【正文】 第一百三十 二 條 本行召開董事會、監(jiān)事會的會議通知，以專人送出、郵政郵件、電子郵件、傳真或電話方式進(jìn)行。 第一百二十五條 本行的法定盈余公積金累計達(dá)到注冊資本的 50%時，可不再提取。 第一百二十一條 本行會計年度為公歷 1 月 1 日至 12 月 31 日。 第一百一十四條 本行行長、副行長超出董事會授權(quán)范圍或違反法律、行政法規(guī)和本章程規(guī)定做出經(jīng)營決策，致使本行遭受嚴(yán)重?fù)p失的，參與決策的行長、副行長應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。 第一百零七條 非董事行長、副行長可列席董事會會議，但沒有表決權(quán)。 第一百零三條 監(jiān)事會會議應(yīng)有記錄，出席會議的監(jiān)事應(yīng)在會議記錄上簽名，監(jiān)事有權(quán)要求在記錄上對其在會議上的發(fā)言作出某種說明性記載，監(jiān)事會會議記錄作為本行檔案永久保存。代為出席會議的監(jiān)事應(yīng)當(dāng)在授權(quán)范圍內(nèi)行使監(jiān)事的權(quán)利。監(jiān)事會行使職權(quán)必要時可聘請社會中介機(jī)構(gòu)給予幫助，由此發(fā)生的費用由本行承擔(dān)。 （六）本行首屆監(jiān)事會監(jiān)事候選人由本行籌建工作小組提名產(chǎn)生。 第九十條 除《商業(yè)銀行法》、《公司法》和其他行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任監(jiān)事的人員外，董事會成員、行長、副行長及風(fēng)險、財務(wù)負(fù)責(zé)人不得擔(dān)任監(jiān)事。 本行董事或者其他高級管理人員可以兼任本行董事會秘書，但本行聘請的會計師 事務(wù)所的注冊會計師和律師事務(wù)所的律師以及本行監(jiān)事不得兼任董事會秘書。 本條所稱近親屬包括夫妻、父母、子女、祖父母、外祖父母、兄弟姐妹。 第七十七條 董事會設(shè)董事長 1 人，董事長為本行的法定代表人，董事長 不得由控股股東的法定代表人或主要負(fù)責(zé)人兼任。出席會議的董事有權(quán)要求在記錄上對其在會議上的發(fā)言作出說明性的記載。董事未出席董事會會議，亦未委托其他董事出席的，視為放棄在該次會議上的投票權(quán)。 （四） 監(jiān)事會提議時； （ 五 ）行長提議時。 第六十七條 董事會在聘任期限內(nèi)解除行長職務(wù)，應(yīng)當(dāng)及時告知監(jiān)事會和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，并作出書面說明。 第六 十四條 董事提出辭職或者任期屆滿，其對本行和股東負(fù)有的義務(wù)在其辭職報告尚未生效或者生效后的合理期間內(nèi)，以及在任期結(jié)束后的合理期間內(nèi)，其對本行商業(yè)秘密保密的義務(wù)仍然有效，直至該秘密成為公開信息。 董事、監(jiān)事、行長和其他高級管理人員違反前款規(guī)定所得的收入 應(yīng)當(dāng)歸本行所有；給本行造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。 （三）董事候選人應(yīng)在股東大會召開之前作出書面承諾，同意接受提名，承諾所公開披露的資料真實、完 整并保證當(dāng)選后切實履行董事義務(wù)。股東大會所形成的決議應(yīng)在會議結(jié)束后 10 日內(nèi)報銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。 股東大會作出普通決議，應(yīng)當(dāng)由出席股東大會的股 東（包括股東代理人）所持表決權(quán)的 1/2 以上通過。法定代表人出席會議的，應(yīng)出示 企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件、 本人身份證 及 能證明其具有法定代表人資格的有效證明；委托代理人出席會議的，應(yīng)出示 企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、組織機(jī)構(gòu)代 碼證復(fù)印件、企業(yè)法人代表身份證復(fù)印件、法定代表人資格的有效證明復(fù)印件、 代理人本人身份 證、依法出具的書面授權(quán)委托書 。