【正文】 434 開啟EDI還款資料本功能實(shí)現(xiàn)將已匯入的交易型態(tài)為買方還款的某筆EDI資料的開啟買方還款處理。以上為止就是買方多筆部分還款發(fā)票的全過(guò)程。圖表 4316r 輸入欄位說(shuō)明依分行別篩選依照操作者的權(quán)限給出能夠操作的分行供操作者選擇依買方名稱篩選依照選擇的分行來(lái)篩選待處理交易中關(guān)聯(lián)的買方名稱發(fā)票幣別依據(jù)發(fā)票幣別來(lái)篩選要還款的資料賣方名稱依照選擇的EF買賣方關(guān)聯(lián)自動(dòng)帶出待登錄發(fā)票的賣方名稱，不可輸入業(yè)務(wù)類別依照選擇的EF買賣方關(guān)聯(lián)自動(dòng)帶出待登錄發(fā)票的業(yè)務(wù)類別，不可輸入保理商依照選擇的EF買賣方關(guān)聯(lián)自動(dòng)帶出待登錄發(fā)票的保理商，不可輸入?yún)R款分類記錄匯款的類型，為可選輸入項(xiàng)。一般而言，買方還款時(shí)會(huì)將沖銷的發(fā)票余額先還原該買方(或保理商)的承保額度，即發(fā)票的承保余額。?扣除利息的順序?yàn)椋罕窘鹄含調(diào)整]－ 欠息 欠息利息 表外復(fù)息 表外復(fù)息利息。實(shí)際入帳金額：系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)將發(fā)票余額帶入，請(qǐng)鍵入買方實(shí)際入帳之金額。發(fā)票幣別選擇發(fā)票幣別，為必選項(xiàng)賣方名稱依照選擇的EF買賣方關(guān)聯(lián)自動(dòng)帶出待登錄發(fā)票的賣方名稱，不可輸入業(yè)務(wù)類別依照選擇的EF買賣方關(guān)聯(lián)自動(dòng)帶出待登錄發(fā)票的業(yè)務(wù)類別，不可輸入保理商依照選擇的EF買賣方關(guān)聯(lián)自動(dòng)帶出待登錄發(fā)票的保理商，不可輸入r 操作步驟詳解： 如圖表439，點(diǎn)擊依分行別篩選下拉框選擇還款業(yè)務(wù)所處分行，如圖表4310；注：該功能僅具有篩選作用，如果不選擇則預(yù)設(shè)為該操作人員所能操作的所有分行交易資料；圖表 4310 如圖表 439，點(diǎn)擊依買方名稱篩選啟動(dòng)【買方名稱列表】窗口，如圖表 4311；圖表 4311 如圖表 4311中根據(jù)所列出的「流水號(hào)」、「買方名稱」、「買方代號(hào)」點(diǎn)選交易中的買方單選框，然后點(diǎn)擊OK，該頁(yè)面刷新后如圖表 4312；圖表 4312 如圖表 4312中根據(jù)所列出的「流水號(hào)」、「買方名稱」、「賣方名稱」、「保理商」、「業(yè)務(wù)類別」選擇相應(yīng)EF買賣方關(guān)聯(lián)從而確定該交易；點(diǎn)擊OK后返回圖表 439所示的頁(yè)面 接下來(lái)選擇「發(fā)票幣別」，選擇了發(fā)票幣別后點(diǎn)擊篩選按鈕，則會(huì)篩選出所有該EF買賣方關(guān)聯(lián)相關(guān)的所有應(yīng)付帳款資料，如下圖表 4313中下面列出的發(fā)票信息和交易信息所示：圖表4313r 輸入欄位說(shuō)明交易項(xiàng)目選擇待處理交易的交易形態(tài)的交易項(xiàng)目，此項(xiàng)非必選項(xiàng)匯款分類記錄匯款的類型，為可選輸入項(xiàng)。