智匯共享銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)課程試卷-免費(fèi)閱讀
【正文】 （）30.“專業(yè)勝任”的基本準(zhǔn)則要求銀行業(yè)從業(yè)人員不僅要具備崗位所需的專業(yè)知識，還應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的資格與能力。（）。（）、開放式基金和保險產(chǎn)品。（），分別存為三個月期（自動轉(zhuǎn)存）和一年期的整存整取定期存款，由于三個月期限的存款每到三個月時，利息可以計人本金重新作為計息起點(diǎn)，所以一年過后，兩種存款方式中，一年期整存整取獲得的利息金額一定較低。（），但不能為非成員單位提供服務(wù)。 ，銀行從業(yè)人員在與客戶的接觸中做法不當(dāng)?shù)氖牵ǎ? “了解客戶”的原則，銀行業(yè)從業(yè)人員在為客戶辦理理財業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)了解的客戶情況包括（）。 ，金融犯罪可以分為（）。 ，法人是組織 ，說法正確的是（）。 （相當(dāng)于年利率18%），透支按月計收單利，臥病在床。 ，到期一次還本 ，按支取日掛牌公告的活期儲蓄存款利率計付利息 （）。 該行應(yīng)將該客戶此前的財務(wù)數(shù)據(jù)與交易記錄（）。 ，也不可能減輕其處罰 ，因?yàn)閺埬趁坝昧怂说男庞每?，下列說法正確的是（）。 《擔(dān)保法》的規(guī)定，當(dāng)事人對保證方式?jīng)]有約定或者約定不明確的，下列說法正確的是（）。 ％ ／資產(chǎn)，總資產(chǎn)為1億元、負(fù)債為6000萬元，則所有者權(quán)益為（）元。 ／資產(chǎn) ，銀行的風(fēng)險管理進(jìn)入（）階段。 （）。 ，總價40萬元，首付20萬元，其余20萬元通過按揭方式支付，貸款期限10年，%，如果采用等額本息還款法，則王先生每月需要償還的本息總額為（）。 “五級分類法”的劃分，不良貸款是指（）。 、定期存款、定活兩便存款、個人通知存款、教育儲蓄存款 ，股票是用于保值、投機(jī)等目的的工具，回購協(xié)議屬于短期金融工具 （）。 這是積極配合監(jiān)管的有效行為。銀行柜員以該客戶未持有其愛人身份證為由，只轉(zhuǎn)存了19萬元（限存20萬元）。因此，即使借款人資信優(yōu)良、有足夠的償還貸款能力，也必須提供擔(dān)保。（），對其產(chǎn)生沖擊并引發(fā)相關(guān)損失的可能性。（），我國對活期存款實(shí)行按季度結(jié)息，每季度末月的20日為結(jié)息日。以免打草驚蛇，應(yīng)該立即向領(lǐng)導(dǎo)舉報（三）判斷題請判斷以下各小題的對錯，正確的用T表示，錯誤的用F表示。 ，對同級別同事違反法律或內(nèi)部規(guī)章制度的行為可以采取（）的方式。 《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行貸款時應(yīng)當(dāng)（）。 （）情形，由銀監(jiān)會責(zé)令改正。 （巴塞爾資本協(xié)議》的基礎(chǔ)上，新增了對操作風(fēng)險的資本要求 19.《巴塞爾新資本協(xié)議》中的三大支柱是指（）。 11外幣存款業(yè)務(wù)和人民幣存款業(yè)務(wù)的共同點(diǎn)有（）。 ，便贊助其女兒出國參加維也納新年音樂會的全程費(fèi)用。不必向銀行披露所處關(guān)系 （）。 ，對銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中“協(xié)助執(zhí)行”的有關(guān)規(guī)定理解錯誤的是（）。 《刑法》的有關(guān)規(guī)定，以下哪一項不是金融詐騙的違法行為？（）68B 63D 59D ，嚴(yán)重影響存款人利益時，（）可以對該銀行實(shí)行接管。55A A.“有借必有貸，借貸必相等”是其原則 ——風(fēng)險計量——風(fēng)險監(jiān)測——風(fēng)險控制 45D 41B 、期貨、互換等 28B 24A 21B （）。 15D ，（）不是GDP構(gòu)成的三大部分之一。 （）。 模擬試題1（一）單選題在以下各小題所給出的4個選項中，只有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi)。 ，銀監(jiān)會提出銀行業(yè)監(jiān)管的新理念不包括（）。 11C ，錯誤的是（）。、最基本的功能 25C （包買入）承擔(dān)了票據(jù)拒付的所有風(fēng)險，帶有長期固定利率的融資性質(zhì)，銀行沒有實(shí)物或第三方保障還款來源的是（）。32.（）是發(fā)行機(jī)構(gòu)為籌集資金而向投資者發(fā)行的承諾按一定利率定期支付利息并到期償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。 ，為了獲得收款人的認(rèn)可，往往需要經(jīng)過銀行承兌，以提升票據(jù)信用等級，進(jìn)而增強(qiáng)變現(xiàn)能力和流通性，經(jīng)過銀行承兌的商業(yè)匯票稱為（）。 （）。 （）所引發(fā)的風(fēng)險。 46C ，下列說法錯誤的是（）。 ，中國人民銀行都有權(quán)進(jìn)行檢查監(jiān)督《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，現(xiàn)行的《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》自（）起施行。 B.（一）和（三） 56B 61根據(jù)《合同法》，希望和他人訂立合同的意思表示稱為（）。 ，應(yīng)當(dāng)劃人職工個人賬戶的基本養(yǎng)老保險，普通破產(chǎn)債權(quán)64B ，不會構(gòu)成犯罪 ，沒有進(jìn)行披露 、公平競爭？（） 74C：“為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為，提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員（），建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展”。 76A，銀行工作人員為配合其工作，提供了客戶的大額交易信息 這種做法（）。 （）。 A..與借款人訂立書面合同 ，債權(quán)人可以向人民法院提出對債務(wù)人進(jìn)行（）的申請。 ，若無法計算面額，可根據(jù)犯罪情節(jié)決定刑罰？（） ，不擅自向銀行以外的機(jī)構(gòu)和個人透露客戶的交易信息 、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。（）。（）。（），但所有的組織都是法人。事實(shí)上，按照規(guī)定，該客戶以匯款方式可以實(shí)現(xiàn)全額轉(zhuǎn)存，但該柜員為了避免在“監(jiān)管規(guī)避”方面違規(guī)，并未向客戶提供此建議。（）參考答案（一）單選題1C5C9A14B18C23C27B32A36D40D41B45D49D54C58B63D67A72B76A80C（二）多選題1ABCD5BCD 7AD9ABCD14ABD18ABC23ABD27AB33BC3F7F11F15F19T24F28T32F ：“按照分類指導(dǎo)、‘一行一策’的原則，推進(jìn)政策性銀行改革。 、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行、中國進(jìn)出口銀行 （）。 ，錯誤的是（）。 增加貨幣供應(yīng)量，正確的是（）。 （）。 （）。 、次級類貸款、可疑類貸款
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