保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理暫行辦法(草案)-免費(fèi)閱讀
【正文】 第六十六條 保險(xiǎn)資金運(yùn)用違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以禁止有關(guān)責(zé)任人員一定期限直至終身進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)?！ 〉诹畻l 保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)違反資金運(yùn)用形式和比例有關(guān)規(guī)定的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令限期改正?！ ≈卮蠊蓹?quán)投資，是指對(duì)擬投資金融類(lèi)公司或者與保險(xiǎn)業(yè)相關(guān)公司實(shí)施控制、共同控制或者重大影響為目的的投資行為。審計(jì)報(bào)告中應(yīng)當(dāng)單獨(dú)揭示保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理的合規(guī)情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況。 第四十四條 保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)以償付能力約束和保險(xiǎn)產(chǎn)品資金特性為基礎(chǔ)，確定保險(xiǎn)資金運(yùn)用的投資風(fēng)險(xiǎn)限額、風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)容忍度，采用期限缺口分析、久期缺口分析、利率敏感性測(cè)試、現(xiàn)金流檢測(cè)、情景測(cè)試和資本充足性測(cè)試等方法，評(píng)估和管理資產(chǎn)負(fù)債錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)?！ 〉谌艞l 保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全相對(duì)集中、分級(jí)管理、權(quán)責(zé)統(tǒng)一的投資決策授權(quán)制度，明確授權(quán)方式、權(quán)限、標(biāo)準(zhǔn)、程序、時(shí)效和責(zé)任，并對(duì)授權(quán)情況進(jìn)行檢查和逐級(jí)問(wèn)責(zé)。 第三十四條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立首席風(fēng)險(xiǎn)管理執(zhí)行官。 第二十八條 保險(xiǎn)資金運(yùn)用實(shí)行董事會(huì)負(fù)責(zé)制?！ 〉诙l 保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司委托保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)投資的，應(yīng)當(dāng)訂立書(shū)面合同，約定雙方職責(zé)?！ ⊥泄苜Y產(chǎn)獨(dú)立于托管機(jī)構(gòu)固有資產(chǎn)，并獨(dú)立于托管機(jī)構(gòu)托管的其他資產(chǎn)。超比例和超范圍等違規(guī)運(yùn)用保險(xiǎn)資金的，降低資產(chǎn)認(rèn)可比例。 第十一條 保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)可以從事不動(dòng)產(chǎn)投資，主要包括基礎(chǔ)設(shè)施類(lèi)不動(dòng)產(chǎn)、非基礎(chǔ)設(shè)施類(lèi)不動(dòng)產(chǎn)等。第二章 資金運(yùn)用形式第一節(jié) 資金運(yùn)用范圍 第六條 保險(xiǎn)資金運(yùn)用限于下列形式： ?。ㄒ唬┿y行存款； （二）買(mǎi)賣(mài)債券、股票、證券投資基金份額等有價(jià)證券； 第三條 本辦法所稱(chēng)保險(xiǎn)資金，是指保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司以本外幣計(jì)價(jià)的資本金（含公積金、未分配利潤(rùn)）、各項(xiàng)準(zhǔn)備金及其他資金。 第九條 保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司可以投資證券投資基金?！ 。ㄎ澹┰跐M足保險(xiǎn)子公司償付能力要求前提下，保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司資本金投資非保險(xiǎn)金融類(lèi)企業(yè)股權(quán)的余額，不得超過(guò)當(dāng)期集團(tuán)母公司凈資產(chǎn)的X％。投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品資金運(yùn)用比例按照合同約定執(zhí)行。 第二十一條 保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司的投資能力應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)?！ 〉诙鍡l 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定，可以將保險(xiǎn)資金運(yùn)用范圍的投資品種作為基礎(chǔ)資產(chǎn)，發(fā)行或者發(fā)起設(shè)立保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品?！ 〉谌粭l 保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)設(shè)置專(zhuān)門(mén)的保險(xiǎn)資產(chǎn)管理部門(mén)，并獨(dú)立于財(cái)務(wù)、精算、風(fēng)險(xiǎn)控制等其它業(yè)務(wù)部門(mén)，履行下列職責(zé)： ?。ㄒ唬M定資產(chǎn)戰(zhàn)略配置規(guī)劃和年度資產(chǎn)配置策略； ?。ǘM定資產(chǎn)戰(zhàn)略配置調(diào)整方案； ?。ㄈ└鶕?jù)授權(quán)執(zhí)行經(jīng)審定的年度資產(chǎn)配置策略； ?。ㄋ模┴?fù)責(zé)日常投資、交易管理； ?。ㄎ澹┞男形腥寺氊?zé)； ?。┢渌氊?zé)?！ 〉谌鶙l 保險(xiǎn)資金運(yùn)用的內(nèi)部控制制度，應(yīng)當(dāng)明確各個(gè)環(huán)節(jié)、有關(guān)崗位的銜接方式及操作標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格分離前、中、后臺(tái)崗位責(zé)任，定期檢查和評(píng)估制度執(zhí)行情況，做到權(quán)責(zé)分明、相對(duì)獨(dú)立和相互制衡?！ ⌒畔⒒芾硐到y(tǒng)應(yīng)當(dāng)設(shè)定合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)閥值，將風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的各項(xiàng)要素固化到相關(guān)信息技術(shù)系統(tǒng)之中，降低操作風(fēng)險(xiǎn)?！ 〉谒氖艞l 保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)發(fā)揮內(nèi)部稽核和外部審計(jì)的監(jiān)督作用，每年至少進(jìn)行一次保險(xiǎn)資金運(yùn)用內(nèi)部全面稽核審計(jì)?！ 〉谖迨龡l 中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)制定資產(chǎn)認(rèn)可標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)償付能力以及投資管理能力、公司治理結(jié)構(gòu)和風(fēng)險(xiǎn)管理能力等，對(duì)保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)資金運(yùn)用實(shí)行分類(lèi)監(jiān)管，并進(jìn)行持續(xù)監(jiān)管和動(dòng)態(tài)評(píng)估?！ 〉谖迨邨l 保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)的股東大會(huì)、股東會(huì)、董事會(huì)的重大投資決議，應(yīng)當(dāng)在決議作出后5個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告，中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。但是，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以責(zé)令被整頓公司調(diào)整資
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