股東委托代理人的，代理人應(yīng)當(dāng)向本行提交股東授權(quán)委托書，并在授權(quán)范圍內(nèi)行使表決權(quán)。 董事長因特殊情況不能履行職責(zé)時 或不履行職 務(wù)時 ，由董事長指定其他董事主持 或 由半數(shù)以上董事共同推舉的一名董事主持。 第三十條 本行的控股股東在行使表決權(quán)時，不得作出有損于本行和其他股東合法權(quán)益的決定。 第四章 股東和股東大會 第二十五條 本行股東為依法持有本行股份的法人和自然人。本行股東所持的股份不得退股，但經(jīng)本行董事會審議同意，并按規(guī)定辦理登記手續(xù)后，可依法轉(zhuǎn)讓、繼承和贈與。 第十四條 發(fā)起人名稱、認(rèn)購股份數(shù)、出資方式及時間詳見附表一。 第七條 本行嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律、行政法規(guī)，執(zhí)行國家金融方針和政策，依法接受中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理。 第二條 本行注冊名稱： 農(nóng)村商業(yè)銀行股 份有限公司 本行中文名稱簡稱：農(nóng)村商業(yè)銀行 本行英文名稱全稱： rural mercial bank Co., LTD。 第五條 本行的組織形式 為 股份有限公司。 第三章 注冊資本和股本構(gòu)成 第十二條 本行注冊資本為人民幣萬元。 第十六條 本行前十名法人股 東名單 單位 :萬元、 % 本行前十名自然人股東名單： 單位 :萬元、 % 第十七條 本行根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，依照國家法律、行政法規(guī)的規(guī)定，由董事會提議，經(jīng)股東大會通過，報經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后，可以增加注冊資本并向工商行政管理部門變更登記。 第二十三條 股東持有的股權(quán)證書發(fā)生被盜、遺失、滅失或毀損，自然人股東持有效身份證明，法人股東持介紹信、企業(yè) 法人營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證等到本行按規(guī)定辦理掛失手續(xù)。 第二十九條 本行股東承擔(dān)下列義務(wù)： （ 一 ）遵守法律、法規(guī)和本行章程； （ 二 ）依其所認(rèn)購的股份和入股方式繳納股金； （ 三 ）除法律法規(guī)和本行章程規(guī)定的情形外，不得退股； （ 四 ）維護(hù)本行的利益和信譽，支持本行合法開展各項業(yè)務(wù)； （ 五 ）服從和履行股東大會決議； （ 六 ）如股東存在未清償本行逾期借款、欠息等違約情形，則在 違約情形未消除期間限制該股東行使其持有的股份的表決權(quán)； （ 七 ）不得濫用股東權(quán)利損害本行或者其他股東的利益；不得濫用本行法人獨立地位和股東有限責(zé)任損害本行債權(quán)人的利益。 第三十三條 股東大會在每一會計年度結(jié)束后 6 個月內(nèi)召開，召開股東大會必須有 50%以上的股東或股東代理人出席，并且所持投票權(quán)數(shù)應(yīng)超過全體股東投票權(quán)數(shù)的 50%以上。 第三十六條 擬出席股東大會的股東，應(yīng)當(dāng)于會議召開前 5 日，將出席會議的書面回復(fù)送達(dá)本行。 第四十條 本行股東大會議事規(guī)則由董事會制定，內(nèi)容應(yīng)包括通知、文件準(zhǔn)備、召開方式、表決形 式、會議記錄及其簽署、關(guān)聯(lián)股東的回避制度等，經(jīng)股東大會審議通過后執(zhí)行。 第四十七條 股東（包括股東代理人）以其出席股東大會所持有的股份數(shù)額行使表決權(quán)，每一股份享有一票表決權(quán)。 第五十三條 股東大會采取記名投票方式表決，當(dāng)場公布表決結(jié)果。 