【正文】 公司計劃提用項目貸款xx元，但考慮到物價上漲因素的影響以及進(jìn)入綜合驗收階段后工程可能面臨局部微調(diào)及修理的可能性，結(jié)合公司目前在工行的貸款額度，此次公司向我行申請的固定資產(chǎn)貸款額度為xx萬元，其中項目超支備用貸款額度xx萬元。x行于2007年發(fā)放的xx億元項目貸款均以基準(zhǔn)利率下浮10%發(fā)放，x行也在積極為該司申請基準(zhǔn)下浮10%的項目貸款額度，為了在同業(yè)競爭中取得平等條件，故為該項目申請優(yōu)惠利率。（4）國際業(yè)務(wù)。％，下浮10％％，％。考慮到土地資產(chǎn)的合理漲價因素，公司項目資產(chǎn)全部建成后，合計價值約為xx億元。xx項目用地總面積為183702平方米，公司于2006年初以xx元/平米的價格向xxx工業(yè)區(qū)購入，支付地價款合計約xx萬元。敏感性分析敏感性分析詳見附表29。以行業(yè)平均水平Ic=8%作為折算率，全投資所得稅后凈現(xiàn)值為x萬元,大于0，說明與同類項目相比，該項目在財務(wù)上具有可行性，詳見附表28“全部投資現(xiàn)金流量表”。成本費用的估算詳見附表26“成本費用估算表”，其中“燃料”一項，核算的為動力消耗，主要由蒸汽、壓縮空氣、氮氣、水、電成本構(gòu)成；“工人工資及附加”一項，按5萬元/人/年計算，定編人數(shù)為152人；“折舊費用”一項，固定資產(chǎn)原值為37277，殘值率5%，折舊年限15年，采取直線法折舊，年折舊金額=37277*；“修理費”一項，投產(chǎn)期前5年按固定資產(chǎn)原值的1%計算，%計算；“其他制造費用”，定編人數(shù)為152人；“無形資產(chǎn)攤銷”一項，土地使用權(quán)按20年等額攤銷，每年攤銷額=2634/20=；“遞延資產(chǎn)攤銷”一項，遞延資產(chǎn)在投產(chǎn)期第一年全部攤銷；“其他管理費用”，定編人數(shù)為152人；“固定資產(chǎn)借款利息”一項，由每年年初固定資產(chǎn)借款本金*%*；“流動資金借款利息”一項，由每年的流動資金借款350萬元*%*；“銷售費用”一項，按當(dāng)年銷售收入的1%計算得來。小結(jié)根據(jù)我們上面的分析，公司的設(shè)計方案是符合和適應(yīng)市場的。設(shè)計方案分析公司項目建設(shè)的總原則：“整合碼頭，xx項目統(tǒng)一一次規(guī)劃，分期建設(shè)，一期相對集中，遠(yuǎn)期方便安全施工”。（4）網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)：建立一個合資金流、物流、信息流為統(tǒng)一體的企業(yè)運營和管理信息網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)。根據(jù)液體化工品的物性和儲存條件，對不同的品種采用不同的存儲措施。各油罐還可作為燃料油調(diào)和罐，按顧客的要求調(diào)和出不同品種的燃料油。根據(jù)市場預(yù)測，在原xxx集團(tuán)近期經(jīng)營燃料油和奧里油的基礎(chǔ)上xxx倉儲有限公司一期經(jīng)營品種調(diào)整為燃料油、成品油、部分化工品。一期項目總投資xx萬元，其中自有資金、貸款資金均以落實，公司項目資金供應(yīng)充足、穩(wěn)定。根據(jù)公司貸款卡查詢結(jié)果，通過計算貸款積數(shù)，2008年上半年利息支出＝12600*％*＋920200*％/xx＝xxx+200＝xxxx萬預(yù)計2008年11月一期項目全面建成投產(chǎn)，公司計劃2008下半年增加貸款投放xxx萬元。其他情況罐區(qū)、調(diào)和、消防等采用三班制，其他輔助生產(chǎn)采用日班制，根據(jù)船進(jìn)港情況和客戶的要求，可臨時調(diào)整生產(chǎn)班次。設(shè)計中選用低噪聲電機，并采取必要的隔聲、消音措施，以減少噪音對職工的影響（1）生產(chǎn)過程中，操作人員嚴(yán)格按操作規(guī)程生產(chǎn)操作，嚴(yán)格執(zhí)行操作紀(jì)律和勞動紀(jì)律；建立健全HSE體系以及管理規(guī)章制度和安全檢查制度。各類生產(chǎn)設(shè)施按有關(guān)規(guī)范的要求采取防雷、防靜電措施。本項目工程建設(shè)所需要的設(shè)備和材料以及日常生產(chǎn)維修所需要的備品備件等均為普通石化設(shè)備，且已國產(chǎn)化，貨源充足，供應(yīng)及時，規(guī)格齊全。