【正文】 第二百二十一條 本章程以中文書寫，其它任何語種或不同版本的章程與本章程有歧義時(shí)，以在中國(guó)人民銀行最近一次核準(zhǔn)登記后的中文版章程為準(zhǔn)。清算組人員因故意或重大過失給本行或債權(quán)人造成損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。第二百一十條 清算組在清理本行財(cái)產(chǎn)、編制資產(chǎn)負(fù)債表和財(cái)產(chǎn)清單后，應(yīng)制定清算方案，并報(bào)股東大會(huì)或有關(guān)主管機(jī)關(guān)確認(rèn)。本行因有本節(jié)前條（四）項(xiàng)情形而解散的，由有關(guān)主管機(jī)關(guān)組織股東、有關(guān)機(jī)關(guān)及專業(yè)人員成立清算組進(jìn)行清算。本行合并后，合并各方的債權(quán)、債務(wù)，由合并后存續(xù)的公司或新設(shè)的公司承繼。本行合并可采取吸收合并和新設(shè)合并兩種形式。第一百九十條 本行發(fā)出的通知，以公告方式進(jìn)行的，一經(jīng)公告，視為所有相關(guān)人員收到通知。第一百八十四條 經(jīng)本行聘用的會(huì)計(jì)師事務(wù)所享有下列權(quán)利：（一）查閱本行財(cái)務(wù)報(bào)表、記錄和憑證，并有權(quán)要求本行的董事、行長(zhǎng)或其他高級(jí)管理人員提供有關(guān)的資料和說明；（二）要求本行提供為會(huì)計(jì)師事務(wù)所履行職務(wù)所必需的其它本行的資料和說明；（三）列席股東大會(huì)，獲得股東大會(huì)的通知或與股東大會(huì)有關(guān)的其它信息，在股東大會(huì)上就涉及其作為本行聘用的會(huì)計(jì)師事務(wù)所的事宜發(fā)言。第一百七十八條 本行可以采取現(xiàn)金或股份方式分配股利。本行的資產(chǎn)，不以任何個(gè)人名義開立帳戶存儲(chǔ)。 監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)有記錄，出席會(huì)議的監(jiān)事和記錄人，應(yīng)在會(huì)議記錄上簽名。在報(bào)送股東大會(huì)審議前，應(yīng)當(dāng)抄送董事會(huì)。第二節(jié) 監(jiān)事會(huì)第一百六十三條 本行設(shè)監(jiān)事會(huì)。第一百五十八條 監(jiān)事每屆任期三年。第一百五十三條 財(cái)務(wù)總監(jiān)不得由本行董事會(huì)正、副董事長(zhǎng)，正、副行長(zhǎng)或財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人兼任。第一百五十條 行長(zhǎng)可在任期屆滿以前提出辭職。高級(jí)管理層不得阻撓、妨礙監(jiān)事會(huì)依權(quán)進(jìn)行的檢查、審計(jì)等活動(dòng)。第一百四十條 本行行長(zhǎng)應(yīng)符合中國(guó)人民銀行規(guī)定的任職資格。本章程第八十五條規(guī)定不得擔(dān)任本行董事的情形適用于董事會(huì)秘書。只有2名獨(dú)立董事的，提請(qǐng)召開臨時(shí)股東大會(huì)應(yīng)經(jīng)2名獨(dú)立董事一致同意。獨(dú)立董事辭職后，董事會(huì)中獨(dú)立董事人數(shù)少于2名的，獨(dú)立董事的辭職報(bào)告應(yīng)在下任獨(dú)立董事填補(bǔ)其缺額后方可生效。第一百二十七條 監(jiān)事會(huì)提請(qǐng)罷免獨(dú)立董事的提案應(yīng)當(dāng)由全體監(jiān)事的三分之二以上表決通過方可提請(qǐng)股東大會(huì)審議。獨(dú)立董事在本銀行任職不得超過3年。第一百一十九條 董事長(zhǎng)不能履行職權(quán)時(shí)，董事長(zhǎng)應(yīng)指定一名副董事長(zhǎng)代行其職權(quán)。第一百一十四條 董事會(huì)會(huì)議記錄作為本行檔案由董事會(huì)秘書永久保存。人事薪酬委員會(huì)的主要職責(zé)是擬定本行董事和高級(jí)管理成員的選任程序和標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)董事和高級(jí)管理成員的任職資格和條件進(jìn)行初步審核，并向董事會(huì)提出建議。董事會(huì)會(huì)議應(yīng)由董事本人出席，董事因故不能出席的，可以書面委托其他董事代為出席。第一百零六條 董事會(huì)每年至少召開兩次會(huì)議，由董事長(zhǎng)召集，會(huì)議通知和有關(guān)會(huì)議文件應(yīng)于會(huì)議召開十日以前書面送達(dá)全體董事。