【正文】 集 合 計(jì) 劃 的 退 出 辦理時(shí)間 退出在開(kāi)放期內(nèi)辦理。 開(kāi)放 期 不設(shè)開(kāi)放期 /開(kāi)放期為 ______,開(kāi)放期內(nèi)可以辦理參與、退出業(yè)務(wù)。 委托人簽字 /蓋章 ： 管理人： 公司（蓋章） 托管人： （蓋章） 簽訂日期： 年 月 日 1 ______集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說(shuō)明書 范本 _______年 _______月 _______日 特別提示： 本說(shuō)明書依據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《 管理辦法 》）、《證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》（以下簡(jiǎn)稱《 實(shí)施細(xì)則 》 ）、《 ______集合資產(chǎn)管理合同》（以下簡(jiǎn)稱《管理合同》）及其他有關(guān)規(guī)定制作，管理人保證本說(shuō)明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不存在任何虛假內(nèi)容、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。 委托人在此同意，如果或有事件發(fā)生，在管理人與托管人協(xié)商一致的基礎(chǔ)上，管理人有權(quán)將本合同中由管理人享有38 的權(quán)利和由管理人承擔(dān)的義務(wù)轉(zhuǎn)讓給上一條所述的從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的公司，并無(wú)須就此項(xiàng)變更和委托人另行簽訂專項(xiàng)協(xié)議。委托人特此授權(quán)管理人經(jīng)與托管人協(xié)商，可以對(duì)本集合計(jì)劃合同及說(shuō)明書與新的法律法規(guī)或有關(guān)政策不一致的內(nèi)容進(jìn)行更新或修改，更新或修改的內(nèi)容不得違反法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，更新或修改的內(nèi)容在管理人網(wǎng)站公告滿 個(gè)工作日后生效。因此投資權(quán)證的收益不確定性更大，從而影響集合資產(chǎn)管理計(jì)劃投資收益。 利率風(fēng)險(xiǎn) 利率風(fēng)險(xiǎn)是指由于利率變動(dòng)而導(dǎo)致的資產(chǎn)價(jià)格和資產(chǎn)利息的損益。 由于管理人、托管人不可控制的因素導(dǎo)致業(yè)務(wù)出現(xiàn)差錯(cuò)，管理人和托管人雖然已經(jīng)采取必要 、適當(dāng)、合理的措33 施進(jìn)行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤的，由此造成計(jì)劃財(cái)產(chǎn)或委托人損失，管理人和托管人免除賠償責(zé)任。但是發(fā)生下列情況的，當(dāng)事人可以免責(zé)： （ 1）不可抗力 不可抗力是指本合同當(dāng)事人無(wú)法預(yù)見(jiàn)、無(wú)法克服、無(wú)法避免，且在本合同生效之后發(fā)生的，使本合同當(dāng)事人無(wú)法全部或部分履行本合同的任何事件，包括但不限于 等。集合計(jì)劃注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)只受理因繼承、捐贈(zèng)、司法執(zhí)行、以及其他形式財(cái)產(chǎn)分割或轉(zhuǎn)移引起的計(jì)劃份額非交易過(guò)戶。 集合計(jì)劃的資產(chǎn)管理年度報(bào)告和托管年度報(bào)告 管理人、托管人在每年度分別向委托人提供一次準(zhǔn)確、完整的管理年度報(bào)告和托管年度報(bào)告，對(duì)報(bào)告期內(nèi)集合計(jì)劃資產(chǎn)的配置狀況、價(jià)值變動(dòng)情況、重大關(guān)聯(lián)交易做出說(shuō)明。 