(2)儲罐四周設(shè)有防火堤和隔堤，可以保證儲罐油品外溢時，全部油品均限制在防火堤內(nèi)，不至于外溢到罐區(qū)以外。在2003～2004年，庫區(qū)原屬的xxx倉儲有限公司對場地進(jìn)行了強夯處理，大部分區(qū)域滿足施工基礎(chǔ)處理要求，本次只需依據(jù)調(diào)整后的總平面布置對局部區(qū)域補夯。 （5）區(qū)域地質(zhì)和工程地質(zhì)場地為近期開山填海拋石區(qū)，土層結(jié)構(gòu)及分布復(fù)雜。春季冷暖交替有霧多陰雨，空氣潮濕陰冷；夏秋兩季氣溫高、多大雨暴雨，時受熱帶氣旋影響；冬季多北風(fēng)，氣溫稍低，空氣干燥。這樣的好處就是在港口基礎(chǔ)比較薄弱的情況下，通過引進(jìn)項目解決了港口建設(shè)初期資金緊缺的困難，加快了港口建設(shè)的步伐。進(jìn)入21世紀(jì)后，在世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展中，我國經(jīng)濟(jì)獨樹一幟，隨著我國經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展和WTO的加入，我國已成為亞洲重油進(jìn)口大國。根據(jù)國家有關(guān)政策，由于海上作業(yè)存在嚴(yán)重的安全和環(huán)保隱患，今后將逐步取消海上過駁作業(yè)。而2003年國內(nèi)PX新增能力僅45萬噸/年，且主要為儀征化纖新建PTA裝置配套，遠(yuǎn)遠(yuǎn)無法滿足下游需求，因此2003年國內(nèi)PX進(jìn)口量首度突破百萬噸，%。2010年前，珠三角地區(qū)的消費量將在50萬噸基礎(chǔ)上維持，其間略有波動。預(yù)計2010年珠三角地區(qū)成品油需求將達(dá)到1609萬噸，其中汽油575萬噸，柴油1033萬噸。項目建設(shè)的必要性影響未來燃料油消費變化的因素將主要來自“西電東送”、“西氣東輸”、廣東的液化天然氣項目、奧里乳化油項目、“煤代油”工程、海洋重質(zhì)原油產(chǎn)量的增加等。但由于各種原因，項目未完成建設(shè)。公司石油儲罐基地主要分布在上海、舟山、福建東山等沿海地區(qū)，現(xiàn)有原油碼頭泊位兩個（25萬噸、10萬噸）、成品油泊位兩座（、1萬噸）、原油儲罐138萬立方米、成品油儲罐42萬立方米、液化氣儲罐4000立方米。目前，主體工程已建設(shè)完畢，項目已進(jìn)入收尾工程及局部驗收階段，預(yù)計一期項目將于2008年11月建成投產(chǎn)。培訓(xùn)材料之一XXX公司項目貸款授信評估報告(一)借款人背景情況借款人情況xxxxxx有限公司（以下稱：中化格力倉儲）成立于2004年11月，公司的主營業(yè)務(wù)為 xxxxx在珠海高欄港合資石化油品倉儲項目的建設(shè)與運營。投資方情況xxx集團(tuán)公司是國有重要骨干企業(yè)，是中國四家大型國有石油公司之一，前身為中國xxx進(jìn)出口總公司，具有50多年從事國際石油經(jīng)營的歷史，石油業(yè)務(wù)一直是xxx公司的傳統(tǒng)和支柱業(yè)務(wù)。公司成品油批零企業(yè)主要分布在北京、濟(jì)南、煙臺等地，擁有加油站14座。根據(jù)2004年8月29日簽署的《xxx國際實業(yè)公司與xxx倉儲有限公司合作協(xié)議》和2004年10月19日簽署的《xxx人民政府與中國xxx集團(tuán)公司會談紀(jì)要》等文件精神，由xxxx集團(tuán)公司下屬的xxxx倉儲有限公司與中國xxx集團(tuán)公司下屬的xxx國際實業(yè)公司和xxx國際石油（巴哈馬）有限公司合資組建xxxx有限公司。而燃料油消費量增長主要在交通運輸方面。xx汽柴油消費占全省的比例不會有太大的變化，預(yù)計總量也有緩慢的上升，到2010年將達(dá)到64萬噸左右，并且仍將以柴油為主。由于本地產(chǎn)量變化不大，因而對進(jìn)口甲苯的需求也將維持目前的水平。直接原因是廈門翔鷺、珠海BP和儀征化纖新建PTA裝置的相繼投產(chǎn)和聚酯原料市場的全面走好，引致PTA對PX消費大幅增加，國內(nèi)PX供給嚴(yán)重短缺。所以在珠江口建立油品中轉(zhuǎn)平臺是符合國家政策的舉措，也是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必然產(chǎn)物。若該項目建成后，必將促使新加坡重油調(diào)和基地和中轉(zhuǎn)平臺逐步向我國轉(zhuǎn)移，取代新加坡一部分重油調(diào)和和中轉(zhuǎn)能力。通過這種方式，xxxx很快就形成了大石化產(chǎn)業(yè)基地的雛形，并且已經(jīng)開始產(chǎn)生明顯的聚集效應(yīng)和輻射效應(yīng)。