【正文】 工作時(shí)間百分比：%工作任務(wù)掌握國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)、政策以及公司章程頻次：必要時(shí)向商行董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員介紹有關(guān)法律、法規(guī)、政策頻次：對(duì)董事會(huì)決議不符合國(guó)家法律、法規(guī)、政策和公司章程的情況向董事會(huì)提出意見(jiàn)，保證董事會(huì)決議符合法律、法規(guī)、政策和公司章程頻次：負(fù)責(zé)商行信息管理事務(wù)，負(fù)責(zé)信息保密工作頻次：職責(zé)四職責(zé)表述：為董事會(huì)決策提供意見(jiàn)和建議工作時(shí)間百分比：%工作任務(wù)收集和分析商行內(nèi)部各種信息和數(shù)據(jù)，掌握商行的經(jīng)營(yíng)情況；跟蹤了解經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、行業(yè)動(dòng)態(tài)和國(guó)家相關(guān)政策頻次：為董事會(huì)提供決策支持依據(jù)頻次：職責(zé)五職責(zé)表述：協(xié)助董事會(huì)依法行使職權(quán)工作時(shí)間百分比：%工作任務(wù)對(duì)董事會(huì)有關(guān)決議或董事會(huì)安排的有關(guān)工作事項(xiàng)，提出具體實(shí)施意見(jiàn)，報(bào)董事長(zhǎng)批準(zhǔn)后負(fù)責(zé)實(shí)施頻次：根據(jù)董事會(huì)決策，負(fù)責(zé)商行整體資產(chǎn)重組、兼并方案、重大投資的管理頻次：監(jiān)督檢查工作落實(shí)情況，并及時(shí)向董事會(huì)匯報(bào)職責(zé)六職責(zé)表述：負(fù)責(zé)股本金轉(zhuǎn)讓、股息兌付等各種股權(quán)管理工作 工作時(shí)間百分比：%工作任務(wù)負(fù)責(zé)股本的掛失、凍結(jié)、解凍、股權(quán)證簽發(fā)、收回登記工作，并根據(jù)變動(dòng)情況及時(shí)登記股權(quán)登記簿，于年度終了，將股東賬戶狀態(tài)抄送計(jì)財(cái)部、科技發(fā)展部修改有關(guān)數(shù)據(jù)頻次：負(fù)責(zé)股本金轉(zhuǎn)讓、股本增資、股息兌付工作，于年度終了將股東變動(dòng)情況抄送計(jì)財(cái)部、科技發(fā)展部修改有關(guān)數(shù)據(jù)頻次：負(fù)責(zé)商行股權(quán)的登記管理，負(fù)責(zé)商行相關(guān)工商執(zhí)照的變更、年審工作頻次：職責(zé)七職責(zé)表述：準(zhǔn)備和組織上報(bào)國(guó)家有關(guān)部門要求的股東大會(huì)、董事會(huì)出具的報(bào)告和文件工作時(shí)間百分比：%職責(zé)八職責(zé)表述：負(fù)責(zé)處理與外部中介機(jī)構(gòu)及其它相關(guān)機(jī)構(gòu)的有關(guān)事宜 工作時(shí)間百分比：%職責(zé)九職責(zé)表述：負(fù)責(zé)履行公司章程和上級(jí)監(jiān)管部門所規(guī)定的其他職責(zé)，完成董事會(huì)交辦的其它任務(wù)工作時(shí)間百分比：%權(quán)力：對(duì)董事會(huì)文件、資料的保管權(quán)對(duì)董事會(huì)有關(guān)決定執(zhí)行的監(jiān)督檢查權(quán)代表商行與外部中介機(jī)構(gòu)的聯(lián)絡(luò)權(quán)工作協(xié)作關(guān)系：內(nèi)部協(xié)調(diào)關(guān)系商行各部門外部協(xié)調(diào)關(guān)系政府機(jī)構(gòu)、