【正文】 434 開啟EDI還款資料本功能實現(xiàn)將已匯入的交易型態(tài)為買方還款的某筆EDI資料的開啟買方還款處理。以上為止就是買方多筆部分還款發(fā)票的全過程。圖表 4316r 輸入欄位說明依分行別篩選依照操作者的權(quán)限給出能夠操作的分行供操作者選擇依買方名稱篩選依照選擇的分行來篩選待處理交易中關(guān)聯(lián)的買方名稱發(fā)票幣別依據(jù)發(fā)票幣別來篩選要還款的資料賣方名稱依照選擇的EF買賣方關(guān)聯(lián)自動帶出待登錄發(fā)票的賣方名稱，不可輸入業(yè)務類別依照選擇的EF買賣方關(guān)聯(lián)自動帶出待登錄發(fā)票的業(yè)務類別，不可輸入保理商依照選擇的EF買賣方關(guān)聯(lián)自動帶出待登錄發(fā)票的保理商，不可輸入?yún)R款分類記錄匯款的類型，為可選輸入項。一般而言，買方還款時會將沖銷的發(fā)票余額先還原該買方(或保理商)的承保額度，即發(fā)票的承保余額。?扣除利息的順序為：本金利息[含調(diào)整]－ 欠息 欠息利息 表外復息 表外復息利息。實際入帳金額：系統(tǒng)會自動將發(fā)票余額帶入，請鍵入買方實際入帳之金額。發(fā)票幣別選擇發(fā)票幣別，為必選項賣方名稱依照選擇的EF買賣方關(guān)聯(lián)自動帶出待登錄發(fā)票的賣方名稱，不可輸入業(yè)務類別依照選擇的EF買賣方關(guān)聯(lián)自動帶出待登錄發(fā)票的業(yè)務類別，不可輸入保理商依照選擇的EF買賣方關(guān)聯(lián)自動帶出待登錄發(fā)票的保理商，不可輸入r 操作步驟詳解： 如圖表439，點擊依分行別篩選下拉框選擇還款業(yè)務所處分行，如圖表4310；注：該功能僅具有篩選作用，如果不選擇則預設(shè)為該操作人員所能操作的所有分行交易資料；圖表 4310 如圖表 439，點擊依買方名稱篩選啟動【買方名稱列表】窗口，如圖表 4311；圖表 4311 如圖表 4311中根據(jù)所列出的「流水號」、「買方名稱」、「買方代號」點選交易中的買方單選框，然后點擊OK，該頁面刷新后如圖表 4312；圖表 4312 如圖表 4312中根據(jù)所列出的「流水號」、「買方名稱」、「賣方名稱」、「保理商」、「業(yè)務類別」選擇相應EF買賣方關(guān)聯(lián)從而確定該交易；點擊OK后返回圖表 439所示的頁面 接下來選擇「發(fā)票幣別」，選擇了發(fā)票幣別后點擊篩選按鈕，則會篩選出所有該EF買賣方關(guān)聯(lián)相關(guān)的所有應付帳款資料，如下圖表 4313中下面列出的發(fā)票信息和交易信息所示：圖表4313r 輸入欄位說明交易項目選擇待處理交易的交易形態(tài)的交易項目，此項非必選項匯款分類記錄匯款的類型，為可選輸入項。若該筆帳款有融資行為(「融資余額」不為‘0’)，則會將「實際入帳金額」再扣除應收未收之費用及利息后，再去歸還本金。(1) EDI匯出相關(guān)檢查。若業(yè)務類別為雙保理且保理商的費用收取方式為按筆收取，此欄位才會顯示。交易信息帳戶幣別買方客戶帳號的幣別實際入帳金額系統(tǒng)會自動將發(fā)票余額帶入，請鍵入買方實際入帳之金額。以上為止就是篩選發(fā)票的全過程，下面將要介紹的是發(fā)票明細頁面的操作；Step 2). 還款處理 圖表 437r 欄位說明買賣方信息買方名稱所選擇的發(fā)票中對應的買方名稱，也就是交易中的買方賣方名稱所選擇的發(fā)票中對應的賣方名稱，也就是交易中的賣方業(yè)務類別所選擇的發(fā)票中對應的業(yè)務類別，也就是交易的類別保理商所選擇的發(fā)票中對應的保理商，也就是交易中的保理商交易項目所選擇的發(fā)票中對應的交易項目，也就是交易中根據(jù)交易型態(tài)（買方還款）來選擇的一個細化的交易項目，此項可能為空匯款分類所選擇的發(fā)票中對應的匯款類型，此項可能為空貨幣別所選擇的發(fā)票中對應的幣別，也就是交易中的幣別發(fā)票信息發(fā)票號碼該發(fā)票的號碼交易日期本筆交易進行時的系統(tǒng)日期發(fā)票余額該筆發(fā)票的余額，也就是待沖銷的金額融資余額賣方融資的余額,也就是賣方向銀行融資且尚未償還的金額可使用金額本筆發(fā)票可融資金額發(fā)票日買賣方的發(fā)票憑單的日期到期日該發(fā)票要求還款(沖銷)的最后期限應收帳款信息應收管理費是每筆發(fā)票登錄時向賣方客戶所收取的一筆帳款管理費用，通常是管理費率 