【正文】 . 若 SBM降級后所轄組人力有所調(diào)整，則該代理人重新晉升為 SBM職級時已調(diào)整的人力不再調(diào)整回其組織。 . 2020年 1月 1日或之前， SBM的考核、晉升標準，按照《保險代理人業(yè)務手冊》 2020年 12 月修訂版的規(guī) 定執(zhí)行。資深業(yè)務經(jīng)理的管理津貼回算不包括該 項津貼。 . 自 A降級日起一年內(nèi)，若因考核或晉升而形成 B之職級高于 A之職級，則 本規(guī)定 隨即不再適用。 . 標準 2： ? 任職 BM至少滿 12個月； ? 且過去連續(xù) 24個月內(nèi)直轄組累計 FYC不 少于 500,000元； ? 且過去連續(xù) 24個月內(nèi)所轄組累計 FYC不少于 900,000元； ? 且所轄組人力合計不少于 32人，其中直接育成或直接引薦的 BM不少于 1人； ? 且直轄組續(xù)保率達 85%或以上； ? 且過去連續(xù) 12個月的個人平均出勤率達 70%或以上； ? 且在晉升申請日前完成公司規(guī)定的培訓課程。 . 維 持 BM的考核 . BM每半年考核一次，分別為 1月 1日和 7月 1日 信誠人壽保險代理人工作手冊 ——— ◎ 2020 年 4 月版 ——— 23 . 考核標準為： ? 過去連續(xù) 6個月內(nèi)直轄組累計 FYC不少于 65,000元 ； ? 且直轄組人力合計不少于 6人，其中直接育成或直接引薦的 AS或 SM不少于 1人； ? 且直轄組續(xù)保率達 80%或以上； ? 且過去連續(xù) 6個月的個人平均出勤率達 70%或以上。 . BM育成獎金 若業(yè)務經(jīng)理之直轄業(yè)務主任晉升為新業(yè)務經(jīng)理，則依下述規(guī)定核發(fā) BM 育成獎金予原業(yè)務經(jīng)理： 新業(yè)務經(jīng)理所轄組的所有代理人在新業(yè)務經(jīng)理晉升前 12 個月內(nèi)向原業(yè)務經(jīng)理貢獻的管理津貼總和的 20%作為 BM 育成獎金，自晉升次月起平均分 3個月發(fā)放予原業(yè)務經(jīng)理。 ? 若業(yè)務主管的直轄組代理人已經(jīng)向業(yè)務主管的直轄業(yè)務主任貢獻管理津貼（此類直轄組代理人亦稱為“間接計提代理人”），則間接計提百分比 = 直轄組 OR計提百分比 10% ? 若業(yè)務主管的直轄組代理人沒有向業(yè)務主管的直轄業(yè)務主任貢獻管理津貼（此類直轄組代理人亦稱為“直接計提代理人”），則直接計提百分比 =直轄組 OR計提百分比 ? 直轄組管理津貼＝所有間接計提代理人當月之 FYC 總額間接計提百分比續(xù)保率系數(shù) ＋ 所有直接計 提代理人當月之 FYC總額直接計提百分比續(xù)保率系數(shù) ? 在計算所有應計提 OR的代理人當月之 FYC總額時，若當月公司扣回代理人此前已經(jīng)取得之 FYC，則該扣回之數(shù)額亦應在 所有應計提 OR的 代理人當月之 FYC總額中扣除 。 . 若 SM未能達到上述考核標準，且過去連續(xù) 12個月內(nèi)個人累計 FYC達 30,000元或以上的，則于下月 1日降級為 AS； . 若 SM 未能達到上述考核標準，且過去連續(xù) 12 個月內(nèi)個人累計 FYC未達 30,000元的，則于下月 1日降級為 CA。 . 全年激勵獎金 . 