【正文】 119組織職能調(diào)整方案二（小結(jié)）組織職能調(diào)整方案二（小結(jié)）120組織職能調(diào)整方案二（小結(jié)）組織職能調(diào)整方案二（小結(jié)）121總體目標(biāo)業(yè)務(wù)流程總體目標(biāo)業(yè)務(wù)流程122國(guó)家開發(fā)銀行 電子銀行 業(yè)務(wù)流程重組漢普咨詢漢普咨詢 首席顧問(wèn)首席顧問(wèn) 張后啟張后啟開行電子銀行開行電子銀行 IT規(guī)劃規(guī)劃123v 時(shí)間過(guò)緊導(dǎo)致項(xiàng)目安排受到影響時(shí)間過(guò)緊導(dǎo)致項(xiàng)目安排受到影響v 漢普面臨的挑戰(zhàn)：項(xiàng)目組內(nèi)外，項(xiàng)目工作內(nèi)外漢普面臨的挑戰(zhàn)：項(xiàng)目組內(nèi)外，項(xiàng)目工作內(nèi)外當(dāng)前工作存在的問(wèn)題當(dāng)前工作存在的問(wèn)題124v 在大框架確定后，在大框架確定后， BPR工作要做到位：流程要細(xì)化、工作要做到位：流程要細(xì)化、崗位要細(xì)化、局處職能要細(xì)化、崗位評(píng)價(jià)要細(xì)化、制崗位要細(xì)化、局處職能要細(xì)化、崗位評(píng)價(jià)要細(xì)化、制度體系要全面更新度體系要全面更新v BPR與與 IT總體規(guī)劃在春節(jié)后要并行深入進(jìn)行總體規(guī)劃在春節(jié)后要并行深入進(jìn)行v 項(xiàng)目組成員要調(diào)整，項(xiàng)目組成員要調(diào)整， BPR與后續(xù)與后續(xù) IT系統(tǒng)建設(shè)要合一系統(tǒng)建設(shè)要合一v 沒(méi)有總體設(shè)計(jì)的沒(méi)有總體設(shè)計(jì)的 IT建設(shè)與總體進(jìn)度控制，建設(shè)與總體進(jìn)度控制， BPR工作等工作等于失敗于失敗進(jìn)一步工作的建議進(jìn)一步工作的建議125業(yè)務(wù)流程重組和 IT規(guī)劃都是在電子銀行全行高度上的總體設(shè)計(jì)與規(guī)劃。項(xiàng)目初評(píng)與受理工作，歸口到項(xiàng)目開發(fā)局。?國(guó)際金融調(diào)研，歸口到金融工程局。 117職能調(diào)整方案二：國(guó)金局職能調(diào)整方案二：國(guó)金局?外匯信貸業(yè)務(wù)立項(xiàng)，歸口到項(xiàng)目開發(fā)局。工作，歸口到辦公廳。?中瑞資金和開放式基金可以在條件成熟時(shí)，中瑞資金和開放式基金可以在條件成熟時(shí)，從投資業(yè)務(wù)局獨(dú)立出來(lái)，進(jìn)行公司化操作。組織實(shí)施各類投資銀行業(yè)務(wù)。負(fù)責(zé)全行支付結(jié)算、清算。行的財(cái)務(wù)核算。統(tǒng)一籌劃和協(xié)調(diào)，制定籌資方案。 v制定信貸日常管理的制度與方法；制定信貸日常管理的制度與方法；v參加不良資產(chǎn)化解方案的提出；參加不良資產(chǎn)化解方案的提出；v資產(chǎn)質(zhì)量管理；某些項(xiàng)目的受理。參與不良資產(chǎn)化解中的法律工作。 ?財(cái)務(wù)分析職能，歸口到評(píng)審一、二、三、財(cái)務(wù)分析職能，歸口到評(píng)審一、二、三、四局。 ?金融產(chǎn)品開發(fā)處，歸口到金融工程局。作，歸口到項(xiàng)目開發(fā)局。?信用管理系統(tǒng)研究與設(shè)計(jì)，歸口財(cái)務(wù)分析局。?下達(dá)評(píng)審計(jì)劃和快通道項(xiàng)目通知單。項(xiàng)目?jī)?chǔ)備庫(kù)分類，歸口到評(píng)審管理局。規(guī)劃。從投資業(yè)務(wù)局獨(dú)立出來(lái)，進(jìn)行公司化操作。 96職能調(diào)整方案一：投資業(yè)務(wù)局職能調(diào)整方案一：投資業(yè)務(wù)局?組織實(shí)施各類投資銀行業(yè)務(wù)。 95職能調(diào)整方案一：清算中心職能調(diào)整方案一：清算中心?負(fù)責(zé)全行支付結(jié)算、清算。94職能調(diào)整方案一：財(cái)會(huì)局職能調(diào)整方案一：財(cái)會(huì)局?