【正文】 比如：我們要堅定一個信念，就是 “ 我們的產(chǎn)品永遠(yuǎn)是最好的 ” ，有了這個信念才能非常自信地去銷售每一個產(chǎn)品。 作為一名剛剛踏上理財經(jīng)理崗位的新員工，我覺得這次遠(yuǎn)程培訓(xùn)很及時、很實(shí)用，因而十分珍惜這次機(jī)會 。 雖然經(jīng)常嘗新，我卻從來不冒險，這一點(diǎn)對我這樣一個依舊屬于 “ 工薪階層 ” 的家庭非常重要，不能期望通過 “ 冒險 ” 來改變命運(yùn)。而上世紀(jì) 90 年代中期，為數(shù)不多的幾次炒匯、做期貨的經(jīng)歷使我深深感受到了風(fēng)險投資的刺激性，之后這里的投資就一直控制在 5萬元以下。 五、理財規(guī)劃師必須要遵從七大基本原則。即，建立和界定與客戶怕關(guān)系、收集客戶數(shù)據(jù)并判斷客戶的目標(biāo)與期望、分析客戶當(dāng)前財務(wù)狀況、提出理財方案、執(zhí)行理財方案、監(jiān)督 理財方案執(zhí)行。 隨著金融市場改革的發(fā)展，個人理財?shù)陌l(fā)展從銷售理財產(chǎn)品為主，以單一產(chǎn)品的銷售方式，簡單的客戶分層，簡單的服務(wù)渠道和服務(wù)方式，逐步向根據(jù)客戶需求，提供顧問式理財，將客戶分層明確，客戶需求明確，提供差異化、顧問式服務(wù)轉(zhuǎn)變，走向品牌服務(wù)，明確服務(wù)目標(biāo)，關(guān)注客戶需求的滿足和客戶的服務(wù)體驗，有效整合服務(wù)資源，進(jìn)行統(tǒng)一與個性化服 務(wù)相結(jié)合，創(chuàng)新產(chǎn)品，加強(qiáng)開發(fā)能力，提高服務(wù)品質(zhì)與專業(yè)能力。今年分行指定重點(diǎn)營銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金 700多萬元。工作效果必然不同。每周二或四晚上利用 做好工總行理財團(tuán)隊基金宣傳學(xué)習(xí)活動，通過與各家基金公司學(xué)習(xí)機(jī)會，懂得了很多 理財知識，對做好基金營銷起到促進(jìn)作用，有幾只重點(diǎn)基金營銷在分行排名前三名，有的基金超額完成 400%。我們每天都會打 200到 300個電話，遭遇 90%的拒絕，這就要求我們具有很強(qiáng)大的內(nèi)心，能夠快速的調(diào)節(jié)自己的情緒。對于電話銷售來說，嗓子很重要，所以大家也很高興得到這個獎品。對于一個新人來講，這是一個很好的機(jī)會， 可是這也是很大的挑戰(zhàn)，我一個新人，難免會有很多做的不足的地方。我深刻地知道只有對自己的產(chǎn)品非常了解，才能夠說服客戶，促 成交易，所以在打電話過程中，我記錄下客戶問的我回答不了的問題，然后找像資深的理財顧問和業(yè)務(wù)經(jīng)理解惑，慢慢的我已經(jīng)對專業(yè)問題了解得很清楚了，可是我發(fā)現(xiàn)客戶總是很容易掛電話，我發(fā)現(xiàn)我說話很不專業(yè)，而我別的資深的理財顧問通常會說出一些很專業(yè)的術(shù)語，于是我上網(wǎng)了解了關(guān)于這一行的術(shù)語，之后我發(fā)現(xiàn)果然客戶可以多聽我說幾句了。 我最開始并沒有想從事這個行業(yè)的想法，我只是想找一份冬暖夏涼，不用去室外工作 的工作。公司嚴(yán)格遵循公開、公 __、公正和誠實(shí)信用的原則組織黃金、白銀等貴金屬交易。擔(dān)任職務(wù)為理財顧問。是人是產(chǎn)品都有缺陷，沒有完善的個人，只有完善的團(tuán)隊。7月 __支行月新增分期額 868 萬元，月新增汽車臺數(shù) 26 臺，位居第二名，獲分行對 __農(nóng)行獎勵費(fèi)用 6 萬元。在 5月 6月都獲得了市分行三農(nóng)行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)貴金屬銷售競賽活動第二名及各三千元的獎勵。 與分管行長 到三個三農(nóng)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)地摸底調(diào)研，針對小額農(nóng)貸不良貸款的增長的現(xiàn)狀和農(nóng)戶的實(shí)際情況，制定并落實(shí)起訴一部分，震懾一部分，上門催收一部分，暫緩一部分的方案，對于小額農(nóng)貸的不良貸款，進(jìn)行嚴(yán)防死堵。根據(jù)行黨委的工作思路和 __支行個人業(yè)務(wù)發(fā)展的現(xiàn)狀，確立了注重傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，狠抓新業(yè)務(wù)，圍繞新的經(jīng)濟(jì)增長點(diǎn)，促進(jìn)個人業(yè)務(wù)收入的穩(wěn)定快速地增長的努力方向。 三、業(yè)務(wù)方面。 一、道德方面。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。從沒受到過一次外面顧客的投訴。