【正文】 發(fā)布重要信息。? 行業(yè)協(xié)會根據(jù)保監(jiān)會、保監(jiān)局授權(quán)，查詢營銷員相關(guān)信息。分時(shí)間段、分地區(qū)、分接受投訴單位、投訴類型統(tǒng)計(jì)受到投訴人員名單及匯總統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)81 / 138某保險(xiǎn)銷員違規(guī)情況示意圖：處罰機(jī)構(gòu) 處罰時(shí)間 主要違規(guī)事實(shí) 違規(guī)類別 處罰結(jié)果 保險(xiǎn)監(jiān)管部門 行業(yè)協(xié)會 其他 年度累計(jì)違規(guī) 次。保險(xiǎn)監(jiān)管部門、保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會成立專門機(jī)構(gòu)對營銷員的違規(guī)行為進(jìn)行認(rèn)定處理，有關(guān)處罰信息由保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會在作出處罰決定后5 日內(nèi)錄入系統(tǒng)。此模塊記錄并保存保險(xiǎn)營銷員因違規(guī)受到保險(xiǎn)監(jiān)管部門、保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會以及所屬保險(xiǎn)公司內(nèi)部處罰處分的情況。? 保險(xiǎn)公司對所屬營銷員的誠信情況進(jìn)行查詢、統(tǒng)計(jì)、分析。保險(xiǎn)營銷員的誠信信息是其展業(yè)行為檔案的重要組成部分。 培訓(xùn)課程提供下拉備選框，選擇設(shè)定好的推薦課程名稱。（三）查詢統(tǒng)計(jì)模塊自動匯總統(tǒng)計(jì)營銷員的某類培訓(xùn)時(shí)間，判斷其是否符合保監(jiān)會的培訓(xùn)要求，并能夠查詢單個(gè)營銷員的培訓(xùn)檔案、培訓(xùn)機(jī)構(gòu)所組織的培訓(xùn)的基本情況。? 保監(jiān)局對保險(xiǎn)營銷員培訓(xùn)情況進(jìn)行統(tǒng)一管理，公布并及時(shí)更新經(jīng)認(rèn)可的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)，并進(jìn)行有關(guān)數(shù)據(jù)的查詢、統(tǒng)計(jì)、分析。 信息處理68 / 138根據(jù)輸入的不同條件，對系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)進(jìn)行檢索、歸類、匯總，按照需要字段形成查詢統(tǒng)計(jì)結(jié)果。 年審自動提示功能保險(xiǎn)公司：每月倒數(shù)第二周自動提示本公司本月應(yīng)當(dāng)年審的展業(yè)證信息，提示年審信息缺少項(xiàng)目，提示提交申請日期。? 處理程序：行業(yè)協(xié)會根據(jù)保險(xiǎn)公司年審申請進(jìn)行審核、處理、拒絕處理、轉(zhuǎn)發(fā)或者直接歸檔。? 業(yè)務(wù)開展良好，滿足所屬保險(xiǎn)公司考核要求。 注銷自動提示功能對年審未通過、 《資格證書》注銷的在未通過或《資格證書》之日起 5 日內(nèi)進(jìn)行自動提示，提示保險(xiǎn)公司辦理相應(yīng)的注銷手續(xù)。時(shí)間 公司 協(xié)會 姓名 證件號碼 展業(yè)證號 審核結(jié)果 原因 備注展業(yè)證注銷 注銷條件? 與保險(xiǎn)公司解除代理合同； ? 展業(yè)證未通過年度審核；63 / 138? 《資格證書》被注銷。保留原展業(yè)證號碼。結(jié)果：對不同地區(qū)、不同公司按照自定義條件組合以表格形式反映補(bǔ)證數(shù)量、補(bǔ)證原因等。60 / 138 業(yè)務(wù)流程 信息輸入由所屬保險(xiǎn)公司填寫補(bǔ)發(fā)申請，內(nèi)容包括：個(gè)人基本信息，展業(yè)證信息，補(bǔ)發(fā)原因、備注等信息。 變更申請簡單查詢功能條件：時(shí)間、公司、姓名、展業(yè)證號、審批狀況等信息。 