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、新聞媒體、行業(yè)管理機(jī)構(gòu)、同行業(yè)單位等任職資格：教育水平大學(xué)本科或以上學(xué)歷專業(yè)無(wú)特殊要求培訓(xùn)經(jīng)歷企業(yè)管理培訓(xùn)、金融行業(yè)專業(yè)培訓(xùn)、行政文秘培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)4年以上工作經(jīng)驗(yàn)，2年以上相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)知識(shí)具有必備的金融行業(yè)知識(shí)，熟悉商行經(jīng)營(yíng)情況，掌握相應(yīng)的企業(yè)管理、行政文秘和法律知識(shí)技能技巧具有較強(qiáng)的寫作能力，熟練使用辦公自動(dòng)化軟件，具備基本的網(wǎng)絡(luò)知識(shí)其它：使用工具設(shè)備計(jì)算機(jī)、電話、傳真機(jī)、打印機(jī)、Internet/Intranet網(wǎng)絡(luò)工作環(huán)境辦公樓環(huán)境工作時(shí)間特征正常工作時(shí)間，根據(jù)需要加班所需記錄文檔會(huì)議記錄、通知、匯報(bào)材料或報(bào)告、總結(jié)等備注：第二部分：職能管理部門職務(wù)說(shuō)明書(shū)信貸管理組信貸管理崗崗位名稱信貸管理崗崗位編號(hào)所在部門信貸審查委員會(huì)崗位定員直接上級(jí)信貸審查委員會(huì)主任職系管理職系直接下級(jí)無(wú)工資等級(jí)所轄人員無(wú)崗位分析日期本職：在信貸審查委員會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下，按照商行總體信貸方針政策，完成對(duì)申報(bào)信貸業(yè)務(wù)（含銀行承兌匯票等表內(nèi)外信貸業(yè)務(wù)）的初步審查，保證全行信貸資產(chǎn)質(zhì)量的優(yōu)化和信貸結(jié)構(gòu)的調(diào)整職責(zé)與工作任務(wù)：職責(zé)一職責(zé)表述：協(xié)助信貸審查委員會(huì)主任規(guī)劃全行信貸工作 工作時(shí)間百分比：15%工作任務(wù)協(xié)助信貸審查委員會(huì)主任制定商行總體信貸方針政策頻次：協(xié)助信貸審查委員會(huì)主任擬定商行總體信貸業(yè)務(wù)規(guī)劃，并負(fù)責(zé)監(jiān)督實(shí)施，檢查業(yè)務(wù)單位落實(shí)情況頻次：負(fù)責(zé)擬定完成年度信貸投放政策，并根據(jù)實(shí)際情況不斷調(diào)整頻次：職責(zé)二職責(zé)表述：根據(jù)業(yè)務(wù)需要，協(xié)助信貸審查委員會(huì)起草信貸業(yè)務(wù)相關(guān)管理及操作辦法工作時(shí)間百分比：15%工作任務(wù)負(fù)責(zé)起草信貸工作相關(guān)管理及操作辦法頻次：負(fù)責(zé)向信貸審查委員會(huì)提交草案，討論確定后組織各業(yè)務(wù)單位實(shí)施頻次：負(fù)責(zé)監(jiān)督管理和操作辦法的落實(shí)情況，及時(shí)向信貸審查委員會(huì)反饋執(zhí)行過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題頻次：職責(zé)三職責(zé)表述：對(duì)支行申報(bào)信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行初步審查，組織召開(kāi)貸審會(huì)形成紀(jì)要通知業(yè)務(wù)單位，并進(jìn)行貸后檢查工作時(shí)間百分比：50%工作任務(wù)初步審查信貸業(yè)務(wù)申請(qǐng)資料的合法、合規(guī)性，判斷分析的合理性，數(