【正文】 九、基金的投資 （一） 投資理念 本基金的投資理念是：在堅(jiān)持一貫的價(jià)值投資理念基礎(chǔ)上，通過專業(yè)化研究分析，積極挖掘得益于中國經(jīng)濟(jì)高速增長的高成長性行業(yè)和企業(yè)所蘊(yùn)含的投資機(jī)會(huì)。 （十四）定期定額投資計(jì)劃 基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理人在屆時(shí)發(fā)布公告或更新的招募說明書中確定。 （十一）重新開放申購或贖回的公告 基金重新開放申購或贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定媒體上刊登基金重新開放申購或贖回公告，并在重新開放申購或贖回日公告最近一個(gè)開放日的基金份額凈值。 （1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，按正常贖回程序執(zhí)行。 發(fā)生上述情形之一的，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日立即向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告?zhèn)浒浮? （2）如果投資人在認(rèn)（申）購時(shí)選擇交納后端申購費(fèi)用，則贖回金額的計(jì)算方法如下： 贖回總額＝贖回份額T日基金份額凈值 后端認(rèn)（申）購費(fèi)用＝贖回份額認(rèn)（申）購日基金份額凈值后端認(rèn)（申）購費(fèi)率 贖回費(fèi)用＝贖回總額贖回費(fèi)率 贖回金額＝贖回總額－后端認(rèn)（申）購費(fèi)用－贖回費(fèi)用 例二：某投資人贖回1萬份基金份額，%，%，則其可得到的贖回金額為： 贖回總額=10,000=10,160元 后端申購費(fèi)用=10,000%= 贖回費(fèi)用=10,160%= 贖回金額=10,=9, 即：投資人贖回本基金1萬份基金份額，%，%，則其可得到的贖回金額為9,。費(fèi)率如發(fā)生變更，基金管理人最遲應(yīng)于新的費(fèi)率開始實(shí)施前3個(gè)工作日在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定媒體上公告。 申購和贖回基金份額的份額注冊(cè)登記 投資人申購基金成功后，份額登記機(jī)構(gòu)在T+1日為投資人登記權(quán)益并辦理份額注冊(cè)登記手續(xù)，投資人自T+2日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。 基金管理人可根據(jù)市場(chǎng)情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整申購的金額和贖回的份額的數(shù)量限制，基金管理人必須在調(diào)整前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的媒體上刊登公告。 基金管理人可根據(jù)基金運(yùn)作的實(shí)際情況并在不影響基金份額持有人實(shí)質(zhì)利益的前提下調(diào)整上述原則。 基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)、證券交易所交易時(shí)間變更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對(duì)前述開放日及開放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定媒體上公告。 若基金合同不能生效，基金管理人、基金托管人及代銷機(jī)構(gòu)不得請(qǐng)求報(bào)酬。 5. 認(rèn)購期利息的處理方式 認(rèn)購款項(xiàng)在基金募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所有。 （5）基金募集期間單個(gè)投資人的累計(jì)認(rèn)購規(guī)模沒有限制。 場(chǎng)內(nèi)基金份額的發(fā)售時(shí)間、方式和對(duì)象 （1）募集期限：自基金份額發(fā)售之日起不超過3個(gè)月（詳見基金份額發(fā)售公告及代銷機(jī)構(gòu)相關(guān)公告）。 認(rèn)購的確認(rèn) 當(dāng)日（T日）在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交的申請(qǐng)，投資人通?？稍赥+2日到網(wǎng)點(diǎn)查詢交易情況，在基金合同生效后可以到網(wǎng)點(diǎn)打印交易確認(rèn)書。投資人可以選擇前端收費(fèi)模式，即在認(rèn)購時(shí)支付認(rèn)購費(fèi)用；也可以選擇后端收費(fèi)模式，即在贖回時(shí)才支付相應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)用，該費(fèi)用隨基金份額的持有時(shí)間遞減。 （3）投資人在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購基金份額，已經(jīng)正式受理的認(rèn)購申請(qǐng)不得撤銷。基金募集期內(nèi)投資人在場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購基金份額，適用下一節(jié)“基金份額的場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購”的相關(guān)規(guī)定。對(duì)媒體和輿論反映集中的問題，電話提示基金管理人； （2）書面警示。 基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況 （1）部門設(shè)置及員工：1998年5月，中國農(nóng)業(yè)銀行證券投資基金托管部經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)和中國人民銀行批準(zhǔn)成立，2004年9月更名為托管業(yè)務(wù)部，內(nèi)設(shè)技術(shù)保障處、營運(yùn)中心、委托資產(chǎn)托管處、證券投資基金托管處、綜合管理處、風(fēng)險(xiǎn)管理處、境外資產(chǎn)托管處和投資銀行處，擁有先進(jìn)的安全防范設(shè)施和基金清算、核算、交易監(jiān)督快捷處理系統(tǒng)，現(xiàn)有員工60名。43歲，博士，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。 （7）提供足夠的培訓(xùn) 制定了完整的培訓(xùn)計(jì)劃，為所有員工提供足夠和適當(dāng)?shù)呐嘤?xùn)，使員工明確其職責(zé)所在，控制風(fēng)險(xiǎn)。 （7）業(yè)務(wù)部門 風(fēng)險(xiǎn)管理是每一個(gè)業(yè)務(wù)部門首要的責(zé)任。 