提供材料變更事項(xiàng)的證明材料。 信息輸出展業(yè)證。 業(yè)務(wù)流程 信息輸入保險(xiǎn)公司輸入營銷員業(yè)務(wù)范圍、代理險(xiǎn)種、銷售區(qū)域、工號、級別、有效期，導(dǎo)入照片信息。例如：54 / 138 行業(yè)協(xié)會? 功能：按照不同條件組合，統(tǒng)計(jì)全轄申請、通過、登記注冊情況。? 查詢條件：提交申請時(shí)間；營銷員姓名；時(shí)間、通過、未通過。 信息處理保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會對申請信息進(jìn)行審核，信息錯(cuò)誤、不符合規(guī)定的51 / 138要求保險(xiǎn)公司進(jìn)行修改；符合條件的，予以登記注冊；不符合條件的，不予登記注冊，登記原因，數(shù)據(jù)發(fā)回保險(xiǎn)公司。? 完成崗前培訓(xùn)，達(dá)到相關(guān)要求。展業(yè)證補(bǔ)發(fā)對遺失的展業(yè)證，審核遺失證明材料補(bǔ)發(fā)新證，登記、查詢補(bǔ)發(fā)情況。46 / 138（四）保險(xiǎn)公司審核營銷員提供的資料，提交營銷員登記、領(lǐng)取展業(yè)證申請，登錄營銷員培訓(xùn)、違規(guī)、考核通過與否情況，查詢本公司營銷登記注冊情況、展業(yè)證相關(guān)處理過程狀態(tài)、結(jié)果以及營銷員歷史登記注冊情況。 保險(xiǎn)營銷員資 格證書管理情況統(tǒng)計(jì)表（附表 3）　1　輸入統(tǒng)計(jì) 條件保監(jiān)會、保監(jiān)局、保險(xiǎn)公司（以下簡稱“用 戶” ）向系統(tǒng)輸入以下任一字段或幾個(gè)字段組合作為統(tǒng)計(jì)條件：? 統(tǒng)計(jì)地區(qū)（可選擇）? 統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)（可選擇）? 統(tǒng)計(jì)期限（可選擇區(qū)間查詢）　2　輸出統(tǒng)計(jì) 內(nèi)容? 地區(qū)名稱? 機(jī)構(gòu)名稱? 統(tǒng)計(jì)期限? 換證數(shù)? 注銷數(shù)43 / 138? 補(bǔ)發(fā)數(shù)? 更換數(shù)? 變更數(shù) 保險(xiǎn)營銷員資格證書換證情況統(tǒng)計(jì)表（附表 4）　1　輸入統(tǒng)計(jì) 條件保監(jiān)會、保監(jiān)局、保險(xiǎn)公司（以下簡稱“用 戶” ）向系統(tǒng)輸入以下任一字段或幾個(gè)字段組合作為統(tǒng)計(jì)條件：? 統(tǒng)計(jì)地區(qū)（可選擇）? 統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)（可選擇）? 統(tǒng)計(jì)期限（可選擇區(qū)間查詢）　2　輸出統(tǒng)計(jì) 內(nèi)容? 地區(qū)名稱? 機(jī)構(gòu)名稱? 統(tǒng)計(jì)期限? 已登記數(shù)? 申請換證數(shù)? 申請換證（=申請換證數(shù)/已登記數(shù)*100%）? 審核通過數(shù)? 審核拒絕數(shù)44 / 138? 通過率（=審核通過數(shù)/（審核通過數(shù)+審 核拒絕數(shù)）*100%）45 / 138第三節(jié) 展業(yè)登記管理一、任務(wù)概述（一）對取得《資格證書》、與保險(xiǎn)公司建立代理關(guān)系的營銷員登記注冊管理。（3）系統(tǒng)應(yīng)具備分公司、分次數(shù)等分類打印功能。業(yè)務(wù) 流程 接收信息接收從前述四個(gè)模塊傳輸?shù)拇蛴?shù)據(jù)，提示需打印清單，選擇本次需打印信息。? 更換：記錄換發(fā)時(shí)間，做出換發(fā)記錄。證書 注銷查詢　1　輸入查詢 條件保監(jiān)會、保監(jiān)局、保險(xiǎn)公司（以下簡稱“用 戶” ）向系統(tǒng)輸入以下任一字段或幾個(gè)字段組合作為查詢條件：? 姓名? 身份證件號? 資格證書號碼? 所屬公司（可選擇）? 所在地區(qū)（可選擇）? 