3基層農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)經(jīng)營的幾點(diǎn)思考(存儲版)
【正文】 等管理制度的專項檢查。對信貸管理 、公司業(yè)務(wù)、個人業(yè)務(wù)、房地產(chǎn)業(yè)務(wù)、農(nóng)業(yè)信貸、財務(wù)會計、保衛(wèi)、法律事務(wù)、人事等部門進(jìn)行重點(diǎn)治理。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者要給予保護(hù)、表揚(yáng)或獎勵；加大違規(guī)處罰力度，提高違規(guī)成本，對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成資金損失和經(jīng)濟(jì)案件的，嚴(yán)格追究各級管 理者的責(zé)任。對于責(zé)任人主動報告違規(guī)行為或減少風(fēng)險隱患的，可酌情減輕或免除處罰。對授權(quán)授信、柜員安全認(rèn)證卡、重要空白憑證管理、金庫和尾數(shù)箱、查詢對賬、私設(shè) 小金庫 、重要崗位人員輪崗和休假、錄像檢查和槍支彈藥管理等重點(diǎn)環(huán)節(jié)進(jìn)行重點(diǎn)治理。一方面，加強(qiáng)信息披露，提高透明度，利用社會力量來監(jiān)督經(jīng)營行為；另一方面，加強(qiáng)現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管，進(jìn)一步推進(jìn)自律建設(shè)。 四、強(qiáng)化員工的合規(guī)培訓(xùn)。合規(guī)管理組織機(jī)制必須實行一把手負(fù)責(zé)制，層層落實責(zé)任 制，明確合規(guī)部門在本行的樞紐地位，界定好合規(guī)部門與業(yè)務(wù)部門的關(guān)系：業(yè)務(wù)部門實施有效自我合規(guī)控制的第一道防線，合規(guī)部門在事前與事中實施專業(yè)化合規(guī)管理的第二道防線；合規(guī)部門作為銀行內(nèi)部管理和外部監(jiān)管規(guī)則連接的主要渠道，將監(jiān)管規(guī)則、風(fēng)險提示以及監(jiān)管意見等分解給各業(yè)務(wù)部門或其他后臺支持部門，各個業(yè)務(wù)部門主動尋求合規(guī)部門的支持和幫助，主動提供合規(guī)風(fēng)險信息或風(fēng)險點(diǎn)，并配合合規(guī)部門的風(fēng)險監(jiān)測和評估；合規(guī)部門要通過提供建設(shè)性意見，幫助業(yè)務(wù)部門管理好合規(guī)風(fēng)險，為銀行業(yè)務(wù)與產(chǎn)品創(chuàng)新提供合規(guī)支持，最大限度地減少業(yè)務(wù)創(chuàng)新帶來的法律 風(fēng)險。 一、全員樹立合規(guī)管理和合規(guī)文化的經(jīng)營理念。正如中國銀監(jiān)會上海監(jiān)管局王華慶局長所說， 就中資銀行而言，違規(guī)經(jīng)營，道德風(fēng)險是長期困擾和制約銀行穩(wěn)健發(fā)展的主要因素，根源就 在于銀行一直沒有將合規(guī)視為風(fēng)險管理的一項活動，更沒有將合規(guī)作為一個重要的風(fēng)險源來管理，長期以來合規(guī)一直不是銀行重點(diǎn)關(guān)注的風(fēng)險領(lǐng)域。三是新業(yè)務(wù)操作制度不規(guī)范、不完善，給犯罪分子提供可乘之機(jī)。合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違
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