【正文】 3000 RMB， 用于廣告上的loge上。3. 客戶選擇銀行的技巧以及對三方存管的理解4. 客戶對轉(zhuǎn)戶手續(xù)過程的了解，并消除轉(zhuǎn)戶的顧慮5. 客戶對已經(jīng)辦理轉(zhuǎn)戶手續(xù)后的操作指引。對于中國禮儀上來說，禮貌永遠是招人喜歡的，我們所要建立的就是文明禮儀的企業(yè)文化，我們很熱心，我們很熱情，我們能讓你覺得你的心也是熱的。客戶關(guān)系管理策略（3）人員推銷上：針對機構(gòu)投資者、中高收入階層這樣的大客戶，我們公司可以建立具備專業(yè)素質(zhì)的直銷隊伍，進行一對一的人員促銷，以達到最佳的營銷效果。三是要幫助投資者了解市場。我們擁有專業(yè)的理財能力，能幫他們理出他們所專注的財。今年的券商資管將迎來業(yè)務發(fā)展高峰。服務各個不同的細介市常覆蓋市場空白，盡可能地擴大銷售量。調(diào)查（附錄二中的題目6和10）顯示，投資者對于網(wǎng)絡(luò)渠道擁有相當大的熱情。 實際上，渠道所提供的投資建議、服務質(zhì)量給予投資者的心理感覺在其購買決策過程中的作用是不容忽視的，在投資者購買證券時，能夠得到面對面的指導將會增強其購買的欲望。 　　在被細分的市場中，每家營業(yè)部都可以根據(jù)自身的特點和優(yōu)勢，從中選擇在哪一個子市場展開競爭。地理位置可以作為成本驅(qū)動因素而對市場細分具有直接的重要性。(2)買方類型。用一句話來概括，集合資產(chǎn)管理計劃營銷的核心就是要以適當?shù)膬r格（費率）、適當?shù)拇黉N方式、通過適當?shù)穆窂胶途W(wǎng)點，適時地把適當?shù)漠a(chǎn)品及衍生的服務提供給適當?shù)耐顿Y者，在滿足顧客需求的同時，使集合資產(chǎn)管理計劃的規(guī)模逐步擴大，并保持相對穩(wěn)定。集合理財在參與方式、投資范圍、投資策略、流動性安排、收益分配、費用收取等方面相比基金而言更具有靈活性，能為特定的客戶群體量身定制理財產(chǎn)品，能更好的滿足客戶的投資理財需求。 四、營銷策略： （一）、產(chǎn)品策略：針對不同投資者類型推出不同類別的集合資產(chǎn)管理計劃，定位和細分市場一個都不能少。贖回可能會產(chǎn)生計劃倉位調(diào)整的困難，導致流動性風險，甚至影響計劃單位資產(chǎn)凈值（四）管理風險 在計劃管理運作過程中，可能因計劃經(jīng)理對經(jīng)濟形勢和證券市場等判斷有誤、獲取的信息不全等影響計劃的收益水平。經(jīng)濟周期風險：證券市場是國民經(jīng)濟的晴雨表，而經(jīng)濟運行具有周期性的特點。國信證券的多個創(chuàng)新產(chǎn)品在深圳的金融創(chuàng)新評獎中獲得獎項。國信證券各項業(yè)務市場地位和競爭優(yōu)勢突出，相關(guān)排名:經(jīng)紀業(yè)務自2008年以來，股票基金交易額連續(xù)三年穩(wěn)居行業(yè)第三，單個營業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務凈收入排名行業(yè)前三。 國信證券的企業(yè)精神是“務實、專業(yè)、和諧、自律”。但部分證券公司由于股東背景、業(yè)務模式、發(fā)展道路和企業(yè)文化的差異，也展現(xiàn)了不同的經(jīng)營特色，并且在努力打造著差異化的競爭優(yōu)勢。 證券公司代銷，與非證券金融機構(gòu)的比較證券行業(yè)面臨著來自銀行、基金等其它非證券金融機構(gòu)的競爭。資料顯示，2011年券商發(fā)行理財產(chǎn)品的數(shù)量和規(guī)模呈快速“雙升”態(tài)勢，今年以來規(guī)模有望超1500億，集合理財產(chǎn)品數(shù)量也已多達216只之巨，已經(jīng)成為投資重要選擇。但是會比普通的基金 債券要高一些。不像房地產(chǎn)、實業(yè)投資和部分收藏品等一般需要大筆資金才能投資。對于這類投資者而言，如果想找個投資的輕松途徑，那么還是投資金理財來得省事。一般來說，債券投資收益相對穩(wěn)定，但與金理財相比，收益還是低的。另外，金理財分紅免稅，股票分紅要交10%的所得稅。 “金理財”穩(wěn)得受益 “金理財”經(jīng)典組合 “金理財”4號集合 集合管理計劃 資產(chǎn)管理計劃 自下而上精選個股，力求為投資者創(chuàng)造穩(wěn)健回報國內(nèi)第一只自動鎖定股市上漲收益的創(chuàng)新型券商集合計劃。所以，越來越多的人選擇在證券公司開立賬戶。