（2）水文潮汐。根據(jù)地質(zhì)勘察報告顯示，場地自上而下，表層為素填土，素填土由最近開山回填的碎石、塊石及風(fēng)化土組成，厚度隨著地形、地貌而變化，表現(xiàn)為由北（陸）向南（海）厚度呈遞增趨勢，其下土層可分為海、陸兩相，以陸相為主，主要為砂土層與粘土層交替出現(xiàn)，揭示較多夾層和透鏡體，局部存在軟弱土層（淤泥、淤泥質(zhì)土），軟弱土層主要分布在探區(qū)北部及南部養(yǎng)殖場。項目的環(huán)境保護(hù)根據(jù)經(jīng)廣東省批準(zhǔn)的xxxx石化基地總體規(guī)劃，本項目建設(shè)場地，符合xxx市城市規(guī)劃、環(huán)境保護(hù)的要求，水陸交通運輸方便。(3)儲罐和管線檢修前，通過蒸汽和空氣掃線清除儲罐和管道內(nèi)的油氣，有控制排放至污水處理系統(tǒng)處理。職業(yè)安全衛(wèi)生防護(hù)、爆炸危險防護(hù)措施（1）庫區(qū)內(nèi)總平面功能分區(qū)、建構(gòu)（筑）物之間的防火間距及道路設(shè)置均滿足有關(guān)規(guī)范要求。（7）設(shè)計汽車裝車系統(tǒng)采用鶴管發(fā)貨，儀表檢測控制系統(tǒng)完善。（2）配備安全衛(wèi)生監(jiān)察、檢測儀器和設(shè)備，隨時進(jìn)行安全檢查。公司擬實行總經(jīng)理負(fù)責(zé)制，設(shè)總經(jīng)理1人，副總經(jīng)理1人。2008年下半年利息支出測算＝12600*％**5+8100*％/12*5＋4000/2*％/12*5＝370＋264＋65＝699萬元；2008年利息費用＝644+699＝xxx萬元；一期項目建設(shè)期利息＝xxx+747＝xxx萬元。(四)市場分析行業(yè)分析公司所處行業(yè)為xx倉儲行業(yè)，主要為xxx物流提供儲存、中轉(zhuǎn)服務(wù)，收入來源于國內(nèi)外油品進(jìn)口商、貿(mào)易商支付的倉儲費。其中燃料油包括：180號燃料油、250號燃料油和各種非標(biāo)燃料油；成品油包括：90號汽油、93號汽油、97號汽油、0號柴油、10號柴油、煤油等；化工品包括：主要有甲醇、甲苯、二甲苯、混苯等。為了使燃料油有合適的操作溫度，所有燃料油儲罐都設(shè)有蒸汽加熱盤管，并有溫度自動控制設(shè)施。進(jìn)庫：液體化工品由化工品專用船運至碼頭，利用船上的輸送泵直接送入碼頭上配置的三條DN200專用管道，通過管道進(jìn)入相應(yīng)的儲罐。（1）根據(jù)庫區(qū)的生產(chǎn)規(guī)模、流程特點、操作要求和自動控制水平要求，選擇技術(shù)先進(jìn)、性能可靠、價格合理、售后服務(wù)和技術(shù)支持良好的自控設(shè)備和系統(tǒng)。（1）總體規(guī)劃首先符合我國能源發(fā)展的總體戰(zhàn)略及能源整體規(guī)劃和布局，符合國家產(chǎn)業(yè)政策、投資政策，符合行業(yè)和地區(qū)規(guī)劃。(六)財務(wù)數(shù)據(jù)預(yù)測2008年11月，公司的一期項目將全面建成投產(chǎn)，我們將根據(jù)項目當(dāng)前的實際情況來進(jìn)行財務(wù)分析。銷售收入與銷售稅金及附加銷售收入與銷售稅金附加主要由附表27：損益表測算，其中營業(yè)稅按銷售收入的5%計算，城市維護(hù)建設(shè)稅按營業(yè)稅的7%計算，教育附加按營業(yè)稅的3%計算。財務(wù)內(nèi)部收益率%，高于行業(yè)規(guī)定的目標(biāo)收益率，說明與同類項目相比，該項目具有平均水平以上的盈利能力。按投資方案進(jìn)行敏感性分析，銷售收入、建設(shè)投資、經(jīng)營成本是影響項目經(jīng)濟(jì)效益的不確定因素，需要對銷售收入、建設(shè)投資、經(jīng)營成本進(jìn)行敏感性分析，即分析當(dāng)銷售收入、建設(shè)投資、經(jīng)營成本降低或者上升5%和10%時，其整個效益的變化情況。該地塊權(quán)屬清晰，當(dāng)前狀況下可辦理抵押登記手續(xù)。以公司項目整體資產(chǎn)為xx億元貸款提供抵押擔(dān)保，初步測算抵押率約為51％。作為xx集團(tuán)與xx集團(tuán)合資的倉儲項目，在我行的授信業(yè)務(wù)中處于較低的風(fēng)險等級。項目收入基本全部由國外匯入并全額結(jié)匯，預(yù)計1000萬美元/年的國際結(jié)算量及結(jié)匯量。（2）xx集團(tuán)的實力能夠確保該項目取得最優(yōu)惠利率