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道， 我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果。在工作中滿載著知識和業(yè)績，為中國人壽事業(yè)發(fā)展加油努力，再創(chuàng)佳績 ! 理財個人心得體會篇 5 一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。前途 我的未來不是夢。 5次有效拜訪，一次工作日志記錄，一個問題或者一張保單。我們心目中所想象的客戶經(jīng)理該做什么 ?① 對產(chǎn)品的了解 。保險在人生當(dāng)中，不應(yīng)再被人們忽視，小視，而應(yīng)要提前做一個險前的準(zhǔn)備，生命僅僅是一張單程車票，乘坐航班的每個人都會自覺買航班險，難道我們漫長的一生就不用考慮去買個人壽保險嗎 ?不用考慮的，都需要買的。感覺又回到了大學(xué)生活學(xué)習(xí)當(dāng)中， 身心都在課堂上，甚至比大學(xué)課堂還要精彩，還要有激情。 五、理財規(guī)劃師必須要遵從七大基本原則。即，建立和界定與客戶怕關(guān)系、收集客戶數(shù)據(jù)并判斷客戶的目標(biāo)與期望、分析客戶當(dāng)前財務(wù) 狀況、提出理財方案、執(zhí)行理財方案、監(jiān)督理財方案執(zhí)行。會計師朋 友，由稅務(wù)的問題，個人理財?shù)膯栴}。良好的習(xí)慣工作習(xí)慣是好的，幽默感，上進(jìn)心，自我修煉，我的生活是簡單的節(jié)制的。 因果律，優(yōu)勝劣汰適者生存，一定比別人優(yōu)秀，真善美 (明白、幫助別人、幽默有親和力有修養(yǎng) )，人要有智慧不自私，懂得幫助別人 ，有意志力，人都有欲望，禪 所以金融理財既不是賺錢也不是投資，而是對人生的規(guī)劃。經(jīng)過幾天的學(xué)習(xí)，使我對金融理財有了一個更為系統(tǒng)、全面的了解，開拓了視野，更新了觀念，豐富了知識，更提高了能力，確實(shí)不失為一次絕好的 “ 充電 ” 機(jī)會?，F(xiàn)在談一下我對金融理財?shù)囊稽c(diǎn)心得體會： 一、 認(rèn)識金融理財發(fā)展趨勢 隨著金融市場不斷變革，個人理財?shù)陌l(fā)展從銷售理財產(chǎn)品為主，以單一產(chǎn)品的銷售方式，簡單的客戶分層，簡單的服務(wù)渠道和服務(wù)方式，轉(zhuǎn)向根據(jù)客戶需求，提供顧問式理財，將客戶分層明確，客戶需求明確，提供差異化、顧問式服務(wù)轉(zhuǎn)變，走向品牌服務(wù)，明確服務(wù)目標(biāo)，關(guān)注客戶需求的滿足和客戶的服務(wù)體驗，有效整合服務(wù)資源，進(jìn)行統(tǒng)一與個性化服務(wù)相結(jié)合，創(chuàng)新產(chǎn)品，加強(qiáng)開發(fā)能力，提高服務(wù)品質(zhì)與專業(yè)能力。 四、認(rèn)識理財規(guī)劃程序 金融理財應(yīng)首先建立和界定與客戶關(guān)系、收集客戶數(shù)據(jù)并判斷客戶的目標(biāo)與期望、分析客戶當(dāng)前財務(wù)狀況、提出理財方案、執(zhí)行理財方案、監(jiān)督理財方案執(zhí)行。 用生氣來掩蓋自己的無能心中的恐懼，恐懼是無能的表現(xiàn)。 看到同事朋友做一件事情給他贊美，拓展視野，做什么事情都要往正面想，不會的要學(xué) ! 理財個人心得體會篇 3 在銀行從事理財工作已逾四年，從懵懵懂懂到胸有成竹，從繁繁雜雜到大道至簡，四年的時間不算長，卻有些許感慨。 三、從事這種理財規(guī)劃工作的從業(yè)人員應(yīng)是受過嚴(yán)格培訓(xùn)并取得相應(yīng)水平證書的人員。這就是：正直誠實(shí)原則、客觀原則、稱職原則、公平原則、保密原則、專業(yè)精神原則、勤勉原則。因為這是我們的事業(yè)，我們起步的轉(zhuǎn)折點(diǎn)，而更加投入這熱融融的氣氛中。保險的功用分為：養(yǎng)老險， 60 歲 — 80歲，退休了，單純算吃飯的錢，一餐 5元，一天三餐，兩個老人都退休的。② 對同行業(yè)的了解 。 “511”含義：拜訪 識別接觸 需求激發(fā) 產(chǎn)品推介 拒絕處理 銷售促成。 最具有價值的客戶經(jīng)理：讓我成為銀行的寵兒 (能買、能教 )。 一年來，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。 二、勤奮務(wù)實(shí)，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。 三、開拓市場，尋找新的增長點(diǎn)。做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強(qiáng)烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴(yán)格，潔身自愛?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識。具體工作匯報如下： 一、推動存款、貸款的穩(wěn)定增長。通過各種方法，全