【正文】 庫箱鑰匙（包括備用鑰匙）必須保密，發(fā)生損壞、丟失應(yīng)由指定鎖具修配人員進(jìn)行修配，嚴(yán)禁隨意尋找外人修理或私配鑰匙，鑰匙損壞、丟失必須換鎖，換鎖必須辦理以舊換新和交接登記手續(xù)。 ② 根據(jù)反假的需要以及鈔幣防偽點的變更等對反假點鈔機(jī)與廠家及時聯(lián)系進(jìn)行升級，確保反假點鈔機(jī)的防偽效果。 營業(yè)機(jī)構(gòu)必須制訂防火工作預(yù)案，落實責(zé)任，定期組織防火演練，提高應(yīng)急處理能力。 （ 3）備用鑰匙應(yīng)加封后交上級保衛(wèi)部門進(jìn)行保管。 對確實無法清查的錯款，按規(guī)定分級審批后處理。 （三）同業(yè)調(diào)撥差錯處理的具體規(guī)定 對銀行系統(tǒng)調(diào)撥款項發(fā)生的差錯，調(diào)入行或調(diào)出行的運(yùn)營主管必須掌握情況、認(rèn)真對待。 現(xiàn)金突發(fā)事件是指影響現(xiàn)金運(yùn)營正常秩序的各類意外事件。 發(fā)行基金調(diào)撥業(yè)務(wù)處理按照人行的《中國人民銀行人民幣發(fā)行基金調(diào)撥管理規(guī)定》執(zhí)行。 （七）發(fā)行基金調(diào)撥規(guī)定 發(fā)行基金由人民銀行統(tǒng)一調(diào)撥，代理庫須憑人民銀行簽發(fā)的印章齊全的調(diào)撥命令，開具調(diào)撥專用介紹信，注明調(diào)撥命令號、金額及解款員姓名并加蓋印鑒后辦理發(fā)行基金的調(diào)撥，不得擅自調(diào)用或借故拒調(diào)。 發(fā)行基金存取業(yè)務(wù) 分行向人民銀行領(lǐng)取現(xiàn)金（代理庫出庫），必須嚴(yán)格控制在人民銀行備付金存款賬戶余額內(nèi)，并實行憑支票先記賬后領(lǐng)取的辦法。 個人身份數(shù)字證書盤是確認(rèn)貨幣金銀管理信息系統(tǒng)操作人員身份的唯一合法工具。 （ 2）加強(qiáng)對代理庫管庫、守庫等重要崗位人員的動態(tài)管理，對有不良習(xí)慣、異常行為的管庫、守庫人員，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，必須立即調(diào)離。代理庫查庫應(yīng)由運(yùn)營管理部門、保衛(wèi)部門、人事部門人員參加。 代理庫實物保管 代理庫是保管發(fā)行基金的專用金庫，各行不得擠占代理庫存放與發(fā)行基金無關(guān)款項和物品，嚴(yán)禁存放封簽、腰條、包裝箱袋、開箱工具等物品。 正鑰匙（密碼或磁卡）應(yīng)由兩名管庫員分別掌管，與定向頂崗人員實行 平行交接 制度，不得交叉使用或交給他人代開代鎖。 （三）代理貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)庫房管理 代理庫人員配置 代理庫設(shè)正、副主任各一名，主任由代理行行長兼 任，副主任由主管發(fā)行出納業(yè)務(wù)的副行長兼任并報人民銀行備案。發(fā)行基金代理庫（以下簡稱“代理庫”）是人民銀行根據(jù)貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)需要決定設(shè)置的存放發(fā)行基金的庫房，人民銀行根據(jù)貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)量的擴(kuò)大或縮小而決定代理庫的增加或撤銷。營業(yè)日間庫內(nèi)不得存放或寄存 裸露的現(xiàn)金 。 