倘若銷售經(jīng)理于每個財政年度所完成之 FYC總額達到以下 FYC指標，并且于次年 1月 1 日時仍維持 CA 或以 上職級，個人平均續(xù)保率達 70%或以上 （ 平均續(xù)保率以上一財政年度 6月 30日及 12月 31日之續(xù)保率平均數(shù)計 ） ，則有資格獲得全年激勵獎金。 . 晉升 ? 若 A晉升為 BM時，則 B、 C直轄于 A； ? 若 B晉升為 BM而 A仍維持 AS職級時，則 B將直轄于 A的相應上級業(yè)務主管 ,C直轄于 B； ? 若 A、 B同時晉升 BM，則視 A比 B早一天晉升并按 第六章 3 點處理； ? 若 B晉升為 SM而 A仍維持 AS職級時，則 B原直轄 之 CA、 TA 直轄于 A。 . 若 AS終止保險代理合同，其原直轄之 CA、 TA直轄于其上級直轄業(yè)務主管，但有平級情況的按 本章 3 點處理。 . 2020 年 1 月 1 日或之前， AS的考核、晉升標準，按照《保險代理人業(yè)務手冊》 2020年 12月修訂版的規(guī)定執(zhí)行。 . 該項津貼按月發(fā)放，每月發(fā)放上月之管理津貼，每月計算時以上月最后一天的代理人組織架構決定應計提 OR之代理人及其管理津貼計提比例，且業(yè)務主任于上月最后一天仍維持有效代理人合同時才能享有管理津貼。 . 若增員時引薦人之直轄主管為 BM或以上，且引薦人已晉升為 AS，則引薦人享有的增員獎金為 16%引薦人為業(yè)務主任時該增員累計之 FYC，引薦人之直轄主管不 享有增員獎金。引薦人亦不因直接引薦而計提該增員的管理津貼。 . 未能維持 CA職級而被降為 TA的代理人，可按 TA晉升 CA的標準重新晉升 CA，但統(tǒng)計的業(yè)績不包括降級日前的業(yè)績；未滿三個月已達標準者，亦可于次月 1 日重新晉升為 CA。該獎金于每年 8月份發(fā)放。如果代理人在 25號或以后簽約，則 25號至當月底承保的新保單產(chǎn)生的 FYC不計算全年激勵獎金，亦不算入累計 FYC折算領取比例，且工作月起始月為下一個月。 . 自 2020年 1月 2日起，晉升 CA的條件如下： 若 TA同時滿足以下條件，經(jīng)公司批準后，可于次月 1日晉升為 CA： ? 任職 TA至少滿 3個月； ? 且過去連續(xù) 3個月個人累計 FYC總額不少于 3,000元； ? 且過去連續(xù) 3個月承保保單數(shù)量不少于 3宗； ? 且過去連續(xù) 3個月的個人 平均出勤率達 70%或以上； ? 且在晉升申請日前完成公司規(guī)定的培訓課程。如果新秀代理人不能達到上述條件則有條件發(fā)放之展業(yè)獎金不再享有，該有條件發(fā)放之展業(yè)獎金即歸公司所有。 . 新秀展業(yè)獎金的首月機會只有一次。 . 每日填寫拜訪記錄，進行業(yè)務記錄及檢討。 . 公司有本手冊的解釋權。代理人在終止保險代理合同關系后六個月內(nèi)申請重新簽約的，則重新簽約時該代理人的直轄主管必須與上一次終止保險代理合同前的相同。 . 每月 25號或之后簽約的代理人，工作月起始月為下一個月。如有特別宣布，新契約受理截止日以當月公司公布的重要時間表為準。 . 本手冊所稱“某月 1日仍維持某職級”及“某月 1日晉升 /降為某職級”，含義為在此月公司所作出晉升 /考核的審批公布（考核 /晉升日期回溯至該月 1日）。是由包括業(yè)務主管之直轄組及所有與其具有所轄關系之業(yè)務主管的直轄組組成的集合。 . 如果甲為業(yè)務主管，且乙為甲的直轄，則乙亦為甲的所轄。詳見 第八章 。詳見 第五章 。