水電站項(xiàng)目申請(qǐng)3000萬(wàn)元項(xiàng)目貸款的調(diào)查報(bào)告p23-免費(fèi)閱讀
【正文】 XX 區(qū) **鄉(xiāng)是當(dāng)?shù)匕l(fā)展滯后的山區(qū)鄉(xiāng)，是少數(shù)民族聚集的地方，新建 LL 水電站，既能解決農(nóng)民生活燃料和農(nóng)村能源問(wèn)題，促進(jìn)民族團(tuán)結(jié)，促進(jìn)退耕還林，又保護(hù)和改善生態(tài)環(huán)境，對(duì)發(fā)展貧困山區(qū)民族地區(qū)經(jīng)濟(jì)，增加地方財(cái)政收入具有極其重要的作用。 七、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、調(diào)查結(jié)論及管理要求 （一）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià) 有利因素： 1．項(xiàng)目屬于國(guó)家重點(diǎn)扶持發(fā)展的行業(yè)。資產(chǎn)負(fù)債率為 %，流動(dòng)比率為258%，速動(dòng)比率 258%，財(cái)務(wù)指標(biāo) 較好，短期、長(zhǎng)期償債能力較強(qiáng)。曾在四川省 **縣信用聯(lián)社、 **城郊信用社等工作，曾擔(dān)任綿陽(yáng)市商業(yè)銀行信貸主管、業(yè)務(wù)部經(jīng)理。 五、貸款擔(dān)保分析 由于本項(xiàng)目目前處于建設(shè)期，根據(jù)項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度、業(yè)主情況、擔(dān)保公司情況及擔(dān)保規(guī)章制度，本項(xiàng)目貸款 3000 萬(wàn)元的擔(dān)保方式是由京銀匯通擔(dān)保公司提供擔(dān)保 （系 省分行 合作的公司） 。在稅后全部投資財(cái)務(wù)收益率Ic=8%的情況下，反推上網(wǎng)電價(jià)為 元 /kW 注：根據(jù)小水電經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià)規(guī)程，因小水電流動(dòng)資金量小，故鋪底流動(dòng)資金忽略不計(jì)。 LL 水電站項(xiàng)目資金使用情況表 單位：萬(wàn)元 序號(hào) 項(xiàng)目 金額 1 預(yù)付設(shè)備款 150 2 預(yù)付設(shè)計(jì)款 70 3 項(xiàng)目轉(zhuǎn)讓費(fèi) 70 4 購(gòu)車(chē)費(fèi)用 105 5 林地植被費(fèi)用 6 土地征用費(fèi) 35 7 施工進(jìn)場(chǎng)公路預(yù)付款 30 8 施工用電預(yù)付款 40 9 前期零星工程及費(fèi)用 43 10 合計(jì) （二）項(xiàng)目建設(shè)資金來(lái)源 資金來(lái)源及籌措方案 本項(xiàng)目建設(shè)資金來(lái)源由兩部分組成，一是向銀行借款 3000萬(wàn)元，占總投資的 %，目前本項(xiàng)目已開(kāi)工建設(shè)，企業(yè)向國(guó)開(kāi) 行申請(qǐng) 項(xiàng)目 貸款 3000 萬(wàn)元，貸款全部用于項(xiàng)目建設(shè)。項(xiàng)目借款 融資完成后，資產(chǎn)負(fù)債率會(huì)有較大的變化。 從業(yè)主的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)來(lái)看，截止 2011 年 12 月 31 日流動(dòng)資產(chǎn)、固定資產(chǎn)占資產(chǎn)總額的比例較大分別為 %、 ％（其中在建工程占資產(chǎn)總額的 ％），其中流動(dòng)資產(chǎn)主要由貨 幣資金和其他應(yīng)收款構(gòu)成，其他應(yīng)收款占資產(chǎn)總額的 ％，占流動(dòng)資產(chǎn)的 %。 （ 2） ***，女，漢族，浙江省云和縣人，高中文化， 1957年 4 月生，身份證號(hào) ***,1983 年 1989 年在家開(kāi)店，個(gè)體戶；1990年 1998年在云和辦砂場(chǎng)； 1999 年 2002 年在雙港辦砂場(chǎng)；2003 年 2005 年在貴州鎮(zhèn)寧 **水電開(kāi)發(fā)有限公司擔(dān)任法人、董事長(zhǎng)； 2006年至 2009年在六枝 **電站股東； 2010 年 4月至今在 XX 區(qū) **水電開(kāi)發(fā)有限公司股東。施工臨時(shí)公路、臨時(shí)場(chǎng)地、棄渣場(chǎng)臨時(shí)占地 畝，依據(jù)國(guó)家相關(guān)條例，該電站淹沒(méi)及工程占地征用補(bǔ)償費(fèi) 。電站廠房距離 XX 區(qū)中心城區(qū) 86km，距 **鄉(xiāng) 4km。 （ 2）地質(zhì)條件 LL 電站地貌區(qū)屬貴州中部丘原、山地區(qū)（ Ⅱ ）之黔西南丘原中山區(qū)（ Ⅱ 5） ,地貌類(lèi)型有巖溶峰叢洼地、峰林谷地、溶丘洼地、峰叢峽谷及侵蝕溝谷、餐丘波第等，其中已峰叢洼地為主。