我國大陸金融控股公司的現(xiàn)狀和發(fā)展(國外定義、分類依據(jù))-免費閱讀
【正文】 對于尚未分離金融投資與非金融投資的企業(yè)集團，如海爾集團，應要求其以設立控股公司的方式集中集團的金融投資，并由有關金融監(jiān)管部門對控股公司實施監(jiān)管。這樣做既可以符合有關法律要求，又能分離不同業(yè)務的功能和風險。比如信用卡業(yè)務、保理業(yè)務、汽車消費信貸業(yè)務、基金及其它證券托管業(yè)務等，可以通過分設子公司的方式獨立經(jīng)營。金融控股公司包括不同金融機構，在金融創(chuàng)新的今天，還會涉及越來越多的交叉金融產(chǎn)品。二是監(jiān)管體制問題。在調(diào)查中，一些企業(yè)集團控股下的金融子公司透露：在許多情況下，子公司管理層在經(jīng)營和決策上受到許多限制，缺乏必要的自主權。對現(xiàn)行監(jiān)管體制構成挑戰(zhàn)。利用金融機構籌資功能籌集資金，擴大市場占有份額。地方性金融控股公司是由一家地方性商業(yè)銀行或非銀行金融機構為主體，設立一家非金融企業(yè)的金融控股公司，以此為平臺，重新整合地方金融機構。第三類是近幾年來在金融機構增資擴股中，產(chǎn)業(yè)資本控股銀行、證券等多類金融機構的企業(yè)集團；這類金融控股公司的母公司不是金融機構 ,而是一個非金融機構的經(jīng)濟實體 ,其牌照也是一個非金融機構牌照 ,它全資擁有或控股包括商業(yè)銀行、保險公司、證券公司、信托公司以及非金融性經(jīng)濟實體在內(nèi)的附屬公司或子公司。第二類是三大國有商業(yè)銀行通過在境外設立獨資或合資投資銀行向金融控股集團轉變；如中國銀行國際控股公司、中國建設銀行國際金融有限公司、中國工商銀行的工商東亞金融控股公司、四大資產(chǎn)管理公司。該集團的母公司可以是一個存款機構、一個當?shù)刈缘姆鞘聵I(yè)型控股公司、或一個經(jīng)APRA（澳大利亞審慎金融監(jiān)管局）批準的國外經(jīng)營實體。1999年由巴塞爾銀行監(jiān)管委員會、國際證券聯(lián)合會、國際保險監(jiān)管協(xié)會聯(lián)合發(fā)布的《對金融控股集團的監(jiān)管原則》（下簡稱“聯(lián)合論壇”）中，多元化經(jīng)營的金融集團（Heterogeneous Financial Conglomerates）被定義為：金融業(yè)在集團業(yè)務中占主導地位，所屬的受監(jiān)管實體至少明顯地在從事兩種以上的銀行、證券和保險業(yè)務，同時每類業(yè)務的資本要求不同。word格式整理版中國大陸金融控股公司的現(xiàn)狀與發(fā)展中國金融學會理事蔡 浩 儀金融控股公司的出現(xiàn)是金融業(yè)務綜合化與一體化的產(chǎn)物，屬于金融創(chuàng)新的范疇。2001年歐盟《金融集團審慎監(jiān)管統(tǒng)一指引》（下簡稱“歐盟指引”）中，定義集團（Group）是指兩個或兩個以上相互之間存在緊密聯(lián)系的法人或自然人。對中國大陸金融控股公司的界定參照國際上對金融控股公司的定義, 綜合以上構成要素，同時考慮到目前在中國大陸依然是分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管的體制框架下，設立金融控股公司主要目的之一是為了實現(xiàn)集團框架下的多元化、綜合化經(jīng)營，所以中國大陸的金融控股公司應經(jīng)營兩種或兩種以上的金融業(yè)務。三大國有商業(yè)銀行獨資或合資成立的三個子公司,除中國國際金融公司是在境內(nèi)注冊外，其余兩家公司都是依據(jù)外國法令在境外注冊的。這些子公司具有獨立
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