第一百零二條 董事會(huì)行使下列職權(quán)：（一）負(fù)責(zé)召集股東大會(huì)，并向大會(huì)報(bào)告工作；（二）執(zhí)行股東大會(huì)的決議；（三）決定本行的發(fā)展規(guī)劃、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案：（四）制訂本行的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案；（五）制訂本行的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；（六）制訂本行增加或減少注冊(cè)資本、發(fā)行債券或其它融資方案；（七）擬訂本行重大收購(gòu)、回購(gòu)本行股票或合并、分立和解散方案；（八）在股東大會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)，決定本行的風(fēng)險(xiǎn)投資、資產(chǎn)抵押及其它擔(dān)保事項(xiàng)；（九）審議本行內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置和分支機(jī)構(gòu)的設(shè)置方案；（十）審議本行員工的工資、福利、獎(jiǎng)懲制度；（十一）根據(jù)董事長(zhǎng)的提名，聘任或解聘本行行長(zhǎng)、董事會(huì)秘書、財(cái)務(wù)總監(jiān)；根據(jù)行長(zhǎng)的提名，聘任或解聘本行副行長(zhǎng)、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人等高級(jí)管理人員，并決定其報(bào)酬和獎(jiǎng)懲事項(xiàng)；（十二）批準(zhǔn)聘任或解聘分支行行長(zhǎng)；（十三）審議本行的基本管理制度；（十四）制訂本行章程的修改方案；（十五）管理本行信息披露事項(xiàng)；（十六）向股東大會(huì)提請(qǐng)聘用或更換為本行審計(jì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所；（十七）聽取本行行長(zhǎng)的工作匯報(bào)并檢查行長(zhǎng)的工作；（十八）法律、法規(guī)或本行章程規(guī)定，以及股東大會(huì)授予的其它職權(quán)。第九十七條 本行不以任何形式為董事納稅。第九十三條 董事可以在任期屆滿以前提出辭職。第九十條 董事個(gè)人或其所任職的其它企業(yè)直接或間接與本行已有的或計(jì)劃中的合同、交易、安排有關(guān)聯(lián)關(guān)系時(shí)(聘任合同除外)，不論有關(guān)事項(xiàng)在一般情況下是否需要董事會(huì)批準(zhǔn)同意，均應(yīng)盡快向董事會(huì)披露其關(guān)聯(lián)關(guān)系的性質(zhì)和程度。董事會(huì)任期屆滿后，最遲應(yīng)在一個(gè)月之內(nèi)召開股東大會(huì)或臨時(shí)股東大會(huì)進(jìn)行換屆。第八十五條 董事應(yīng)當(dāng)具備履行職責(zé)所必需的專業(yè)知識(shí)和工作經(jīng)驗(yàn)，并能符合中國(guó)人民銀行規(guī)定的任職條件。第八十二條 對(duì)股東大會(huì)到會(huì)人數(shù)、參會(huì)股東持有的股份數(shù)額、授權(quán)委托書、每一表決事項(xiàng)的表決結(jié)果、會(huì)議記錄、會(huì)議程序的合法性等事項(xiàng)，可以進(jìn)行公證。第七十九條 股東大會(huì)審議有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)時(shí)，關(guān)聯(lián)股東不應(yīng)參與投票表決，其所代表的有表決權(quán)的股份數(shù)不計(jì)入有效表決總數(shù)；股東大會(huì)的決議的公告應(yīng)充分披露非關(guān)聯(lián)股東的表決情況。（二）持有或合并持有銀行發(fā)行在外的表決權(quán)股份總數(shù)的10%以上的股東可以向董事會(huì)提出董事候選人或由股東代表出任的監(jiān)事候選人，但提名的人數(shù)必須符合本章程的規(guī)定，不得多于擬選人數(shù)。股東大會(huì)作出普通決議，應(yīng)由出席股東大會(huì)的股東（包括股東代理人）所持表決權(quán)的二分之一以上通過。第六十三條 董事會(huì)人數(shù)不足《公司法》規(guī)定的法定最低人數(shù)，或少于章程規(guī)定人數(shù)的三分之二，或本行未彌補(bǔ)虧損額達(dá)到股本總額的三分之一，董事會(huì)未在規(guī)定期限內(nèi)召集臨時(shí)股東大會(huì)的，監(jiān)事會(huì)或股東可以按照本章第六十一條 規(guī)定的程序自行召集臨時(shí)股東大會(huì)。第六十條 出席會(huì)議人員的簽名冊(cè)由本行負(fù)責(zé)制作。法定代表人出席會(huì)議的，應(yīng)出示本人身份證、能證明其具有法定代表人資格的有效證明和持股憑證；委托代理人出席會(huì)議的，代理人應(yīng)出示本人身份證、法人股東單位的法定代表人依法出具的書面委托書和持股憑證。