制定全行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作辦法，組織和管理全制定全行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作辦法，組織和管理全行的財(cái)務(wù)核算。信用評(píng)價(jià)指標(biāo)系統(tǒng)歸口信貸管理局。?參與不良資產(chǎn)化解中的法律工作。報(bào)告》。 89安排評(píng)審報(bào)告上報(bào)貸委會(huì)審批。制定評(píng)審計(jì)劃。l 局級(jí)部門數(shù)量基本不變、名稱適當(dāng)調(diào)整、合并少量發(fā)生、重在： 組織職能的內(nèi)容優(yōu)化與實(shí)質(zhì)改進(jìn)組織職能的內(nèi)容優(yōu)化與實(shí)質(zhì)改進(jìn)86組織機(jī)構(gòu)設(shè)計(jì)框架組織機(jī)構(gòu)設(shè)計(jì)框架決策支持（金融工程局）綜合計(jì)劃（綜合計(jì)劃局）資金局信貸局… v 信息中心與綜合計(jì)劃局協(xié)同，組織與推動(dòng)國(guó)家開發(fā)銀行業(yè)務(wù)流程的持續(xù)創(chuàng)新 。標(biāo)桿約束流程優(yōu)化：流程優(yōu)化： IT支撐支撐77v優(yōu)化要點(diǎn)：優(yōu)化要點(diǎn)： 業(yè)務(wù)創(chuàng)新業(yè)務(wù)創(chuàng)新73客戶經(jīng)理反映業(yè)務(wù)問(wèn)題產(chǎn)品跟蹤市場(chǎng)研究創(chuàng)新專題組 會(huì)計(jì)核算制度方法業(yè)務(wù)新品操作方法人力資源管理制度方案審批崗審批試運(yùn)行繼續(xù)業(yè)務(wù)創(chuàng)新流程（目標(biāo)）業(yè)務(wù)創(chuàng)新流程（目標(biāo)）74試運(yùn)行接上圖運(yùn)行機(jī)制完善 審批同意推廣 全行業(yè)務(wù)推廣業(yè)務(wù)創(chuàng)新流程（目標(biāo)）業(yè)務(wù)創(chuàng)新流程（目標(biāo)）75（ DSS）對(duì)創(chuàng)新提供支持。優(yōu)化要點(diǎn)：優(yōu)化要點(diǎn)： 綜合計(jì)劃綜合計(jì)劃69計(jì)劃管理體系計(jì)劃管理體系70計(jì)劃管理體系計(jì)劃管理體系71，提供全方位、長(zhǎng)期的、以客戶為中心，提供全方位、長(zhǎng)期的、廣泛的金融產(chǎn)品服務(wù)。綜計(jì)局負(fù)責(zé)經(jīng)營(yíng)管理考核 。IT支撐：支撐： 風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)管理63風(fēng)險(xiǎn)管理體系風(fēng)險(xiǎn)管理體系64信用管理體系信用管理體系6財(cái)務(wù)一體化，增強(qiáng)資金使總分行資金、財(cái)務(wù)一體化，增強(qiáng)資金使用效率及實(shí)時(shí)掌握財(cái)務(wù)狀況及關(guān)鍵指標(biāo)用效率及實(shí)時(shí)掌握財(cái)務(wù)狀況及關(guān)鍵指標(biāo)，通常根據(jù)業(yè)務(wù)傳傳統(tǒng)手工核算的習(xí)慣，通常根據(jù)業(yè)務(wù)傳票手工或模擬手工方式在電腦系統(tǒng)記帳。開戶資料提款申請(qǐng)審核 資金支付審核貸轉(zhuǎn)存記帳 結(jié)算記帳提款申請(qǐng)書 支付通知書財(cái)務(wù)系統(tǒng)貸款發(fā)放風(fēng)險(xiǎn) 貸款使用風(fēng)險(xiǎn)以客戶為主線的流程圖（目標(biāo)）以客戶為主線的流程圖（目標(biāo)）57貸后監(jiān)控崗合同跟蹤繼續(xù)接上圖檢查報(bào)告 專家制定制約方案主管審核 方案落實(shí)項(xiàng)目跟蹤庫(kù)客戶財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)以客戶為主線的流程圖（目標(biāo)）以客戶為主線的流程圖（目標(biāo)）58接上圖 5類不良資產(chǎn)資產(chǎn)分類識(shí)別 確認(rèn)負(fù)責(zé)人 風(fēng)險(xiǎn)化解方案制定部門 