籌資財務(wù)-企業(yè)資金的籌集-免費(fèi)閱讀
【正文】 轉(zhuǎn)股時間： 1993年 6月 1日至 1995年 12月 31日（發(fā)行半年后至期 末） 6。為解決資金需求， 1992年 10月，經(jīng)股東大會討論，審議通過，并經(jīng)有關(guān)部門同意，公司向社會公眾發(fā)布公告將發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券。 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)是貼現(xiàn)商業(yè)匯票的銀行將貼現(xiàn)的票據(jù)，再向其他商業(yè)銀行進(jìn)行貼現(xiàn)的行為，它是商業(yè)銀行之間的票據(jù)轉(zhuǎn)讓與買賣，也是商業(yè)銀行之間調(diào)劑頭寸的手段之一。 ，將出口信貸保險費(fèi)納入合同價； OECD規(guī)定； ； 合同。 ? 出口買方信貸：借款人是進(jìn)口方的銀行或有較強(qiáng)實(shí)力的機(jī)構(gòu)如財政部， ? 出口賣方信貸：借款人是出口方的生產(chǎn)企業(yè)或外貿(mào)公司 ? A3駕駛證能開什么車 駕駛員之家 魏嶷 德雷斯頓銀行教研室 11 ，融資方式比較簡單，但不能了解其真實(shí)的商品價格； ，有助于推銷其產(chǎn)品，但存在延期付款的危險； ，存在進(jìn)口方違約同時出口方無法還款的風(fēng)險。進(jìn)口商或進(jìn)口方銀行分期還款 ； 程 序 出口賣方信貸 出口買方信貸 出口買方信貸與出口賣方信貸的比較 魏嶷 德雷斯頓銀行教研室 12 十一 . 銀團(tuán)貸款 ? 銀團(tuán)貸款是由獲準(zhǔn)經(jīng)營貸款業(yè)務(wù)的一家或數(shù)家銀行牽頭 ,多家銀行與非銀行金融機(jī)構(gòu)參加而組成一個結(jié)構(gòu)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)你y行集團(tuán) ,采取統(tǒng)一貸款協(xié)議 ,按照商定的期限和條件向同一貸款人提供融資的貸款方式 ? 直接銀團(tuán)貸款和間接銀團(tuán)貸款 直接銀團(tuán)貸款 :牽頭行接收借款人的籌資委托 ,物色參加銀團(tuán)的銀行 ,各參加行直接與借款人簽訂貸款協(xié)議 ,與借款人形成債權(quán)債務(wù)關(guān)系 .但可指定一家銀行作為代理行 ,將貸款業(yè)務(wù)交由代理行統(tǒng)一進(jìn)行管理 . 間接銀團(tuán)貸款 :由牽頭行直接向借款人發(fā)放貸款 ,然后再由牽頭行將參加貸款權(quán) ,即貸款份額 ,分別轉(zhuǎn)售給其他銀行 ,全部貸款的管理和放款 ,收款均由牽頭行負(fù)責(zé) . 魏嶷 德雷斯頓銀行教研室 13 100% 20220萬美元 合計(jì) 50%（ 5%*10） 10000萬美元（ 1000萬 *10） 一般參加行 （ 10家） 30%（ 10%*3） 6000萬美元（ 2022萬美元 *3） 經(jīng)理銀行（ 3家） 20% 4000萬美元 牽頭銀行 比例 承購金額 ? 銀團(tuán)貸款的費(fèi)用問題 根據(jù)人民銀行的規(guī)定 ,國內(nèi)銀團(tuán)貸款中 ,除了利息外 ,不得向借款人收取其他任何費(fèi)用 .所發(fā)生的費(fèi)用支出 ,由代理行承擔(dān)或由銀團(tuán)成員協(xié)商解決 . 但在軌跡銀團(tuán)貸款中 ,除利息外 ,還要收取承諾費(fèi) ,管理費(fèi) ,代理行費(fèi) ,參加費(fèi) ,安排費(fèi)和雜費(fèi)等 B1駕駛證能開什么車 駕駛員之家 魏嶷 德雷斯頓銀行教研室 14 10 70 費(fèi)用合計(jì) 25 代理費(fèi) 5 10 參加費(fèi) 5 10 管理費(fèi) 25 安排費(fèi) （每家）參與銀行 （每家）經(jīng)理銀行 牽頭行 費(fèi)用 費(fèi)用收入分配表 牽頭費(fèi)： % 管理費(fèi) : % 參加費(fèi)： % 代理費(fèi) : % 下例中分別按： ， ， ， %計(jì)算 魏嶷 德雷斯頓銀行教研室 15 客戶提交銀團(tuán)貸款申請書 進(jìn)行初步調(diào)查和市場測試 銀團(tuán)貸款的審批 向客戶正式發(fā)出貸款建議書 銀團(tuán)貸款的籌組 客戶向我行提交籌資委托書并確認(rèn)
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