第五十六條 董事提名的方式和程序： （一）董事候選人在章程規(guī)定的人數(shù)范圍內(nèi)，按照擬選任的人數(shù)，可以由上一屆董事會提出董事的建議名單。董事會秘書兼任董事會辦公室主任。 第六十二條 董事在履行披露其關(guān)聯(lián)關(guān)系義務(wù)時，應(yīng)將有關(guān)情況向董事會作出書面陳述，由董事會依據(jù)本章程及有關(guān)規(guī)定，確定董事在有關(guān)交易中是否構(gòu)成關(guān)聯(lián)關(guān)系。董事會下設(shè)董事會辦公室。在股東大會召開前 30 日，董事會應(yīng)向股東披露董事候選人詳細(xì)資料，因時間緊迫等特殊情況，可以不受 30日的限制。董事會應(yīng)當(dāng)通知監(jiān)事會派員列席董事會會議。董事會作出決議，必須經(jīng)全體董事的過半數(shù)通過，重大事項須經(jīng)全體董事 2/3 以上通過。 關(guān)聯(lián)董事可以自行回避，也可以由其他參加董事會的董事提出回避請求。獨立董事應(yīng)當(dāng)按照法律、行政法規(guī)、本章程以及本行獨立董事制度的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。 第八十六條 董事會秘書應(yīng)符合中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的任職資格要求，并同時具備以下條件： （一）具備較強(qiáng)的語言表達(dá)能力； （二）具有良好的處理公共事務(wù)的能力。監(jiān)事會中的職工監(jiān)事由職工代表大會選舉產(chǎn)生，非職工監(jiān)事和 外部監(jiān)事由股東大會選舉產(chǎn)生。 （三）監(jiān)事候選人應(yīng)在股東大會召開之前作出書面承諾，同意接受提名，承諾所公開披露的資料真實、完整并保證當(dāng)選后切實履行監(jiān)事義務(wù)。 第九十五條 監(jiān)事長行使以下職權(quán)： （ 一 ）召集、主持監(jiān)事會會議； （ 二 ）組織履行監(jiān)事會的職責(zé)； （ 三 ）審定、簽署監(jiān)事會報告、決議和其他重要文件； （ 四 ）代表監(jiān)事會向股東大會報告工作； （ 五 ）依照有關(guān)法律法規(guī)和本行章程規(guī)定應(yīng)履行的其他職權(quán)。監(jiān)事會會議應(yīng)由監(jiān)事本人出席。 監(jiān)事會決議文件應(yīng)在會議結(jié)束后十天內(nèi)報銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。本行行長不得由董事長兼任。 第一百一十一條 本行行長應(yīng)當(dāng)建立向董事會定期報告的制度，及時、準(zhǔn)確、完整地報告有關(guān)本行經(jīng)營業(yè)績、重要合同、財務(wù)狀況、風(fēng)險狀況和 26 經(jīng)營前景等情況的信息，及時回答董事會提出的各項質(zhì)詢。 第一百一十八條 本行向關(guān)系人發(fā)放貸款適用《商業(yè)銀行法》及其他有關(guān)規(guī)定。 第一百二十三條 本行遵守國家和地方稅法規(guī)定，依法納稅。 第十章 通知和公告 第一百 二十九 條 本行的通知以下列形式發(fā)出： （一）以專人送出； （二）以郵政郵件、電子郵件、傳真或電話方式發(fā)出； （三）以公告方式發(fā)出； （四）本章程規(guī)定的其他形式。 第十一章 合并、分立、解散和清算 。 第一百二十七條 本行股東大會對利潤分配方案作出決議后，本行董事會須在股東大會召開后兩個月內(nèi)完成紅利（或股份）的派發(fā)事項。 第一百二十二條 本行除法定的會計賬冊外，不另立會計賬冊。 第一百一十六條 本行資產(chǎn)負(fù)債比例管理按照《商業(yè)銀行法》規(guī)定執(zhí)行。本行行長對董事、董事長越權(quán)干預(yù)其經(jīng)營管理的，有權(quán)請求監(jiān)事會予以制止，并向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報告。行長由董事長提名，副行長由行長提名，經(jīng)董事會通過，報中國銀行業(yè)監(jiān)