客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售轉(zhuǎn)型策略(存儲版)
【正文】 信托產(chǎn)品安全嗎？ ?客戶經(jīng)理：信托產(chǎn)品由信托公司發(fā)行，受銀監(jiān)會的監(jiān)管，資金由托管銀行管理，防止挪用，產(chǎn)品發(fā)行都是經(jīng)過嚴(yán)格審查的，項目選定也以基礎(chǔ)建設(shè)、國家重點項目為主，并由政府擔(dān)?；?有信托計劃使用人用 相應(yīng) 的 資產(chǎn)、土地質(zhì)押，安全性 較 高，違約風(fēng)險性小。 ? 客戶經(jīng)理：電話里可能說不太明白，今天（明天）下午 2點，我們營業(yè)部一樓有貨幣基金的講座，您可以過來聽聽，順便把身份證和股東卡帶著，現(xiàn)場能開通基金賬戶。 客戶：恩。 Company Logo 我們對理財產(chǎn)品的理解 ?每種 理財 產(chǎn)品都會有需求者，只要我們 銷售 的理財 產(chǎn)品能 為 客戶賺錢，或者我們能給客戶提供更合適的投資產(chǎn)品，客戶一定會認(rèn)同我們銀河證券的。他就根據(jù)這些客戶信息進(jìn)行逐一分析，在了解客戶投資類型以后，用營部總結(jié)的針對型話術(shù)對客戶進(jìn)行電話營銷。 ? 2022年末，我們團(tuán)隊又有 臧雪、王虎吶 2人入圍銀河證券優(yōu)秀客戶經(jīng)理 “風(fēng)云人物 ”“銷售之星 ”的行列。 20% 指數(shù)型基金 低 好 高 177。后來，這些客戶絕大多數(shù)都被我們轉(zhuǎn)化為股票型基金客戶 。 分紅免稅 天天有收益、月月計復(fù)利。 協(xié)議存款的利率 雖較年初已經(jīng)有所降低 協(xié)議存款已經(jīng)成為 貨幣基金第一大類資產(chǎn) 協(xié)議存款比例 首次超越債券比例 t 保證高位 持有的協(xié)議存款大多數(shù)是在春節(jié)前配置 配置比例達(dá) 50%~80% 2022年年報 Company Logo 產(chǎn)品特征 轉(zhuǎn)換方便 分紅免稅 投資成本低 收益率較高 資金流動強(qiáng) 本金安全 Company Logo 本金安全 根據(jù)貨幣 基金 的投資品種，決定了其在各類基金中風(fēng)險是最低的。 如果我們只是把目光盯著股票型客戶，將必死無疑！ 所以，我們一定要把目光放在銀行的理財產(chǎn)品客戶身上， 通過固定收益等無風(fēng)險和低風(fēng)險理財產(chǎn)品去吸引客戶 ...... Company Logo 客戶資產(chǎn)配置與產(chǎn)品轉(zhuǎn)化 低風(fēng)險產(chǎn)品 客戶的儲備 重點 客戶資產(chǎn)管理與分級服務(wù) 轉(zhuǎn)型三步走 儲備 轉(zhuǎn)化 服務(wù) Company Logo 低風(fēng)險產(chǎn)品客戶的儲備 總結(jié)經(jīng)驗 活動策劃 職場布置 產(chǎn)品培訓(xùn) Company Logo 產(chǎn)品培訓(xùn) 目的：讓客戶經(jīng)理熟悉各種金融理財產(chǎn)品的特點，如收益率（利率）、理財期限、流動性、風(fēng)險性等內(nèi)容，通過為客戶提供及時準(zhǔn)確的理財產(chǎn)品信息去吸引客戶。 Company Logo 投資對象 ——短期貨幣工具 ? 一般期限在一年以內(nèi)，平均期限 120天，如國債 、 央行票據(jù) 、 商業(yè)票據(jù) 、 銀行定期存單 、政府短期債券、企業(yè)債券 （信用等級較高）、 同業(yè)存款 等短期有價證券。 資金流動強(qiáng) 流動性可與 活期存款 媲美。 轉(zhuǎn)換方便 一般貨幣市場基金還可以與該 基金公司 旗下的其它 開放式基金 進(jìn)行轉(zhuǎn)換，高效靈活、成本低。后來，他陸陸續(xù)續(xù)將銀行存款都拿到了證券公司，共計有五十多萬元。 10% 賺取差價 期貨 非常高 非常好 非常高 177。 截止 2022年 7月 9日 ,名下客戶總資產(chǎn) 658萬 元，其中認(rèn)購 信托 100萬 ，銷售 貨幣基金 元，銷售 水星二號 20萬元。 隨后，這個客戶還給他介紹了幾個朋友 ...... Company Logo 客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)型的示范效應(yīng) 張國超的案例給那些沒有社會資源和社會背景的草根客戶經(jīng)理們起到了很好的示范作用。 ? Company Logo 我們的政策導(dǎo)向：有獎無罰（重獎輕罰） ?自 2022年開始，我們在理財產(chǎn)品銷售政策方面，陸續(xù)采用了“有獎無罰”、“重獎輕罰”的激勵政策，去鼓勵和培養(yǎng)客戶經(jīng)理，引導(dǎo)他們通過積累理財產(chǎn)品客戶去挖掘潛在客戶、積累客戶資產(chǎn)。 ?客戶經(jīng)理：再做一個比較， 1萬塊錢放在貨幣基金里， 按照現(xiàn)在的收益情況， 一年能得 400元的利息，放 在 賬戶里只有 50塊錢，差八倍呢。 Company Logo 客戶：信托產(chǎn)品的收益保證嗎？ ?客戶經(jīng)理：除了銀行存款和國債、企業(yè)債等，其他理財產(chǎn)品都不允許承諾收益，但信托產(chǎn)品的收益是寫在合同里的，其質(zhì)押的擔(dān)保物或者政府財政 、 擔(dān)保公司等對其本金和收益都承擔(dān)責(zé)任，也就是說，違約的情況很少。
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