shù)據(jù)選取的代表性、科學(xué)性，必要時(shí)應(yīng)前往企業(yè)開(kāi)展實(shí)地調(diào)查頻次：就較大的貸款項(xiàng)目協(xié)助業(yè)務(wù)單位就可行性進(jìn)行調(diào)查分析，形成專題報(bào)告并提交貸審會(huì)討論對(duì)信貸業(yè)務(wù)提供初步參考意見(jiàn)、記錄信貸審查委員會(huì)委員的審議意見(jiàn)，并整理形成會(huì)議紀(jì)要將整理意見(jiàn)送委員簽字確認(rèn)后送行長(zhǎng)審批，并通知業(yè)務(wù)單位頻次：進(jìn)行貸后跟蹤檢查，對(duì)業(yè)務(wù)單位貸后管理開(kāi)展檢查工作，及時(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)頻次：職責(zé)四職責(zé)表述：對(duì)全行營(yíng)銷人員進(jìn)行信貸業(yè)務(wù)方面的知識(shí)培訓(xùn)并進(jìn)行考核工作時(shí)間百分比：15%工作任務(wù)根據(jù)全行業(yè)務(wù)發(fā)展需要，組織營(yíng)銷人員就銀行各類信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn)頻次：對(duì)營(yíng)銷人員就信貸業(yè)務(wù)日常操作及相關(guān)法律、法規(guī)知識(shí)進(jìn)行考核，并將考核結(jié)果作為上崗依據(jù)之一頻次：職責(zé)五職責(zé)表述：完成信貸審查委員會(huì)交辦的其它工作工作時(shí)間百分比：5%權(quán)力：信貸業(yè)務(wù)的初審權(quán)對(duì)不合規(guī)及不合商行市場(chǎng)定位的貸款有否決權(quán)優(yōu)良項(xiàng)目的建議權(quán)對(duì)授權(quán)范圍內(nèi)的貸款有審核簽字權(quán)對(duì)營(yíng)銷人員信貸業(yè)務(wù)培訓(xùn)結(jié)果的考核權(quán)工作協(xié)作關(guān)系：內(nèi)部協(xié)調(diào)關(guān)系貸審會(huì)各委員，商行各部門外部協(xié)調(diào)關(guān)系上級(jí)主管部門，銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)，業(yè)務(wù)往來(lái)客戶任職資格：教育水平大學(xué)本科或以上學(xué)歷專業(yè)金融、財(cái)會(huì)、法律培訓(xùn)經(jīng)歷經(jīng)濟(jì)學(xué)、市場(chǎng)營(yíng)銷學(xué)、信貸、法律、會(huì)計(jì)、計(jì)算機(jī)常識(shí)經(jīng)驗(yàn)3年以上相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)知識(shí)精通信貸知識(shí)，熟悉法律、會(huì)計(jì)知識(shí)技能技巧熟練使用WORD,EXCEL等辦公軟件，具備基本的網(wǎng)絡(luò)知識(shí)，具有一定的協(xié)調(diào)能力、溝通能力、計(jì)劃與執(zhí)行能力其它：使用工具設(shè)備電腦等辦公設(shè)備，通訊工具工作環(huán)境辦公樓環(huán)境工作時(shí)間特征正常工作時(shí)間所需記錄文檔通知、備忘錄、信函、匯報(bào)材料、研究報(bào)告、合同及法律文本備注：稽核監(jiān)控部稽核監(jiān)控部經(jīng)理崗崗位名稱稽核監(jiān)控部經(jīng)理崗位編號(hào)所在部門稽核監(jiān)控部崗位定員1直接上級(jí)行長(zhǎng)職系管理職系直接下級(jí)稽核員、檔案文秘崗工資等級(jí)所轄人員崗位分析日期本職：協(xié)助行長(zhǎng)負(fù)責(zé)商行的內(nèi)部管理審計(jì)、業(yè)務(wù)稽核和監(jiān)控檢查工作。