客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售轉(zhuǎn)型策略-免費(fèi)閱讀
【正文】 您來(lái)了找我就行，我?guī)湍才抛弧? 客戶經(jīng)理： 目前股市 行情不穩(wěn)定，留點(diǎn)倉(cāng)位挺好的，但為了提高您的資金回報(bào)率，我們營(yíng)業(yè)部推出了現(xiàn)金管理工具 ——貨幣基金，您賬面上的閑錢可以先買成貨幣基金。 ?客戶經(jīng)理通過(guò) 銷售 不同的理財(cái)產(chǎn)品去積累客戶資產(chǎn) ，也會(huì)越做越順。 ? 張國(guó)超講 “電話營(yíng)銷并不以成交為目的，主要是約客戶到營(yíng)業(yè) 部面談為目的 ”。 Company Logo 王虎吶： 2022年 1月 入職 去年銀河證券銷 售 明星 開(kāi)戶數(shù) 有效數(shù) 資產(chǎn)額 基金 貨幣基金 2022年 160 113 3975萬(wàn) 20萬(wàn) 500萬(wàn) 2022年 95 58 1802萬(wàn) 7萬(wàn) 138萬(wàn) 累計(jì) 255 171 5777萬(wàn) 27萬(wàn) 638萬(wàn) Company Logo 新人的經(jīng)驗(yàn) ? 客戶經(jīng)理 趙尚 ： 2022年 12月 23日入職， 今 年 1月份開(kāi)始展業(yè)， 截止于 2022年 6月 5日 累計(jì)開(kāi)戶數(shù)： 55個(gè)，總資產(chǎn) ： 300萬(wàn) 元 其中 11個(gè)客戶是貨幣基金客戶，貨幣基金現(xiàn)值： 。 20% 簡(jiǎn)單、費(fèi)用低、投資 時(shí)點(diǎn) 信托 低 一般 一般 812% 起點(diǎn)金額高、期限長(zhǎng) 股票 高 好 高 177。 10151822352022 2022 2022 2022 2022 Company Logo 營(yíng)銷案例：記賬式國(guó)債 ? 2022年，股市低迷 ? 銀行的憑證式國(guó)債年收益率較低而且很難買到 ? 而滬深交易所發(fā)行的記賬式國(guó)債收益率高于憑證式國(guó)債，卻很少有人購(gòu)買 我們就大力宣傳記賬式國(guó)債 取得了很好的效 果，每個(gè)營(yíng)業(yè)部都 積累了 幾千萬(wàn)元的國(guó)債資產(chǎn) 。 多數(shù)貨幣市場(chǎng)基金面值永遠(yuǎn)保持 1元，收益天天計(jì)算，每日都有利息收入，每月 的 分紅 都 結(jié)轉(zhuǎn)為 基金份額 ， 投資者 享受的是復(fù)利，而銀行存款只是單利。雖然貨幣基金合約一般都不會(huì)保證本金的安全，但在事實(shí)上由于基金性質(zhì)決定了貨幣基金在現(xiàn)實(shí)中極少發(fā)生本金的虧損。 目的 與理財(cái)產(chǎn)品種類 理財(cái)產(chǎn)品種類： 貨幣基金、國(guó)債、企業(yè)債、新股申購(gòu)、國(guó)債回購(gòu)、天天利 、金自來(lái) ...... Company Logo 關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金 Company Logo 貨幣基金簡(jiǎn)介 ?定義：貨幣基金是聚集社會(huì)閑散資金，由 基金管理人 （基金公司）運(yùn)作，基金托管人（商業(yè)銀行）保管資金的一種 開(kāi)放式基金 ，專門投向無(wú)風(fēng)險(xiǎn)的 貨幣市場(chǎng)工具（現(xiàn)金管理工具）。 ?貨幣基金是區(qū)別于其他類型的開(kāi)放式基金，具有 高安全性、高流動(dòng)性、穩(wěn)定收益性 ，具有“ 準(zhǔn)儲(chǔ)蓄 ”的特征。一般來(lái)說(shuō)貨幣基金被看作現(xiàn)金等價(jià)物。 貨幣基金的 分紅免收所得稅。 1 2 3 4 5 6 7 Company Logo 營(yíng)銷案例：老鼠拉木锨 ? 2022年初，我在鞍山營(yíng)業(yè)部工作，一天，一個(gè)退休的老工程師路過(guò)營(yíng)業(yè)部，他告訴我：他 65歲，鞍鋼設(shè)計(jì)院高級(jí)工程師，每個(gè)月的退休金 有 3900元，手里有 10萬(wàn)元的銀行存款，問(wèn)我有什么投資建議？ ? 由于絕大多數(shù)老年人的想法 ——給后人留遺產(chǎn)，我就建議他購(gòu)買正在發(fā)行的記賬式國(guó)債（三年期的 %，五年期的%），這樣他每年可以將利息取出來(lái)用于貼補(bǔ)生活，本金可以留給子女 ……他高興的接受了我的投資建議，購(gòu)買了 10萬(wàn)元的三年期國(guó)債； ? 過(guò)段時(shí)間，他又來(lái)營(yíng)業(yè)部認(rèn)購(gòu)了 10萬(wàn)元的貨幣基金。 20% 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)大 外匯投資 高 好 高 177。其中有 1名客戶已經(jīng)預(yù)約認(rèn)購(gòu)我們的信托產(chǎn)品。在與客戶約好時(shí)間以后，他馬上就與部門總監(jiān)和營(yíng)業(yè) 部總經(jīng)理溝通，當(dāng)客戶到營(yíng)業(yè)部后由部門總監(jiān)和他本人一起與客戶進(jìn)行 溝通，再請(qǐng)營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理與客戶見(jiàn)面溝通，經(jīng)過(guò)反反復(fù)復(fù)的溝通，客戶 終于認(rèn)同了新星一號(hào)這款產(chǎn)品，并在 5月 9日銷售第一天就下單。 ? 今年，總部的客戶經(jīng)理考核制度將理財(cái)產(chǎn)品銷 售計(jì)入有效人力和客戶經(jīng)理定級(jí)的考核辦法，這更使我們認(rèn)識(shí)到 產(chǎn)品銷售也是一條通往專業(yè)化、職業(yè)化的通路。 Company Logo 客戶：貨幣基金是什么？ ?客戶經(jīng)理：貨幣基金屬于現(xiàn)金活期理財(cái)，保本無(wú)風(fēng)險(xiǎn)， 今年以來(lái)的 年收益率在 4%左右 （相當(dāng)于每萬(wàn)元每天有 ）， 比銀行一年定期的 %還高，您的錢放賬戶里只有 %的活期利息 （每萬(wàn)元每天只有 的收益） ， 很 不合適。 ? Company Logo 信托產(chǎn)品營(yíng)銷話術(shù) ?客戶：
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