excel財(cái)務(wù)函數(shù)應(yīng)用講解-免費(fèi)閱讀
【正文】 XNPV(rate,values,dates)YIELD返回定期付息有價(jià)證券的收益率，函數(shù) YIELD 用于計(jì)算債券收益率。TBILLEQ(settlement,maturity, discount)TBILLPRICE返回面值 $100 的國(guó)庫(kù)券的價(jià)格?，F(xiàn)值為一系列未來(lái)付款的當(dāng)前值的累積和。ODDFYIELD(settlement,maturity, issue,first_coupon,rate,pr, redemption, frequency,basis)ODDLPRICE返回末期付息日不固定的面值 $100 的有價(jià)證券（長(zhǎng)期或短期）的價(jià)格。IPMT(rate,per,nper,pv,fv,type)IRR返回由數(shù)值代表的一組現(xiàn)金流的內(nèi)部收益率。DOLLARFR(decimal_dollar, fraction)DURATION返回假設(shè)面值 $100 的定期付息有價(jià)證券的修正期限。COUPPCD(settlement,maturity, frequency, basis)CUMIPMT返回一筆貸款在給定的 startperiod 到 endperiod 期間累計(jì)償還的利息數(shù)額。此函數(shù)是為法國(guó)會(huì)計(jì)系統(tǒng)提供的。 其語(yǔ)法形式為DISC(settlement,maturity,pr,redemption,basis) 其中settlement為有價(jià)證券的成交日，即在發(fā)行日之后，有價(jià)證券賣給購(gòu)買者的日期，maturity為有價(jià)證券的到日期，到期日是有價(jià)證券有效期截止時(shí)的日期，pr為面值為￥100的有價(jià)證券的價(jià)格，redemption為面值為￥100的有價(jià)證券的清償價(jià)格，basis為日計(jì)數(shù)基準(zhǔn)類型。 該筆貸款在第一個(gè)月償還的本金為：=CUMPRINC(A2/12,A3*12,A4,1,1,0)計(jì)算結(jié)果為：。 與證券價(jià)格表示有關(guān)的函數(shù)DOLLARDE、DOLLARFR 與利息支付時(shí)間有關(guān)的函數(shù)COUPDAYBS、COUPDAYS、COUPDAYSNC、COUPNCD、COUPPCD 在粘貼函數(shù)對(duì)話框中，在Nper中輸入償還周期5(年),在Pmt中輸入7000(每年的回報(bào)額)，在Pv中輸入－30000(投資金額)。 具體操作步驟如下： （二） 用RATE函數(shù)計(jì)算某項(xiàng)投資的實(shí)際贏利 償還率計(jì)算函數(shù)主要用以計(jì)算內(nèi)部收益率，包括IRR、MIRR、RATE和XIRR幾個(gè)函數(shù)。這些函數(shù)都是用來(lái)計(jì)算資產(chǎn)折舊的，只是采用了不同的計(jì)算方法。 負(fù)值表示這是一筆付款，也就是支出現(xiàn)金流。 如果省略type，則假設(shè)其值為零。 圖2（三） 求貸款分期償還額PMT假設(shè)該電器店的營(yíng)業(yè)到第六年時(shí)，要重新裝修門面，估計(jì)要付出￥40,000，則六年后書店投資的凈現(xiàn)值為： 在投資計(jì)算函數(shù)中，筆者將重點(diǎn)介紹FV、NPV、PMT、PV函數(shù)。 與付款pmt有關(guān)的函數(shù)IPMT、ISPMT、PMT、PPMT 日計(jì)數(shù)基準(zhǔn)類型（basis）為日計(jì)數(shù)基準(zhǔn)類型。 像統(tǒng)計(jì)函數(shù)、工程函數(shù)一樣，在Excel中還提供了許多財(cái)務(wù)函數(shù)。 在介紹具體的財(cái)務(wù)函數(shù)之前，我們首先來(lái)了解一下財(cái)務(wù)函數(shù)中常見(jiàn)的參數(shù)： 付款 (pmt)對(duì)于一項(xiàng)投資或貸款的定期支付數(shù)額。 Basis為0 或省略代表US (NASD) 30/360 ，為1代表實(shí)際天數(shù)/實(shí)際天數(shù) ，為2代表實(shí)際天數(shù)/360 ，為3代表實(shí)際天數(shù)/365 ，為4代表歐洲30/360。 在工具菜單上，單擊加載宏。 一、投資計(jì)算函數(shù) 語(yǔ)法形式為FV(rate,nper,pmt,pv,type)。 圖1 例如，假設(shè)開一家電器經(jīng)銷店。 其語(yǔ)法形式為：PV(rate,nper,pmt,fv,type) 其中Rate為各期利率。 例如，假設(shè)要購(gòu)買一項(xiàng)保險(xiǎn)年金，該保險(xiǎn)可以在今后二十年內(nèi)于每月末回報(bào)￥600。年金（￥71,）的現(xiàn)值小于實(shí)際支付的（￥80,000）。這里，對(duì)于具體的計(jì)算公式不再贅述，具體選用哪種折舊方法，則須視各單位情況而定。 即公式為=RATE(5,9000,30000) 四、債券及其他金融函數(shù) 圖5（二）求本金數(shù)額CUMPRINC 例如，一筆住房抵押貸款的交易情況如下：%；期限為30年；現(xiàn)值為￥125，000。 AMORDEGRC(cost,date_purchased, first_period,salvage,period, rate,basis)AMORLINC返回每個(gè)會(huì)計(jì)期間的折舊值，該函數(shù)為法國(guó)會(huì)計(jì)系統(tǒng)提供。CUMIPMT(rate,nper,pv,start_period, end_period,type)CUMPRINC返回一筆貸款在給定的 startperiod 到 endperiod 期間累計(jì)償還的本金數(shù)額。期限定義為一系列現(xiàn)金流現(xiàn)值的加權(quán)平均值，用于計(jì)量債券價(jià)格對(duì)于收益率變化的敏感程度。IRR(values,guess)ISPMT計(jì)算特定投資期內(nèi)要支付的利息。ODDLPRICE(settlement,m
環(huán)評(píng)公示相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1