擬出席股東大會(huì)的股東，應(yīng)當(dāng)于會(huì)議召開24小時(shí)前，將出席會(huì)議的書面回復(fù)送達(dá)本行。股東年會(huì)每年召開一次，并應(yīng)于上一個(gè)會(huì)計(jì)年度完結(jié)之后的六個(gè)月之內(nèi)舉行。第四十五條 持有本行百分之一以上有表決權(quán)股份的股東，將其持有的股份進(jìn)行質(zhì)押的，應(yīng)自該事實(shí)發(fā)生之日起三個(gè)工作日內(nèi)，向本行作出書面報(bào)告。第三十九條 本行召開股東大會(huì)、分配股利、清算及從事其它需要確認(rèn)股權(quán)的行為時(shí)，由董事會(huì)決定某一日為股權(quán)登記日，股權(quán)登記日結(jié)束時(shí)的在冊(cè)股東為本行股東。第三十五條 發(fā)起人持有的本行股份，自本行成立之日起三年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。第二十九條 根據(jù)本行章程的規(guī)定，本行可以減少注冊(cè)資本。本行成立時(shí)，各城市信用社的原股東以其在各城市信用社的凈資產(chǎn)折股認(rèn)購(gòu)，其他股東以貨幣資金認(rèn)購(gòu)。第二章 經(jīng)營(yíng)宗旨和范圍第十六條 本行的經(jīng)營(yíng)宗旨：依據(jù)國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)，自主開展各項(xiàng)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)，支持國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展，服務(wù)于民眾，重點(diǎn)服務(wù)于中小企業(yè)和城市市民的企業(yè)。第十條 本行章程自生效之日起，即成為規(guī)范本行的組織與行為、本行與股東、股東與股東之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的具有法律約束力的文件。第三條 黃石市商業(yè)銀行（原稱黃石城市合作銀行）于1997年經(jīng)中國(guó)人民銀行銀發(fā)〔1997〕213號(hào)《關(guān)于籌建黃石城市合作銀行的批復(fù)》文件批準(zhǔn)，由黃石市12家信用社的原股東和其他股東共同發(fā)起設(shè)立。北大縱橫管理咨詢公司 37 / 37目錄黃石市商業(yè)銀行股份有限公司章程 2第一章 總 則 2第二章 經(jīng)營(yíng)宗旨和范圍 3第三章 股 份 4第一節(jié) 股本 4第二節(jié) 股份增減和回購(gòu) 5第三節(jié) 股份轉(zhuǎn)讓 5第四章 股東和股東大會(huì) 6第一節(jié) 股東 6第二節(jié) 股東大會(huì) 8第三節(jié) 股東大會(huì)提案 11第四節(jié) 股東大會(huì)決議 12第五章 董事會(huì) 14第一節(jié) 董 事 14第二節(jié) 董事會(huì) 17第三節(jié) 董事長(zhǎng) 20第四節(jié) 獨(dú)立董事 21第五節(jié) 董事會(huì)秘書 24第六章 高級(jí)管理層 24第七章 監(jiān)事會(huì) 27第一節(jié) 監(jiān) 事 27第二節(jié) 監(jiān)事會(huì) 27第三節(jié) 監(jiān)事會(huì)決議 28第八章 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度、利潤(rùn)分配和審計(jì) 29第一節(jié) 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度 29第二節(jié) 內(nèi)部審計(jì) 30第三節(jié) 會(huì)計(jì)師事務(wù)所的聘任 30第九章 通知和公告 31第一節(jié) 通 知 31第二節(jié) 公 告 32第十章 合并、分立、解散和清算 32第十一章 修改章程 34第十二章 附則 35黃石市商業(yè)銀行股份有限公司章程第一章 總 則第一條 黃石市商業(yè)銀行系依照《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》（以下簡(jiǎn)稱《公司法》、《商業(yè)銀行法》）和其它有關(guān)法規(guī)成立的股份制商業(yè)銀行。第八條 董事長(zhǎng)為本行的法定代表人。第十四條 本行實(shí)行一級(jí)法人、總分支行銀行管理體制。本行發(fā)行的所有股份為等額股份，以人民幣標(biāo)明面值，每股為一元。第二十六條 股權(quán)證被盜、遺失或者滅失，股東可依據(jù)民事訴訟法規(guī)定的催告程序，請(qǐng)求人民法院宣告股權(quán)證失效，人民法院宣告股權(quán)證失效后，股東方可向本行申請(qǐng)補(bǔ)發(fā)股權(quán)證。