3關(guān)于公司流動(dòng)資金管理情況的調(diào)研報(bào)告-免費(fèi)閱讀
【正文】 與銀行保持密切的聯(lián)系，可以選擇公司的交易銀行與關(guān)系銀行，即交易銀行是公司日常業(yè)務(wù)所操作的銀行，在結(jié)算速度與結(jié)算成本上能取得較低的費(fèi)率。 3）與供應(yīng)商建立戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系。而且目前銀行的融資產(chǎn)品也非常豐富，每個(gè)銀行會(huì)有自己的特定的產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)，可以為客戶(hù)量身定做合適于自己 的融資產(chǎn)品。協(xié)助銷(xiāo)售人員做好期權(quán)交易。二八法則是有道理的， 80%的利潤(rùn)是由 20%的客戶(hù)所創(chuàng)造的，因此，告訴我們不要迷戀客戶(hù)的數(shù)量，更應(yīng)該注重他們的質(zhì)量。一旦錦上添花、落井下石的銀行對(duì)公司停止放貸，將會(huì)給 公司的經(jīng)營(yíng)帶來(lái)致命的沖擊。公司是以化工產(chǎn)品為主的行業(yè)，對(duì)于現(xiàn)金的依賴(lài)比一般行業(yè)更為強(qiáng)烈，化工產(chǎn)品的價(jià)格波動(dòng)性，使得企業(yè)必須擁有一定的儲(chǔ)備資金去應(yīng)對(duì)市場(chǎng)行情的多變化。 目前公司的流動(dòng)比率與同行業(yè)相比，大相徑庭。一個(gè)良好的資金流管理可以使企業(yè)的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)穩(wěn)步上升，在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中占有一席之地。在經(jīng)歷了近幾年的運(yùn)營(yíng)發(fā)展，在同行業(yè)中已小具規(guī)模。如果這種情況持續(xù)下去，將會(huì)給公司帶來(lái)較大的財(cái)務(wù)風(fēng) 險(xiǎn)，造成企業(yè)資金鏈的斷裂。目前，國(guó)家的宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)非常嚴(yán)峻，國(guó)家的貨幣政策一再縮緊，存款準(zhǔn)備金一再上調(diào)，收緊了市場(chǎng)上大量的流動(dòng)資金。 3）對(duì)于其他企業(yè)，應(yīng)該定期對(duì)于這些客戶(hù)作一調(diào)研，內(nèi)部評(píng)級(jí)，確定一定合理的回款期限，或者墊付資金設(shè)定一個(gè)合理區(qū)間。檢查是否有物資超過(guò)了系統(tǒng)設(shè)定的安全庫(kù)存。其實(shí)，應(yīng)付賬款也是買(mǎi)
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