風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制體系結(jié)構(gòu) 公司的風(fēng)險(xiǎn)管理體系結(jié)構(gòu)是一個(gè)分工明確、相互牽制的組織結(jié)構(gòu)，由最高管理層對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)最終責(zé)任，各個(gè)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)本部門的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和監(jiān)控，監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)監(jiān)察公司的風(fēng)險(xiǎn)管理措施的執(zhí)行。 （四）基金管理人的承諾 基金管理人承諾不從事違反《證券法》的行為，并承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反《證券法》行為的發(fā)生； 基金管理人承諾不從事違反《基金法》的行為，并承諾建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度，采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生： （1）將基金管理人固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資； （2）不公平地對(duì)待管理的不同基金財(cái)產(chǎn)； （3）利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失； （5）依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。歷任交通銀行寧波分行副行長、行長、交通銀行風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)管理部副總經(jīng)理、總經(jīng)理、交通銀行寧波分行行長、黨委書記。曾任中國證監(jiān)會(huì)開放式基金海外專家評(píng)審委員會(huì)委員，負(fù)責(zé)營運(yùn)及IT部分。 陳家樂先生，獨(dú)立董事，博士學(xué)歷。歷任巴克萊基金管理有限公司基金經(jīng)理、寶源投資管理（香港）有限公司執(zhí)行董事。歷任交通銀行上海分行楊浦支行副行長、行長、靜安支行行長、總行基金托管部副總經(jīng)理、總經(jīng)理。 公司總體經(jīng)營管理由總經(jīng)理負(fù)責(zé)，下設(shè)內(nèi)部控制委員會(huì)和投資決策委員會(huì)兩個(gè)專業(yè)委員會(huì)和三位總監(jiān)：市場(chǎng)總監(jiān)，分管產(chǎn)品開發(fā)及市場(chǎng)營銷；投資總監(jiān)，分管研究、投資和交易；營運(yùn)總監(jiān)，分管人力資源、財(cái)務(wù)、信息技術(shù)及清算登記?；鹜顿Y人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成新基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。交銀施羅德成長股票證券投資基金招募說明書 20061011 基金管理人：交銀施羅德基金管理有限公司 基金托管人：中國農(nóng)業(yè)銀行 二〇〇六年九月 基金招募說明書自基金合同生效日起，每6個(gè)月更新一次，并于每6個(gè)月結(jié)束之日后的45日內(nèi)公告，更新內(nèi)容截至每6個(gè)月的最后1日。 目 錄 一、緒言 4 二、釋義 4 三、基金管理人 9 四、基金托管人 16 五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu) 19 六、基金的募集 25 七、基金合同的生效 31 八、基金份額的申購與贖回 31 九、基金的投資 42 十、基金的財(cái)產(chǎn) 50 十一、基金資產(chǎn)的估值 51 十二、基金收益與分配 57 十三、基金的費(fèi)用與稅收 58 十四、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì) 60 十五、基金的信息披露 61 十六、風(fēng)險(xiǎn)揭示 65 十七、基金合同的終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算 67 十八、基金合同內(nèi)容摘要 69 十九、托管協(xié)議的內(nèi)容摘要 82 二十、對(duì)基金份額持有人的服務(wù) 96 二十一、其他事項(xiàng) 97 二十二、招募說明書的存放及查閱方式 97 二十三、備查文件 97 一、緒言 本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基金信息披露管理辦法》和其他相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及《交銀施羅德成長股票證券投資基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”）編寫。 二、釋義 在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義： 基金或本基金： 指交銀施羅德成長股票證券投資基金； 本基金合同或基金合同： 指《交銀施羅德成長股票證券投資基金基金合同》及其任何有效的修訂和補(bǔ)充； 招募說明書： 指《交銀施羅德成長股票證券投資基金招募說明書》及其定期的更新； 發(fā)售公告： 指《交銀施羅德成長股票證券投資基金基金份額發(fā)售公告》； 托管協(xié)議： 指基金管理人與基金托管人簽訂的《交銀施羅德成長股票證券投資基金托管協(xié)議》及其任何有效的修訂和補(bǔ)充； 法律法規(guī)： 指中國現(xiàn)時(shí)有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及規(guī)范性文件、地方性法規(guī)、地方政府規(guī)章及規(guī)范性文件； 《證券法》 指自2006年1月1日起施行的《中華人民共和國證券法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)作出的修訂； 《基金法》： 指自2004年6月1日起施行的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)作出的修訂； 《銷售辦法》： 指自2004年7月1日起施行的《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)作出的修訂； 《運(yùn)作辦法》： 指自2004年7月1日起施行的《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)作出的修訂； 