理財(cái)產(chǎn)品培訓(xùn)課件-免費(fèi)閱讀
【正文】 05 四月 202312:08:29 上午 00:08:29四月 211最具挑戰(zhàn)性的挑戰(zhàn)莫過于提升自我。 2023/4/5 0:08:2900:08:2905 April 20231空山新雨后，天氣晚來秋。 四月 21四月 21Monday, April 05, 2023很多事情努力了未必有結(jié)果，但是不努力卻什么改變也沒有。 四月 2100:08:2900:08Apr2105Apr211故人江海別，幾度隔山川。應(yīng)在存折內(nèi)首頁的左下角加蓋 “包商理財(cái) ”的印章，印章規(guī)格為長方形（4cm1cm），字體楷體，由各支行自行解決。? 手續(xù)簡便 購買省心 在本產(chǎn)品認(rèn)購期間，投資者持理財(cái)資金和本人有效證件在所有包商銀行網(wǎng)點(diǎn)均可咨詢和購買，方便快捷。216。投資范圍包括我行持有的國債、金融債、企業(yè)債、次級債等金融產(chǎn)品。四、 “安贏 ”系列理財(cái)產(chǎn)品 銷售統(tǒng)計(jì) 各支行在產(chǎn)品銷售期間每日 17： 30前通過電話將銷售情況上報到分行個人金融部，上報內(nèi)容包括銷售金額、銷售筆數(shù)、客戶數(shù)（包括機(jī)構(gòu)客戶數(shù)和個人客戶數(shù)）、是否為我行新增客戶，不報視為未銷售。216。 四、 “安贏 ”系列理財(cái)產(chǎn)品（二）銷售 憑證? 產(chǎn)品說明書? 產(chǎn)品協(xié)議書? 產(chǎn)品認(rèn)購單 ? 個人風(fēng)險評估表四、 “安贏 ”系列理財(cái)產(chǎn)品（三） 產(chǎn)品特點(diǎn)及優(yōu)勢216。四、 “安贏 ”系列理財(cái)產(chǎn)品四、 “安贏 ”系列理財(cái)產(chǎn)品（一） 產(chǎn)品基本信息216。2023年 10月至 12月， 我行 發(fā)行了三期 “真珠貝成長系列 ”理財(cái)產(chǎn)品，其中第一期是掛鉤黃金的結(jié)構(gòu)型理財(cái)產(chǎn)品，第二、三期是信托貸款類，該類理財(cái)產(chǎn)品共募集資金 23165萬元216。數(shù)據(jù)顯示，上半年到期的 7731 款理財(cái)產(chǎn)品中，到期收益率跑贏 5 月份居民消費(fèi)價格指數(shù) (CPI)增速 %的理財(cái)產(chǎn)品只有 186 款，虧損最多的達(dá)到 %。二、 國內(nèi)理財(cái)產(chǎn)品市場概述 2023年上半年，銀行理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行量大幅增長。? 產(chǎn)品特點(diǎn)：收益穩(wěn)定。因?yàn)檠胄衅睋?jù)與企業(yè)短期融資券個人無法直接投資，這類人民幣理財(cái)產(chǎn)品實(shí)際上為客戶提供了分享貨幣市場投資收益的機(jī)會。由此，現(xiàn)代意義的個人理財(cái)，不同于單純的儲蓄或投資，它不僅包括財(cái)富的積累，而且還囊括了財(cái)富的保障和安排。屬于綜合理財(cái)服務(wù)。與目前現(xiàn)存的外匯理財(cái)產(chǎn)品不同的是，用人民幣就能投資 QDII產(chǎn)品，投資者可以把人民幣資金交給取得 QDII牌照的銀行，統(tǒng)一換匯后再投資于境外。一、個人理財(cái)業(yè)務(wù)定義及分類（ 4） 結(jié)構(gòu) 型 產(chǎn)品? 投資標(biāo)的是通過將金融衍生工具與普通儲蓄存款相結(jié)合，間接投資股票、基金、商品和匯率等境外金融工具以博取獲得較高收益；? 產(chǎn)品特點(diǎn)：如遇市場情形不佳，產(chǎn)品可能會出現(xiàn)零收益或理財(cái)本金可能會出現(xiàn)部分虧損。投資期限在 1 個月以內(nèi)的理財(cái)產(chǎn)品平均預(yù)期收益率為 %； 投資期限 1 至 3 個月的產(chǎn)品平均預(yù)期收益率為 %； 投資期限為 3 至 6 個月的理財(cái)產(chǎn)品預(yù)期收益率平均值為 %； 6 個月至 1 年期的理財(cái)產(chǎn)品市場預(yù)期收益率平均值為 %； 1 年以上的理財(cái)產(chǎn)品市場平均預(yù)期收益率為 %。2023年 3月，首次代理銷售憑證式國債， 09年共銷售了五期憑證式國債；216。2023年上半年，我行共發(fā)行了 49款理財(cái)產(chǎn)品，共募集資金 202,223萬元，其中安贏系列理財(cái)產(chǎn)品 7款，募集資金 35,600萬；優(yōu)逸聚金理財(cái)產(chǎn)品 2款，募集資金 6,524萬；日日長理財(cái)產(chǎn)品 40款，募集資金 160,099萬。 認(rèn)購起點(diǎn)： 5萬元人民幣216。本系列理財(cái)產(chǎn)品既適合于嚴(yán)格控制風(fēng)險的保守型客戶，也可用于配置進(jìn)取型客戶投資組合中的固定收益部分，達(dá)到分散投資風(fēng)險，提高綜合收益率的效果。四、 “安贏 ”系列理財(cái)產(chǎn)品 交付資金 （ 1） 客戶與理財(cái)人員向柜面人員提交客戶有效證件及復(fù)印件（ A4紙）、認(rèn)購本產(chǎn)品所需的現(xiàn)金或存款、說明書、協(xié)議書、認(rèn)購單，柜面人員核對合同資料做收（劃）款賬務(wù)處理，把資金直接劃入支行 “優(yōu)逸聚金 ”帳戶中； （ 2） 辦理完畢后柜面人員在認(rèn)購單上標(biāo)明活期儲蓄賬戶的賬號，加蓋業(yè)務(wù)章 ,理財(cái)人員將協(xié)議書第二聯(lián)、認(rèn)購單第二聯(lián)、產(chǎn)品說明書一并交付投資人。? 兌付時收回客戶手中的認(rèn)購單與相關(guān)憑證，收回的憑證請各銷售網(wǎng)點(diǎn)自行留存。其它流程與 “安贏 ”系列理財(cái)產(chǎn)品一樣。）? 產(chǎn)品類型：非保本浮動收益型? 投資范圍：主要投資于銀行存款、貨幣市場基金、債券基金、債券、短期融資券以及低風(fēng)險的固定收益類產(chǎn)品等。注：評估分值不足 21分但仍執(zhí)意要購買的客
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