3基層農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)的幾點(diǎn)思考-免費(fèi)閱讀
【正文】 二是要建立合規(guī)問(wèn)責(zé)制，落實(shí)合規(guī)責(zé)任。三是要治理重點(diǎn)部門。在履行檢查和自律監(jiān)管職能時(shí)，各部門職責(zé)分工要明確，要密切配合，形成合力。 高層管理者、合規(guī)管理人員和其他人員是合規(guī)文化建設(shè)中的三個(gè)層次。 三、制訂一套具有較強(qiáng)執(zhí)行力的好制度。 要讓全體員工意識(shí)到合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)是我行經(jīng)營(yíng)管理的一件大事，不是監(jiān)管者要我做，而應(yīng)是我們自己要做，而且要自覺(jué)地做。 由于認(rèn)識(shí)上的誤區(qū)和理念上的偏差，農(nóng)業(yè)銀行在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理方面也存在缺失，一些違規(guī)問(wèn)題屢查屢犯，案件時(shí)有發(fā)生，表現(xiàn)在以下幾方面：一是少數(shù)領(lǐng)導(dǎo)干部理想信念動(dòng)搖，作風(fēng)不正，自律不嚴(yán)，有章不循，違規(guī)違紀(jì)，甚至腐敗墮落。二是規(guī)章制度執(zhí)行不力，違規(guī)操作。因?yàn)楹弦?guī)與銀行的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正 相關(guān)的關(guān)系，合規(guī)能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，有效的合規(guī)文化將能夠消除合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)于無(wú)形。 長(zhǎng)期以來(lái)，我行內(nèi)部缺乏一個(gè)統(tǒng)一完整、全面科學(xué)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理法規(guī)制度及操作規(guī)則，不少制度規(guī)定存在粗略化、大致化、模糊化問(wèn)題，缺乏可操作性，制度執(zhí)行時(shí)存在 以信任代替管理、 第 4 頁(yè) 共 8 頁(yè) 以習(xí)慣代替制度、以情面代替紀(jì)律 等不良現(xiàn)象。作為基層經(jīng)營(yíng)行，應(yīng)通過(guò)組織開(kāi)發(fā)持續(xù)有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)和教育項(xiàng)目，將銀行所適用的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則、合規(guī)政策、合規(guī)意識(shí)和合規(guī)職責(zé)等字面要求及其精神實(shí)質(zhì)，貫穿于銀行 第 5 頁(yè) 共 8 頁(yè) 的業(yè)務(wù)政策、行為手冊(cè)和操作程序中。由監(jiān)察部門負(fù)責(zé)牽頭組織對(duì)違紀(jì)違規(guī)問(wèn)題及案件線索的核查、處理；業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)對(duì)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)檢查、信貸法人客戶業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查、個(gè)人貸 第 6 頁(yè) 共 8 頁(yè) 款操作風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)治理活動(dòng)及本部門負(fù)責(zé)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)整改措施的落實(shí)，強(qiáng)化制 度梳理和完善；人事部門負(fù)責(zé)檢查重要崗位人員的交流、輪崗情況，落實(shí) 強(qiáng)制休假 制度；保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)對(duì)詐騙、盜竊、搶劫等案件的查處，開(kāi)展槍支管理、押運(yùn)、守庫(kù)和營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)錄像監(jiān)控
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