發(fā)票金額應收處理費是每筆發(fā)票登錄時所收取的處理費用應收手續(xù)費是每筆發(fā)票融資時向賣方客戶所收取的一筆融資手續(xù)費用，通常是融資金額/融資成數(shù)*手續(xù)費率應付IF管理費是每筆發(fā)票登錄時應支付給IF保理商的一筆帳款管理費用，通常是IF管理費率 發(fā)票金額應付IF處理費是每筆發(fā)票登錄時應支付給IF保理商的處理費用利息攤提及收入信息總攤提利息：該筆帳款本月之前的利息。發(fā)票幣別選擇發(fā)票幣別，為必選項。注2：做過商糾設(shè)定但未做商糾解除的發(fā)票，做過壞帳核銷的發(fā)票不能做買方還款。r 網(wǎng)銀融資資料導入導入客戶從網(wǎng)銀做融資申請的資料。系統(tǒng)檢查時有任何一筆發(fā)票資料有問題會立即顯示錯誤信息；此時系統(tǒng)不會繼續(xù)完成融資處理。系統(tǒng)會進行下列檢查：(1). 借貸金額是否平衡。周期若利率為浮動方式，先選擇浮動的周期單位，可選擇月或天兩個單位；再輸入浮動的周期月數(shù)或天數(shù)?？?cè)谫Y系統(tǒng)會自動將所選擇的每筆帳款「可動撥余額」作加總，您也可以輸入本次賣方實際要求融資的金額。應收處理費將所選擇的單筆或多筆帳款資料的應收處理費(在帳款受讓登錄時應收取的處理費用)加總。利息結(jié)息方式若業(yè)務類型為應收，則可選擇月結(jié)息、季結(jié)息、利隨本清三種方式。(4) 點擊［篩選］系統(tǒng)將會自動帶出該賣方和該幣別的所有關(guān)聯(lián)信息和發(fā)票信息，將該幣別下的所有「發(fā)票余額」及「可動撥余額」不為‘0’并且發(fā)票未到期日的所有已受讓發(fā)票資料顯示于頁面下方列表(見圖表423)，并依據(jù)「到期日」先后順序排列。點擊匯入，則將此電子文檔的發(fā)票匯入了系統(tǒng)，執(zhí)行完畢后請接著執(zhí)行【發(fā)票批次轉(zhuǎn)檔】功能，將剛剛匯入的發(fā)票轉(zhuǎn)檔。點擊提交，則將此發(fā)票資料連動到了系統(tǒng)，執(zhí)行完畢后請接著執(zhí)行【發(fā)票批次轉(zhuǎn)檔】功能，將剛剛連動的發(fā)票轉(zhuǎn)成暫存檔。完成「實際還款金額」設(shè)置后就可點擊執(zhí)行按鈕，確認提示信息后，該管理費匯出資料成為暫存檔資料，需經(jīng)主管放行才會正式生效。(3) 點擊篩選。執(zhí)行本功能將記錄對于應付國外保理商(Import Factor)的費用進行處理的結(jié)果。? 額度連動承保系統(tǒng)是根據(jù)設(shè)定在【EF買賣方關(guān)聯(lián)設(shè)定】功能內(nèi)的「承保成數(shù)」欄位而檢查/扣除承保的。若IF保理商是FCI成員，繼續(xù)檢查買賣方是否有FCI代號：若無系統(tǒng)會在消息頁面顯示警告信息。(8) 選擇資料。(3) 選擇「交易幣別」。412 發(fā)票批次轉(zhuǎn)檔在完成多筆發(fā)票批次登錄作業(yè)后，必須執(zhí)行本功能將登錄之發(fā)票轉(zhuǎn)為暫存檔。(1) 輸入「發(fā)票號碼」及「發(fā)票金額」。對于國內(nèi)保理業(yè)務，擔保付款日為融資到期日；對于出口保理和直接保理業(yè)務，擔保付款日為發(fā)票到期日+關(guān)聯(lián)設(shè)定的擔保付款期間。幣別依照選擇的EF買賣方關(guān)聯(lián)的業(yè)務類別設(shè)定的預設(shè)幣別自動帶出，可以修改交易的幣別，為必選項。