包括壽險顧問、資深壽險顧 問、業(yè)務主任、銷售經(jīng)理、業(yè)務經(jīng)理、資深業(yè)務經(jīng)理、業(yè)務總監(jiān)。 . 壽險顧問若達到相應晉升條件并經(jīng)公司批準后可晉升為 資深壽險顧問 ，須 滿足維持資深壽險顧問之考核條件并享有相應之傭金報酬、特別給付項目。 . 業(yè)務經(jīng)理若達到相應晉升條件并經(jīng)公司批準后可晉升為 資深業(yè)務經(jīng)理 ，須滿足維持資深業(yè)務經(jīng)理之考核條件并享有相應之傭金報酬、特別給付項目。 . 如圖 A與 B； A與 C； A與 I； A與 Q； B與 D； B與 H； B與 O； C與 E； C與 F； C與 J；D與 G； D與 M； F與 K； G與 L； H與 N； I與 P分別形成直轄關系。 . 業(yè)務主管直轄組：是指由業(yè)務主管本人、其直轄壽險顧問和資深壽險顧問、其直轄的 AS直轄組、其直轄的銷售經(jīng)理所組成的營業(yè)組織。 . 考核、晉升日期 . 考核：考核期有季度、半年和年度。 RYC之領取以收進續(xù)保年度保險費及代理人與公司維持有效之保險代理合同為條件。 . 工作月 . 同正常月 （公歷日歷月） 。 . 若代理人的保單在月結日前承保，并且在月結日前交回保單回執(zhí)，則在下月 15 號的傭金發(fā)放中可以得到此保單 100%的傭金；若代理人未能在月結日前交回保單回執(zhí)，則下月 15號只發(fā)放此保單 50%的傭金，預留的 50%傭金將在交回回執(zhí)月份之后的下月 15號發(fā)放。 . 公司提出終止保險代理合同的， 公司應以簽發(fā)《終止保險代理合同通知書》的形式通知代理人，保險代理合同自通知送達之日起 15日后終止（送達的方式參照《代理人服務管理規(guī)章》的規(guī)定）。 . 遞送保險單，為客戶提供相應的售后服務。 壽險顧問（ Trainee Agent，以下簡稱 TA） 2. 壽險 顧問之傭金、獎金、考核與晉升 . 通過保險代理從業(yè)人員資格考試后四個月內(nèi)，沒有保險代理從業(yè)經(jīng)驗的新簽約 TA，有資格參加新秀計劃，并有機會享有該計劃的展業(yè)獎金、達標獎金和新秀成就獎。 舉例如下： 月份 當月 FYC 累計 FYC 當月展業(yè)獎金 有條件發(fā)放之展業(yè)獎金 當月實發(fā) 累計實發(fā) 1 3000 3000 1200 1200 3000 3000 2 200 3200 1200 1200 200 3200 3 0 3200 1200 800 400 3600 . 于展業(yè)獎金期內(nèi)承保的保單，若在展 業(yè)獎金起始月起計 9 個月內(nèi)發(fā)生保單契撤，則公司有權根據(jù)此保單契撤后的結果對新秀代理人的展業(yè)獎金進行調(diào)整。 . 若 TA未達以上考核標準，則公司將自動終止其保險代理合同。 . 領取比例 任職 TA、 CA、 AS月份之 FYC總額（元） 全年激勵獎金（元） FYC12,000 0% 任職 TA、 CA、 AS月份之 FYC 12,000≤ FYC18,000 8% 任職 TA、 CA、 AS月份之 FYC 18,000≤ FYC25,000 14% 任職 TA、 CA、 AS月份之 FYC 25,000≤ FYC35,000 19% 任職 TA、 CA、 AS月份之 FYC 35,000≤ FYC50,000 22% 任職 TA、 CA、 AS月份之 FYC 50,000≤ FYC70,000 25% 任職 TA、 CA、 AS月份之 FYC 70,000≤ FYC100,000 27% 任職 TA、 CA、 AS月份之 FYC 100,000≤ FYC140,000 29% 任職 TA、 CA、 AS月份之 FYC FYC≥ 140,000 31% 任職 TA、 CA、 AS月份之 FYC . 