證書注銷日期（可選擇區(qū)間查詢）35 / 138　2　輸出查詢 內(nèi)容用戶可選擇所要查詢的內(nèi)容，查詢內(nèi)容除包括以上六項(xiàng)內(nèi)容外，還包含以下內(nèi)容：? 證書注銷原因/依據(jù)? 證書注銷審核人不選則視為取默認(rèn)值，默認(rèn)值包括以上八項(xiàng)全部內(nèi)容。補(bǔ) 充說明：（1）系統(tǒng)應(yīng)具備到期資格證書自動提示功能，對保險(xiǎn)公司所屬營銷員最近三個(gè)月內(nèi)到期的資格證書予以提示，社會公眾也可通過該功能查詢個(gè)別營銷員證書到期情況。補(bǔ) 充說明（1）系統(tǒng)應(yīng)具有自動識別重復(fù)信息并提示覆蓋的功能，對考點(diǎn)學(xué)校上報(bào)的考生重復(fù)信息予以提示覆蓋。提供材料? 身份證明文件原件（僅供交驗(yàn)）? 申領(lǐng)人親筆簽署委托書（由保險(xiǎn)公司或他人代領(lǐng)時(shí)需提供）業(yè)務(wù) 流程 信息申 請? 保險(xiǎn)公司申請由保險(xiǎn)公司統(tǒng)一報(bào)名參加考試的考生，其證書的申領(lǐng)，原則上29 / 138由保險(xiǎn)公司統(tǒng)一代為領(lǐng)取。? 營銷員及社會公眾通過公眾查詢平臺，根據(jù)營銷員的相關(guān)信息，如身份證號碼、資格證書號碼，查詢資格證書的發(fā)放、換發(fā)、補(bǔ)發(fā)等事項(xiàng)。、保監(jiān)局通過系統(tǒng)將合格考生信息自動生成資格證書，打印資格證書。? 基本信息：包括姓名、性別、出生年月、民族、身份證件號、準(zhǔn)考證號碼、學(xué) 歷、畢業(yè)學(xué)校、報(bào)名方式（個(gè)人/所屬公司）、通訊地址、合并上報(bào)信息保監(jiān)局電子化考試考生信息考試中心紙制化考試考生信息考點(diǎn)學(xué)?？忌畔⒉樵兛忌畔⒔y(tǒng)計(jì)22 / 138電話、郵編等。? 保監(jiān)局經(jīng)保監(jiān)會授權(quán)，對當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試數(shù)據(jù)進(jìn)行管理，可將權(quán)限再次授權(quán)劃分給當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)行業(yè)協(xié)會。? 行業(yè)協(xié)會會員公司保險(xiǎn)營銷員信息檔案和保險(xiǎn)營銷隊(duì)伍及其業(yè)務(wù)綜合情況統(tǒng)計(jì)分析。綜合以上分析，可知本系統(tǒng)的負(fù)荷比較平均，應(yīng)該充分考慮系統(tǒng)的性能及最大負(fù)荷問題，以保證系統(tǒng)在全國范圍內(nèi)的正常運(yùn)行?？梢允跈?quán)下屬分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行上述管理工作? 地市級保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)經(jīng)省級分公司授權(quán)，對本機(jī)構(gòu)所屬保險(xiǎn)營銷員的個(gè)人基本信息、展業(yè)登記、誠信、培訓(xùn)信息進(jìn)行登記、申報(bào)和管理；向保監(jiān)局報(bào)送本公司保險(xiǎn)營銷隊(duì)伍及保險(xiǎn)營銷業(yè)務(wù)報(bào)表；對本機(jī)構(gòu)所屬保險(xiǎn)營銷員數(shù)據(jù)進(jìn)行管理、統(tǒng)計(jì)和分析，可查詢本公司所屬營銷員數(shù)據(jù)。