圖表411將鼠標移動到次級功能【發(fā)票登錄作業(yè)】后，會出現(xiàn)次級功能菜單，點擊次級功能項即可進入相關(guān)功能。圖表 326一般功能按鈕說明：回到上一層目錄返回到系統(tǒng)首頁通過選擇發(fā)票基本信息，篩選符合的發(fā)票資料清除選的資料，重新設(shè)置確定選擇的發(fā)票或交易信息后，進入下一處理頁面確定選擇的發(fā)票或交易信息后，系統(tǒng)自動處理交易相關(guān)金額，進入下一處理頁面確定選擇的發(fā)票或交易信息后，進入下一處理頁面325 欄位說明設(shè)定參數(shù)時，有些欄位為該參數(shù)建立之必要欄位，有些則僅供系統(tǒng)交易時參考，畫面中以欄位的文字顏色區(qū)分之：u 紅色：表示該欄位為必須輸入之欄位，結(jié)束或儲存作業(yè)時系統(tǒng)會檢查必須輸入的欄位是否已經(jīng)輸入，若未輸入則會顯示錯誤信息且無法儲存。圖表 311圖表 312若出現(xiàn)『用戶代號或密碼錯誤』之信息(如圖表313)，表示輸入之用戶代號或密碼錯誤，請點選返回回到(如圖表311),重新輸入一次。關(guān)于系統(tǒng)功能授權(quán)部分請參考【上海浦東發(fā)展銀行保理系統(tǒng)維護手冊】。? 收支申報信息下載提供對系統(tǒng)產(chǎn)生的收支申報信息的下載和列表顯示功能。? EF EDI匯入：將獲取的EF系統(tǒng)的EDI報文資料做匯入處理。? IF商糾設(shè)定：凍結(jié)發(fā)生糾紛的帳款。? 發(fā)票承保明細查詢：提供對買方承保余額明細的查詢? 融資轉(zhuǎn)形態(tài)：把保理融資現(xiàn)有貸款狀態(tài)轉(zhuǎn)到另外一種狀態(tài)，但必須符合“不能回轉(zhuǎn)、自己轉(zhuǎn)自己”的交易規(guī)則。并同時調(diào)整賣方(出口商)的融資可動撥金額。[CSPS]字樣及[ Commercial Schedule Payment System ]為天逸公司專為國內(nèi)外金融機構(gòu)研發(fā)的國內(nèi)/國外應收帳款轉(zhuǎn)讓業(yè)務自動化應用系統(tǒng)，其所有權(quán)利應予以保留。天逸公司聲明保留對該軟件或信息的著作權(quán)及其它受合法保障智慧財產(chǎn)權(quán)的所有權(quán)，因此任何形式的使用、拷貝或其它行為均應遵守各相關(guān)契約的規(guī)定。? 賣方還款：提供賣方(出口商)定期或不定期還本繳息的作業(yè)。? 利息調(diào)整：對有融資行為的發(fā)票做調(diào)整利息處理。? IF壞帳核銷：當帳款發(fā)生呆帳時，提供保理商將該筆交易轉(zhuǎn)銷呆帳并且自當日起停止計息之作業(yè)。? IF EDI信息補充：提供對IF系統(tǒng)交易放行時產(chǎn)生的MSG資料進行查詢和信息補充。? IF匯入EDI資料查詢：提供對獲取的IF系統(tǒng)的EDI資料明細內(nèi)容查詢。121 手冊范圍操作手冊內(nèi)所介紹之功能包含國內(nèi)國際應收帳款出口及國內(nèi)保理業(yè)務、進口保理業(yè)務、EDI匯出匯入處理、收支申報信息處理。第3章 共同畫面操作說明31 如何進入/離開系統(tǒng)311 進入系統(tǒng)欲進入本系統(tǒng)，只要在IE瀏覽器中。自動登出操作系統(tǒng)后，系統(tǒng)會顯示『您已不在線上，請重新登錄』(如圖表316)，請點擊返回回到登錄畫面(如圖表311)圖表 31632 畫面說明以下將針對系統(tǒng)幾個主要之畫面進行介紹及操作說明。圖表32將鼠標移動到【交易作業(yè)－出口及國內(nèi)保理】后，會出現(xiàn)次功能群組菜單，點擊次級功能項即可進入相應功能。買方名稱依照選擇的EF買賣方關(guān)聯(lián)自動帶出待登錄發(fā)票的買方名稱，不可輸入。