集合計(jì)劃申購(gòu)新股，申報(bào)的金額超過(guò)集合計(jì)劃的現(xiàn)金總額，申報(bào)的數(shù)量超過(guò)擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量； 集合計(jì)劃參與證券回購(gòu)融入資金余額超過(guò)集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的 40%，中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外 ； 投資于股票等權(quán)益類證券以及股票型證券投資基金的資產(chǎn)，超過(guò)該計(jì)劃資產(chǎn)凈值的 20%； 其他投資限制 如法律法規(guī)或監(jiān)管部門修改或取消上述限制，履行適當(dāng)程序后，本集合計(jì)劃可相應(yīng)調(diào)整投資組合限制的規(guī)定，則本集合計(jì)劃不受上述限制。 （一）資產(chǎn)總值： （二）資產(chǎn)凈值： （三）單位凈值： （四）估值目的：客觀、準(zhǔn)確地反映集合計(jì)劃資產(chǎn)的價(jià)值。 【限額特定集合資產(chǎn)管理計(jì)劃】 集合計(jì)劃推廣期結(jié)束，在集合計(jì)劃規(guī)模低于人民幣 3 千萬(wàn)元或委托人 的 人數(shù) 少 于 2 人條件下，集合計(jì)劃設(shè)立失敗，管理人承擔(dān)集合計(jì)劃的全部推廣費(fèi)用，并將已認(rèn)購(gòu)資金及同期利息在推廣期結(jié)束后 個(gè)工作日內(nèi)退還集合計(jì)劃委托人。 參與費(fèi)及參與份額的計(jì)算 （ 1）參與費(fèi)率： （ 2）參與份額的計(jì)算方法： 參與資金利息的處理方式 委托人的 參與 資金在推廣期產(chǎn)生的利息將折算為計(jì)劃份額歸委托人所有。推廣機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解客戶的投資需求和風(fēng)險(xiǎn)偏好，詳細(xì)介紹產(chǎn)品特點(diǎn)并充分揭示風(fēng)險(xiǎn)， 推薦與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的集合計(jì)劃，引導(dǎo)客戶審慎作出投資決定。 法律法 規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許集合計(jì)劃投資其他品種的，資產(chǎn)管理人在履行合同變更程序后，可以將其納入本計(jì)劃的投資范圍。本集合計(jì)劃可以參與融資融券交易，也可以將其持有的 股票作為融券標(biāo)的證券出借給證券金融公司。本合同是規(guī)定當(dāng)事人之間基本權(quán)利義務(wù)的法律文件，當(dāng)事人按照《管理辦法》、《細(xì)則》、《 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說(shuō)明書》 （以下簡(jiǎn)稱《說(shuō)明書》）、本合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。 （四）投資范圍和投資比例 投資范圍 【非限定性計(jì)劃資產(chǎn)管理計(jì)劃】投資范圍包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行的股票、債券、證券投資基金、央行票據(jù)、短期融 資券、資產(chǎn)支持證券、中期票據(jù)、股指期貨等金融衍生品、保證收益及保本浮動(dòng)收益商業(yè)銀行理財(cái)計(jì)劃以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他投資品種。 （投資于指數(shù)基金或者完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃可以不受上述限制。 （八）參與本集合計(jì)劃的最 低金額 首次參與的最低金額為人民幣 元，追加參與的最低金額為人民幣 元。 參與的原則 （ 1） “未知價(jià)”原則，即存續(xù)期參與的價(jià)格，以受理申請(qǐng)當(dāng)日集合計(jì)劃每份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算； 8 （ 2）采用金額參與的方式，即以參與金額申請(qǐng)； （ 3） 在推廣期內(nèi)，當(dāng)集合計(jì)劃募集規(guī)模接近或達(dá)到約定的規(guī)模上限時(shí)，管理人將自次日起暫停接受參與申請(qǐng)。 13 【限額特定集合資產(chǎn)管理計(jì)劃】 集合計(jì)劃的參與資金總額（ 含參與費(fèi)）不低于 3千萬(wàn)元人民幣且其委托人 的人 數(shù)為 2人（含）以上，并經(jīng)管理人聘請(qǐng)的具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)集合計(jì)劃進(jìn)行驗(yàn)資并出具驗(yàn)資報(bào)告后，管理人宣布本集合計(jì)劃成立。