金融理財產(chǎn)品營銷策劃一、策劃目的：本次策劃主要針國信證券金理財產(chǎn)品展開營銷，其主要目的在于增加我們公司的經(jīng)濟效益，擴大基金市場中客戶占有份額，同時建立企業(yè)內(nèi)部文化及品牌形象，發(fā)展?jié)撛诳蛻?。理財產(chǎn)品的日益多樣化，投資風格的逐漸凸現(xiàn)，為證券公司帶來了越來越大的代銷空間。 突顯投資的原則性與靈活性，力求創(chuàng)造穩(wěn)定回報 “金理財”收益互換集合 國信“金理財”6號 “金理財泰然1號” 資產(chǎn)管理計劃 集合資產(chǎn)管理計劃 集合資產(chǎn)管理計劃（1）、金理財自身的投資優(yōu)勢①專家理財：金理財系列產(chǎn)品投資的最大特點就是專家理財，也就是說客戶在投資金理財時是不需要像股票投資者那樣必須整天關(guān)注著大盤在走勢。②金理財風險小于股票股票可能連續(xù)跌停，想賣都賣不掉，而金理財不是單純的買一只股票 債券，國信證券通過自下而上精選個股，同時對宏觀形勢、行業(yè)趨勢、公司質(zhì)量、風險因素等深入分析，對資產(chǎn)配置進行動態(tài)調(diào)整，突顯投資的原則性與靈活性，力求創(chuàng)造持續(xù)穩(wěn)定回報。金理財?shù)耐顿Y對象包括股票和債券等，收益率一般高于國債，而且由于進行了比較充足的分散投資，可以在一定程度上降低風險。（5）、與貴金屬、收藏品等投資品種相比的投資優(yōu)勢金銀及其他貴金屬的供給有限，而需求存在上漲趨勢，因此在較少時期內(nèi)可以保值，但這些金屬價格波動很大，而且不像金理財那樣，會產(chǎn)生差價收入和紅利收益。劣勢：（1）、周期較長 一般投資集合資產(chǎn)管理不象投資股票那樣一天會上漲很多，但是比基金要快，操作上也不能指望快進快出，它是一個長期投資的品種，一般集合資產(chǎn)管理公司對于投資的品種要進行充分的調(diào)研后進行行業(yè)的選擇然后進行資金投入，并且是一種組合投資，只有耐心的等待才會獲得穩(wěn)健的收益，也就是投資集合資產(chǎn)管理產(chǎn)品需要更大的耐心，而不應頻繁的操作。（4）、下跌的市場，金理財也一樣跌 買金理財比買股票投資風險小一點，但在熊市里面，金理財也會同樣的下跌，并且跌也不會很小，所以千萬不要認為投資基金沒有風險。 其次，伴隨審批制轉(zhuǎn)為備案制。（1） 證券公司代銷：優(yōu)點是證券公司一般都代銷大多數(shù)理財產(chǎn)品公產(chǎn)品可選擇面較廣泛，證券公司客戶經(jīng)理具備專業(yè)投資能力，能夠提供良好分析建議，通過證券公司網(wǎng)上交易、電話委托可以實現(xiàn)基金的各種交易手續(xù)；資金存取通過銀證轉(zhuǎn)賬進行，可以將證券、基金等多種產(chǎn)品結(jié)合在一個賬戶管理；缺點是證券公司網(wǎng)點較銀行網(wǎng)點少，首次辦理業(yè)務需要到證券公司網(wǎng)點。 業(yè)務結(jié)構(gòu)較為均衡、多元化發(fā)展的券商，抵御市場波動的能力相對較強。 國信證券的核心理念是“創(chuàng)造價值，成就你我”。2011年上半年業(yè)務凈收入排名躍居行業(yè)第二。（五）、投資者分析：調(diào)查顯示，%的人可用于投資基金的資金數(shù)量為10萬元以下，而大多券商理財產(chǎn)品都在10元以上。宏觀經(jīng)濟運行狀況將對證券市場的收益水平產(chǎn)生影響，從而產(chǎn)生風險利率風險：金融市場利率波動會導致股票市場及債券市場的價格和收益率的變動，同時直接影響企業(yè)的融資成本和利潤水平。計劃經(jīng)理的管理水平、管理手段和管理技術(shù)等對計劃收益水平存在很大影響。產(chǎn)品定位策略 在CPI不斷創(chuàng)出新高的大環(huán)境下，2011年的政策調(diào)控的力度不斷加大，在政策緊縮和經(jīng)濟增長放緩的雙重影響下，中國的資本市場注定是一個震蕩的市場。 （2）、 流動性好。市場細分策略關(guān)于如何細分市場，或者說以何種指標作為市場細分的依據(jù)，邁克爾即考察產(chǎn)業(yè)最終買方的所有不同類型。我們簡單地將買方的地理位置劃分為中心城區(qū)和周邊地區(qū)。渠道策略：建立科學的、多層次、多樣化的營銷渠道。為此，加強公司和銀行之間的合作，是必然的，互贏的選擇。說明網(wǎng)絡(luò)營銷必將發(fā)展成為我們的主打路線，加上現(xiàn)在社會網(wǎng)絡(luò)營銷在價格上便宜，宣傳力度上也廣，我們可以充分利用學生資源在網(wǎng)站上做宣傳。為此，對公司