方案審批下達(dá)繼續(xù)資產(chǎn)質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn) 不良資產(chǎn)化解風(fēng)險(xiǎn)客戶經(jīng)理到期通知單催款通知單 客戶還款手續(xù)客戶還款憑證轉(zhuǎn)帳記帳財(cái)務(wù)系統(tǒng)結(jié)束項(xiàng)目后評(píng)價(jià)報(bào)告以客戶為主線的流程圖（目標(biāo)）以客戶為主線的流程圖（目標(biāo)）59接上圖處理比例核銷處理 法律訴訟債轉(zhuǎn)股處理 其他化解手段方案執(zhí)行信息反饋結(jié)束風(fēng)險(xiǎn)管理庫(kù)項(xiàng)目后評(píng)價(jià)報(bào)告以客戶為主線的流程圖（目標(biāo)）以客戶為主線的流程圖（目標(biāo)）60 、約束性需求制度保障。核，及資金流動(dòng)性的有效控制。標(biāo)桿約束流程優(yōu)化：流程優(yōu)化： 資金控制資金控制48v資金局統(tǒng)一控制資金出口資金局統(tǒng)一控制資金出口 ,其它部門無(wú)權(quán)直接使用資金其它部門無(wú)權(quán)直接使用資金。資金流動(dòng)性與安全性合理化解。礎(chǔ)數(shù)據(jù)依據(jù)。貸后檢查崗人員定期或不定期的對(duì)各貸款執(zhí)行情況進(jìn)查。力要求。審批環(huán)節(jié)的簡(jiǎn)化與規(guī)范性。因此應(yīng)對(duì)評(píng)審程序中得到的信息進(jìn)行概括總確的貸款決策。Base）的建設(shè)。崗位。標(biāo)桿約束流程優(yōu)化：流程優(yōu)化： 市場(chǎng)開發(fā)與立項(xiàng)市場(chǎng)開發(fā)與立項(xiàng)39v 確立整體客戶滿意經(jīng)營(yíng)觀念，確立整體客戶滿意經(jīng)營(yíng)觀念， 由客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)長(zhǎng)期的客由客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)長(zhǎng)期的客戶關(guān)懷與客戶培育。 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控實(shí)時(shí)、全程、集中風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控實(shí)時(shí)、全程、集中7v沒(méi)有一個(gè)明確的金融產(chǎn)品研發(fā)機(jī)構(gòu)。v財(cái)務(wù)管理職能尚需加強(qiáng)，現(xiàn)行財(cái)務(wù)核算系統(tǒng)的功能不財(cái)務(wù)管理職能尚需加強(qiáng)，現(xiàn)行財(cái)務(wù)核算系統(tǒng)的功能不全、可靠性不夠。27問(wèn)題分析：?jiǎn)栴}分析： 資金控制資金控制資金管理薄弱，關(guān)注的是執(zhí)行資金管理薄弱，關(guān)注的是執(zhí)行v 對(duì)資金調(diào)撥請(qǐng)求的審核力度不夠。致承諾在合同中全面體現(xiàn)有困難。v 目前市場(chǎng)開發(fā)存在突擊性、盲目性和非持續(xù)性。什么是真正的管理？什么是真正的管理？5l 建立以人為本通暢高效的管理流程，業(yè)務(wù)處理權(quán)下放到流程上（設(shè)計(jì)工藝流程）注重整體最優(yōu)注重整體最優(yōu)“管理流水線管理流水線 ”的原則之一的原則之一重組前重組后6l 實(shí)施計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)支撐流程運(yùn)行（裝配流水線）：從職能管理到流程管理“管理流水線管理流水線 ”的原則之二的原則之二7l 建立《管理白皮書》作為業(yè)務(wù)指南（ ISO）“管理流水線管理流水線 ”的原則之三的原則之三8l 人機(jī)合一的業(yè)務(wù)處理流程優(yōu)化設(shè)計(jì)l 客觀設(shè)置流程中的崗位l 清晰描述各崗位的職責(zé)l 完善保證職責(zé)有效完成的制度體系l 建立考評(píng)崗位工作情況的定量指標(biāo)體系“管理流水線管理流水線 ”運(yùn)行指南：運(yùn)行指南： 《管理白皮書》9l 通過(guò)《企業(yè)管理績(jī)效監(jiān)控系統(tǒng)》監(jiān)控企業(yè)運(yùn)行，擴(kuò)展管理能力，解決集中與分散間的矛盾高層管理團(tuán)隊(duì)企業(yè)管理績(jī)效監(jiān)控系統(tǒng)“管理流水線管理流水線 ”的原則之四的原則之四10貫徹 “以人為本 ”的管理思想 ：?