當(dāng)董事、行長(zhǎng)和其他高級(jí)管理人員的行為損害商行的利益時(shí)，應(yīng)建議其停止該項(xiàng)行為，要求其予以糾正，必要時(shí)向股東大會(huì)或國(guó)家有關(guān)主管機(jī)關(guān)報(bào)告工作時(shí)間百分比：15%職責(zé)五職責(zé)表述：對(duì)董事會(huì)的決策行為、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和資產(chǎn)保值增值狀況進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)，并向股東大會(huì)提出對(duì)董事長(zhǎng)及有關(guān)高級(jí)管理人員的任免或獎(jiǎng)懲建議工作時(shí)間百分比：10%職責(zé)六職責(zé)表述：本行章程規(guī)定或股東大會(huì)、監(jiān)事會(huì)賦予的其它職責(zé)。頻次：對(duì)每次具體稽核檢查，發(fā)現(xiàn)具有共性的問(wèn)題或需要通報(bào)時(shí)，起草稽核工作報(bào)告，由部門經(jīng)理最終審核定稿頻次：職責(zé)三職責(zé)表述：對(duì)各項(xiàng)稽核業(yè)務(wù)檔案進(jìn)行管理和歸檔，保證各種資料的完整性工作時(shí)間百分比：35%工作任務(wù)整理稽核工作過(guò)程中形成的稽核工作底稿，形成稽核工作檔案，并立卷歸檔頻次：負(fù)責(zé)稽核監(jiān)控辦公室各種檔案借閱時(shí)的審批登記管理，認(rèn)真執(zhí)行檔案資料的保密制度頻次：職責(zé)四職責(zé)表述：完成部門經(jīng)理交辦的其他工作。171 / 172黃 石 市 商 業(yè) 銀 行職務(wù)說(shuō)明書(shū)匯總北大縱橫管理咨詢公司二零零三年十二月目 錄第一部分：高層職務(wù)說(shuō)明書(shū) 4高管層 4董事長(zhǎng) 4監(jiān)事長(zhǎng) 6行長(zhǎng) 8紀(jì)檢委書(shū)記（黨委副書(shū)記） 11副行長(zhǎng)（主管營(yíng)銷業(yè)務(wù)） 14副行長(zhǎng)（主管計(jì)財(cái)科技） 17工會(huì)主席 20董、監(jiān)事會(huì)辦公室 23董事會(huì)秘書(shū)崗 23第二部分：職能管理部門職務(wù)說(shuō)明書(shū) 26信貸管理組 26信貸管理崗 26稽核監(jiān)控部 29稽核監(jiān)控部經(jīng)理崗 29稽核監(jiān)控部副經(jīng)理崗 32稽核員 35檔案文秘崗 38市場(chǎng)營(yíng)銷部 40市場(chǎng)營(yíng)銷部經(jīng)理崗 40市場(chǎng)營(yíng)銷部副經(jīng)理崗 44公司業(yè)務(wù)崗 47個(gè)人業(yè)務(wù)崗 50卡業(yè)務(wù)崗 53統(tǒng)計(jì)規(guī)劃崗 56辦公室 59辦公室主任 59辦公室副主任 62公關(guān)宣傳崗 65法律事務(wù)崗 67檔案文秘崗 69安全保衛(wèi)崗 72保衛(wèi)專職司機(jī)崗 74行政后勤崗 76打字員崗位 78水電維修崗 80人力資源部（黨群工作部） 82人力資源部經(jīng)理 82人力資源部副經(jīng)理 86招聘培訓(xùn)管理崗 89薪酬考核管理崗 92工會(huì)群團(tuán)干事崗 95黨務(wù)紀(jì)檢監(jiān)察崗 98科技發(fā)展部 101科技發(fā)展部經(jīng)理 101科技發(fā)展部副經(jīng)理 104網(wǎng)絡(luò)管理員崗 106系統(tǒng)管理員崗 108系統(tǒng)維護(hù)員崗 110應(yīng)用開(kāi)發(fā)崗 112計(jì)劃財(cái)務(wù)部 114計(jì)劃財(cái)務(wù)部經(jīng)理 