營業(yè)機(jī)構(gòu)根據(jù)業(yè)務(wù)需要可以申請設(shè)立營業(yè)日間庫。 案例： 2023年 12月 19日，某行現(xiàn)金處理中心庫房受理清點組現(xiàn)金入庫，管庫員在對鈔券卡把時發(fā)現(xiàn)一捆伍元券只有 9把，清點組立即對該捆鈔券清點員 A的當(dāng)天所有款項進(jìn)行了復(fù)核，并對清點組款項軋賬，未果，隨后檢查清點組環(huán)境時在捆鈔機(jī)的夾層內(nèi)發(fā)現(xiàn) 1把伍元券（腰章清點員 A）和 1把伍拾元券（腰章清點員 B）。 出、入庫票每日營業(yè)結(jié)束后歸集成本，按本裝訂，每月扎捆，保管一年。 （ 5）現(xiàn)金庫房所有有價單證、代管物品與《代保管物品登記簿》、代保管有價值品備忘科目余額核對相符。 案例： 2023年 1月 5日（星期天）早晨，某行現(xiàn)金庫房，金庫主管李某、管庫員鐘某（ A崗）、管庫員曾某（ B崗）分別開啟各自管理的密碼鎖，開啟庫門辦理現(xiàn)金款箱出庫。 現(xiàn)金庫房不得擠占存放重要空白憑證、會計檔案，嚴(yán)禁存放私人物品、易燃易爆物品、封簽腰條、包裝箱袋、開箱工具等物品。對不符規(guī)定的寄庫庫箱，現(xiàn)金庫房應(yīng)拒絕接收。 備用門鑰匙管理 現(xiàn)金庫房備用門也應(yīng)設(shè)置兩路不同鑰匙（密碼或磁卡）的門鎖系統(tǒng)共同控制，并由分行行長、分管行長分別掌管。 （ 3）現(xiàn)金庫房管庫員主要職責(zé)：掌管現(xiàn)金庫房庫門；負(fù)責(zé)管理現(xiàn)金庫房，確保庫存實物安全完好，數(shù)額準(zhǔn)確；辦理現(xiàn)金出、入庫業(yè)務(wù)，監(jiān)督、管理交存現(xiàn)金質(zhì)量；遵守有關(guān)保密規(guī)定；監(jiān)督和執(zhí)行各項業(yè)務(wù)操作流程，確保銀行資金安全。監(jiān)督現(xiàn)金庫房各項管理制度執(zhí)行；對現(xiàn)金庫房庫存實物的安全負(fù)有直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，履行查庫職責(zé) 。開箱（袋）前應(yīng)先檢查鉛封和包裝完好，開箱（袋）后清點箱內(nèi)大包，再將大包全部拆封，清捆卡把。調(diào)運(yùn)的鈔券必須復(fù)點并符合人民銀行制定的《人民幣五好錢捆標(biāo)準(zhǔn)》中對鈔券質(zhì)量的要求，經(jīng)裝箱（袋）、加封加鎖后方可調(diào)出。 六、現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù) （一）現(xiàn)金調(diào)運(yùn)總體要求 現(xiàn)金調(diào)運(yùn)必須使用 專業(yè)運(yùn)鈔車 ，除駕駛?cè)藛T外，必須配備兩名經(jīng)濟(jì)民警武裝押運(yùn)，兩名工作人員嚴(yán)密守護(hù)，堅持 雙人會同 原則。 分行應(yīng)組織對自助設(shè)備進(jìn)行全面檢測，及時與供應(yīng)商聯(lián)系進(jìn)行升級或改進(jìn)。測試情況須在《自助設(shè)備運(yùn)營維護(hù)登記簿》中予以記錄，以備查考。 自助設(shè)備現(xiàn)鈔裝卸、清機(jī)軋賬必須雙人會同、交叉復(fù)核，不得中途換人。 客戶與延伸服務(wù)人員、延伸服務(wù)人員與柜員之間辦理憑證、款項物品交付、接收時，必須做到交接雙方 當(dāng)面會同 交接。 （四） 上門收款、付款封包、拆包管理 在本行的封包、拆包全過程，應(yīng)在錄像監(jiān)控范圍內(nèi) 雙人會同 進(jìn)行；在客戶處的封包、拆包全過程，應(yīng)由本行 雙人 與客戶人員共同進(jìn)行，并嚴(yán)密交接手續(xù)。 四、上門收、付款業(yè)務(wù) 上門收款、付款業(yè)務(wù)屬于公司延伸服務(wù)范疇，必須實行分行統(tǒng)一管理、統(tǒng)一實施，并采取切實、有效的措施控制風(fēng)險。對收繳的 外幣 紙幣經(jīng)鑒定為假幣的，各行應(yīng)向鑒定機(jī)構(gòu) 取回 ，同時取得《貨幣真?zhèn)舞b定書》。柜員在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中登記假幣信息，并將假幣實物 入庫或?qū)Ｓ帽ｋU箱保管，嚴(yán)防散失 。 對外幣現(xiàn)鈔進(jìn)行清點時，應(yīng)注意是否有誤收的幣種、殘幣、假鈔等，把各國貨幣和發(fā)鈔銀行按幣種、版別、券別分開整理，并經(jīng)復(fù)點無誤后，用紙條扎把，加蓋整點員名章。 達(dá)到大額標(biāo)準(zhǔn)的應(yīng)及時登記，留存相關(guān)的資料以便準(zhǔn)確及時上報。 柜員收下客戶填制的現(xiàn)金付款憑證（現(xiàn)金支票、外匯支取憑證、取款憑條等），審核現(xiàn)金付款憑證要素齊全，日期有效，金額大小寫一致，賬號戶名一致，抬頭背書一致，取款用途符合國家規(guī)定。不能按照遠(yuǎn)樣連接的部分，不作為票面剩余面積計算。非營業(yè)時間的現(xiàn)金繳款憑證應(yīng)加蓋“非營業(yè)時間收款”戳記并妥善保管、辦妥交接。 （三）柜員庫箱的交叉分配 庫箱交叉分配 .ppt 三、 柜面現(xiàn)金收付、兌換與整點業(yè)務(wù) 柜面現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)采用單收單付形式，總體要求是“工具定位、操作定型、手續(xù)清楚、準(zhǔn)確迅速”。 各級行應(yīng)定期維護(hù)錄像監(jiān)控設(shè)備和更新監(jiān)控錄像內(nèi)容介質(zhì)，確保錄像監(jiān)控系統(tǒng)正常運(yùn)行，存有監(jiān)控錄像內(nèi)容的介質(zhì)應(yīng)落實專人保管并做好記錄，保留時間至少一個月（代理發(fā)行基金庫按人行要求規(guī)定）。 錯誤報告 發(fā)生現(xiàn)金業(yè)務(wù)差錯須在事發(fā)三日內(nèi)填具《會計、出納差錯事故報告單》并按如下要求逐級上報： （ 1）本外幣差錯金額在等值人民幣 1000元（含）以上的，應(yīng)逐級報告至分行； （ 2）本外幣差錯金額在等值人民幣 10000元（含）以上的，以及成捆、成把（卷）的鈔幣差錯應(yīng)逐級報告至總行； 發(fā)生現(xiàn)金業(yè)務(wù)事故，不論金額大小，必須在事發(fā)當(dāng)日逐級報告上級行。 查庫過程中，被查人員應(yīng)當(dāng)陪同在場，提供賬簿資料，但不得參加查庫。 （ 2）調(diào)動交接 ① 現(xiàn)金業(yè)務(wù)人員工作調(diào)動時，交出人必須將本人經(jīng)管的本外幣現(xiàn)金、票樣、有價單證、代管物品，現(xiàn)金業(yè)務(wù)印章、憑證，現(xiàn)金庫房、庫箱鑰匙（密碼或磁卡）造具移交清冊，在錄像監(jiān)控范圍內(nèi)經(jīng)接收人、運(yùn)營主管（監(jiān)交）會同清點核對無誤，并辦妥轉(zhuǎn)移交接手續(xù)。 （ 4） 雙人押運(yùn) 接送現(xiàn)金、憑證庫箱必須做到雙人同行、分工明確，并與 交接人員 當(dāng)面點清、辦妥交接手續(xù)。 雙人會同 （ 1）雙人裝開庫箱 封裝、開啟庫箱必須做到雙人會同，兩名工作人員在錄像監(jiān)控范圍內(nèi)按實物各自計數(shù)，驗明券別、點捆卡把、加計零包、核對總數(shù)相符。 總行歷年相關(guān)文件 、 制度中內(nèi)容與其發(fā)生沖突的 ， 均以本 《 現(xiàn)金業(yè)務(wù)與庫房管理制度 》 為準(zhǔn) 。 （ 3）雙人接送庫箱 接送庫箱必須雙人會同、明確分工，庫箱要集中固定位置擺放，做到嚴(yán)密看守、認(rèn)真檢查，防止漏接漏送，錯接錯送。 轉(zhuǎn)移交接 （ 1）業(yè)務(wù)交接 ① 現(xiàn)金、貴金屬、有價單證和代管物品的轉(zhuǎn)移，現(xiàn)金業(yè)務(wù)印章、憑證的轉(zhuǎn)移，現(xiàn)金庫房、庫箱鑰匙（密碼或磁卡）的轉(zhuǎn)移，必須由當(dāng)事雙方 當(dāng)時當(dāng)面 清點核對，辦妥轉(zhuǎn)移交接手續(xù)。 各行應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行總行對營業(yè)機(jī)構(gòu)過夜硬幣限額管理的有關(guān)規(guī)定，確因業(yè)務(wù)需要增加營業(yè)機(jī)構(gòu)過夜硬幣限額的，必須報總行審批。 限額管理 為降低現(xiàn)金資產(chǎn)占用，防范現(xiàn)金操作風(fēng)險，各行應(yīng)在保證正常、合理支付投放的基礎(chǔ)上，統(tǒng)籌規(guī)劃，對轄屬營業(yè)機(jī)構(gòu)現(xiàn)金庫房、庫箱實行限額管理。 全面監(jiān)控 現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)域必須實施全面錄像監(jiān)控管理，充分發(fā)揮錄像監(jiān)控設(shè)施在安全管理、業(yè)務(wù)檢查、事件分析、協(xié)助舉證等方面的作用。 柜員現(xiàn)金尾箱的新增、頒發(fā)與收回須經(jīng)運(yùn)營主管授權(quán)，并由現(xiàn)金業(yè)務(wù)主辦具體處理。 柜員加總鈔券實物各券別金額與現(xiàn)金繳款憑證金額核對無誤，選取相應(yīng)交易記賬，打印現(xiàn)金繳款憑證并加蓋現(xiàn)金清訖章、名章，交客戶簽字，回單交客戶，鈔券和憑證歸檔。 殘缺、污損票幣兌換 殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務(wù)，應(yīng)按人民銀行制定的《殘缺污損人民幣兌換辦法》進(jìn)行（按人行要求在營業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)立明顯標(biāo)志）。 對當(dāng)?shù)赝赓Y銀行無法確定兌換金額的，應(yīng)在征得客戶同意的基礎(chǔ)上委托該行辦理托收，將殘缺、污損外幣紙幣提交發(fā)行機(jī)構(gòu)（或其他可以辦理兌換的銀行）并由其決定可以兌換的價值，同時明確告知客戶辦理殘缺、污損外幣紙幣托收需要一段時間，且所有托收相關(guān)費(fèi)用均由客戶承擔(dān)。 凡客戶報數(shù)錯誤時，柜員必須核實客戶身份并核準(zhǔn)金額后方可付出款項。 逐張清點票幣時，要查看票面，防止混入假幣和夾版。