與公司簽定保險代理 合同未滿一個完整財政年度之代理人，若該年度曾任職業(yè)務主管，則按照 以上 的規(guī)定計算全年激勵獎金。 . 代理人任職銷售經(jīng)理期間的全年激勵獎金，按 第五章 。 . 維持 CA的考核 . CA每年度進行四次考核，每次考核期為三個月，分別為 1/2/3月、 4/5/6月、 7/8/9月、 10/11/12月。任何涂改、非親筆簽名或沒有受理臺助理確認之《準代理人簽約歸屬意愿書》均視為無效。 . 若增員時引薦人之直轄主管為 AS，且引薦人已晉升為 AS并成為該增員之直轄主管 ，則引薦人與其原直轄主管共同享有的增員獎金為 16%該增員過去 12 個月累計之FYC，并根據(jù)對增員的管理時間比例分配增員獎金。 2. 業(yè)務主任的津貼、考核與晉升 . 管理津貼 (OR) . 業(yè)務主任對其直轄壽險顧問及資深壽險顧問、其直接育成的業(yè)務主任及銷售經(jīng)理、其直接引薦的業(yè)務主任的個人 FYC 可以計提管理津貼，計提百分比為 10%（管理津貼＝所有應計提 OR 的代理人當月之 FYC 總額計提百分比）。 累計管理津貼（ OR） 年終綜合管理津貼 信誠人壽保險代理人工作手冊 ——— ◎ 2020 年 4 月版 ——— 16 OR2,000 6%任職 AS月份之累計管理津貼 2,000≤ OR3,000 8%任職 AS月份之累計管理津貼 3,000≤ OR4,000 12%任職 AS月份之累計管理津貼 4,000≤ OR5,000 15%任職 AS月份之累計管理津貼 OR≥ 5,000 18%任職 AS月份之累計管理津貼 . 增員獎金 AS每直接增員一位未曾與公司簽過保險代理合同之新進 TA，有享受增員獎金的資格，若符合下列領取條件并且業(yè)務主任仍為 AS或以上職級，且維持有效保險代理合同，按以下方式領取增員獎金： . 該增員自其代理合同履行滿 3個月（第 4個月 1日）時仍維持 CA或以上職級，且維持與公司的有效保險代理合同，則 AS 可領取 16%該增員 1至 3月累計之 FYC 80%，在第 5個月發(fā)放； . 該增員自其代理合同履行滿 6個月（第 7個月 1日）時仍維持 CA或以上職級，且維持與公司的有效保險代理合同，則 AS 可領取的增員獎金為： 16%該增員過去 6 個月累計之 FYC 80% － 之前已領取過的增員獎金，在第 8個月發(fā)放； . 該增員自其代理合同履行滿 9 個月（第 10 個月 1 日）時仍維持 CA 或以上職級，且維持與公司的有效保險代理合同，則 AS可領取 16%該增員 7至 9 月累計之 FYC80%，在第 11個月發(fā)放； . 該增員自其代理合同履行滿 12個月（第 13個月 1日）時仍維持 CA或以 上職級，且維持與公司的有效保險代理合同，則 AS可領取 16%該增員過去 12個月累計之 FYC － 之前已領取之增員獎金，并于第 14 個月發(fā)放； . 若該增員自其代理合同履行滿 12 個月時已經(jīng)終止保險代理合同、或者未能維持 CA或以上之職級，不需扣除之前已領取之增員獎金。 信誠人壽保險代理人工作手冊 ——— ◎ 2020 年 4 月版 ——— 17 . 在考核期內(nèi)，若任職 AS 超過 3 個月（含 3 個月）而不足 6個月，則該 A