擔(dān)保公司內(nèi)部管理制度-免費(fèi)閱讀
【正文】 主要評(píng)價(jià)項(xiàng)目是否符合地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展政策和環(huán)保政策；項(xiàng)目的建設(shè)規(guī)模、工期安排是否合理；項(xiàng)目所屬行業(yè)是新興行業(yè)或成熟行業(yè)還是衰落行業(yè)，市場(chǎng)預(yù)測(cè)及銷售分析，生命周期如何；能源、原材料是否落實(shí)，技術(shù)上是否可行等。內(nèi)容包括會(huì)議的時(shí)間、地點(diǎn)、出席人員、參加會(huì)議人員對(duì)項(xiàng)目的意見(jiàn)及評(píng)委會(huì)組長(zhǎng)最后總結(jié)綜合意見(jiàn)，會(huì)議形成的文書(shū)、資料歸檔保管。擔(dān)審會(huì)實(shí)行投票制，成員一人一票，記名投票，逐項(xiàng)表決，2/3以上（含）贊成票為通過(guò)，擔(dān)審會(huì)成員必須在擔(dān)審會(huì)決議上簽字確認(rèn)，擔(dān)審會(huì)組長(zhǎng)有否決權(quán)，其他成員無(wú)權(quán)擅自改變，被否定項(xiàng)目一般不作復(fù)議。，確保資金的安全和不受損失，不得將公款擅自借與私人或移作他用，不準(zhǔn)公款私存、不準(zhǔn)白條抵庫(kù)，庫(kù)存現(xiàn)金不得超過(guò)規(guī)定限額，庫(kù)存現(xiàn)金超過(guò)限額發(fā)生意外事故，一切損失由責(zé)任人負(fù)責(zé)賠償，并應(yīng)每天盤(pán)點(diǎn)庫(kù)存現(xiàn)金。三、風(fēng)險(xiǎn)管理部工作職責(zé)1． 對(duì)申請(qǐng)擔(dān)保企業(yè)和項(xiàng)目的報(bào)審資料重點(diǎn)從法律角度加以審核；2． 對(duì)申請(qǐng)擔(dān)保企業(yè)和項(xiàng)目從整體風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)定；3． 對(duì)申請(qǐng)擔(dān)保企業(yè)和項(xiàng)目的反擔(dān)保抵押措施從法律風(fēng)險(xiǎn)角度提出意見(jiàn)；辦理反擔(dān)保抵押手續(xù)，審核確定相關(guān)合同及法律文本；4． 熟悉商業(yè)銀行內(nèi)控制度，信貸決策體系及投資擔(dān)保體系，精通投資、擔(dān)保、財(cái)務(wù)、金融及企業(yè)管理相關(guān)的法律法規(guī)政策；5． 熟悉國(guó)內(nèi)企業(yè)現(xiàn)狀、投資擔(dān)保政策體系，具有較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)防范控制管理意識(shí)和能力；6． 完善風(fēng)險(xiǎn)管理辦法及合理化風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)各項(xiàng)操作規(guī)程，業(yè)務(wù)規(guī)程；7． 跟蹤公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)展，匯總各類業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)情況及發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警；協(xié)調(diào)部門(mén)相關(guān)人員和公司相關(guān)部門(mén)保持業(yè)務(wù)流程的高速運(yùn)轉(zhuǎn)；8． 完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他事務(wù)。評(píng)審委員會(huì)：評(píng)審會(huì)成員由公司總經(jīng)理、各部門(mén)負(fù)責(zé)人組成，每周定期召開(kāi)一次項(xiàng)目評(píng)審會(huì) ，從合法性、安全性、效益性等方面對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目進(jìn)行綜合分析并提出意見(jiàn)。財(cái)務(wù)部：負(fù)責(zé)公司財(cái)務(wù)核算和資金管理，建立和健全財(cái)務(wù)工作流程及各項(xiàng)財(cái)務(wù)制度，合理控制預(yù)算費(fèi)用，為決策層提供準(zhǔn)確的經(jīng)營(yíng)狀況和財(cái)務(wù)分析信息依據(jù)。9． 根據(jù)公司發(fā)展?fàn)顩r，設(shè)部門(mén)經(jīng)理，審核專員，法務(wù)專員等崗位。、密碼器、空白收據(jù)、空白支票及其他有關(guān)空白憑證，嚴(yán)格按制度規(guī)定進(jìn)行管理，按規(guī)定用途使用。發(fā)生以下情形的項(xiàng)目才可進(jìn)行復(fù)議：(1)公司評(píng)審委員會(huì)否決（三分之一以上評(píng)審人員不同意），但決策機(jī)構(gòu)（決策人）決定復(fù)議的項(xiàng)目；(2)多數(shù)評(píng)審人員質(zhì)疑，組長(zhǎng)委員認(rèn)為有必要進(jìn)一步調(diào)查的項(xiàng)目；(3)自公司批準(zhǔn)擔(dān)保之日起3個(gè)月后才辦理手續(xù)的項(xiàng)目。三、擔(dān)審會(huì)評(píng)議的內(nèi)容參加會(huì)議人員從合法性、安全性、效益性等方面對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行綜合分析并提出具體意見(jiàn)借款人背景情況。企業(yè)反擔(dān)保措施。項(xiàng)目可行性。擔(dān)審會(huì)由風(fēng)險(xiǎn)管理部安排專門(mén)人員記錄。擔(dān)審會(huì)由組長(zhǎng)召集主持，可邀請(qǐng)貸款銀行派員參加，時(shí)間定于周三，一般每周召開(kāi)一次。出納崗位職責(zé)
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