若該筆帳款有融資行為(「融資余額」不為‘0’)，則會(huì)將「實(shí)際入帳金額」再扣除應(yīng)收未收之費(fèi)用及利息后，再去歸還本金。(1) EDI匯出相關(guān)檢查。若業(yè)務(wù)類別為雙保理且保理商的費(fèi)用收取方式為按筆收取，此欄位才會(huì)顯示。交易信息帳戶幣別買方客戶帳號(hào)的幣別實(shí)際入帳金額系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)將發(fā)票余額帶入，請(qǐng)鍵入買方實(shí)際入帳之金額。以上為止就是篩選發(fā)票的全過(guò)程，下面將要介紹的是發(fā)票明細(xì)頁(yè)面的操作；Step 2). 還款處理 圖表 437r 欄位說(shuō)明買賣方信息買方名稱所選擇的發(fā)票中對(duì)應(yīng)的買方名稱，也就是交易中的買方賣方名稱所選擇的發(fā)票中對(duì)應(yīng)的賣方名稱，也就是交易中的賣方業(yè)務(wù)類別所選擇的發(fā)票中對(duì)應(yīng)的業(yè)務(wù)類別，也就是交易的類別保理商所選擇的發(fā)票中對(duì)應(yīng)的保理商，也就是交易中的保理商交易項(xiàng)目所選擇的發(fā)票中對(duì)應(yīng)的交易項(xiàng)目，也就是交易中根據(jù)交易型態(tài)（買方還款）來(lái)選擇的一個(gè)細(xì)化的交易項(xiàng)目，此項(xiàng)可能為空匯款分類所選擇的發(fā)票中對(duì)應(yīng)的匯款類型，此項(xiàng)可能為空貨幣別所選擇的發(fā)票中對(duì)應(yīng)的幣別，也就是交易中的幣別發(fā)票信息發(fā)票號(hào)碼該發(fā)票的號(hào)碼交易日期本筆交易進(jìn)行時(shí)的系統(tǒng)日期發(fā)票余額該筆發(fā)票的余額，也就是待沖銷的金額融資余額賣方融資的余額,也就是賣方向銀行融資且尚未償還的金額可使用金額本筆發(fā)票可融資金額發(fā)票日買賣方的發(fā)票憑單的日期到期日該發(fā)票要求還款(沖銷)的最后期限應(yīng)收帳款信息應(yīng)收管理費(fèi)是每筆發(fā)票登錄時(shí)向賣方客戶所收取的一筆帳款管理費(fèi)用，通常是管理費(fèi)率 發(fā)票金額應(yīng)收處理費(fèi)是每筆發(fā)票登錄時(shí)所收取的處理費(fèi)用應(yīng)收手續(xù)費(fèi)是每筆發(fā)票融資時(shí)向賣方客戶所收取的一筆融資手續(xù)費(fèi)用，通常是融資金額/融資成數(shù)*手續(xù)費(fèi)率應(yīng)付IF管理費(fèi)是每筆發(fā)票登錄時(shí)應(yīng)支付給IF保理商的一筆帳款管理費(fèi)用，通常是IF管理費(fèi)率 發(fā)票金額應(yīng)付IF處理費(fèi)是每筆發(fā)票登錄時(shí)應(yīng)支付給IF保理商的處理費(fèi)用利息攤提及收入信息總攤提利息：該筆帳款本月之前的利息。發(fā)票幣別選擇發(fā)票幣別，為必選項(xiàng)。注2：做過(guò)商糾設(shè)定但未做商糾解除的發(fā)票，做過(guò)壞帳核銷的發(fā)票不能做買方還款。r 網(wǎng)銀融資資料導(dǎo)入導(dǎo)入客戶從網(wǎng)銀做融資申請(qǐng)的資料。系統(tǒng)檢查時(shí)有任何一筆發(fā)票資料有問(wèn)題會(huì)立即顯示錯(cuò)誤信息；此時(shí)系統(tǒng)不會(huì)繼續(xù)完成融資處理。