工程 主要建筑包括蓄水庫(kù)攔河壩、引水壩、三個(gè)引水隧洞、一處引水渡槽、 2 引水明渠、前池、壓力管道、電站廠房及升壓站。 XX 區(qū)的 **鄉(xiāng)和交界的 **鄉(xiāng)是少數(shù)民族聚居的山區(qū)，交通不變，經(jīng)濟(jì)文化落后，除單純的農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)外，無(wú)其他礦產(chǎn)資源開(kāi)發(fā)和鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)，僅有磨盤(pán)河下游段的水利資源可以利用。 項(xiàng)目名稱(chēng)： 新建六枝 LL 水電站工程項(xiàng)目； 項(xiàng)目業(yè)主： XX 區(qū) DD 水電開(kāi)發(fā)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng) DD 公司）； 設(shè)計(jì)單位：湖南省邵陽(yáng)市洞口縣 **水利電力技術(shù)咨詢有限公司； 建設(shè)地點(diǎn)： XX區(qū) **鄉(xiāng)境內(nèi)，距 XX 區(qū)城區(qū) 86km，距 **鄉(xiāng) 4km； 建設(shè)規(guī)模 : 電站裝機(jī)容量 1*5000kw+1*2000kw，多年平均發(fā)電量為 kW前池、管線至廠房地基承載力均為硬質(zhì)巖，強(qiáng)度較高，能滿足工程要求。 (5)水庫(kù)淹沒(méi) LL 水電站工程擋水建筑物規(guī)模較小，兩處閘壩均為低壩，最大壩高 ，擋水建筑物庫(kù)區(qū)淹沒(méi)對(duì)象主要為耕地，無(wú)房屋及其他建筑物，根據(jù)規(guī)范做重現(xiàn)期未 5 年的洪水回水計(jì)算，不會(huì)對(duì)耕地產(chǎn)生淹沒(méi)影響。 （二）企業(yè)股本構(gòu)成及股東簡(jiǎn)介 股本構(gòu)成 公司于 2011 年 12 月 4日通過(guò)股東會(huì)，新增了注冊(cè)資本，安順東方會(huì)計(jì)師事務(wù)所于 2011 年 12 月 7 日出具了《關(guān)于 XX 區(qū)DD 水電開(kāi)發(fā)有限公司變更注冊(cè)資 本的驗(yàn)資報(bào)告》，由原來(lái)的注冊(cè)資本 500 萬(wàn)增加到 2000 萬(wàn)元。經(jīng)查詢?nèi)诵姓餍畔到y(tǒng)，無(wú)不良信用記錄。主要科目說(shuō)明如下： （ 1）實(shí)收資本 2000萬(wàn)元，詳見(jiàn)股東及股權(quán)結(jié)構(gòu)。 通過(guò)評(píng)估項(xiàng)目建設(shè)資金為 ，比該項(xiàng)目核準(zhǔn)批復(fù)總投資 ，主要是利息和擔(dān)保費(fèi)用支出增加。具體參數(shù)如下： 主要計(jì)算參數(shù)表 項(xiàng) 目 單 位 項(xiàng)目取值 備 注 建設(shè)期 1～ 2 3 4 5～ 34 達(dá)產(chǎn) % 0% 100% 100% 100% 總裝機(jī)容量 MW 0 7 7 7 年發(fā)電量 億 KWh 年上網(wǎng)電量 億 KWh 年發(fā)電小時(shí) 0 3686 3686 3686 * 根據(jù)( 核準(zhǔn) )報(bào)告及核準(zhǔn)文件 綜合電耗率 % 2% *(見(jiàn)注 6) 含稅電價(jià) 元 /KWh *（見(jiàn)注2） 水資源費(fèi) 元 /KWh 取自可研 修理費(fèi) % % 取自可研 年工資 萬(wàn)元 /年 其中 :定員 人 8 根據(jù)Ⅱ類(lèi)水電站定員規(guī)定及該電站情況確定 年人均工資福利 元 /人年 22,275 *（見(jiàn)注 15 3） 庫(kù)區(qū)維護(hù)費(fèi) 元 /KWh 保險(xiǎn)費(fèi) % 按固定資產(chǎn)投資額計(jì)算 材料費(fèi) 元 /KW 5 取自可研 其他費(fèi)用 元 /KW 15 取自可研 所得稅 % 25% 增值稅 % 6% 城市建設(shè)稅 % 5% 教育費(fèi)附加 % 3% 法定公積金 % 10% 法定公益金 % 5% 計(jì)算期 年 32 生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)期 年 30 取自可研 建設(shè)期 年 2 *（見(jiàn)注4） 土建折舊年限 年 30 設(shè)備折舊年限 年 25 無(wú)形資產(chǎn)攤銷(xiāo)年限 遞延資產(chǎn)攤銷(xiāo)年限 年 10 長(zhǎng)期貸款利率 % % *（見(jiàn)注5） 流資貸款利率 % 基準(zhǔn)內(nèi)部收益率 % 8% 敏感分析風(fēng)險(xiǎn)變化幅度 % 5%
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