第三十二條 本行購(gòu)回本行股票后，自完成回購(gòu)之日起十日內(nèi)注銷該部分股份，并向工商行政管理部門申請(qǐng)辦理注冊(cè)資本的變更登記并公告。每一股份享有同等權(quán)利，承擔(dān)同等義務(wù)。第四十三條 股東應(yīng)維護(hù)本行的利益。第四十八條 本行出現(xiàn)下列流通性困難時(shí)，在本行借款的股東要立即歸還到期的貸款，未到期的貸款應(yīng)提前償還；（一）流動(dòng)性資產(chǎn)期末余額小于流動(dòng)負(fù)債期末余額的15%；（二）存款準(zhǔn)備金、備付金小于各項(xiàng)存款期末余額（不含委托存款）13%；（三）不良貸款期末余額大于各項(xiàng)貸款余額30%；（四）（同業(yè)拆入＋同業(yè)存款）－（拆放同業(yè)＋存放同業(yè)）大于各項(xiàng)存款期末余額（不含委托貸款）5%。第五十三條 股東大會(huì)會(huì)議由董事會(huì)依法召集，由董事長(zhǎng)主持。股東應(yīng)以書面形式委托代理人，由委托人簽署或由其以書面形式委托的代理人簽署；委托人為法人的，應(yīng)加蓋法人印章或由其正式委任的代理人簽署。委托書由委托人授權(quán)他人簽署的，授權(quán)簽署的授權(quán)書或其它授權(quán)文件應(yīng)經(jīng)過公證。召集的程序應(yīng)當(dāng)盡可能與董事會(huì)召集股東會(huì)議的程序相同。第六十八條 提出提案的股東對(duì)董事會(huì)不將其提案列入股東大會(huì)會(huì)議議程的決定持有異議的，可按照本章程第六十一條的規(guī)定程序要求召集臨時(shí)股東大會(huì)。第七十四條 董事、監(jiān)事候選人名單以提案的方式提請(qǐng)股東大會(huì)決議。第七十七條 會(huì)議主持人根據(jù)表決結(jié)果決定股東大會(huì)的決議是否通過，并應(yīng)在會(huì)上宣布表決結(jié)果。第八十條 除涉及本行商業(yè)秘密不能在股東大會(huì)上公開外，董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)應(yīng)對(duì)股東的質(zhì)詢和建議作出答復(fù)或說明。第五章 董事會(huì)第一節(jié) 董 事第八十四條 本行董事為自然人，本行董事分為持股董事和非持股董事。董事任期屆滿，可連選連任。第八十八條 董事應(yīng)謹(jǐn)慎、認(rèn)真、勤勉地行使本行所賦予的權(quán)利，以保證：（一）本行的商業(yè)行為符合國(guó)家的法律、行政法規(guī)以及國(guó)家各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)政策的要求，商業(yè)活動(dòng)不超越營(yíng)業(yè)執(zhí)照規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍；（二）公平對(duì)待所有股東；（三）認(rèn)真閱讀本行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)報(bào)告，及時(shí)了解本行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理狀況；（四）親自行使被合法賦予的本行管理處置權(quán)，不得受他人操縱；非經(jīng)法律、行政法規(guī)允許或得到股東大會(huì)在知情的情況下批準(zhǔn)，不得將其處置權(quán)轉(zhuǎn)授他人行使；（五）接受監(jiān)事會(huì)對(duì)其履行職責(zé)的合法監(jiān)督和合理建議。董事會(huì)會(huì)議后應(yīng)由董事長(zhǎng)提請(qǐng)有關(guān)部門裁定關(guān)聯(lián)關(guān)系董事身份后確定最后表決結(jié)果，并通知全體董事。第九十五條 董事提出辭職或任期屆滿，其對(duì)本行和股東負(fù)有的義務(wù)在其辭職報(bào)告尚未生效或生效后的合理期間內(nèi)，以及任期結(jié)束后的合理期間內(nèi)并不當(dāng)然解除，其對(duì)本行商業(yè)秘密保密的義務(wù)在其任職結(jié)束后仍然有效，直至該秘密成為公開信息。第九十九條 本節(jié)有關(guān)董事義務(wù)的規(guī)定，適用于本行監(jiān)事、行長(zhǎng)和其他高級(jí)管理人員。執(zhí)行董事會(huì)議成員在本行擔(dān)任管理職務(wù)的董事，成員由董事長(zhǎng)提名，經(jīng)董事會(huì)半數(shù)同意表決通過。第一百一十條 董事會(huì)會(huì)議應(yīng)由二分之一以上的董事出席方可舉行。各專門委員會(huì)的成員和負(fù)責(zé)人均由董事組成和擔(dān)任。每名董事有一票表決權(quán)。第三節(jié) 董事長(zhǎng)第一百一十七條 董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)由本行董事?lián)?