登記《假幣收繳代保管登記簿》，向持有人出具人民銀行統(tǒng)一印制的《假幣收繳憑證》，并告知持有人如對被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可向人民銀行或其授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)申請鑒定。 對收繳的人民幣紙幣、硬幣經(jīng)鑒定為真幣的，各級行應(yīng)從鑒定機(jī)構(gòu)取回并按面額兌換完整券退還持有人，收回持有人的《假幣收繳憑證》，蓋有“假幣”印章的人民幣紙幣按損傷人民幣處理。裝箱完畢，柜員、會同人員在《銀行柜員余額表和特殊交易處理核對單》上簽章確認(rèn)。 上門收、付款業(yè)務(wù)應(yīng)由專職服務(wù)人員辦理，禁止客戶經(jīng)理介入會計結(jié)算領(lǐng)域。對款項清點過程中發(fā)現(xiàn)的客戶解款差錯，必須經(jīng)客戶確認(rèn)，登記《上門收款客戶長短款登記簿》，清點人員在現(xiàn)金繳款憑證上注明客戶錯款金額與處理情況，交客戶簽章確認(rèn)。嚴(yán)禁以付款業(yè)務(wù)憑證的傳真件為依據(jù)辦理上門付款業(yè)務(wù)。 （ 3）自助設(shè)備裝鈔時，兩名現(xiàn)場運(yùn)行維護(hù)人員應(yīng)先正常軋賬，再用預(yù)備好的鈔箱更換原有鈔箱并裝入自助設(shè)備，或按裝鈔單上的金額對取款鈔箱進(jìn)行加鈔，輸入面額和張數(shù)。分行除按假鈔收繳操作規(guī)程處理外，還應(yīng)立即組織轄內(nèi)自助設(shè)備全面清查，確定誤收假幣的基本情況，并將此情況報告總行、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和公安機(jī)關(guān)，報告的基本內(nèi)容包括誤收假幣的數(shù)額、犯罪嫌疑人情況、可疑賬戶交易情況、假幣特征等。 （四） 自助設(shè)備清機(jī)軋賬規(guī)定 自助設(shè)備清機(jī)規(guī)定 若軋賬時自助設(shè)備內(nèi)現(xiàn)金足以滿足對外支付，當(dāng)日可不裝鈔、不卸鈔、不清點，但前后兩次鈔箱清點的 最長間隔時間不得超過 7天 。 案例： 2023年 9月 29日 16時 53分許，某保安公司運(yùn)鈔車到某支行收款后返回途中，遇到該公司現(xiàn)役警員孫某和辭退警員楊某攔路要求搭車，司機(jī)停車后讓孫、楊上車。運(yùn)送途中發(fā)現(xiàn)鎖損壞、庫包損壞現(xiàn)象，必須采取臨時措施，防止散落。 七、 現(xiàn)金庫房管理 現(xiàn)金庫房是保管現(xiàn)金、貴金屬、有價單證和代管物品的專用金庫，空間上指以庫房（內(nèi)庫）為核心，包括辦理出、入庫和日常票幣、貴金屬、有價單證處理作業(yè)區(qū)（外庫）等周界圍墻以內(nèi)的特定區(qū)域。營業(yè)機(jī)構(gòu)須填制《要害人員審批表》，經(jīng)營業(yè)機(jī)構(gòu)、分行運(yùn)營管理部、人事部門審批并報備總行。密碼應(yīng)由管庫員牢記，不得隨意寫在紙上，掌管密碼的人員一經(jīng)調(diào)動，必須立即更換密碼，防止失密。 （ 2）代管物品可以分成寄庫物品、代保管品兩類。 運(yùn)營主管應(yīng)定期檢查代管物品。 本營業(yè)機(jī)構(gòu)現(xiàn)金庫房主任（副主任）查庫進(jìn)入庫房，不必開立介紹信。 （ 2）現(xiàn)金庫房外幣鈔幣、貴金屬、代管物品必須全部清點。 （六） 現(xiàn)金庫房存取業(yè)務(wù) 現(xiàn)金庫房管庫員受理庫房業(yè)務(wù)，包括存取本外幣現(xiàn)金、貴金屬，必須憑出、入庫票進(jìn)行，兩名管庫員必須