系統(tǒng)會(huì)進(jìn)行下列檢查：(1). 借貸金額是否平衡。周期若利率為浮動(dòng)方式，先選擇浮動(dòng)的周期單位，可選擇月或天兩個(gè)單位；再輸入浮動(dòng)的周期月數(shù)或天數(shù)?？?cè)谫Y系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)將所選擇的每筆帳款「可動(dòng)撥余額」作加總，您也可以輸入本次賣方實(shí)際要求融資的金額。應(yīng)收處理費(fèi)將所選擇的單筆或多筆帳款資料的應(yīng)收處理費(fèi)(在帳款受讓登錄時(shí)應(yīng)收取的處理費(fèi)用)加總。利息結(jié)息方式若業(yè)務(wù)類型為應(yīng)收，則可選擇月結(jié)息、季結(jié)息、利隨本清三種方式。(4) 點(diǎn)擊［篩選］系統(tǒng)將會(huì)自動(dòng)帶出該賣方和該幣別的所有關(guān)聯(lián)信息和發(fā)票信息，將該幣別下的所有「發(fā)票余額」及「可動(dòng)撥余額」不為‘0’并且發(fā)票未到期日的所有已受讓發(fā)票資料顯示于頁(yè)面下方列表(見(jiàn)圖表423)，并依據(jù)「到期日」先后順序排列。點(diǎn)擊匯入，則將此電子文檔的發(fā)票匯入了系統(tǒng)，執(zhí)行完畢后請(qǐng)接著執(zhí)行【發(fā)票批次轉(zhuǎn)檔】功能，將剛剛匯入的發(fā)票轉(zhuǎn)檔。點(diǎn)擊提交，則將此發(fā)票資料連動(dòng)到了系統(tǒng)，執(zhí)行完畢后請(qǐng)接著執(zhí)行【發(fā)票批次轉(zhuǎn)檔】功能，將剛剛連動(dòng)的發(fā)票轉(zhuǎn)成暫存檔。完成「實(shí)際還款金額」設(shè)置后就可點(diǎn)擊執(zhí)行按鈕，確認(rèn)提示信息后，該管理費(fèi)匯出資料成為暫存檔資料，需經(jīng)主管放行才會(huì)正式生效。(3) 點(diǎn)擊篩選。執(zhí)行本功能將記錄對(duì)于應(yīng)付國(guó)外保理商(Import Factor)的費(fèi)用進(jìn)行處理的結(jié)果。? 額度連動(dòng)承保系統(tǒng)是根據(jù)設(shè)定在【EF買賣方關(guān)聯(lián)設(shè)定】功能內(nèi)的「承保成數(shù)」欄位而檢查/扣除承保的。若IF保理商是FCI成員，繼續(xù)檢查買賣方是否有FCI代號(hào)：若無(wú)系統(tǒng)會(huì)在消息頁(yè)面顯示警告信息。(8) 選擇資料。(3) 選擇「交易幣別」。412 發(fā)票批次轉(zhuǎn)檔在完成多筆發(fā)票批次登錄作業(yè)后，必須執(zhí)行本功能將登錄之發(fā)票轉(zhuǎn)為暫存檔。(1) 輸入「發(fā)票號(hào)碼」及「發(fā)票金額」。對(duì)于國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)，擔(dān)保付款日為融資到期日；對(duì)于出口保理和直接保理業(yè)務(wù)，擔(dān)保付款日為發(fā)票到期日+關(guān)聯(lián)設(shè)定的擔(dān)保付款期間。幣別依照選擇的EF買賣方關(guān)聯(lián)的業(yè)務(wù)類別設(shè)定的預(yù)設(shè)幣別自動(dòng)帶出，可以修改交易的幣別，為必選項(xiàng)。