8 / 138二、功能模塊圖展業(yè)登記管理營銷員登記注冊展業(yè)證生成展業(yè)證制作展業(yè)證變更展業(yè)證換發(fā)展業(yè)證補(bǔ)發(fā)展業(yè)證注銷 保險(xiǎn)營銷員監(jiān)管信息系統(tǒng)培訓(xùn)管理培訓(xùn)機(jī)構(gòu)管理營銷員培訓(xùn)管理查詢統(tǒng)計(jì)考試管理資格管理證書生成證書換發(fā)證書注銷日常管理打印管理查詢統(tǒng)計(jì)保險(xiǎn)營銷員電子檔案統(tǒng)計(jì)分析接收保險(xiǎn)公司數(shù)據(jù)指標(biāo)固定報(bào)表指標(biāo)自定義報(bào)表指標(biāo)展業(yè)證年審查詢統(tǒng)計(jì)公眾平臺營銷員天地公眾查詢誠信管理表彰獎(jiǎng)勵(lì)管理投訴管理違規(guī)管理計(jì)分管理查詢統(tǒng)計(jì)9 / 138三、業(yè)務(wù)流程圖業(yè)內(nèi)信息共享查詢平臺報(bào)送培訓(xùn)、獎(jiǎng)勵(lì)、投訴、違規(guī)、業(yè)務(wù)情況保險(xiǎn)公司培訓(xùn)、獎(jiǎng)勵(lì)、投訴、違規(guī)、業(yè)務(wù)情況記錄行業(yè)協(xié)會審核通過？保監(jiān)局、行業(yè)協(xié)會展業(yè)證年審 統(tǒng)計(jì)分析保監(jiān)會、保監(jiān)局、行業(yè)協(xié)會結(jié) 束是否資格證書/展業(yè)證生成展業(yè)證行業(yè)協(xié)會變更、年審、換證申報(bào)保險(xiǎn)公司審核通過？行業(yè)協(xié)會統(tǒng)計(jì)展業(yè)證保監(jiān)會、保監(jiān)局、行業(yè)協(xié)會 展業(yè)證是開 始登記考試報(bào)名(集體)保險(xiǎn)公司/(個(gè)人)考試中心發(fā)布考試成績考試中心報(bào)名登記表成績表打印并發(fā)放資格證保監(jiān)局(行業(yè)協(xié)會)申請注冊保險(xiǎn)公司審核通過？行業(yè)協(xié)會統(tǒng)計(jì)資格證書情況保監(jiān)會、保監(jiān)局、行業(yè)協(xié)會公眾平臺資格證書注冊申請表否是否10 / 138四、系統(tǒng)用戶（一）系統(tǒng)用戶權(quán)限說明? 保監(jiān)會主要進(jìn)行宏觀管理，對保險(xiǎn)營銷員數(shù)據(jù)進(jìn)行管理、統(tǒng)計(jì)和分析，可查詢系統(tǒng)全部數(shù)據(jù)。因此我們按照 “總體設(shè)計(jì)、分步實(shí)施、注重實(shí)效”的指 導(dǎo)思想, 在總結(jié)山西和廣東試 點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，先行研究和開發(fā)“ 保險(xiǎn)營銷員監(jiān) 管信息系統(tǒng)” 。（四）保險(xiǎn)中介現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查監(jiān)管信息系統(tǒng)對專業(yè)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)現(xiàn)場檢查情況和財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)等情況進(jìn)行管理和分析。2022 年 1 季度，全國保險(xiǎn)公司通過保險(xiǎn)中介渠道實(shí)現(xiàn)的保費(fèi)收入為 億元，約占全國總保費(fèi)收入的 %。該系統(tǒng)包括以下五個(gè)子系統(tǒng)的建設(shè)：（一）保險(xiǎn)營銷員及保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)從業(yè)人員監(jiān)管信息系統(tǒng)對保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)從業(yè)人員、保險(xiǎn)營銷員進(jìn)行考試管理、資格管理和執(zhí)業(yè)管理。（四）堅(jiān)持監(jiān)管系統(tǒng)的法制化，實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)中介信息化監(jiān)管制度化。7 / 138第二章 系統(tǒng)總體規(guī)劃一、任務(wù)概述搭建一個(gè)全國實(shí)時(shí)信息共享的保險(xiǎn)營銷員監(jiān)管平臺，從保險(xiǎn)營銷員報(bào)名參加資格考試，獲得資格證開始，對其展業(yè)行為、繼續(xù)教育培訓(xùn)、 獎(jiǎng)懲情況、流動情況實(shí)施全程動態(tài)監(jiān)控，形成公司內(nèi)控、行業(yè)自律、政府監(jiān)管和社會監(jiān)督四方面的系統(tǒng)監(jiān)督管理。? 