除依照 《管理辦法》、《細(xì)則》、 《集合資產(chǎn)管理合同》、《說(shuō)明書》及其他有關(guān)規(guī)定處分外，集合計(jì)劃資產(chǎn)不得被處分。 集合計(jì)劃申購(gòu)新股，申報(bào)的金額超過(guò)集合計(jì)劃的現(xiàn)金總額，申報(bào)的數(shù)量超過(guò)擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量； 集合計(jì)劃參與證券回購(gòu)融入資金余額超過(guò)集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的 40%，中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外； 其他投資限制 如法律法規(guī)或監(jiān)管部門修改或取消上述限制，履行適當(dāng)程序后，本集合計(jì)劃可相應(yīng)調(diào)整投資組合限制的規(guī)定。 集合計(jì)劃單位凈值報(bào)告 披露時(shí)間： 封閉期內(nèi)至少每周 披露一次集合計(jì)劃份額凈值，開(kāi)放期內(nèi)每個(gè)工作日披露集合計(jì)劃截至前 個(gè)工作日份額凈值。臨時(shí)報(bào)告的情形包括但不限于： （ 1）集合計(jì)劃運(yùn)作過(guò)程中，負(fù)責(zé)集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員或投資主辦人員發(fā)生變更，或出現(xiàn)其他可能對(duì)集合 計(jì)劃的持續(xù)運(yùn)作產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)； （ 2）暫停受理或者重新開(kāi)始受理參與或者退出申請(qǐng)； （ 3）發(fā)生巨額退出并延期支付； （ 4）集合計(jì)劃終止和清算； （ 5）集合計(jì)劃存續(xù)期滿并展期； （ 6）管理人以自有資金參與和退出； 23 （ 7）合同的補(bǔ)充、修改與變更； （ 8）與集合計(jì)劃有關(guān)的重大訴訟、仲裁事項(xiàng)； （ 9）負(fù)責(zé)本集合計(jì)劃的代理推廣機(jī)構(gòu)發(fā)生變更； （ 10）集合計(jì)劃投資于管理人及與管理人有關(guān)聯(lián)方關(guān)系的公司發(fā)行的證券； （ 11）管理人、托管人因重大違法違規(guī)，被中國(guó)證監(jiān)會(huì)取消相關(guān)業(yè)務(wù)資格； （ 12）管理人、托管人因解散、破產(chǎn) 、撤銷等原因不能履行相應(yīng)職責(zé)； （ 13）其他 十 九 、集合計(jì)劃份額的轉(zhuǎn)讓、非交易過(guò)戶和凍結(jié) （一）集合計(jì)劃份額的轉(zhuǎn)讓 集合計(jì)劃存續(xù)期間，客 戶可以通過(guò)證券交易所等中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的交易平臺(tái)轉(zhuǎn)讓集合計(jì)劃份額。管理人應(yīng)根據(jù)二次清算方案的規(guī)定，對(duì)前述未能流通變現(xiàn)的證券在可流通變現(xiàn)后進(jìn)行二次清算，并將變現(xiàn)后的資產(chǎn)按照委托人擁有份額的比例或本合同的約定，以貨幣形式全部分配給委托 人。在發(fā)生一方或多方當(dāng)事人違約的情況下，合同能繼續(xù)履行的，應(yīng)當(dāng)繼續(xù)履行。 二十 四 、風(fēng)險(xiǎn)揭示 本集合計(jì)劃面臨包括但不限于以下風(fēng)險(xiǎn)： （一）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指投資品種的價(jià)格因受經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素影響而引起的波動(dòng)，導(dǎo)致收益水平變化，產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。 購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn) 投資者的利潤(rùn)將主要通過(guò)現(xiàn)金形式來(lái)分配，而現(xiàn)金可能因?yàn)橥ㄘ浥蛎浀挠绊懚鴮?dǎo)致購(gòu)買力下降，從而使投資者的實(shí)際收益下降。 （五）本集合計(jì)劃特有風(fēng)險(xiǎn) 36 二十 五 、合同的成立與生效 （一）合同的成立與生效 本合同經(jīng)管理人、托管人和委托人簽署后成立。 委托人不同意變更的 ，管理人對(duì)其采取如下權(quán)利 保障 措施及后續(xù) 安排 ： 合同變更后，委托人、管理人和托管人的應(yīng)當(dāng)按照變更后的合同行使相關(guān)權(quán)利，履行相應(yīng)義務(wù)。 （注：已成立客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)子公司的除外。委托人將按照《管理辦法》、《管理合同》、本說(shuō)明書及有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。 辦理場(chǎng)所 辦理方式 、程序 以金額申請(qǐng)，推廣期參與 價(jià)格為份 額面值，存續(xù)期參與 價(jià)格為開(kāi)放期內(nèi)參與當(dāng)日的集合計(jì)劃單位凈值； 投資者需要事先開(kāi)設(shè)推廣機(jī)構(gòu)認(rèn)可的交易賬戶，并在賬戶內(nèi)備足 參與的 貨幣資金；若賬戶內(nèi)參與資金不足的，推廣機(jī)構(gòu)不受理該筆參與申請(qǐng)。 。 相關(guān)費(fèi)率 認(rèn)購(gòu)費(fèi)： %； 托管費(fèi)： %； 管理費(fèi)： %； 其他 投資范圍 風(fēng)險(xiǎn)收益特征 適合 推廣對(duì)象 當(dāng) 事 人 管理 人 托管 人 代理 推廣機(jī)構(gòu) 集 合 計(jì) 劃 的 參 與 辦理時(shí)間 在推廣期內(nèi)，投資者在工作日內(nèi)可以參與本集合計(jì)劃。本說(shuō)明書對(duì)集合計(jì)劃未來(lái)的收益預(yù)測(cè)僅供委托人參考，不構(gòu)成管理人、托管人和推廣機(jī)構(gòu)保證委托資產(chǎn) 本金不受損失或取得最低收益的承諾。 管理人應(yīng)當(dāng)保證受讓人具備開(kāi)展此項(xiàng)業(yè)務(wù)的相關(guān)資格，并向托管人提供監(jiān)管機(jī)構(gòu)相關(guān)批復(fù)文件復(fù)印件。管理人須在公告后 個(gè)工作日內(nèi)以 方式向委托人發(fā)送合同變更征詢意見(jiàn)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)還包括由于本集合計(jì)劃在開(kāi)放期出現(xiàn)投資者大額或巨額贖回，致使本集合計(jì)劃沒(méi)有足夠的現(xiàn)金應(yīng)付集合計(jì)劃退出支付的要求所導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。 衍生品風(fēng)險(xiǎn)。 管理人違反法律、行政法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，被中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法撤銷證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)許可、責(zé)令停業(yè)整頓，或者因停業(yè)、解散、撤銷、破產(chǎn)等原因不能履行職責(zé)的，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)監(jiān)管要求妥善處理有關(guān)事宜。 （ 2）管理人和 /或托管人按照當(dāng)時(shí)有效的法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定作為或不作為而造成的損失等； （ 3）管理人由于按照合同規(guī)定的投資原則行使或不行使其投資權(quán)而造成的損失等； （ 4）在計(jì)劃運(yùn)作過(guò)程中，管理人及托管人按照法律、行政法規(guī)的規(guī)定以及本合同的約定履行了相關(guān)職責(zé)，但由于其控制能力之外的第三方原因或其他原因而造成運(yùn)作不暢、出現(xiàn)差錯(cuò)和 損失的。 二十 、集合計(jì)劃的展期 本集合計(jì)劃是否可以展期： 本集合計(jì)劃可以展期的： （一）展期的條件 在存續(xù)期間，本集合計(jì)劃運(yùn)營(yíng)規(guī)范，管理人、托管人未違反 本合同 、 《 說(shuō)明書 》 的約定； 展期沒(méi)有損害委托人利益的情形； 托管人同意繼續(xù)托管展期后的集合計(jì)劃資產(chǎn)； 其他條件 （二）展期的程序與期限 展期的程序： 展期的期限： （ 三 ）展期的安排 通知展期的時(shí)間