圖表411將鼠標(biāo)移動(dòng)到次級(jí)功能【發(fā)票登錄作業(yè)】后，會(huì)出現(xiàn)次級(jí)功能菜單，點(diǎn)擊次級(jí)功能項(xiàng)即可進(jìn)入相關(guān)功能。圖表 326一般功能按鈕說(shuō)明：回到上一層目錄返回到系統(tǒng)首頁(yè)通過(guò)選擇發(fā)票基本信息，篩選符合的發(fā)票資料清除選的資料，重新設(shè)置確定選擇的發(fā)票或交易信息后，進(jìn)入下一處理頁(yè)面確定選擇的發(fā)票或交易信息后，系統(tǒng)自動(dòng)處理交易相關(guān)金額，進(jìn)入下一處理頁(yè)面確定選擇的發(fā)票或交易信息后，進(jìn)入下一處理頁(yè)面325 欄位說(shuō)明設(shè)定參數(shù)時(shí)，有些欄位為該參數(shù)建立之必要欄位，有些則僅供系統(tǒng)交易時(shí)參考，畫面中以欄位的文字顏色區(qū)分之：u 紅色：表示該欄位為必須輸入之欄位，結(jié)束或儲(chǔ)存作業(yè)時(shí)系統(tǒng)會(huì)檢查必須輸入的欄位是否已經(jīng)輸入，若未輸入則會(huì)顯示錯(cuò)誤信息且無(wú)法儲(chǔ)存。圖表 311圖表 312若出現(xiàn)『用戶代號(hào)或密碼錯(cuò)誤』之信息(如圖表313)，表示輸入之用戶代號(hào)或密碼錯(cuò)誤，請(qǐng)點(diǎn)選返回回到(如圖表311),重新輸入一次。關(guān)于系統(tǒng)功能授權(quán)部分請(qǐng)參考【上海浦東發(fā)展銀行保理系統(tǒng)維護(hù)手冊(cè)】。? 收支申報(bào)信息下載提供對(duì)系統(tǒng)產(chǎn)生的收支申報(bào)信息的下載和列表顯示功能。? EF EDI匯入：將獲取的EF系統(tǒng)的EDI報(bào)文資料做匯入處理。? IF商糾設(shè)定：凍結(jié)發(fā)生糾紛的帳款。? 發(fā)票承保明細(xì)查詢：提供對(duì)買方承保余額明細(xì)的查詢? 融資轉(zhuǎn)形態(tài)：把保理融資現(xiàn)有貸款狀態(tài)轉(zhuǎn)到另外一種狀態(tài)，但必須符合“不能回轉(zhuǎn)、自己轉(zhuǎn)自己”的交易規(guī)則。并同時(shí)調(diào)整賣方(出口商)的融資可動(dòng)撥金額。[CSPS]字樣及[ Commercial Schedule Payment System ]為天逸公司專為國(guó)內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)研發(fā)的國(guó)內(nèi)/國(guó)外應(yīng)收帳款轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)自動(dòng)化應(yīng)用系統(tǒng)，其所有權(quán)利應(yīng)予以保留。天逸公司聲明保留對(duì)該軟件或信息的著作權(quán)及其它受合法保障智慧財(cái)產(chǎn)權(quán)的所有權(quán)，因此任何形式的使用、拷貝或其它行為均應(yīng)遵守各相關(guān)契約的規(guī)定。? 賣方還款：提供賣方(出口商)定期或不定期還本繳息的作業(yè)。? 