114計(jì)劃財(cái)務(wù)部資金營(yíng)運(yùn)中心主任 117計(jì)劃財(cái)務(wù)部資金營(yíng)運(yùn)中心資金計(jì)劃崗 120計(jì)劃財(cái)務(wù)部資金營(yíng)運(yùn)中心資金管理崗 122計(jì)劃財(cái)務(wù)部資金營(yíng)運(yùn)中心信息統(tǒng)計(jì)崗 124計(jì)劃財(cái)務(wù)部資金營(yíng)運(yùn)中心綜合業(yè)務(wù)崗 126計(jì)劃財(cái)務(wù)部財(cái)務(wù)核算中心主任 129計(jì)劃財(cái)務(wù)部財(cái)務(wù)核算中心出納崗 132計(jì)劃財(cái)務(wù)部財(cái)務(wù)核算中心綜合核算崗 134計(jì)劃財(cái)務(wù)部財(cái)務(wù)核算中心業(yè)務(wù)輔導(dǎo)崗 136計(jì)劃財(cái)務(wù)部財(cái)務(wù)核算中心會(huì)計(jì)檔案管理崗 138第三部分：業(yè)務(wù)部門職務(wù)說(shuō)明書(shū) 140支行（營(yíng)業(yè)部） 140支行行長(zhǎng)（營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理） 140支行副行長(zhǎng)（營(yíng)業(yè)部副總經(jīng)理） 143支行（營(yíng)業(yè)部）綜合辦公室主任 146支行（營(yíng)業(yè)部）營(yíng)銷主管 148支行（營(yíng)業(yè)部）會(huì)計(jì)主管 150支行（營(yíng)業(yè)部）綜合柜員 152資產(chǎn)保全部 154資產(chǎn)保全部經(jīng)理 154資產(chǎn)保全部副經(jīng)理 157清收員 160重點(diǎn)客戶部 162重點(diǎn)客戶部經(jīng)理 162客戶經(jīng)理 165第一部分：高層職務(wù)說(shuō)明書(shū)高管層董事長(zhǎng)崗位名稱董事長(zhǎng)崗位編號(hào)所在部門董事會(huì)崗位定員直接上級(jí)無(wú)職系直接下級(jí)無(wú)工資等級(jí)所轄人員無(wú)崗位分析日期本職： 受股東大會(huì)的委托，領(lǐng)導(dǎo)董事會(huì)，在公司章程賦予的職責(zé)和權(quán)限范圍內(nèi)，確保董事會(huì)能夠充分履行職責(zé)，發(fā)揮其職能職責(zé)與工作任務(wù)：職責(zé)一職責(zé)表述：領(lǐng)導(dǎo)董事會(huì)，主持股東大會(huì)，依據(jù)董事的提議召集、組織、主持常規(guī)的和特別的董事會(huì)會(huì)議并安排議程工作時(shí)間百分比：15%職責(zé)二職責(zé)表述：建立管理董事會(huì)工作的程序，確保董事會(huì)充分履行其職責(zé)工作時(shí)間百分比：10%職責(zé)三職責(zé)表述：和委員會(huì)主席一起協(xié)調(diào)安排各委員會(huì)的會(huì)議，確保有足夠的前期準(zhǔn)備時(shí)間對(duì)關(guān)注問(wèn)題進(jìn)行有效的研究與討論，并督促、檢查董事會(huì)決議的執(zhí)行 工作時(shí)間百分比：15%職責(zé)四職責(zé)表述：制定董事行為規(guī)范，并確保每一位董事都做出較大的貢獻(xiàn)，通過(guò)向董事會(huì)成員分配專項(xiàng)任務(wù)幫助董事會(huì)完成設(shè)定的目標(biāo)工作時(shí)間百分比：10%職責(zé)五職責(zé)表述：確保供給董事會(huì)恰當(dāng)?shù)男畔?