《信息披露辦法》： 指自2004年7月1日起施行的《證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)作出的修訂； 上證所《業(yè)務(wù)規(guī)則》 指2005年7月14日上海證券交易所發(fā)布并于2005年7月14日起施行的《上海證券交易所開放式基金認(rèn)購、申購、贖回業(yè)務(wù)辦理規(guī)則（試行）》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)作出的修訂； 業(yè)務(wù)規(guī)則： 指《交銀施羅德基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》； 中國證監(jiān)會(huì)： 指中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)； 銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)： 指中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)或其他經(jīng)國務(wù)院授權(quán)的機(jī)構(gòu)； 基金合同當(dāng)事人： 指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的基金管理人、基金托管人和基金份額持有人； 基金管理人： 指交銀施羅德基金管理有限公司； 基金托管人： 指中國農(nóng)業(yè)銀行； 基金份額持有人： 指依法并依基金合同、招募說明書取得并持有基金份額的投資人； 投資人： 指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者的總稱； 個(gè)人投資者： 指符合法律法規(guī)規(guī)定可以投資開放式證券投資基金的自然人； 機(jī)構(gòu)投資者： 指符合法律法規(guī)規(guī)定可以投資開放式證券投資基金的在中國境內(nèi)注冊(cè)登記或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立的法人、社會(huì)團(tuán)體和其他組織、機(jī)構(gòu)； 合格境外機(jī)構(gòu)投資者： 指符合法律法規(guī)規(guī)定可投資于中國境內(nèi)證券市場(chǎng)的中國境外的機(jī)構(gòu)投資者； 銷售機(jī)構(gòu)： 指交銀施羅德基金管理有限公司及基金代銷機(jī)構(gòu)； 基金代銷機(jī)構(gòu)： 指符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件，取得基金代銷業(yè)務(wù)資格，接受基金管理人委托并與基金管理人簽訂了代銷協(xié)議，代為辦理基金銷售服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，以及可通過上海證券交易所交易系統(tǒng)辦理銷售服務(wù)業(yè)務(wù)的會(huì)員單位； 會(huì)員單位 指具有開放式基金代銷資格，經(jīng)上海證券交易所和中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司認(rèn)可的、可通過上海證券交易所交易系統(tǒng)辦理開放式基金的認(rèn)購、申購、贖回和轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的上海證券交易所會(huì)員單位； 基金銷售網(wǎng)點(diǎn)： 指交銀施羅德基金管理有限公司的直銷網(wǎng)點(diǎn)及基金代銷機(jī)構(gòu)的代銷網(wǎng)點(diǎn)； 份額登記業(yè)務(wù)： 指基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人基金賬戶管理、基金份額注冊(cè)登記、清算及基金交易確認(rèn)、發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)等； 份額登記機(jī)構(gòu)： 指交銀施羅德基金管理有限公司或由其委托辦理基金份額登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)； 元： 指中華人民共和國法定貨幣人民幣元； 銷售服務(wù)費(fèi)： 也稱持續(xù)銷售和服務(wù)費(fèi)用，主要用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金以及基金管理人的基金營銷廣告費(fèi)、促銷活動(dòng)費(fèi)、基金份額持有人服務(wù)費(fèi)等，該筆費(fèi)用從基金財(cái)產(chǎn)中扣除，屬于基金的營運(yùn)費(fèi)用； 基金合同生效日： 指本基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管理人聘請(qǐng)法定機(jī)構(gòu)驗(yàn)資并辦理完畢基金備案手續(xù)并獲得中國證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日； 開放日： 指銷售機(jī)構(gòu)為投資人辦理基金申購、贖回等業(yè)務(wù)的工作日； 募集期： 指自基金份額發(fā)售之日起不超過3個(gè)月的期間； 基金存續(xù)期： 指基金合同生效后合法存續(xù)的不定期之期間； 日/天： 指公歷日； 月： 指公歷月； 工作日： 指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日； T日： 指銷售機(jī)構(gòu)確認(rèn)的投資人有效申請(qǐng)工作日； T+n日： 指自T日起第n個(gè)工作日（不包含T日）； 發(fā)售： 指在本基金募集期內(nèi)，銷售機(jī)構(gòu)向投資人銷售本基金份額的行為； 認(rèn)購： 指在本基金募集期內(nèi)，投資人購買本基金份額的行為； 申購： 指基金合同生效后，基金投資人根據(jù)基金銷售網(wǎng)點(diǎn)規(guī)定的手續(xù)，向基金管理人提出申請(qǐng)購買基金份額的行為。此外，監(jiān)察稽核由督察長協(xié)同總經(jīng)理直接管理。 吳偉先生，董事，博士學(xué)歷。曾任中國證監(jiān)會(huì)開放式基金海外專家評(píng)審委員會(huì)委員。歷任香港科技大學(xué)金融學(xué)系副教授、教授，現(xiàn)任香港科技大學(xué)金融學(xué)系系主任?，F(xiàn)任交銀施羅德基金管理有限公司監(jiān)察稽核部經(jīng)理。 許珊燕女士，副總經(jīng)理，碩士學(xué)歷，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。 基金管理人承諾嚴(yán)格遵守基金合同，并承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反基金合同行為的發(fā)生