利息調(diào)整：對(duì)有融資行為的發(fā)票做調(diào)整利息處理。? IF壞帳核銷：當(dāng)帳款發(fā)生呆帳時(shí)，提供保理商將該筆交易轉(zhuǎn)銷呆帳并且自當(dāng)日起停止計(jì)息之作業(yè)。? IF EDI信息補(bǔ)充：提供對(duì)IF系統(tǒng)交易放行時(shí)產(chǎn)生的MSG資料進(jìn)行查詢和信息補(bǔ)充。? IF匯入EDI資料查詢：提供對(duì)獲取的IF系統(tǒng)的EDI資料明細(xì)內(nèi)容查詢。121 手冊(cè)范圍操作手冊(cè)內(nèi)所介紹之功能包含國(guó)內(nèi)國(guó)際應(yīng)收帳款出口及國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)、進(jìn)口保理業(yè)務(wù)、EDI匯出匯入處理、收支申報(bào)信息處理。第3章 共同畫面操作說(shuō)明31 如何進(jìn)入/離開系統(tǒng)311 進(jìn)入系統(tǒng)欲進(jìn)入本系統(tǒng)，只要在IE瀏覽器中。自動(dòng)登出操作系統(tǒng)后，系統(tǒng)會(huì)顯示『您已不在線上，請(qǐng)重新登錄』(如圖表316)，請(qǐng)點(diǎn)擊返回回到登錄畫面(如圖表311)圖表 31632 畫面說(shuō)明以下將針對(duì)系統(tǒng)幾個(gè)主要之畫面進(jìn)行介紹及操作說(shuō)明。圖表32將鼠標(biāo)移動(dòng)到【交易作業(yè)－出口及國(guó)內(nèi)保理】后，會(huì)出現(xiàn)次功能群組菜單，點(diǎn)擊次級(jí)功能項(xiàng)即可進(jìn)入相應(yīng)功能。買方名稱依照選擇的EF買賣方關(guān)聯(lián)自動(dòng)帶出待登錄發(fā)票的買方名稱，不可輸入。若資料很多時(shí)，可以在搜尋處依據(jù)指示直接輸入搜尋值，系統(tǒng)即會(huì)自動(dòng)尋找。(保理商)處理費(fèi)金額：為國(guó)外保理商(Import Factor)向本行所收取之每筆帳款的處理費(fèi)，它是針對(duì)(保理商)處理費(fèi)幣別的費(fèi)用，實(shí)際處理時(shí)系統(tǒng)收取的費(fèi)用，是按照兌換為交易幣別處理的。此時(shí)您可以針對(duì)該組EF買賣方關(guān)聯(lián)繼續(xù)錄入其它發(fā)票資料；或者也可以回到上層頁(yè)面重新選擇關(guān)聯(lián)后，再登錄該組EF買賣方關(guān)聯(lián)的發(fā)票資料。(2) 選擇賣方名稱。(6) 選擇「是否通知買方」。系統(tǒng)在執(zhí)行轉(zhuǎn)檔時(shí)，會(huì)進(jìn)行下列檢查：(1).EDI匯出相關(guān)檢查。若此交易之帳務(wù)中有會(huì)計(jì)科目與額度連動(dòng)，則系統(tǒng)會(huì)進(jìn)行額度檢查并預(yù)扣額度。r 其它功能說(shuō)明已/未受讓發(fā)票切換發(fā)票經(jīng)過(guò)批次轉(zhuǎn)檔后，系統(tǒng)并不會(huì)自動(dòng)清除已轉(zhuǎn)檔之資料，只是會(huì)注記為已受讓發(fā)票。點(diǎn)擊q會(huì)出現(xiàn)下拉式菜單，列出所有幣別名稱供您選擇。