優(yōu)秀全球資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)商業(yè)計(jì)劃概論-免費(fèi)閱讀
【正文】 :10:3902:10:39February 12, 2023 ? 1意志堅(jiān)強(qiáng)的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 2023年 2月 上午 2時(shí) 10分 :10February 12, 2023 ? 1少年十五二十時(shí)，步行奪得胡馬騎。 上午 2時(shí) 10分 39秒 上午 2時(shí) 10分 02:10: ? 沒有失敗，只有暫時(shí)停止成功！。 02:10:3902:10:3902:102/12/2023 2:10:39 AM ? 1以我獨(dú)沈久，愧君相見頻。 ? 按照 215億 人民幣管理規(guī)模計(jì)算，按照最保守 20%的年化收益率和 %的平均管理費(fèi)率 ，永潤投資 2023年資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有望 獲得 億元業(yè)績提成和 人民幣 的管理費(fèi)收入 ? 保守估計(jì)年上市公司 300家，我們占有 1%2%的新上市公司市值管理市場份額，保守估 計(jì)會(huì)有 267534億元市值管理業(yè)務(wù) ,按 1%的年管理收入 （財(cái)富管理 與市值 管理的業(yè)務(wù) 收入有重合） 21 業(yè)務(wù)運(yùn)營模式 22 建立致勝的財(cái)富管理業(yè)務(wù)模式的七個(gè)要素 23 “自主型” ——約占 25%， 需求特點(diǎn) ?尋求獲得廣泛的產(chǎn)品種類和投資渠道、希望獲得有競爭力的價(jià)格的產(chǎn)品包 ?擁有豐富的互聯(lián) 網(wǎng)使用經(jīng)驗(yàn)和財(cái)務(wù)專業(yè)知識 ?注重穩(wěn)定的服務(wù)供應(yīng)和快速執(zhí)行能力 “參與型”，約占 50%， 需求特點(diǎn)： ?尋求好的投資建議，但是對如何投資希望有最終的發(fā)言權(quán) ?希望管理公司和投資經(jīng)理積極提出投資想法 ?注重管理公司和投資經(jīng)理的誠信 “委托型”客戶 ——約占 25%—只關(guān)注投資業(yè)績 通用特點(diǎn)：不喜歡透露自己的財(cái)富，要求私密性，對是如何被介紹給其客戶經(jīng)理，到該私人銀行的聲譽(yù)；從私人銀行帳戶的所在地，到進(jìn)入帳戶的方式，很關(guān)注 。 美國家庭持有的流動(dòng)金融資產(chǎn)約為 GDP 的 倍 單位：十億 歐元 管理資產(chǎn) 管理資產(chǎn) /GDP 英國 3,181 209% 法國 2,554 131% 德國 1,327 53% 意大利 562 36% 比利時(shí) 468 136% 荷蘭 438 73% 奧地利 79 28% 葡萄牙 74 44% 匈牙利 23 22% 希臘 14 6% 歐洲其他國家 2,047 59% 合計(jì) 10,766 80% 歐洲國家的資產(chǎn)管理規(guī)模平均占 GDP 的 80% 資料來源： EFAMA 2023 資料來源： CEIC 5 行業(yè)競爭結(jié)構(gòu) —— 群雄并起，百舸爭流 目前，我國資產(chǎn)管理市場包括基金、銀行、信托、保險(xiǎn)和券商資管等， 2023 年末各渠道的管理資產(chǎn)規(guī)模分別為 萬億、 萬億、 3 萬億、 萬億和 1522 億元，其中 3 萬億的信托資產(chǎn)中包括了約 1300 億的陽光私募資金。 2023 年我國資產(chǎn)管理市場各渠道規(guī)模（單位：萬億） 資料來源： WIND 注： 2023年商業(yè)銀行發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模超過了 10 年全年的 萬億，但大多期限較短，但實(shí)際的存量資金大約 2 萬億 收益率 銷售渠道 2023年規(guī)模 最低參與金額 客戶群 銀行 3%5% 2023年末 萬個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn) 2萬億 35萬 銀行等金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、團(tuán)體組織、個(gè)人客戶 基金 與股指相關(guān) 合作券商和銀行網(wǎng)點(diǎn) 無 機(jī)構(gòu)、個(gè)人 證券公司 與股指相關(guān) 58家券商具有資產(chǎn)管理資格，共 3531個(gè)營業(yè)部 1522億 510萬 中、高端的個(gè)人客戶、機(jī)構(gòu)客戶 信托 多數(shù)超過 10% 參與銀行 61家，信托公司 54家，共 1619個(gè)機(jī)構(gòu)，銀信合作產(chǎn)品數(shù)量為 5577個(gè) 100萬 機(jī)構(gòu)、企業(yè)、高端個(gè)人客戶 保險(xiǎn) %5% 約 334萬的營銷員隊(duì)伍 5萬億 3000元 機(jī)構(gòu)、企業(yè)、個(gè)人 各機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理情況比較 6 ?富有家族和個(gè)人 ?其他個(gè)人投資者 ?公司 養(yǎng)老金 (企業(yè)年金 ) ? 政府養(yǎng)老金（社?；穑? ? 基金會(huì) ? 保險(xiǎn)公司 ? 投資銀行 ? 非金融類 公司和企業(yè) 委托人 ? 公司制 ? 有限合伙制企業(yè) ? 信托型（國內(nèi)暫無） 管理人（ GP） 服務(wù)內(nèi)容和業(yè)務(wù)范圍 資金 管理費(fèi) 增值服務(wù) ? 證券投資基金 ? 貨幣 債券 ? 股票 指數(shù) ? 數(shù)量 QDII ? 不動(dòng)產(chǎn)投資 ? 財(cái)富管理 ? 私募股權(quán)投資 — VC — PE ? 風(fēng)險(xiǎn)管理 ? 市值管理 ? 現(xiàn)金管理 ? 并購服務(wù) — MBO（管理層收購）或 LBO（杠桿收購） 提供資金 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的 參與方 投資收益 業(yè)績提成 投資收益 管理人收入： 按管理規(guī)模收取管理費(fèi)和業(yè)績提成 我們的 角色定位 ? 投資外包 7 業(yè)務(wù)戰(zhàn)略規(guī)劃 8 形勢 轉(zhuǎn)型與變革正迸發(fā)出前所未有的投資機(jī)會(huì) ? 轉(zhuǎn)型與變革 ——時(shí)代大潮 ?需求變遷 ——人口結(jié)構(gòu)的變化導(dǎo)致消費(fèi)潮流的變化，出口拉勱模式終結(jié)，社會(huì)需求正在發(fā)生深刻變革 ?制度變革 ——社會(huì)管理制度、產(chǎn)業(yè)管理制度、經(jīng)濟(jì)調(diào)控思路，放權(quán)讓利，強(qiáng)化民生，改革正攻堅(jiān) ?瓶頸約束 ——供給不足，產(chǎn)業(yè)處于高速發(fā)展期，競爭結(jié)構(gòu)穩(wěn)定 ?機(jī)會(huì)迸發(fā) ——在瓶頸約束、技術(shù)推勱、需求轉(zhuǎn)換、 制度 變革的 激蕩 中產(chǎn)生
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