若資料很多時，可以在搜尋處依據(jù)指示直接輸入搜尋值，系統(tǒng)即會自動尋找。(保理商)處理費金額：為國外保理商(Import Factor)向本行所收取之每筆帳款的處理費，它是針對(保理商)處理費幣別的費用，實際處理時系統(tǒng)收取的費用，是按照兌換為交易幣別處理的。此時您可以針對該組EF買賣方關(guān)聯(lián)繼續(xù)錄入其它發(fā)票資料；或者也可以回到上層頁面重新選擇關(guān)聯(lián)后，再登錄該組EF買賣方關(guān)聯(lián)的發(fā)票資料。(2) 選擇賣方名稱。(6) 選擇「是否通知買方」。系統(tǒng)在執(zhí)行轉(zhuǎn)檔時，會進行下列檢查：(1).EDI匯出相關(guān)檢查。若此交易之帳務中有會計科目與額度連動，則系統(tǒng)會進行額度檢查并預扣額度。r 其它功能說明已/未受讓發(fā)票切換發(fā)票經(jīng)過批次轉(zhuǎn)檔后，系統(tǒng)并不會自動清除已轉(zhuǎn)檔之資料，只是會注記為已受讓發(fā)票。點擊q會出現(xiàn)下拉式菜單，列出所有幣別名稱供您選擇。圖表4112r 欄位說明買賣方信息保理商帶入前一頁面選擇的保理商交易種類帶入前一頁面選擇的交易種類匯款分類帶入前一頁面輸入的匯款類型發(fā)票幣別帶入前一頁面選擇的發(fā)票幣別選擇日期起始日帶入前一頁面選擇的起始日迄日帶入前一頁面選擇的迄日交易信息實際還款金額實際匯出費用的金額，此項為必輸項相關(guān)信息應付保理商管理費本行應支付國外保理商(Import Factor)的帳款管理費用總和已付保理商管理費本行已向國外保理商(Import Factor)支付的帳款管理費用總和應付保理商處理費（兌換幣）本行應支付國外保理商(Import Factor)的處理費用總和已付保理商處理費本行已向國外保理商(Import Factor)支付的處理費用總和(4) 輸入實際還款金額。移動8至賣方名稱并點擊左鍵一下，此時會彈出一小窗口顯示分行內(nèi)的賣方資料，在欲選擇的賣方資料上點選8左鍵一下后會出現(xiàn)『賣方名稱列表』窗口，顯示該選擇范圍內(nèi)的所有賣方資料，選擇賣方名稱后點擊OK后會出現(xiàn)『EF買賣方關(guān)聯(lián)資料』窗口，顯示與該賣方建立有EF買賣方關(guān)聯(lián)的資料。(2) 選擇檔案類型。(2) 選擇EF買賣方關(guān)聯(lián)資料移動8至賣方名稱并點擊左鍵一下，此時會彈出一小窗口顯示分行條件內(nèi)的賣方資料，在欲選擇的賣方資料上點選8左鍵一下后會出現(xiàn)『賣方名稱列表』窗口，顯示該選擇范圍內(nèi)的所有賣方資料。應收 若利息收取方式為預收預收 圖表424r 相關(guān)欄位說明賣方名稱系統(tǒng)自動帶出此關(guān)聯(lián)的賣方，即申請融資的賣方。如果頁面選擇的是“異地”預收利息金額=Round(交易金額(OrinPrinAmt)*利率*(融資到期日＋3當前營業(yè)日)/基礎(chǔ)計息日)。積欠手續(xù)費系統(tǒng)自動帶出所點選的帳款資料尚未收取的應收融資手續(xù)費的總和還積欠手續(xù)費系統(tǒng)自動帶出所點選的帳款資料尚未收取的應收融資手續(xù)費總和，并且會在此次融資作業(yè)中內(nèi)扣未收之手續(xù)費。利率自動顯示該幣別下該利率種類的利率值。若在此欄位中輸入費率，則所選擇的帳款資料之手續(xù)費會都用此費率計算手續(xù)費。若超過賣方、買方中心廠或買方上層集團的中心廠的可動撥融資額度，則系統(tǒng)會出現(xiàn)錯誤（由錯誤級別來確定信息提示）信息且不允許動撥。? 在處理【出口及國內(nèi)保理處理】的交易時，若超過承保額度獲到期日時，系統(tǒng)會顯示警告信息，但仍可繼續(xù)執(zhí)行并儲存。 開啟EDI還款資料：主要是針對匯入的某筆EDI資料做開啟還款處理。 【交易作業(yè)－出口及國內(nèi)保理—買方還款作業(yè)—買方單筆還款作業(yè)】Step 1). 選擇發(fā)票資料