）又叫做辛迪加貸款。 （）票據(jù)發(fā)行融資的承諾。 （）的主要收入來(lái)源是手續(xù)費(fèi)收入。 （）。 3年 80% CCBP 公共基礎(chǔ)習(xí)題 MS User 第 21 頁(yè) 2020727 3年 50% ，自用車(chē)、商用車(chē)、二手車(chē)貸款金額占所購(gòu)汽車(chē)價(jià)格的比例上限分別是（）。 資金運(yùn)用 （）。 ，調(diào)整后的利息按照調(diào)整日掛牌公告的利率計(jì)算 CCBP 公共基礎(chǔ)習(xí)題 MS User 第 20 頁(yè) 2020727 20xx年 1月 8日存人一筆 20xx0元的一年期整存整取定期存款，假設(shè)一年期定期存款年利率 %，活期存款年利率 %。 （）。電話銀行 。代保管 擔(dān)保業(yè)務(wù) 銀行保函 。匯款 。（） ，一般可以看做是基本匯率。 ，資本市場(chǎng)的發(fā)展晚于貨幣市場(chǎng)的發(fā)展。通常所說(shuō)的 Mo 不包括（）。 ，其股票和債券的價(jià)格會(huì)影響商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理，尤其是可能導(dǎo)致 銀行經(jīng)營(yíng)管理者的短期行為 ，在市場(chǎng)上通過(guò)正常的交易來(lái)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn) ，從而減少商業(yè)銀行超額存款準(zhǔn)備金，引起貨幣供應(yīng)量減少、市場(chǎng)利率上升，中央銀行動(dòng)用的貨幣政策工具是（）。其中被現(xiàn)代中央銀行應(yīng)用最為廣泛，稱(chēng)為貨幣政策的“三大法寶”的不包括（）。 ，第一 ，第三 ，第二 ，第二 ，利用組合投資可以分散投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，這屬于金融市場(chǎng)的（）功能。 、充分就業(yè)、物價(jià)穩(wěn)定和國(guó)際收支平衡 、區(qū)域協(xié)調(diào)、物價(jià)穩(wěn)定和國(guó)際收支平衡 、充分就業(yè)、物價(jià)穩(wěn)定和進(jìn)出口增長(zhǎng) 、區(qū)域協(xié)調(diào)、物價(jià)穩(wěn)定和進(jìn)出口增長(zhǎng) ，我國(guó)統(tǒng)計(jì)部門(mén)公布的失業(yè)率為（）。（） 。 20xx 年底，我國(guó)仍然嚴(yán)格禁止城市商業(yè)銀行跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)，不能在注冊(cè)城市以外的地區(qū)設(shè)立分支機(jī)構(gòu) ，后來(lái)考慮到城市合作銀行已經(jīng)不具有“合作”性質(zhì)，即更名為城市商業(yè)銀行 “一行三會(huì)”范疇的是（）。 CCBP 公共基礎(chǔ)習(xí)題 MS User 第 7 頁(yè) 2020727 A,風(fēng)險(xiǎn)管理狀況 ()。 《金融租賃公司管理辦法》的規(guī)定，金融租賃公司以經(jīng)營(yíng) ()業(yè)務(wù)為主。 ，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行 ，中國(guó)工商銀 行 ，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行 ，中國(guó)工商銀行 ()。 2.()負(fù)責(zé)對(duì)全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理的工作。農(nóng)村信用社 城市商業(yè)銀行 農(nóng)村金融機(jī)構(gòu) 外國(guó)銀行分行 進(jìn)出口貿(mào)易融資 “四大專(zhuān)業(yè)銀行”分工的下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是 ()。 營(yíng)范圍 ，說(shuō)法不正確的是 ()。 《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定中國(guó)人民銀行的職責(zé)有 ()。 《外資銀行管理?xiàng)l例》的規(guī)定，外資銀行包括（）。（） 。（） 。 ，但可有巨額的國(guó)際收支盈余 ，又可有巨額的國(guó)際收支盈余 ，又無(wú)巨額的國(guó)際收支盈余 ，無(wú)巨額的國(guó)際收支盈余 ，（）是國(guó)際收支中最主要的部分。 ，我國(guó)貨幣政策的操作目標(biāo)和中介目標(biāo)分別是（）和（）。 出和居民收入 （）的大體穩(wěn)定，避免出現(xiàn)高通貨膨脹。 （）。 （）。（） 7月 21日，我國(guó)對(duì)人民幣匯率形成機(jī)制進(jìn)行了一次重大改革。貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn) 支付結(jié)算業(yè)務(wù) 匯 票 。代理證券業(yè)務(wù) 。資產(chǎn)管理顧問(wèn) 。 ，分為個(gè)人存款和（）。 計(jì)息法 ，以累計(jì)積數(shù)乘以日利率 ，整存整取的定期存款（）。 （）經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶。 ，到期一次還本 ，常采用的還款方式為（）。 （）。 （）。 ，統(tǒng)稱(chēng)為（）。 （）是存款人的主辦賬戶。 （）。