保險資金運用管理暫行辦法(草案)-免費閱讀
【正文】 第六十六條 保險資金運用違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，中國保監(jiān)會可以禁止有關(guān)責(zé)任人員一定期限直至終身進入保險業(yè)。 第六十條 保險集團（控股）公司、保險公司和保險資產(chǎn)管理機構(gòu)違反資金運用形式和比例有關(guān)規(guī)定的，由中國保監(jiān)會責(zé)令限期改正?！ ≈卮蠊蓹?quán)投資，是指對擬投資金融類公司或者與保險業(yè)相關(guān)公司實施控制、共同控制或者重大影響為目的的投資行為。審計報告中應(yīng)當(dāng)單獨揭示保險資金運用管理的合規(guī)情況和風(fēng)險狀況。 第四十四條 保險集團（控股）公司、保險公司應(yīng)當(dāng)以償付能力約束和保險產(chǎn)品資金特性為基礎(chǔ)，確定保險資金運用的投資風(fēng)險限額、風(fēng)險偏好和風(fēng)險容忍度，采用期限缺口分析、久期缺口分析、利率敏感性測試、現(xiàn)金流檢測、情景測試和資本充足性測試等方法，評估和管理資產(chǎn)負(fù)債錯配風(fēng)險。 第三十九條 保險集團（控股）公司、保險公司和保險資產(chǎn)管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全相對集中、分級管理、權(quán)責(zé)統(tǒng)一的投資決策授權(quán)制度，明確授權(quán)方式、權(quán)限、標(biāo)準(zhǔn)、程序、時效和責(zé)任，并對授權(quán)情況進行檢查和逐級問責(zé)?！ 〉谌臈l 保險資產(chǎn)管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立首席風(fēng)險管理執(zhí)行官。 第二十八條 保險資金運用實行董事會負(fù)責(zé)制。 第二十二條 保險集團（控股）公司、保險公司委托保險資產(chǎn)管理機構(gòu)投資的，應(yīng)當(dāng)訂立書面合同，約定雙方職責(zé)?！ ⊥泄苜Y產(chǎn)獨立于托管機構(gòu)固有資產(chǎn)，并獨立于托管機構(gòu)托管的其他資產(chǎn)。超比例和超范圍等違規(guī)運用保險資金的，降低資產(chǎn)認(rèn)可比例。 第十一條 保險集團（控股）公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理機構(gòu)可以從事不動產(chǎn)投資，主要包括基礎(chǔ)設(shè)施類不動產(chǎn)、非基礎(chǔ)設(shè)施類不動產(chǎn)等。第二章 資金運用形式第一節(jié) 資金運用范圍 第六條 保險資金運用限于下列形式： ?。ㄒ唬┿y行存款； ?。ǘ┵I賣債券、股票、證券投資基金份額等有價證券； 第三條 本辦法所稱保險資金，是指保險集團（控股）公司、保險公司以本外幣計價的資本金（含公積金、未分配利潤）、各項準(zhǔn)備金及其他資金。 第九條 保險集團（控股）公司、保險公司可以投資證券投資基金?！ 。ㄎ澹┰跐M足保險子公司償付能力要求前提下，保險集團（控股）公司資本金投資非保險金融類企業(yè)股權(quán)的余額，不得超過當(dāng)期集團母公司凈資產(chǎn)的X％。投資型保險產(chǎn)品資金運用比例按照合同約定執(zhí)行?！ 〉诙粭l 保險集團（控股）公司、保險公司的投資能力應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會規(guī)定的相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)。 第二十五條 保險資產(chǎn)管理機構(gòu)根據(jù)中國保監(jiān)會相關(guān)規(guī)定，可以將保險資金運用范圍的投資品種作為基礎(chǔ)資產(chǎn)，發(fā)行或者發(fā)起設(shè)立保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品?！ 〉谌粭l 保險集團（控股）公司、保險公司應(yīng)當(dāng)設(shè)置專門的保險資產(chǎn)管理部門，并獨立于財務(wù)、精算、風(fēng)險控制等其它業(yè)務(wù)部門，履行下列職責(zé)： （一）擬定資產(chǎn)戰(zhàn)略配置規(guī)劃和年度資產(chǎn)配置策略； （二）擬定資產(chǎn)戰(zhàn)略配置調(diào)整方案； ?。ㄈ└鶕?jù)授權(quán)執(zhí)行經(jīng)審定的年度資產(chǎn)配置策略； ?。ㄋ模┴?fù)責(zé)日常投資、交易管理； （五）履行委托人職責(zé)； ?。┢渌氊?zé)?！ 〉谌鶙l 保險資金運用的內(nèi)部控制制度，應(yīng)當(dāng)明確各個環(huán)節(jié)、有關(guān)崗位的銜接方式及操作標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格分離前、中、后臺崗位責(zé)任，定期檢查和評估制度執(zhí)行情況，做到權(quán)責(zé)分明、相對獨立和相互制衡?！ ⌒畔⒒芾硐到y(tǒng)應(yīng)當(dāng)設(shè)定合規(guī)性和風(fēng)險指標(biāo)閥值，將風(fēng)險監(jiān)控的各項要素固化到相關(guān)信息技術(shù)系統(tǒng)之中，降低操作風(fēng)險?！ 〉谒氖艞l 保險集團（控股）公司、保險公司和保險資產(chǎn)管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)發(fā)揮內(nèi)部稽核和外部審計的監(jiān)督作用，每年至少進行一次保險資金運用內(nèi)部全面稽核審計?！ 〉谖迨龡l 中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)制定資產(chǎn)認(rèn)可標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)償付能力以及投資管理能力、公司治理結(jié)構(gòu)和風(fēng)險管理能力等，對保險集團（控股）公司、保險公司和保險資產(chǎn)管理機構(gòu)保險資金運用實行分類監(jiān)管，并進行持續(xù)監(jiān)管和動態(tài)評估?！ 〉谖迨邨l 保險集團（控股）公司、保險公司和保險資產(chǎn)管理機構(gòu)的股東大會、股東會、董事會的重大投資決議，應(yīng)當(dāng)在決議作出后5個工作日內(nèi)向中國保監(jiān)會報告，中國保監(jiān)會另有規(guī)定的除外。但是，中國保監(jiān)會可以責(zé)令被整頓公司調(diào)整資
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