省級保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會經(jīng)保監(jiān)局授權(quán)進(jìn)行考試管理、資格證書核發(fā)和管理工作；保險(xiǎn)11 / 138營銷員展業(yè)登記管理工作；有關(guān)培訓(xùn)和誠信信息審核、登記和管理工作；對轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)營銷員數(shù)據(jù)進(jìn)行管理、統(tǒng)計(jì)和分析，可查詢?nèi)珖ｋU(xiǎn)營銷員所有數(shù)據(jù)。保險(xiǎn)公司總公司主要用于統(tǒng)計(jì)分析，使用頻率主要集中在每月的月初和月末。實(shí)線為營銷員信息正常的信息流程，虛線為監(jiān)管部門內(nèi)部的信息流以及糾錯(cuò)的流程。18 / 138第三章 系統(tǒng)功能描述第一節(jié) 考試管理一、任務(wù)概述、保監(jiān)局接收各考點(diǎn)學(xué)校、考試中心（包括電子化考試和紙制化考試）上報(bào)保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試閱卷完畢后的相關(guān)信息（包括合格考生與不合格考生信息）。21 / 138四、業(yè)務(wù)流程、合并考生信息信息來源? 電子化考試考點(diǎn)；? 紙制化考試考點(diǎn)。用戶可根據(jù)需要，選擇是否打印功能。25 / 138二、用戶說明? 保監(jiān)會最高權(quán)限使用者，對全國數(shù)據(jù)進(jìn)行管理，可根據(jù)情況劃分各地保監(jiān)局及保險(xiǎn)公司的權(quán)限。? 打印管理：根據(jù)相關(guān)條件，對資格證書進(jìn)行輸出打印。19——16 15——14 13——7 6 5——1考試年份 考試月份 區(qū)域代碼 考試類型 流水號碼簡單查詢功能　1　輸入查詢 條件保監(jiān)會、保監(jiān)局、保險(xiǎn)公司（以下簡稱“用 戶” ）向系統(tǒng)輸入以下任一字段或幾個(gè)字段組合作為查詢條件：? 姓名30 / 138? 身份證件號? 準(zhǔn)考證號碼? 所屬公司（可選擇）? 所在地區(qū)（可選擇）? 考試日期（可選擇區(qū)間查詢）? 是否生成資格證書（選擇“是”“否” ）? 生成資格證書日期（可選擇區(qū)間查詢） 前三項(xiàng)為固定查詢，后五項(xiàng)為自定義查詢。 信息處 理保監(jiān)局受理保險(xiǎn)公司或營銷員個(gè)人提出的申請，系統(tǒng)自動將數(shù)據(jù)庫中培訓(xùn)記錄、違規(guī)記錄等內(nèi)容與申請信息逐一對比，做出是否予以換發(fā)證書的判斷。34 / 138業(yè)務(wù) 流程 信息申 請保監(jiān)局作出注銷資格證書的決定，并收回資格證書。? 營銷員個(gè)人申請營銷員個(gè)人持所需材料，直接到保監(jiān)局提出申請。　2　補(bǔ)發(fā)、更換、變更日期不作為計(jì)算資格證書有效期限的依據(jù)。默認(rèn)值包括以上七項(xiàng)全部內(nèi)容。業(yè)務(wù) 流程 綜合查詢　1　輸入查詢 條件保監(jiān)會、保監(jiān)局、保險(xiǎn)公司（以下簡稱“用 戶” ）向系統(tǒng)輸入以下任一字段或幾個(gè)字段組合作為查詢條件：? 姓名? 身份證件號? 資格證書號碼? 所屬公司（可選擇）? 所在地區(qū)（可選擇）? 通過考試日期（可選擇區(qū)間查詢）? 生成證書號碼日期（可選擇區(qū)間查詢）? 證書失效日期（可選擇區(qū)間查詢）? 出生年月（可選擇區(qū)間查詢）? 性別（可選擇）42 / 138? 學(xué)歷（可選擇）? 民族（可選擇） 前五項(xiàng)為固定查詢，后七項(xiàng)為自定義查詢。（二）保監(jiān)局對轄區(qū)內(nèi)