圖表4112r 欄位說(shuō)明買賣方信息保理商帶入前一頁(yè)面選擇的保理商交易種類帶入前一頁(yè)面選擇的交易種類匯款分類帶入前一頁(yè)面輸入的匯款類型發(fā)票幣別帶入前一頁(yè)面選擇的發(fā)票幣別選擇日期起始日帶入前一頁(yè)面選擇的起始日迄日帶入前一頁(yè)面選擇的迄日交易信息實(shí)際還款金額實(shí)際匯出費(fèi)用的金額，此項(xiàng)為必輸項(xiàng)相關(guān)信息應(yīng)付保理商管理費(fèi)本行應(yīng)支付國(guó)外保理商(Import Factor)的帳款管理費(fèi)用總和已付保理商管理費(fèi)本行已向國(guó)外保理商(Import Factor)支付的帳款管理費(fèi)用總和應(yīng)付保理商處理費(fèi)（兌換幣）本行應(yīng)支付國(guó)外保理商(Import Factor)的處理費(fèi)用總和已付保理商處理費(fèi)本行已向國(guó)外保理商(Import Factor)支付的處理費(fèi)用總和(4) 輸入實(shí)際還款金額。移動(dòng)8至賣方名稱并點(diǎn)擊左鍵一下，此時(shí)會(huì)彈出一小窗口顯示分行內(nèi)的賣方資料，在欲選擇的賣方資料上點(diǎn)選8左鍵一下后會(huì)出現(xiàn)『賣方名稱列表』窗口，顯示該選擇范圍內(nèi)的所有賣方資料，選擇賣方名稱后點(diǎn)擊OK后會(huì)出現(xiàn)『EF買賣方關(guān)聯(lián)資料』窗口，顯示與該賣方建立有EF買賣方關(guān)聯(lián)的資料。(2) 選擇檔案類型。(2) 選擇EF買賣方關(guān)聯(lián)資料移動(dòng)8至賣方名稱并點(diǎn)擊左鍵一下，此時(shí)會(huì)彈出一小窗口顯示分行條件內(nèi)的賣方資料，在欲選擇的賣方資料上點(diǎn)選8左鍵一下后會(huì)出現(xiàn)『賣方名稱列表』窗口，顯示該選擇范圍內(nèi)的所有賣方資料。應(yīng)收 若利息收取方式為預(yù)收預(yù)收 圖表424r 相關(guān)欄位說(shuō)明賣方名稱系統(tǒng)自動(dòng)帶出此關(guān)聯(lián)的賣方，即申請(qǐng)融資的賣方。如果頁(yè)面選擇的是“異地”預(yù)收利息金額=Round(交易金額(OrinPrinAmt)*利率*(融資到期日＋3當(dāng)前營(yíng)業(yè)日)/基礎(chǔ)計(jì)息日)。積欠手續(xù)費(fèi)系統(tǒng)自動(dòng)帶出所點(diǎn)選的帳款資料尚未收取的應(yīng)收融資手續(xù)費(fèi)的總和還積欠手續(xù)費(fèi)系統(tǒng)自動(dòng)帶出所點(diǎn)選的帳款資料尚未收取的應(yīng)收融資手續(xù)費(fèi)總和，并且會(huì)在此次融資作業(yè)中內(nèi)扣未收之手續(xù)費(fèi)。利率自動(dòng)顯示該幣別下該利率種類的利率值。若在此欄位中輸入費(fèi)率，則所選擇的帳款資料之手續(xù)費(fèi)會(huì)都用此費(fèi)率計(jì)算手續(xù)費(fèi)。若超過(guò)賣方、買方中心廠或買方上層集團(tuán)的中心廠的可動(dòng)撥融資額度，則系統(tǒng)會(huì)出現(xiàn)錯(cuò)誤（由錯(cuò)誤級(jí)別來(lái)確定信息提示）信息且不允許動(dòng)撥。? 在處理【出口及國(guó)內(nèi)保理處理】的交易時(shí)，若超過(guò)承保額度獲到期日時(shí)，系統(tǒng)會(huì)顯示警告信息，但仍可繼續(xù)執(zhí)行并儲(chǔ)存。 開啟EDI還款資料：主要是針對(duì)匯入的某筆EDI資料做開啟還款處理。 【交易作業(yè)－出口及國(guó)內(nèi)保理—買方還款作業(yè)—買方單筆還款作業(yè)】Step 1). 選擇發(fā)票資料