，審查支持管理層提議的文件資料的充足性和及時(shí)性 工作時(shí)間百分比：10%職責(zé)六職責(zé)表述：簽署商行股權(quán)證、債券及其它有價(jià)證券工作時(shí)間百分比：5%職責(zé)七職責(zé)表述：向董事會(huì)提出商行行長(zhǎng)候選人，董事會(huì)秘書(shū)、財(cái)務(wù)總監(jiān)人選工作時(shí)間百分比：10%職責(zé)八職責(zé)表述：簽署董事會(huì)重要文件和其它應(yīng)由公司法定代表人簽署的文件 工作時(shí)間百分比：10%職責(zé)九職責(zé)表述：在發(fā)生特大自然災(zāi)害等不可抗力的緊急情況下，對(duì)商行事務(wù)行使符合法律規(guī)定和商行利益的特別處置權(quán)，并在事后向商行董事會(huì)和股東大會(huì)報(bào)告 工作時(shí)間百分比：5%職責(zé)十職責(zé)表述：完成董事會(huì)授予的其它職責(zé)。 工作時(shí)間百分比：5%權(quán)力：對(duì)商行各項(xiàng)管理、業(yè)務(wù)活動(dòng)的稽查權(quán)根據(jù)工作需要，有調(diào)閱、查閱有關(guān)業(yè)務(wù)文件、會(huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿、報(bào)表和其他檔案資料的權(quán)力有檢查被稽核行對(duì)各種重要印章、密押、有價(jià)單證、重要空白憑證的保管使用是否符合規(guī)定的權(quán)力對(duì)職責(zé)范圍內(nèi)的稽核事項(xiàng)隨時(shí)進(jìn)行檢查的權(quán)力對(duì)被稽核行違反政策、制度、規(guī)定的行為提出處理意見(jiàn)的權(quán)力對(duì)支行與機(jī)關(guān)部室之間在管理和業(yè)務(wù)中存在的矛盾有溝通協(xié)調(diào)權(quán)對(duì)行內(nèi)各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的審計(jì)監(jiān)督權(quán)工作協(xié)作關(guān)系：內(nèi)部協(xié)調(diào)關(guān)系部門主任、支行行長(zhǎng)外部協(xié)調(diào)關(guān)系審計(jì)局、人民銀行、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、其他專業(yè)銀行任職資格：教育水平大學(xué)本科或以上學(xué)歷專業(yè)審計(jì)專業(yè)、財(cái)務(wù)專業(yè)、經(jīng)濟(jì)管理專業(yè)、行政管理專業(yè)、法律專業(yè)及其他相關(guān)專業(yè)培訓(xùn)經(jīng)歷國(guó)家金融監(jiān)管辦法培訓(xùn)、經(jīng)濟(jì)法律法規(guī)培訓(xùn)、審計(jì)業(yè)務(wù)培訓(xùn)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)培訓(xùn)、稅務(wù)培訓(xùn)、業(yè)務(wù)稽核相關(guān)知識(shí)培訓(xùn)、金融業(yè)務(wù)培訓(xùn)等經(jīng)驗(yàn)5年以上工作經(jīng)驗(yàn)，3年以上相關(guān)業(yè)務(wù)崗位工作經(jīng)驗(yàn)，1年以上管理崗位工作經(jīng)驗(yàn)知識(shí)通曉審計(jì)專業(yè)知識(shí)，熟悉財(cái)務(wù)、法律、稅務(wù)、工商等專業(yè)知識(shí)，具備銀行業(yè)務(wù)知識(shí)技能技巧熟練掌握辦公軟件，具有良好的口頭表達(dá)能力、公文報(bào)告編寫能力和組織協(xié)調(diào)能力其它：使用工具設(shè)備一般辦公設(shè)備：計(jì)算機(jī)、傳真機(jī)、打印機(jī)、internet/intranet網(wǎng)絡(luò)、文件柜、交通及通訊設(shè)備工作環(huán)境辦公樓環(huán)境工作時(shí)間特征正常工作時(shí)間，偶爾出差所需記錄文檔通知、匯報(bào)材料或報(bào)告、總結(jié)、