基金投資ppt課件-免費(fèi)閱讀
【正文】 ? 基金： ETF、上投、華夏、南方、廣發(fā)、富國等 ：養(yǎng) “ 基 ” 專業(yè)戶 ? 適宜人群：不愿承擔(dān)過高風(fēng)險，又想取得不錯收益的投資者 ? 預(yù)期收益： 8％～ 10％ ? 出擊方向：配置型基金、股票基金 +債券基金組合 基金定投 “投資組合” 比如股票型基金可以和債券型基金搭配，大盤價值型基金可以和小盤基金搭配等等，這些搭配方式可以比較直接的捕捉到市場中上漲的機(jī)會，同時又降低了總體的風(fēng)險。 ? 投資期限決定投資對象。進(jìn)行多樣化配置，才有可能避免股票市場系統(tǒng)性風(fēng)險。這是最簡單的發(fā)行方式。 ? 基金投資者 是基金資產(chǎn)的所有者，是基金信托資產(chǎn)的委托人又是基金信托資產(chǎn)的受益人。 ? 債券基金 是指以債券為投資對象的投資基金。它又可分為穩(wěn)定成長型基金和積極成長型基金。 ? 資金優(yōu)勢：規(guī)模經(jīng)營，提高效益 組合投資，分散風(fēng)險 ? 專業(yè)優(yōu)勢：專業(yè)知識，豐富經(jīng)驗 專業(yè)人士，資深顧問 ? 安全優(yōu)勢：財產(chǎn)經(jīng)營與保管公開 ? 收益優(yōu)勢：收益和風(fēng)險的最佳組合 ? 公司型基金 ? 契約型基金 ? 開放式基金 – ETF – LOF ? 封閉式基金 ? 收入型基金 ? 成長型基金 ? 平衡型基金 ? 股票基金 ? 債券基金 ? 貨幣市場基金 ? 混合型基金 ? 主動型基金 ? 被動型基金 ? 私募基金 ? 公募基金 公司型和契約型基金的 區(qū)別 公司型基金 契約型基金 資金的性質(zhì) 資金則成為公司法人的資本 資金是信托資產(chǎn) 投資者地位 投資者是投資公司的股東 投資者則是信托契約中規(guī)定的受益人 資本結(jié)構(gòu) 除向投資者發(fā)行普通股外還可以發(fā)行公司債和優(yōu)先股 只能面向投資者發(fā)行受益憑證 融資渠道 在資金運(yùn)用狀況良好，業(yè)務(wù)開展順利又需要增加投資時可以向銀行借款 一般不向銀行舉債。 ETF LOF 產(chǎn)品類型 絕大多數(shù)為指數(shù)型股票基金 多樣 管理費(fèi)用 低，如國外指數(shù)型 ETF產(chǎn)品費(fèi)率多為 %~% 高，如我國內(nèi)地現(xiàn)有積極管理型股票基金費(fèi)率一般為 % 投資組合透明度 高，每日公告投資組合 低，每季度公告持股前 10名 申購贖回 采用組合證券換取基金份額的方式 采用現(xiàn)金申購贖回方式 申購贖回費(fèi)用 低，不超過 % 高，如我國內(nèi)地現(xiàn)有股票基金一般申購費(fèi)為 %，贖回費(fèi)為 % 兩個交易
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