目前市場(chǎng)開發(fā)存在突擊性、盲目性和非持續(xù)性。26問(wèn)題分析：?jiǎn)栴}分析： 信貸執(zhí)行信貸執(zhí)行v 合同評(píng)審二級(jí)管理，總行無(wú)法對(duì)合同評(píng)審進(jìn)行全權(quán)控制合同評(píng)審二級(jí)管理，總行無(wú)法對(duì)合同評(píng)審進(jìn)行全權(quán)控制。對(duì)資金調(diào)撥請(qǐng)求的審核力度不夠。全、可靠性不夠。沒(méi)有一個(gè)明確的金融產(chǎn)品研發(fā)機(jī)構(gòu)。 會(huì)計(jì)核算面向管理、面向服務(wù)、面向業(yè)務(wù)創(chuàng)新會(huì)計(jì)核算面向管理、面向服務(wù)、面向業(yè)務(wù)創(chuàng)新8戶關(guān)懷與客戶培育。v 對(duì)重大項(xiàng)目，成立項(xiàng)目專題組，組長(zhǎng)可以是行內(nèi)領(lǐng)導(dǎo)兼對(duì)重大項(xiàng)目，成立項(xiàng)目專題組，組長(zhǎng)可以是行內(nèi)領(lǐng)導(dǎo)兼任，客戶界面仍然是客戶經(jīng)理主導(dǎo)來(lái)提供全程服務(wù)。因此應(yīng)對(duì)評(píng)審程序中得到的信息進(jìn)行概括總結(jié)結(jié) ， 請(qǐng)借款人簽字確認(rèn)。，客戶經(jīng)理提供全程服務(wù)以客戶為中心，客戶經(jīng)理提供全程服務(wù)。力要求。貸后檢查崗人員定期或不定期的對(duì)各貸款執(zhí)行情況進(jìn)行檢查。v財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)的一體化，簡(jiǎn)化財(cái)務(wù)工作，達(dá)到從核算型會(huì)財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)的一體化，簡(jiǎn)化財(cái)務(wù)工作，達(dá)到從核算型會(huì)計(jì)到管理會(huì)計(jì)的轉(zhuǎn)變。，降低資金成本。v用款計(jì)劃的審核做為資金流出的前端監(jiān)控，實(shí)際撥款時(shí)用款計(jì)劃的審核做為資金流出的前端監(jiān)控，實(shí)際撥款時(shí)只對(duì)超出計(jì)劃部分審核，在計(jì)劃內(nèi)的直接執(zhí)行撥款工作。v頭寸信息庫(kù)：頭寸管理中分行、總行頭寸信息的實(shí)時(shí)準(zhǔn)頭寸信息庫(kù)：頭寸管理中分行、總行頭寸信息的實(shí)時(shí)準(zhǔn)確動(dòng)態(tài)掌握。標(biāo)桿約束流程優(yōu)化：流程優(yōu)化： 風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)管理61v 建立層次清晰的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，風(fēng)險(xiǎn)管理政策的制定、建立層次清晰的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，風(fēng)險(xiǎn)管理政策的制定、風(fēng)險(xiǎn)管理的具體執(zhí)行、風(fēng)險(xiǎn)管理的執(zhí)行監(jiān)控。票手工或模擬手工方式在電腦系統(tǒng)記帳。v廣泛的金融產(chǎn)品服務(wù)。優(yōu)化要點(diǎn)：優(yōu)化要點(diǎn)： IT支撐支撐78IT支撐體系支撐體系79總體目標(biāo)業(yè)務(wù)流程總體目標(biāo)業(yè)務(wù)流程80流程優(yōu)化：流程優(yōu)化： 總分行關(guān)系總分行關(guān)系v總分行兩級(jí)管理v相互信息反饋不及時(shí)v對(duì)分行考核不健全大集中模式，一級(jí)管理大集中模式，一級(jí)管理