我國證券經(jīng)紀(jì)人制度發(fā)展中存在的風(fēng)險(xiǎn)與防范對策-免費(fèi)閱讀
【正文】 證監(jiān)會作為最高管理機(jī)關(guān)，負(fù)責(zé)全面監(jiān)督證券經(jīng)紀(jì)人法律法規(guī)的制定和執(zhí)行，并對證券經(jīng)紀(jì)人的違法和違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查取證和進(jìn)行查處；證券經(jīng)紀(jì)人協(xié)會或地方證券業(yè)協(xié)會主要通過制定證券經(jīng)紀(jì)人行業(yè)規(guī)范和職業(yè)準(zhǔn)則，定期不定期的對證券經(jīng)紀(jì)人實(shí)施培訓(xùn)和教育功能，以此來提高證券經(jīng)紀(jì)人的職業(yè)道德水準(zhǔn)和業(yè)務(wù)技能，保證證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)的合法性，另外，還協(xié)助證監(jiān)會教育和組織會員執(zhí)行有關(guān)證券經(jīng)紀(jì)人的有關(guān)法律法規(guī)，監(jiān)督和檢查會員所屬的證券經(jīng)紀(jì)人行為并對違法違規(guī)活動的會員給予處分，并授權(quán)投資者對證券經(jīng)紀(jì)人的投訴并調(diào)解他們之間的糾紛；證券公司而按法律法規(guī)制定證券經(jīng)紀(jì)人內(nèi)部管理辦法，對證券經(jīng)紀(jì)人實(shí)施具體的管理，有助于證券經(jīng)紀(jì)人正確執(zhí)行其職能，自覺抵御各種風(fēng)險(xiǎn)，為投資者提供良好的服務(wù)。不同級別所從事的業(yè)務(wù)范圍不同，高級可以從事全部的證券經(jīng)紀(jì)人業(yè)務(wù)，包括委托代理、投資咨詢和投資管理。由證券業(yè)協(xié)會建立證券經(jīng)紀(jì)人職業(yè)檔案、對證券經(jīng)紀(jì)人參加的業(yè)務(wù)培訓(xùn)、執(zhí)業(yè)經(jīng)歷、誠信記錄進(jìn)行跟蹤管理，并對證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)行為進(jìn)行注冊管理。屆時(shí)，經(jīng)紀(jì)人資源稀缺，人海戰(zhàn)術(shù)已經(jīng)無法實(shí)現(xiàn)的時(shí)候，以渠道為主的競爭將轉(zhuǎn)變?yōu)榻?jīng)紀(jì)人素質(zhì)的競爭。在美國，對證券經(jīng)紀(jì)人的管理和約束很大一部分是授權(quán)給全國證券商公會和經(jīng)紀(jì)公司。要真正發(fā)揮經(jīng)紀(jì)人的作用，需要針對以上風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)形成的原因采取一系列措施加以防范。他們普遍缺乏專門的訓(xùn)練、學(xué)歷層次不高，知識結(jié)構(gòu)不合理，其中不少沒有證券從業(yè)資格，嚴(yán)重缺乏與證券相關(guān)的專業(yè)知識，對上市公司報(bào)表、股票技術(shù)分析等知識知之甚少，有些甚至對經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的基本操作卻不太了解，他們的服務(wù)層次低，活動目標(biāo)是為券商爭奪客戶或獲取傭金。如2007年年底，許多券商借年底考核相繼對證券經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行了一次“整風(fēng)運(yùn)動”，券商被指“過河拆橋”，遭到證券經(jīng)紀(jì)人的強(qiáng)烈反對。有的證券經(jīng)紀(jì)人為了個(gè)人利益，運(yùn)用各種方式開展?fàn)I銷，探聽各家證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)經(jīng)營情況，甚至采取“挖角”的策略，不斷擴(kuò)大自己的客戶隊(duì)伍，并以此作為其與證券公司談判的籌碼，在同等交易量的情況下，經(jīng)紀(jì)人明顯趨向于提成高的營業(yè)部。特別在牛市行情下，經(jīng)紀(jì)人抱著一夜暴富的心理，想方設(shè)法避開營業(yè)與客戶私簽代客理財(cái)協(xié)議，結(jié)局往往都是慘敗。這些形式的聘用協(xié)議都是在否定公司自身與證券經(jīng)紀(jì)人間的勞動關(guān)系，強(qiáng)調(diào)二者之間所建立的聘用關(guān)系只是兩個(gè)法律主體之間的合作關(guān)系［２］。隨著市場的發(fā)展，經(jīng)紀(jì)人必將成為券商銷售網(wǎng)絡(luò)中的絕對主角，誰掌握了銷售渠道，誰就擁有了未來。如果不引起足夠的重視，證券經(jīng)紀(jì)人制度發(fā)展中存在的風(fēng)險(xiǎn)將成為券商完成第三方托管后的主要風(fēng)險(xiǎn)。Management.近年來，股市火爆，證券經(jīng)紀(jì)人在空前發(fā)展的同時(shí)卻積累了巨大的風(fēng)險(xiǎn)。作者單位：珠海城市職業(yè)技術(shù)學(xué)院經(jīng)濟(jì)管理系The risks and the possible guard measures related to the development of broker system in the securities industry Abstract: In the midst of 1990s, due to the petition and profitseeking motives, some securities firms have implemented the broker system. The effects are dual. For one thing, of this selfdeveloping process of the broker system has given the securities market a powerful drive. For another, it has done harm to some investors and securities firms themselves. In the recent years, because of the bullish market, the broker system has been developed fast。特別是近兩年，我國股市持續(xù)火爆，證券經(jīng)紀(jì)人隊(duì)伍更是得到了空前的發(fā)展。在法國、英國等許多國家的證券交易也是如此，而目前我國證券市場絕大多數(shù)中小投資者都是自己操作。（一）法律涉訴風(fēng)險(xiǎn)目前，證券公司對證券經(jīng)紀(jì)人的管理較為松散，具有涉訴風(fēng)險(xiǎn)。1．經(jīng)紀(jì)人盲目炒單引起的涉訴風(fēng)險(xiǎn)由于經(jīng)紀(jì)人收入主要靠提取客戶傭金，證券經(jīng)紀(jì)人會出于單純的利益驅(qū)動，缺乏客觀地對市場進(jìn)行分析和提供咨詢，出現(xiàn)盲目炒單現(xiàn)象，以獲取高手續(xù)費(fèi)回報(bào)，增大客戶交易成本和風(fēng)險(xiǎn)；在牛市行情中，一般客戶賠錢的少，盡管其收益往往落后于大盤，客戶
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